एसआयपी वर्सिज लंपसम: यूटीआय म्युच्युअल फंड ईव्हीपी स्वाती कुलकर्णीला काय म्हणायचे आहे!

यूटीआय मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनी (एएमसी) मधील कार्यकारी उपाध्यक्ष, स्वाती कुलकर्णी मागील 27 वर्षांपासून उद्योगात आहेत, ज्यापैकी 26 वर्षे यूटीआय एएमसी सोबत आहेत.

स्वाती कुलकर्णी ही एएमसी मधील इक्विटी फंड मॅनेजर आहे, ती 2004 पासून आयोजित केली आहे. यापूर्वी, फंड मॅनेजर्सना सहाय्य करताना, संपूर्ण क्षेत्रातील कंपन्यांचे विश्लेषण करण्यात सहभागी असलेल्या फंड मॅनेजमेंट टीमचा भाग होता. तसेच, UTI मधील संशोधन आणि नियोजन टीमचा भाग म्हणून, त्यांना म्युच्युअल फंड संशोधन, मार्केट रिसर्च, प्रॉडक्ट रिव्ह्यू आणि क्वांटिटेटिव्ह विश्लेषण हाताळण्याचा अनुभव आहे.

गुंतवणूकीसाठी स्टॉक निवडण्याचा तिचा दृष्टीकोन 

स्वाती कुलकर्णी त्यांच्या 'स्पर्धात्मक फ्रँचाईज' वर आधारित कंपन्यांची निवड करते’. तिच्या मते, कंपन्यांद्वारे दीर्घ कालावधीत निर्मित केले जाते जे कमी फायद्यात प्रतिबिंबित केलेल्या चांगल्या व्यवस्थापित भांडवली रचनांसह मूलभूतपणे मजबूत आहेत, सातत्यपूर्ण महसूल वाढ, स्थिर ईबिटडा मार्जिनच्या बाबतीत मोजलेल्या नफा वर लक्ष केंद्रित करतात, भांडवलाच्या खर्चापेक्षा भांडवलावर जास्त परतावा आणि सातत्यपूर्ण ऑपरेटिंग कॅश-फ्लो निर्माण करतात.

ती बाजारातील प्रभुत्व आणि बाजारातील संपूर्ण संधी, उत्पादन प्रवेश स्तर, कंपनी ज्या उद्योगात कार्यरत आहे, ब्रँड आणि वितरण सामर्थ्य इत्यादी एकत्रितपणे पाहते त्या इतर पैलू आहेत. तिच्या मते, हे घटक कंपन्यांना किंमतीची शक्ती प्रदान करतात जे स्पर्धात्मक फायदे टिकवून ठेवण्यासाठी महत्त्वाचे आहे.

SIP वर्सिज लंपसम

अलीकडील काळात पाहा, बाजारात उपलब्ध ॲप-आधारित ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्मसह, इन्व्हेस्टरकडे इन्व्हेस्टमेंट पर्यायांच्या संदर्भात अनेक निवड आहेत. ते केवळ फंड इन्व्हेस्ट करण्यासाठी ॲसेटचे प्रकार निवडण्यात लवचिकता प्रदान करत नाहीत, तर ते इन्व्हेस्टमेंट फ्रिक्वेन्सीचा पर्याय देखील प्रदान करतात. इन्व्हेस्टर एकाच वेळी फंड इन्व्हेस्ट करण्याची निवड करू शकतात किंवा नियमितपणे सिस्टीमॅटिक पेमेंट करू शकतात, जसे की दैनंदिन, साप्ताहिक, मासिक, तिमाही किंवा अर्ध-वार्षिक इ.

गुंतवणूकदारांना कोणत्या मार्गाने घेणे आवश्यक आहे, विशेषत: अलीकडील काळात साक्षीदार बाजारपेठेतील अस्थिरता दरम्यान. परंतु काळजी नसावी! चला पाहूया उद्योगातील अनुभवी स्वाती कुलकर्णीला या प्रकरणी काय करावे लागेल.

आर्थिक वेळेच्या मुलाखतीत तिने सांगितले की, "आम्ही अनेकदा इक्विटी मालमत्तेमध्ये अपुरी इन्व्हेस्टमेंट करण्याची जोखीम दुर्लक्षित करतो आणि उत्तर प्रदेशात हलवत नाही. त्यामुळे, इन्व्हेस्टमेंट वेळेच्या दृष्टीकोनातून राहण्याऐवजी, इच्छित फायनान्शियल लक्ष्यांपर्यंत पोहोचण्यासाठी चांगल्या नियोजित ॲसेट वाटपाचा अनुशासित दृष्टीकोन असणे सर्व वेळी महत्त्वाचे आहे. माझ्या मनात, एसआयपीद्वारे इन्व्हेस्टमेंट सुरू ठेवणे आवश्यक आहे. कोणत्याही लंपसम इन्व्हेस्टमेंटसाठी, सहा महिन्यांपेक्षा जास्त स्टॅगर्ड दृष्टीकोन विचारात घेतले जाऊ शकते.”