हा डेब्ट फंड एका वर्षात मूल्यापेक्षा दुप्पट आहे! हे यावर आहे

भारतीय भांडवली बाजारपेठेने मागील वर्षी रेकॉर्ड हाय स्पर्श केला आणि इंटरेस्ट रेट्स तळाशी ओलांडले आहेत, ज्यामुळे डेब्ट फंडचे रिटर्न वाढतात. परंतु पॉलिसी दर चक्राच्या टर्नने रिटर्न डाउन केले आहे.

तथापि, आऊटलियर असलेल्या फंडची एक कॅटेगरी म्हणजे क्रेडिट रिस्क डेब्ट फंड होय.

क्रेडिट रिस्क फंड मुख्यत्वे बाँडमध्ये इन्व्हेस्ट करतात जे सर्वाधिक रेटिंग नसतात आणि डिफॉल्टची रिस्क बाळगतात. परिणामस्वरूप, हे फंड सर्वात जोखीम असलेले आहेत. त्याचवेळी, बाँडधारकांना अतिरिक्त रिस्कसाठी भरपाई दिली जाते ज्यात उच्च रिटर्न क्षमता असते ज्यात सर्वाधिक रेटिंगच्या बाँडपेक्षा चांगल्या इंटरेस्ट रेट असते.

फंड कॅटेगरीचे मीडियन रिटर्न जवळपास 5% होते, जे बँकांद्वारे ऑफर केलेल्या फिक्स्ड डिपॉझिट रेट्स प्रमाणेच होते.

तथापि, भारताचा क्रेडिट रिस्क फंड असलेला एक फंड आहे. केवळ ₹166 कोटीच्या AUM सह फंडमध्ये कमी मालमत्ता आहे. गेल्या एका वर्षात त्याने आकर्षक 145.1% रिटर्न दिले.

हा फंड तीन वर्षाच्या कालावधीत 13% पेक्षा जास्त वार्षिक रिटर्न असलेल्या श्रेणीतील सर्वोत्तम परफॉर्मर देखील होता. परंतु ते 5-वर्षाच्या कालावधीत रँक अंडरपरफॉर्मर आहे. यामुळे लहान ते मध्यम मुदतीवर मजबूत रिटर्न निर्माण झाल्याचे दर्शविते परंतु दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट क्षितिजसह त्यावर चांगल्या प्रकारे दोनदा विचार करू शकतो.

सुनिश्चित करण्यासाठी, एप्रिल 2020 मध्ये फंड हाऊसने विविध डेब्ट सिक्युरिटीज लिहिल्यानंतर त्यामध्ये इन्व्हेस्ट केलेल्या कंपन्यांनी डिफॉल्टच्या श्रेणीमुळे जवळपास 50% रक्कम कमी केली होती. सर्वात प्रमुखपणे, 2018 मध्ये पायाभूत सुविधा वित्तपुरवठादार आयएल आणि एफएसला संपूर्ण एक्सपोजर लिहिले होते. या वर्षी चमत्कारी लाभ म्हणजे कारण त्याने यापूर्वी लिहिलेल्या सिंटेक्स BAPL सारख्या काही कंपन्यांमधून काही पैसे रिकव्हर करण्यास व्यवस्थापित केले आहेत.

या फंडमध्ये केवळ डझनपेक्षा जास्त सिक्युरिटीज असलेला योग्य एकाग्र पोर्टफोलिओ आहे, ज्यामध्ये कॅटेगरीसाठी सरासरी 30 आहे.

यामध्ये टाटा मोटर्स फायनान्स, टाटा मोटर्स, टाटा पॉवर, गोदरेज इंडस्ट्रीज आणि मनप्पुरम फायनान्स, सेलचे बाँड्स आणि वेदांतचे नॉन-कन्व्हर्टिबल डिबेंचर्स, पिरामल कॅपिटल अँड हाऊसिंग फायनान्स, नाबार्ड आणि मनप्पुरम फायनान्स यांचा समावेश होतो.

गेल्या महिन्यात, त्याने दोन नवीन सिक्युरिटीज समाविष्ट केल्या: 9% सेल बाँड्स देय 2024 आणि 5.27% नाबार्ड एनसीडी 2024.

जर आम्ही सिक्युरिटीज पाहत असल्यास ते सहकाऱ्यांशी संबंधित वजनापेक्षा जास्त वजन असते, तर फंडने AA रेटिंगच्या बाँड्सवर अधिक मान्यता दिली. श्रेणीच्या सरासरीच्या तुलनेत AAA आणि A दोन्ही आणि खालील रेटिंग सिक्युरिटीजवर ते कमी वजन होते.