फोकस्ड फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?
कोणीतरी फोकस्ड फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट का करावी याची अनेक वेगवेगळ्या कारणे आहेत. अधिक पाहा
केंद्रित निधीची वैशिष्ट्ये:
केंद्रित निधीची सर्वात महत्त्वाची वैशिष्ट्ये म्हणजे अस्थिरता व्यवस्थापित करण्याची क्षमता. अस्थिरता हे स्टॉक किंमतीतील चढ-उतारांचे मापन आहे, जे इन्व्हेस्टरसाठी चांगले किंवा वाईट असू शकते. उदाहरणार्थ, जर कंपनीची उच्च अस्थिरता असेल तर प्रति शेअर कमाई अनेकदा एका उत्पन्न रिपोर्टमधून पुढीलमध्ये बदलू शकते. अधिक पाहा
फोकस्ड फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना विचारात घेण्याचे घटक
फोकस्ड फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी तुम्ही विचारात घेऊ शकणाऱ्या घटकांची यादी येथे आहे. अधिक पाहा
केंद्रित निधीची करपात्रता
केंद्रित निधीची करपात्रता हे क्षेत्र आणि गुंतवणूकीच्या प्रकारावर अवलंबून असते; स्टँडर्ड कॅपिटल गेन रेटवर त्यावर कर आकारला जाऊ शकत नाही. अधिक पाहा
केंद्रित निधीसह समाविष्ट जोखीम
जरी केंद्रित निधी इतर निधीवर काही फायदे देऊ शकतात, तरीही गुंतवणूकदारांना विशिष्ट क्षेत्रांचा कसा संपर्क आहे हे जाणून घेणे आवश्यक आहे. इन्व्हेस्टरनी हे लक्षात ठेवावे की एकच इन्व्हेस्टमेंट त्यांच्या फंडच्या एकूण कामगिरीवर नाटकीयरित्या परिणाम करू शकते. अधिक पाहा
केंद्रित निधीचे फायदे
फोकस्ड फंड इन्व्हेस्टरला केवळ एक किंवा दोन सेक्टरमध्ये वैविध्यपूर्ण स्थिती असण्याची परवानगी देतात. या प्रकारचे फंड सर्वोत्तम फोकस्ड फंड आहेत हे चांगल्या विविधतेच्या शोधात असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी सुंदर असू शकतात. तथापि, लक्षात ठेवणे देखील महत्त्वाचे आहे की केंद्रित फंड म्युच्युअल फंड अधिक पाहा
लोकप्रिय केंद्रित निधी
- फंडाचे नाव
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- AUM (कोटी)
- 3Y रिटर्न
क्वांट फोकस्ड फंड - डायरेक्ट ग्रोथ ही एक केंद्रित स्कीम आहे जी 07-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमचे अनुभवी फंड मॅनेजर संजीव शर्मा मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹1,059 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹103.4534 आहे.
क्वांट फोकस्ड फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 48.5% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 24.7% आणि लॉन्च झाल्यापासून 19.9% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP गुंतवणूकीसह, ही योजना केंद्रित निधीमध्ये गुंतवणूक करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम गुंतवणूक संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹1,059
- 3Y रिटर्न
- 48.5%
निप्पॉन इंडिया फोकस्ड इक्विटी फंड - थेट विकास ही एक केंद्रित योजना आहे जी 02-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर विनय शर्माच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹8,585 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹131.6456 आहे.
निप्पॉन इंडिया फोकस्ड इक्विटी फंड – थेट वृद्धी योजनेनेने मागील 1 वर्षात 34.3%, मागील 3 वर्षांमध्ये 20.1% आणि सुरू झाल्यापासून 19% रिटर्न परफॉर्मन्स दिली आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP गुंतवणूकीसह, ही योजना केंद्रित निधीमध्ये गुंतवणूक करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम गुंतवणूक संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹8,585
- 3Y रिटर्न
- 34.3%
360. एक केंद्रित इक्विटी फंड - थेट वृद्धी ही एक केंद्रित योजना आहे जी 30-10-14 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर मयूर पटेलच्या व्यवस्थापनात आहे. ₹7,640 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹54.8672 आहे.
360. एक केंद्रित इक्विटी फंड – थेट वृद्धी योजनेनेने मागील 1 वर्षात 39.5% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 21.4% आणि लाँच झाल्यापासून 18.9% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹1,000 च्या किमान SIP गुंतवणूकीसह, ही योजना केंद्रित निधीमध्ये गुंतवणूक करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम गुंतवणूक संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹1,000
- AUM (कोटी)
- ₹7,640
- 3Y रिटर्न
- 39.5%
केंद्रीय केंद्रित निधी - थेट विकास ही एक केंद्रित योजना आहे जी 05-08-19 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी निधी व्यवस्थापक हार्डिक बोराच्या व्यवस्थापनात आहे. ₹425 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, ही स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹26.45 आहे.
केंद्रीय केंद्रित निधी – थेट वृद्धी योजनेनेने मागील 1 वर्षात 26% परतावा कामगिरी, मागील 3 वर्षांमध्ये 15.5% आणि सुरू झाल्यापासून 21.2% ची परतावा दिली आहे. केवळ ₹1,000 च्या किमान SIP गुंतवणूकीसह, ही योजना केंद्रित निधीमध्ये गुंतवणूक करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम गुंतवणूक संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹1,000
- AUM (कोटी)
- ₹425
- 3Y रिटर्न
- 26%
आयसीआयसीआय प्रु फोकस्ड इक्विटी फंड - थेट विकास ही एक केंद्रित योजना आहे जी 01-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड व्यवस्थापक संकरण नरेनच्या व्यवस्थापनात आहे. ₹9,112 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹98.31 आहे.
आयसीआयसीआय प्रु फोकस्ड इक्विटी फंड – थेट वृद्धी योजनेनेने मागील 1 वर्षात 46.6%, मागील 3 वर्षांमध्ये 25.8% आणि सुरू झाल्यापासून 17.4% परतावा कामगिरी वितरित केली आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP गुंतवणूकीसह, ही योजना केंद्रित निधीमध्ये गुंतवणूक करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम गुंतवणूक संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹9,112
- 3Y रिटर्न
- 46.6%
सुंदरम फोकस्ड फंड - डायरेक्ट ग्रोथ ही एक केंद्रित स्कीम आहे जी 02-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमचे अनुभवी फंड मॅनेजर रवी गोपालकृष्णन मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹1,110 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹178.0038 आहे.
सुंदरम फोकस्ड फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 31.5% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 17.8% आणि लॉन्च झाल्यापासून 16.1% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹300 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही योजना केंद्रित फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹300
- AUM (कोटी)
- ₹1,110
- 3Y रिटर्न
- 31.5%
एच डी एफ सी ने 30 फंड - थेट वाढ ही एक केंद्रित योजना आहे जी 01-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर रोशी जैन च्या व्यवस्थापनात आहे. ₹13,136 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹240.509 आहे.
एच डी एफ सी फोकस्ड 30 फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 43.5% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 29.8% आणि लॉन्च झाल्यापासून 16.6% ची रिटर्न परफॉर्मन्स दिली आहे. केवळ ₹100 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही योजना केंद्रित फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹100
- AUM (कोटी)
- ₹13,136
- 3Y रिटर्न
- 43.5%
फ्रँकलिन इंडिया फोकस्ड इक्विटी फंड - डायरेक्ट ग्रोथ ही एक केंद्रित स्कीम आहे जी 01-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर अजय अर्गलच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹12,198 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹120.6849 आहे.
फ्रँकलिन इंडिया फोकस्ड इक्विटी फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 36.8% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 21.4% आणि लॉन्च झाल्यापासून 19.8% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP गुंतवणूकीसह, ही योजना केंद्रित निधीमध्ये गुंतवणूक करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम गुंतवणूक संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹12,198
- 3Y रिटर्न
- 36.8%
एसबीआय फोकस्ड इक्विटी फंड - थेट विकास ही एक केंद्रित योजना आहे जी 02-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर आर श्रीनिवासन च्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹35,016 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 25-07-24 पर्यंत ₹362.1122 आहे.
एसबीआय केंद्रित इक्विटी फंड – थेट वृद्धी योजनेनेने मागील 1 वर्षात 27.5%, मागील 3 वर्षांमध्ये 15.7% आणि सुरू झाल्यापासून 16.5% रिटर्न परफॉर्मन्स दिली आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP गुंतवणूकीसह, ही योजना केंद्रित निधीमध्ये गुंतवणूक करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम गुंतवणूक संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹35,016
- 3Y रिटर्न
- 27.5%
कोटक फोकस्ड इक्विटी फंड - थेट विकास ही एक केंद्रित योजना आहे जी 16-07-19 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर शिबानी कुरियनच्या व्यवस्थापनात आहे. ₹3,529 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹27.078 आहे.
कोटक फोकस्ड इक्विटी फंड – थेट वृद्धी योजनेने मागील 1 वर्षात 37%, मागील 3 वर्षांमध्ये 19.6% आणि सुरू झाल्यापासून 21.5% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे. केवळ ₹100 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही योजना केंद्रित फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹100
- AUM (कोटी)
- ₹3,529
- 3Y रिटर्न
- 37%
नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न
चांगले काय आहे - फोकस्ड म्युच्युअल फंड किंवा विविध इक्विटी फंड?
तुमच्या म्युच्युअल फंडच्या निवडीमुळे तुमचे इन्व्हेस्टमेंट ध्येय आणि रिस्क सहनशीलतेवर अवलंबून असावे. विविध इक्विटी फंड अनेक क्षेत्रांमध्ये पसरलेल्या अनेक स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करते. हे एक धोरण आहे जे तुमच्या जोखीम कमी करू शकते.
तथापि, हे तुमचे इक्विटी एक्सपोजर वाढवते जे तुमचे नफा कमी करू शकते. दुसऱ्या बाजूला, एकाधिक इक्विटीजचे एक्सपोजर मर्यादित असल्याने फोकस्ड फंड धोकादायक आहे. तथापि, ते सर्वोच्च रिटर्न देखील देतात.
मी फोकस्ड म्युच्युअल फंडमध्ये कधी इन्व्हेस्ट करावे?
सामान्यपणे, फोकस्ड म्युच्युअल फंड हा विद्यमान पोर्टफोलिओसाठी ॲड-ऑन आहे. जर तुम्ही सुरुवात केली तर या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा सल्ला दिला जात नाही. तसेच, तुम्ही त्यासह पुढे जाण्यापूर्वी तुमच्या लिक्विडिटीचा विचार करण्याची शिफारस केली जाते.
केंद्रित म्युच्युअल फंडचा सर्वात महत्त्वाचा फायदा काय आहे?
फोकस्ड म्युच्युअल फंड कमाल 30 स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करते. हे संपूर्ण संशोधनानंतर फंड मॅनेजरना स्टॉक निवडण्याची अनुमती देते. पोर्टफोलिओ बनविण्यापूर्वी तपशीलवार आणि सखोल विश्लेषण केले जाते. हे तुम्हाला उच्च नफा करण्यास सक्षम करते. तसेच, जेव्हा तुम्हाला सर्वोत्तम रिटर्न मिळवण्यासाठी आवश्यक असेल तेव्हा बदल करण्यासाठी ते पोर्टफोलिओचा आढावा घेत असतात.
हे केंद्रित निधी कोणासाठी योग्य आहेत?
फोकस्ड फंड हे सरासरी इन्व्हेस्टरसाठी नाहीत जे त्यांचे फंड पार्क करण्यासाठी आणि रिटर्न कमविण्यासाठी इन्व्हेस्टमेंट इन्स्ट्रुमेंट शोधत आहेत. हे फंड विविध स्टॉकवर लक्ष केंद्रित करतात, त्यामुळे अधिक रिस्क बाळगतात.
अशा उच्च स्तरावरील जोखीम घेणाऱ्या व्यक्तींसाठी हे फंड योग्य आहेत. फंड एकतर कपाट किंवा डाउनहिल होऊ शकतो. जेव्हा नंतर घडते तेव्हा व्यक्तीचे फायनान्स आणि वैयक्तिक दृष्टीकोन हिट होऊ नये.
ज्या इन्व्हेस्टरना त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये सॅटेलाईट फंड तयार करायचा आहे ते देखील फोकस्ड फंडचा विचार करू शकतात. या फंडसह रिटर्न ऑप्टिमाईज करण्यास आणि रिस्क सरासरी करण्यास मदत होऊ शकते. तथापि, इन्व्हेस्टरकडे त्यांचे पैसे पार्क करण्यासाठी कमीतकमी पाच वर्षांसह दीर्घ कालावधी असावे.
मी एसआयपीद्वारे फोकस्ड म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतो का?
तुम्ही एसआयपीद्वारे तुमच्या निवडलेल्या केंद्रित म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता. अधिक तपशिलासाठी तुम्ही तुमच्या अपस्टॉक्स अकाउंटमध्ये लॉग-इन करू शकता.
फोकस्ड फंडसाठी लॉक-इन कालावधी आहे का?
केंद्रित निधीसाठी कोणताही लॉक-इन कालावधी नाही. तथापि, या इक्विटी फंडसाठी हॉरिझॉन कालावधी सामान्यपणे कमीतकमी 5-7 वर्षे आहे. या फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी याचा विचार करण्याचा सल्ला दिला जातो.
केंद्रित म्युच्युअल फंडच्या बाबतीत कर दर किती आहे?
केंद्रित म्युच्युअल फंड इक्विटी फंड असल्याने, दीर्घकालीन आणि अल्पकालीन कॅपिटल लाभासाठी लाभांवर स्टँडर्ड रेट्सवर टॅक्स आकारला जातो. जर तुम्ही 12 महिन्यांपूर्वी तुमच्या म्युच्युअल फंडमधून बाहेर पडलात तर तुम्हाला शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन भरावे लागेल. या प्रकरणात लाभांवर 15% दराने कर आकारला जातो.
दुसऱ्या बाजूला, जर फोकस्ड म्युच्युअल फंडचा होल्डिंग कालावधी एका वर्षापेक्षा जास्त असेल तर तुम्हाला दीर्घकालीन कॅपिटल लाभ भरावा लागेल. या प्रकरणात, तुम्हाला 10% चा दीर्घकालीन कॅपिटल गेन टॅक्स भरावा लागेल.