फोकस्ड फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी तुम्ही विचारात घेऊ शकणाऱ्या घटकांची यादी येथे दिली आहे. अधिक पाहा
वय
निवृत्त होण्यासाठी अनेक वर्षे असलेल्या तरुण गुंतवणूकदारांसाठी लक्ष केंद्रित फंड आदर्श आहेत. ते त्यांच्याशी संबंधित रिस्क घेऊ शकतात. निवृत्तीच्या जवळील व्यक्ती ही जोखीम घेण्यास तयार नसतील. तथापि, सॉलिड पोर्टफोलिओसह आक्रमक इन्व्हेस्टर जर त्यांच्याकडे दीर्घ कालावधी असेल तर त्यांचा विचार करू शकतात.
टाइम हॉरिझॉन
केंद्रित फंडमध्ये केवळ काही स्टॉकचा समावेश असल्याने, ते शॉर्ट टर्ममध्ये अत्यंत अस्थिर आहेत. जेव्हा मार्केट क्रॅश होते, तेव्हा तुमच्या फंडचे मूल्य लक्षणीय परिणाम करू शकते. जर तुमच्याकडे किमान पाच वर्षांचा कालावधी असेल तरच फोकस्ड फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा सल्ला दिला जातो.
रिस्क
मल्टी-कॅप फंड अनेक स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टमेंटमध्ये विविधता आणतात आणि त्यामुळे एकूण रिस्क कमी होते. लार्ज-कॅप फंड सॉलिड स्टँडिंग असलेल्या आणि रिस्क नसलेल्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करतात.
तथापि, फोकस्ड फंड जवळपास 30 स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करतात आणि इतर प्रकारच्या इक्विटी फंडपेक्षा लक्षणीयरित्या जोखमीचे आहेत. त्यामुळे, जर तुमची रिस्क सहनशीलता आणि क्षमता त्यास अनुमती देत असेल तरच तुम्ही या फंडचा विचार करावा. दीर्घकालीन, हे फंड मार्केटला मात करू शकतात आणि त्यांच्या समकक्षांपेक्षा जास्त रिटर्न देऊ शकतात.
टॅक्सेशन
फोकस्ड फंडसाठी टॅक्स परिणाम इतर इक्विटी म्युच्युअल फंडप्रमाणेच आहे. जर तुम्ही एका वर्षापूर्वी फंडमधून बाहेर पडलात तर तुम्हाला 15% चा शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स भरावा लागेल. जर तुमच्याकडे एका वर्षापेक्षा जास्त कालावधीसाठी फंड असेल तर तुम्हाला 10% वर लाँग-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स नुसार टॅक्स आकारला जातो.
किंमत
सर्व एएमसी तुमचे म्युच्युअल फंड मॅनेज करण्यासाठी खर्चाचा रेशिओ आकारतात. हे टक्केवारी म्हणून व्यक्त केले जाते आणि उच्च खर्चाचा रेशिओ म्हणजे तुमच्या नफ्यात घसरण होऊ शकते. फोकस्ड फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी खर्चाचा रेशिओ तपासण्याचा सल्ला दिला जातो.
इन्व्हेस्टमेंट गोल
व्यक्तींकडे वेगवेगळे फायनान्शियल गोल आहेत. जर तुम्ही शॉर्ट टर्ममध्ये रिटर्न शोधत असाल तर फोकस केलेले फंड तुमच्यासाठी नाहीत. ते तुमचे प्राथमिक किंवा पहिले इन्व्हेस्टमेंट इन्स्ट्रुमेंट देखील असू नये. दुसऱ्या बाजूला, जर तुम्ही तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये काहीतरी जोडण्याची इच्छा असलेले अनुभवी इन्व्हेस्टर असाल तर तुम्ही केंद्रित फंडचा विचार करू शकता. तथापि, तुम्हाला संबंधित जोखमीसह आरामदायी असल्याची खात्री करावी लागेल.
फंड मॅनेजर
फंड मॅनेजर हे तज्ज्ञ आहेत जे फंडचा समावेश असलेल्या स्टॉकचे संशोधन आणि निवड करतात. ते फंडच्या प्रगतीचे अनुसरण करतात आणि इन्व्हेस्टरला सर्वोत्तम रिटर्न देण्यासाठी सुधारणा करतात. त्यांच्याद्वारे मॅनेज केलेल्या इतर फंडचा अभ्यास करणे तुम्हाला फोकस केलेल्या फंडच्या यशाचा अंदाज घेण्यास मदत करू शकते जे तुम्हाला स्वारस्य देते.