- होम
- म्युच्युअल फंड
- डिव्हिडंड यील्ड म्युच्युअल फंड
डिव्हिडंड यील्ड म्युच्युअल फंड
डिव्हिडंड यील्ड फंड इक्विटीमध्ये त्यांच्या पोर्टफोलिओच्या किमान 65% इन्व्हेस्ट करतात जसे की स्टॉक्स उच्च आणि सातत्यपूर्ण डिव्हिडंड पेआऊट, बोनस शेअर्स किंवा शेअर बायबॅकसह शेअरधारकांना रिवॉर्ड देतात. या फंडमध्ये वॅल्यू टिल्ट असू शकते, ते वाढ आणि मूल्याचे मिश्रण असू शकतात किंवा ते वाढ-ओरिएंटेड असू शकतात. अधिक पाहा
या फंडचे उद्दीष्ट डिव्हिडंड-उत्पन्न करणाऱ्या कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये इन्व्हेस्ट करून मध्यम ते दीर्घकालीन लाभ आणि/किंवा डिव्हिडंड वितरण प्रदान करणे आहे. डिव्हिडंड यील्ड फंड वॅल्यू टिल्टसह मुख्यत्वे कमी मूल्य असलेल्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करतात आणि त्यांच्या अंतर्भूत मूल्यापेक्षा कमी मार्केट किंमतीत ट्रेडिंग करीत आहेत.
तथापि, फंड इन्व्हेस्ट करणाऱ्या कंपन्यांकडे मजबूत फंडामेंटल्स आहेत, त्यामुळे मार्केट अखेरीस त्यांचे वास्तविक मूल्य प्राप्त करेल.
केवळ ₹100 सह तुमचा SIP प्रवास सुरू करा!
+91
OTP पुन्हा पाठवा
OTP यशस्वीरित्या पाठविला
पुढे सुरू ठेवण्याद्वारे, तुम्ही अटी व शर्ती मान्य करता
hero_form
डिव्हिडंड यील्ड म्युच्युअल फंडची यादी
फिल्टर
श्रेणी
सब कॅटेगरी
- ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड
- आर्बिट्रेज
- बॅलन्स्ड हायब्रिड
- बँकिंग आणि पीएसयू
- मुले
- कन्झर्व्हेटिव्ह हायब्रिड
- काँट्रा
- कॉर्पोरेट बाँड
- क्रेडिट रिस्क
- डिव्हिडंड उत्पन्न
- डायनॅमिक ॲसेट
- डायनॅमिक बाँड
- ईएलएसएस
- इक्विटी सेव्हिंग्स
- फिक्स्ड मॅच्युरिटी प्लॅन्स
- फ्लेक्सी कॅप
- फ्लोटर
- फोकस्ड
- FoFs डोमेस्टिक
- फॉफ्स ओव्हरसीज
- 10 वर्षासह गिल्ट फंड
- गिल्ट
- इंडेक्स फंड
- लार्ज आणि मिड कॅप
- लार्ज कॅप फंड
- लिक्विड
- दीर्घ कालावधी
- कमी कालावधी
- मध्यम कालावधी
- मध्यम ते दीर्घ कालावधी
- मिड कॅप
- मनी मार्केट
- मल्टी ॲसेट वाटप
- मल्टी कॅप फंड
- रात्रभर
- पॅसिव्ह ELSS
- निवृत्ती
- सेक्टरल/थिमॅटिक
- अल्प कालावधी
- स्मॉल कॅप
- अल्ट्रा शॉर्ट कालावधी
- मूल्य
रेटिंग
एएमसी
फंड साईझ
रिस्क
फिल्टर
शोध परिणाम - 11 म्युच्युअल फंड
| फंडचे नाव | फंड साईझ (कोटी) | 3Y रिटर्न | 5Y रिटर्न |
|---|
| फंडचे नाव | 1Y रिटर्न | रेटिंग | फंड साईझ (कोटी) |
|---|
अधिक पाहा
Who Should Invest in Dividend Yield Funds?
- Dividend Yield Funds are good for investors who want a regular income in the form of dividends since the mutual funds pass on the dividends from the companies to the investors. Although Dividend Yield Funds can invest across market capitalisation and sectors, most of these funds invest at least 50% of their assets in large cap companies that are mature and have a healthy cash flow in order to pay dividends.
- Dividend Yield Funds are best for moderate risk takers since these funds are relatively less risky as compared to small cap, mid cap and growth-oriented funds. So, during a downturn, they tend to fall less than the aforementioned funds. Investors who don’t want to be affected by volatility can invest in Dividend Yield Funds since the companies the funds invest in are generally capital intensive businesses that are less volatile.
- Investors who are not confident about picking out dividend yielding stocks on their own can opt for the mutual fund route.
- The funds provide a high return on investment in the long run. Hence, they are suitable for investors who want to stay invested for at least 5 years.
- These funds are good for investors who want to avoid a steep tax on dividends. When you invest in stocks that pay dividends, the dividends from stocks are taxed in the hands of the investors at a high marginal tax rate. In the case of the dividend yield funds, the dividends are taxed at a much lower rate.
Features of Dividend Yield Funds
- These funds are benchmarked against the Nifty Dividend Opportunities 50 Index, so high dividend yielding stocks are selected by the fund house after looking at this index.
- Dividend Yield Fund managers prefer to invest in companies for at least 5 years since these are equity mutual funds. Some fund managers favour blue-chip companies with a simple business model rather than businesses that have a complex business model.
- These funds have to invest at least 65% of their assets in equities. Moreover, they prefer to invest almost 50% of their assets in large cap stocks of mature companies.
- These funds help you beat the high taxes on dividends from stocks.
- High dividend stocks for the best Dividend Yield Funds are selected by the fund houses after looking at the earning capacity of the companies, depending on factors like brand equity and earnings per share (EPS) growth rate. Companies with high EPS and EPS growth rates will have more room for increasing their existing dividend payout.
Taxability of Dividend Yield Funds
- Low-interest rates make high Dividend Yield Funds attractive for investors who want higher tax-efficient gains. Such investors shift their investment from dividend paying stocks to Dividend Yield Funds to avoid a steep tax on dividends. This is because investors are taxed less when they buy the funds as compared to when they invest in equities with the dividend payout option.
- If you hold the fund for up to one year, the dividend gains get converted to capital gains. These are taxed at 10%, provided the dividend income is above Rs 5000. स्टॉकमधून डिव्हिडंड पेआऊटवरील मार्जिनल टॅक्स रेटच्या तुलनेत हा रेट खूपच कमी आहे जो 30% अधिक आहे. अशा प्रकारे, डिव्हिडंड यील्ड फंड हे डिव्हिडंड पेआऊट पर्यायासह इक्विटीपेक्षा अधिक टॅक्स-कार्यक्षम आहेत.
डिव्हिडंड यील्ड फंडसह समाविष्ट रिस्क
- वाजवी साईझ कॉर्पससह डिव्हिडंड यील्ड फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे सर्वोत्तम आहे. तुम्ही लहान साईझ कॉर्पससह फंड टाळणे आवश्यक आहे कारण योग्य इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी हे फंड इतर फंडच्या तुलनेत आकर्षक बनवू शकते, परंतु फंड मॅनेजरच्या भागातील लहान चुका प्लंज फंड तळाशी बनवू शकतात.
- थीमॅटिक डिव्हिडंड यील्ड फंड सामान्य थीमशी जोडलेल्या स्टॉकमध्ये त्यांच्या ॲसेटच्या किमान 80% इन्व्हेस्ट करतात. हे फंड खूपच जोखमीचे आहेत कारण त्यांचे यश थीमवर अवलंबून असते. जर असे होत नसेल तर फंड मॅनेजरने इन्व्हेस्ट केलेले कोणतेही स्टॉक चांगले काम करतील. हे म्युच्युअल फंड केवळ अनुभवी इन्व्हेस्टरसाठी योग्य आहेत जे सामान्यपणे अशा फंडमध्ये त्यांच्या पोर्टफोलिओच्या 10% वाटप करतात. थीमॅटिक डिव्हिडंड यील्ड म्युच्युअल फंड शॉर्ट-टर्म मध्ये खूपच अस्थिर आहेत, परंतु जर ते 5 वर्षांच्या कालावधीसाठी ठेवले असतील तर रिस्क लक्षणीयरित्या कमी होते.
- It is important for the companies to have sound management since the future earnings of the companies that determine the dividends depend on whether the decisions of the top management resonate with the ideology of the companies.
- When markets are rising, a dividend yield fund returns less compared to small cap, mid cap and growth-oriented funds.
Advantages of Dividend Yield Mutual Funds
- Dividend Yield Funds invest mainly in dividend yielding stocks that have a consistent record of paying timely dividends. The fund house passes on these dividends to the investors. Hence, these funds are perfect for investors who want a regular income in the form of dividends.
- These funds result in higher tax-efficient gains.
- Dividend Yield Funds invest in companies that provide protection during market volatility. When markets are bearish, these funds perform better than small cap, mid cap and growth-oriented funds, so the investors benefit. In an underperforming equities market, high dividend yielding companies experience lower volatility, and once the market stabilises, they return gains that are in line with the market.
- Fund managers also invest in companies that are less risky. These companies don’t depend heavily on debt financing. Companies with high-interest coverage ratios are attractive for fund managers since such companies are generally not risky. The interest coverage ratio of a company determines whether it can pay off its debts. The ratio is calculated by dividing the earnings before income and tax by the company’s interest expense.
Since Dividend Yield Funds invest in several sectors, including IT, pharmaceutical, metals, consumer goods, construction, oil and gas, power, financial materials, chemicals and automobiles, you get good exposure to all the sectors. Moreover, some of these funds even have exposure to overseas stocks.
People who favour investing a small part of their portfolio in thematic dividend yield funds whose success depends on a theme playing out as expected should be aware that these funds delivered 23.14% returns in 2021. Their 3 year and 5-year returns were 17.9% and 14.07% per annum.