2024 के लिए बेस्ट फ्लेक्सी कैप फंड

Tanushree Jaiswal तनुश्री जैसवाल

अंतिम अपडेट: 17 जनवरी 2024 - 04:18 pm

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अप्रत्याशित बाजार में, निवेशक म्यूचुअल फंड के बाद होते हैं जो अच्छे रिटर्न प्रदान करते हैं. इस कैटेगरी में एक हॉट फेवरेट फ्लेक्सी कैप फंड है.

बज क्यों? अच्छा, इन फंड में सामान्य सेबी प्रतिबंध नहीं हैं, और वे ऐसे हैं जहां एक स्किल्ड फंड मैनेजर कुछ जादुई काम कर सकता है.

अगर आप अपनी संपत्ति बढ़ाने का लक्ष्य रखते हैं, तो अपने पैसे को ठोस इक्विटी फंड में डालना बहुत महत्वपूर्ण है. और इनमें से, फ्लेक्सी कैप फंड एमवीपी जैसे हैं - एक अनोखा और बहुमुखी विकल्प जो आपके निवेश को गंभीरता से बढ़ा सकता है. वे आपके पैसे को बढ़ाने के लिए गुप्त सॉस हैं.

फ्लेक्सी कैप फंड को समझना

फ्लेक्सी कैप फंड एक अनोखे प्रकार के म्यूचुअल फंड हैं जो विभिन्न मार्केट साइज़ खोजने की स्वतंत्रता को अनुमति देता है. बोर्ड के स्टॉक में निवेश करने की उनकी क्षमता जो उन्हें अलग करती है - चाहे वह लार्ज-कैप, मिड-कैप हो या स्मॉल-कैप कंपनियां. यह सुविधा फंड मैनेजर के लिए एक सुपरपावर की तरह है, जिससे उन्हें अपनी इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी को बदलने में मदद मिलती है क्योंकि मार्केट में बदलाव होता है.

फ्लेक्सी कैप फंड का मुख्य लक्ष्य अपने पोर्टफोलियो में विविध स्टॉक का मिश्रण रखकर दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि प्राप्त करना है. यह उन निवेशकों के लिए आकर्षक बनाता है जो लार्ज-कैप फंड की तुलना में अधिक रिटर्न चाहते हैं लेकिन मिड-कैप और स्मॉल-कैप फंड के रोलरकोस्टर की तुलना में अभी भी एक सुरक्षित बेट पसंद करते हैं.

भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) द्वारा नियमित, फ्लेक्सी कैप म्यूचुअल फंड इक्विटी-केंद्रित श्रेणी में आते हैं. यहां, फंड के कुल एसेट में से कम से कम 65% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट में पार्क किए जाते हैं, जबकि शेष 35% डेट या अन्य इंस्ट्रूमेंट में अपना स्थान पाता है.

फ्लेक्सी कैप म्यूचुअल फंड विभिन्न मार्केट कैपिटलाइज़ेशन और सेक्टर/थीम में निवेश करने की सुविधा प्रदान करते हैं. इसका अर्थ यह है कि इन प्रबंधकों को बाजार में जहां भी संभाव्यता दिखती है निवेश करने की स्वतंत्रता है. आमतौर पर फ्लेक्सी कैप स्कीम में डाइविंग करते समय धन का निर्माण करने के उद्देश्य से मध्यम निवेशकों के लिए सुझाव दिया जाता है, इसलिए सलाह दी जाती है कि फ्लेक्सी कैप स्कीम में डाइविंग करते समय पांच से सात वर्ष के निवेश की अवधि पर विचार करें.

जैसा कि पहले बताया गया है, इन योजनाओं की सुंदरता प्रबंधक के बाजार दृष्टिकोण के आधार पर निवेश करने की स्वतंत्रता में निहित है. उदाहरण के लिए, बुलिश बाजार में, वे मध्य या छोटे टोपी स्टॉक की ओर झुक सकते हैं, जबकि एक अलग परिदृश्य में लार्ज कैप स्टॉक फोकस हो सकते हैं. हालांकि, निवेशकों के लिए सावधानी के साथ इस सुविधा से संपर्क करना महत्वपूर्ण है.
सही फ्लेक्सी कैप योजना चुनने के लिए इसे आपके जोखिम सहिष्णुता के साथ संरेखित करने की आवश्यकता होती है. सभी योजनाओं को बराबर नहीं बनाया जाता है और कुछ लोग संरक्षणवाद की ओर अधिक परिष्कार कर सकते हैं जबकि दूसरा आक्रामक हो सकता है. निवेशकों के लिए ऐसी योजना की पहचान करना आवश्यक है जो उनकी जोखिम क्षमता और निवेश स्वभाव के साथ संबंधित है. इसलिए, सावधानीपूर्वक पढ़ें और अपने लिए सबसे अच्छा पता लगाएं.

फ्लेक्सी कैप बनाम मल्टी कैप बनाम लार्ज और मिड कैप

आइए फ्लेक्सी कैप फंड और अन्य म्यूचुअल फंड कैटेगरी, विशेष रूप से मल्टी-कैप फंड और लार्ज और मिड-कैप फंड के बीच तुलना करते हैं.

मल्टी-कैप फन्ड्स

बड़े, मध्यम और छोटे आकारों सहित विभिन्न आकारों की कंपनियों में इन्वेस्टमेंट को विविधता प्रदान करना.
लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप स्टॉक में से प्रत्येक को अपने पोर्टफोलियो का न्यूनतम 25% आवंटित करना अनिवार्य है.
विविधता लाभ प्रदान करें लेकिन एलोकेशन को एडजस्ट करने के लिए फ्लेक्सी कैप फंड में दिखाई देने वाली गतिशील लचीलापन की कमी हो सकती है.

लार्ज एन्ड मिड-कैप फन्ड्स

बड़ी और मध्यम आकार की कंपनियों में निवेश करें.
कैपिटलाइज़ेशन से संबंधित विशिष्ट नियमों का पालन करें, फ्लेक्सी कैप फंड द्वारा प्रदान की जाने वाली स्वतंत्रता के विपरीत.
लार्ज-कैप और मिड-कैप स्टॉक के लिए न्यूनतम 35% के साथ मल्टी-कैप फंड के रूप में इसी तरह के एलोकेशन दायित्व होते हैं. दूसरी ओर, फ्लेक्सी कैप फंड, ऐसे किसी भी प्रतिबंध का सामना नहीं करते.

फ्लेक्सि केप फन्ड्स

किसी भी साइज़ की कंपनियों में इन्वेस्ट कर सकते हैं.
प्रचलित बाजार की स्थितियों के आधार पर पोर्टफोलियो के एसेट एलोकेशन को एडजस्ट करने में बेजोड़ सुविधा प्रदान करता है.
यह सुविधा एक स्पष्ट लाभ के रूप में प्रतीत होती है, फंड मैनेजर को रणनीतिक गतिविधियां बनाने की स्वतंत्रता प्रदान करती है, जिससे फ्लेक्सी कैप फंड कई निवेशकों के लिए पसंदीदा विकल्प बन जाता है.

फ्लेक्सी कैप फंड की प्रमुख विशेषताएं

विविधता

फ्लेक्सी कैप फंड निवेशकों को विभिन्न उद्योगों में अपने निवेश को विविध रूप से डाइवर्सिफाई करने, मार्केट कैपिटलाइज़ेशन की अनुमति देता है, इसलिए एक विशिष्ट सेक्टर में डाउनटर्न से संबंधित जोखिमों को कम करता है.

बाजार की स्थितियों के अनुकूलन की क्षमता

क्योंकि ये फंड मार्केट कैप या कैटेगरी में किसी भी प्रतिबंध से बाध्य नहीं हैं, इसलिए इन फंड में मार्केट डायनेमिक्स बदलने के प्रति अपनी इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी में बदलाव करने की सुविधा होती है, जिससे विभिन्न मार्केट परिस्थितियों में अनुकूल प्रदर्शन सुनिश्चित होता है.

बेहतर रिटर्न की क्षमता

सभी साइज़ की कंपनियों में निवेश करके, फ्लेक्सी कैप फंड उच्च विकास के अवसरों के लिए दरवाजा खोलते हैं, जो बाजार के पूरे स्पेक्ट्रम में टैप करते हैं.

संतुलित जोखिम प्रबंधन

फ्लेक्सी कैप फंड की विविधतापूर्ण प्रकृति विभिन्न क्षेत्रों और मार्केट कैप्स में निवेश वितरित करने में सहायता करती है, जो मार्केट अनिश्चितताओं की अवधि के दौरान सुरक्षा जाल के रूप में कार्य करती है.

2023 में बेस्ट परफॉर्मिंग फ्लेक्सी कैप फंड

वार्षिक रिटर्न के आधार पर 2023 के सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले फ्लेक्सी कैप फंड यहां दिए गए हैं.

स्कीम का नाम 

AUM (करोड़) 1Y 2Y 3Y 5Y 10Y
जेएम फ्लेक्सि केप फन्ड - डायरेक्ट - ग्रोथ 862.36

44.95%

22.46%

25.62%

22.93%

21.03%

बैंक ऑफ इंडिया फ्लेक्सी कैप फंड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ

558.66

42.71%

18.18%

26.97%

- -

मोतिलाल ओस्वाल फ्लेक्सि केप फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ

8,896.26

40.32%

13.84%

14.22%

13.96%

-

ईन्वेस्को इन्डीया फ्लेक्सि केप फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ

1,314.89 39.41% - - - -

पराग पारिख फ्लेक्सि केप फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ

48,293.88

39.33%

14.36%

23.46%

23.95%

20.46%

निप्पोन इन्डीया फ्लेक्सि केप फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ

5,260.05

36.81%

14.54%

- - -

क्वान्ट फ्लेक्सि केप फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ

2,457.78

35.90%

21.07%

32.11%

28.35%

24.80%

व्हाईटओक केपिटल फ्लेक्सि केप फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ

2,655.31

35.65%

- - - -
महिन्द्रा मनुलिफ़े फ्लेक्सि केप फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ

1,162.50

35.57%

15.98%

- - -

डीएसपी फ्लेक्सि केप फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ

10,067.00

34.95%

11.77%

18.16%

19.74%

18.12%

एचएसबीसी फ्लेक्सि केप फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ

3,977.03 34.49% 11.82% 19.00% 17.28%

16.70%

फ्रेन्क्लिन इन्डीया फ्लेक्सि केप फन्ड - डायरेक्ट - ग्रोथ

13,791.53 34.42% 16.44% 23.29%

19.45%

18.74%

एडेल्वाइस्स फ्लेक्सि केप फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ

1,412.05 34.17% 15.31% 21.28% 18.99% -
एचडीएफसी फ्लेक्सि केप फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ 45,992.54 33.53% 22.92% 27.44% 19.85%

18.62%

अब, वार्षिक रिटर्न वास्तविक चित्र को पेंट नहीं करते हैं, फंड का सही विश्लेषण करने के लिए, आपको रोलिंग रिटर्न, बेंचमार्क पर आउटपरफॉर्मेंस और शामिल डाउनसाइड जोखिमों पर विचार करना होगा.

इन मापदंडों के अनुसार हमारे पसंदीदा फंड हैं:

फंड

1 वर्ष का रेट (%)

3 वर्ष का रेट (%)

निफ्टी 500 टीआरआइ

खर्च का अनुपात (%)

मानक विचलन

बीटा तीव्र अनुपात

पराग पारिख फ्लेक्सि केप फन्ड - ( डायरेक्ट )

37.45%

22.34%

28.52%

0.62

12.69

0.7 1.11
एचडीएफसी रिटायर्मेन्ट सेविन्ग फन्ड इक्विटी प्लान - डायरेक्ट प्लान 35.46% 27.51% 28.52% 0.72

12.91

0.85 1.37

ध्यान दें: जोखिम अनुपात नवंबर 30, 2023 तक अपडेट कर दिए गए हैं.

मानक विचलन मूल्य पिछले 3 वर्षों में कितने अस्थिर फंड रिटर्न हुए हैं इसके बारे में एक विचार देता है. निम्न मूल्य अधिक पूर्वानुमानित प्रदर्शन को दर्शाता है. तो अगर आप एक ही श्रेणी में 2 फंड की तुलना कर रहे हैं (आइए फंड ए और फंड बी). अगर फंड A और फंड B ने पिछले 3 वर्षों में 10% रिटर्न दिए हैं, लेकिन फंड एक स्टैंडर्ड डिविएशन वैल्यू फंड B से कम है. इसलिए आप कह सकते हैं कि फंड भविष्य में समान रिटर्न देना जारी रहेगा, जबकि फंड B रिटर्न अलग-अलग हो सकता है. 

बीटा मूल्य एक विचार प्रदान करता है कि बाजार में इसी तरह के निधियों की तुलना में अस्थिर निधि का प्रदर्शन कितना किया गया है. निम्न बीटा का अर्थ है कि निधि बाजार में समान निधियों की तुलना में अधिक भविष्यवाणीयोग्य प्रदर्शन देती है. तो अगर आप एक ही श्रेणी में 2 फंड की तुलना कर रहे हैं (आइए फंड ए और फंड बी). अगर फंड ए और फंड बी ने पिछले 3 वर्षों में 10% रिटर्न दिए हैं, लेकिन फंड बीटा वैल्यू फंड बी से कम है. इसलिए आप कह सकते हैं कि भविष्य में इसी तरह का रिटर्न देना जारी रखेगा, जबकि फंड बी रिटर्न अलग-अलग हो सकता है.

शार्प अनुपात दर्शाता है कि रिटर्न जनरेट करने के लिए कितना जोखिम लिया गया था. उच्चतर मूल्य का अर्थ होता है, फंड जोखिम की मात्रा के लिए बेहतर रिटर्न देने में सक्षम रहा है. इसकी गणना जोखिम-मुक्त विवरणी को घटाकर की जाती है, जिसे भारत सरकार के बंधन के रूप में निधि की विवरणी से परिभाषित किया जाता है और फिर विवरणियों के मानक विचलन से विभाजित किया जाता है. उदाहरण के लिए, अगर फंड A और फंड B दोनों के पास 3-वर्ष का रिटर्न 10% है, और फंड A का शार्प रेशियो 1.30 है और फंड B का शार्प रेशियो 1.25 है, तो आप फंड A चुन सकते हैं, क्योंकि इसने अधिक जोखिम समायोजित रिटर्न दिए हैं

फ्लेक्सी कैप फंड पर टैक्सेशन

कराधान पहलू को ध्यान में रखते हुए निवेशकों के लिए सर्वोपरि है. फ्लेक्सी कैप फंड इक्विटी-ओरिएंटेड इन्वेस्टमेंट नियमों का पालन करते हैं, जो लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन (एलटीसीजी) टैक्स और शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन (एसटीसीजी) टैक्स के अधीन होते हैं.

एलटीसीजी टैक्स: एक वर्ष से अधिक समय के लिए इन्वेस्टमेंट होल्ड करने पर 10% टैक्स लगता है. प्रति वर्ष पहला ₹1 लाख टैक्स से छूट दी गई है.
एसटीसीजी टैक्स: एक वर्ष के भीतर इन्वेस्टमेंट निकालने से 15% टैक्स लगता है.
भारत में टैक्स व्यवस्था हर साल बदलती रहती है और इसलिए निवेशकों को टैक्स नियमों में संभावित बदलाव के बारे में सूचित रहना चाहिए और नवीनतम अपडेट के लिए टैक्स विशेषज्ञों से परामर्श करना चाहिए.

इसके बारे में भी पढ़ें: 2024 के लिए सर्वश्रेष्ठ स्मॉल कैप फंड

निष्कर्ष

फ्लेक्सी कैप फंड में निवेश करने से निवेशकों को एक अनुकूलित वित्तीय रणनीति बनाने का एक अनोखा मार्ग मिलता है. अपने निवेश के उद्देश्यों को परिभाषित करके शुरू करें-चाहे वह वृद्धि, सुरक्षा, या संतुलित दृष्टिकोण हो. आपके लक्ष्यों के साथ संरेखित फ्लेक्सी कैप फंड की पहचान करने के लिए फाइनेंशियल विशेषज्ञों से परामर्श करना या पूरी तरह से रिसर्च करना आवश्यक है.
अनेक मंच और कंपनियां फ्लेक्सी कैप फंड प्रदान करती हैं, और अपने प्रदर्शन, निवेश रणनीति और निधि प्रबंधकों की विशेषज्ञता का आकलन करने के लिए समय लेना विवेकपूर्ण है. फ्लेक्सी कैप फंड आपके फाइनेंशियल टूलबॉक्स में एक बहुमुखी टूल के रूप में काम करते हैं, जो ग्रोथ संभावित और जोखिम प्रबंधन का मिश्रण प्रदान करते हैं.
 

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