2024 के लिए सर्वश्रेष्ठ इंडेक्स फंड

Tanushree Jaiswal तनुश्री जैसवाल 18 जनवरी 2024 - 09:36 am
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क्या आप एक नए निवेशक हैं जो अपनी निवेश यात्रा शुरू करने के लिए उत्सुक हैं? क्या आप इन्वेस्टमेंट लिंगो से डरते हैं लेकिन एफडी से अधिक रिटर्न चाहते हैं? 

 अच्छा, आप सही जगह पर मेरे दोस्त हैं क्योंकि हमारे पास सही समाधान है - इंडेक्स फंड!

अगर वे इक्विटी मार्केट में इन्वेस्ट करना चाहते हैं, तो इंडेक्स फंड इन्वेस्टर के लिए उपलब्ध सबसे सुरक्षित इन्वेस्टमेंट विकल्प हैं. अगर आपको फाइनेंशियल जार्गन से भ्रमित लगता है और रिसर्चिंग फंड और इन्वेस्टमेंट विकल्पों में बहुत प्रयास नहीं करना चाहते हैं, तो इंडेक्स फंड आपके लिए सर्वश्रेष्ठ इन्वेस्टमेंट विकल्प हैं.

आकर्षक रूप से, ये फंड असाधारण रूप से अच्छे प्रदर्शन कर रहे हैं, क्योंकि 2020 के ट्यूमल्टिउस स्टॉक मार्केट क्रैश के बाद से 30% से अधिक रिटर्न प्रदान किए जा रहे हैं.

हम 2024 के टॉप इंडेक्स फंड में जानने से पहले, आइए इंडेक्स फंड के आकर्षण को समझते हैं और समझते हैं कि वे म्यूचुअल फंड की विशाल श्रेणी के बीच स्मार्ट विकल्प क्यों हैं. फाइनेंशियल एडवेंचर के लिए तैयार? आइए खोजें!

इंडेक्स फंड

इंडेक्स फंड, चाहे म्यूचुअल फंड या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) के रूप में वर्गीकृत किए गए हों, विशेष रूप से सेंसेक्स या निफ्टी50 जैसे विशेष स्टॉक मार्केट इंडेक्स के घटकों को दोहराने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं. ये फंड उन पोर्टफोलियो का निर्माण करते हैं जो चुने गए इंडेक्स की रचना को सटीक रूप से मिरर करते हैं, जो उसी अनुपात में समान स्टॉक धारण करते हैं.

इसे देखने के लिए, एक पूर्ण आकार के भवन की एक लघु प्रतिकृति के रूप में सूचकांक निधि का विचार करें. यह स्केल्ड-डाउन मॉडल मार्केट को ट्रैक किए जाने वाले एक सेगमेंट को दर्शाता है, जो मूल स्ट्रक्चर के अनुपातों को निष्ठापूर्वक दोहराता है.

उदाहरण के लिए, अगर इंडेक्स फंड एनएसई निफ्टी इंडेक्स को ट्रैक कर रहा है, तो यह 50 स्टॉक का पोर्टफोलियो बनाए रखेगा, प्रत्येक स्टॉक को स्टॉक मार्केट के अनुसार एक विशिष्ट वेटेज प्रदान किया गया है, जो इंडेक्स के अनुपात को मिरर करता है. फंड का समग्र प्रदर्शन बाजार में वास्तविक स्टॉक के प्रदर्शन से संबंधित है.

सूचकांक निधियां पोर्टफोलियो विविधीकरण में महत्वपूर्ण भूमिका निभाती हैं, एक ऐसी रणनीति जिसमें जोखिम को कम करने के लिए विभिन्न प्रकार की परिसंपत्तियों और प्रतिभूतियों में निवेश फैला होता है. इंडेक्स फंड में इन्वेस्ट करके, आपको मार्केट में स्टॉक की विविध रेंज में एक्सपोज़र मिलता है.

सूचकांक निवेश का प्राथमिक उद्देश्य इसे निष्पादित करने के बजाय अंतर्निहित सूचकांक के विवरण को प्रतिकृत करना है. इंडेक्स फंड उसी अनुपात में समान स्टॉक रखते हैं, जैसे वे ट्रैक करते हैं, ऐक्टिव रूप से मैनेज किए गए फंड के विपरीत, जहां फंड मैनेजर व्यक्तिगत स्टॉक चुनता है.

सूचकांक निधियां सक्रिय रूप से प्रबंधित निधियों की तुलना में उन्हें अधिक निष्क्रिय बनाकर सूचकांक के भीतर सभी स्टॉकों में निवेश करके इस प्रतिकृति को प्राप्त करती हैं. वे एक ही भार में उसी स्टॉक को होल्ड करके इंडेक्स के रिटर्न को ट्रैक करते हैं. उदाहरण के लिए, अगर निफ्टी-50 एचडीएफसी बैंक को 10% वेटेज के साथ नियुक्त करता है, तो निफ्टी-50 को ट्रैक करने वाला इंडेक्स फंड अपने पोर्टफोलियो का 10% एचडीएफसी बैंक को भी आवंटित करेगा.

सूचकांक निधि का उद्देश्य उनके द्वारा अनुसरण किए गए बेंचमार्क सूचकांक के अनुरूप विवरणी प्रदान करना है. अगर इंडेक्स बढ़ता है, तो इंडेक्स फंड की वैल्यू बढ़नी चाहिए, और अगर इंडेक्स गिरता है, तो फंड की वैल्यू भी कम होनी चाहिए.

भारतीय बाजार के संदर्भ में, सूचकांक निधियां लागत लाभ प्रदान करती हैं क्योंकि उन्हें निरंतर बाजार निगरानी के लिए अनुसंधानकर्ताओं और पोर्टफोलियो प्रबंधकों की व्यापक टीम की आवश्यकता नहीं होती. इसके परिणामस्वरूप, इंडेक्स फंड अक्सर कई ऐक्टिव रूप से मैनेज किए गए म्यूचुअल फंड से अधिक लागत-प्रभावी होते हैं.

लाभों के बावजूद, इंडेक्स फंड के कुछ ड्रॉबैक को पहचानना महत्वपूर्ण है:

मार्केट मिमिक्री

इंडेक्स फंड चुने गए इंडेक्स के प्रदर्शन का निकट से पालन करते हैं, जो विशेष रूप से सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड की तुलना में मार्केट को आउटपरफॉर्म करने की अपनी क्षमता को सीमित कर सकते हैं.

लार्ज-कैप कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करें: इंडेक्स फंड मुख्य रूप से लार्ज-कैप कंपनियों में निवेश करते हैं, जो स्थिर होने के साथ-साथ, विकास की क्षमता को प्रतिबंधित कर सकते हैं क्योंकि ये कंपनियां पहले से ही अच्छी तरह से स्थापित हैं.

उच्च मूल्यांकन: हाई-मार्केट-कैप कंपनियों में निवेश करने से कीमत/आय (P/E) अनुपात में वृद्धि हो सकती है. इसके परिणामस्वरूप उच्च मूल्यांकन पर व्यापार हो सकता है, संभावित रूप से मूल्यांकित कंपनियों को खोजने के अवसर उपलब्ध नहीं हो सकते हैं.

अगर आप परेशानी मुक्त निवेश रणनीति की तलाश कर रहे हैं, तो इंडेक्स फंड एक अच्छा फिट हो सकता है. निवेश, अनुसंधान और बाजार के बारे में सूचित रहने के प्रति अपनी प्रतिबद्धता पर विचार करें. अगर आप न्यूनतम प्रयास के साथ पूर्वानुमानित रिटर्न पसंद करते हैं, तो इंडेक्स फंड आपके इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों के साथ अच्छी तरह से अलाइन हो सकते हैं.

दूसरी ओर, सक्रिय रूप से प्रबंधित निधियां अनुभवी निवेशकों के लिए या निवेश के बारे में समय सीखने के इच्छुक लोगों के लिए बेहतर हो सकती हैं. अगर आपका उद्देश्य मार्केट को आउटपरफॉर्म करना है और उच्च स्तर के जोखिम के साथ आरामदायक है, तो फंड मैनेजर द्वारा मार्गदर्शित ऐक्टिव रूप से मैनेज किए गए फंड अधिक उपयुक्त हो सकते हैं.

सही इंडेक्स फंड चुनना

बेंचमार्क इंडेक्स चयन: आपके जोखिम सहिष्णुता और वापसी की अपेक्षाओं से मेल खाने वाला बेंचमार्क इंडेक्स चुनें. अधिक संभावित रिटर्न के लिए, आप निफ्टी स्मॉल कैप फंड पर विचार कर सकते हैं, जबकि अगर आप कम जोखिम चाहते हैं तो निफ्टी 50 एक अच्छा फिट हो सकता है.

निवेश अवधि का विश्लेषण: विभिन्न निवेश अवधियों के लिए विभिन्न फंड उपयुक्त हो सकते हैं. फंड परफॉर्मेंस को बेहतर तरीके से समझने के लिए अपनी पसंदीदा समय सीमा पर रिटर्न की तुलना करें.

ट्रैकिंग त्रुटि मूल्यांकन: ट्रैकिंग त्रुटि का आकलन करें, जो फंड के रिटर्न और बेंचमार्क इंडेक्स के बीच अंतर को दर्शाता है. एक महत्वपूर्ण ट्रैकिंग त्रुटि खराब रूप से निष्पादित ट्रेड या अत्यधिक अस्थिर बेंचमार्क का सुझाव दे सकती है.

खर्च अनुपात जांच: हालांकि एकमात्र कारक, आमतौर पर इंडेक्स फंड के लिए खर्च अनुपात 0.5% से कम होता है, लेकिन समग्र रिटर्न पर काफी प्रभाव पड़ सकता है. अपने फंड एनालिसिस के हिस्से के रूप में इस पर नज़र रखें.

अब, आइए विभिन्न प्रकार के इंडेक्स फंड देखें जिन्हें आप भारत में खोज सकते हैं:

निफ्टी 50 इंडेक्स फंड: ये मिमिक निफ्टी 50 इंडेक्स, जिसमें भारत में नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) पर शीर्ष 50 बड़ी कंपनियां दिखाई देती हैं.

निफ्टी मिड कैप इंडेक्स फंड:ये निफ्टी मिडकैप 150 इंडेक्स का पालन करते हैं, जिसमें NSE पर सूचीबद्ध मध्यम आकार की कंपनियां शामिल हैं. ये न तो बहुत बड़े हैं और न बहुत छोटे हैं.

सेंसेक्स इंडेक्स फंड: ये सेंसेक्स या BSE 30 के प्रदर्शन की कॉपी करते हैं, जो बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) पर सूचीबद्ध शीर्ष 30 कंपनियों पर नज़र रखते हैं.

निफ्टी स्मॉल कैप इंडेक्स फंड: ये एनएसई पर छोटी कंपनियों को कवर करने वाले निफ्टी स्मॉलकैप 250 इंडेक्स को नकल कर सकते हैं. ये कंपनियां आमतौर पर मध्यम और बड़े कंपनियों की तुलना में छोटी होती हैं.

ग्लोबल इंडेक्स फंड:इनका उद्देश्य वैश्विक इंडेक्स के प्रदर्शन से मेल खाना है, जिससे आपको अंतर्राष्ट्रीय बाजारों में निवेश करने की सुविधा मिलती है. उदाहरणों में विश्वव्यापी दृश्य के लिए यू.एस. मार्केट या एमएससीआई वर्ल्ड इंडेक्स के लिए एस एंड पी 500 शामिल हैं.

और अब, ड्रमरोल, कृपया! आइए रत्नों का अनावरण करें - 2024 का टॉप इंडेक्स फंड:

फंड का नाम

फंड साइज़ (करोड़ में)

व्यय अनुपात

1 वर्ष का रिटर्न
मोतिलाल ओस्वाल एस एन्ड पी बीएसई लो वोलेटीलीटी इन्डेक्स फन्ड ₹33.67 0.43% 32.3%
यूटीआइ निफ्टी 50 इन्डेक्स फन्ड डायरेक्ट - ग्रोथ ₹15,002.04 0.2% 23.95%
एचडीएफसी इन्डेक्स फन्ड निफ्टी 50 प्लान ₹11,887.46 0.4% 23.69%
एसबीआई निफ्टी इन्डेक्स डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ ₹5,927.12 0.18% 23.95%

इसके लिए, इंडेक्स फंड निवेश करने का एक विश्वसनीय और किफायती तरीका है. हालांकि, अपने नीचे के बारे में जानना महत्वपूर्ण है. हालांकि वे इंडेक्स को मिमिक करके स्थिरता प्रदान करते हैं, लेकिन वे ऐक्टिव रूप से मैनेज किए गए फंड से बेहतर नहीं हो सकते हैं.

इसलिए इन्वेस्टमेंट विकल्प चुनते समय, बेंचमार्क इंडेक्स पर ध्यान केंद्रित करें, आप कितने समय तक इन्वेस्ट करने की योजना बनाते हैं, और लागत, बस इन्वेस्टमेंट करने की बजाय सभी कर रहे हैं.

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अस्वीकरण: प्रतिभूति बाजार में निवेश/व्यापार बाजार जोखिम के अधीन है, पिछला प्रदर्शन भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं है. इक्विट और डेरिवेटिव सहित सिक्योरिटीज़ मार्केट में ट्रेडिंग और इन्वेस्टमेंट में नुकसान का जोखिम काफी हद तक हो सकता है.

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