क्या एमएफ में इन्वेस्ट करने के लिए हमें डीमैट अकाउंट की आवश्यकता है?

5paisa रिसर्च टीम तिथि: 17 नवंबर, 2023 06:27 PM IST

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परिचय

विभिन्न इन्वेस्टमेंट विकल्पों में, म्यूचुअल फंड सबसे लोकप्रिय हैं. अगर आप सिक्योरिटीज़ का विविध पोर्टफोलियो चाहते हैं, तो म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना एक भयानक विकल्प है, लेकिन प्रोफेशनल फंड मैनेजर सिक्योरिटीज़ चुनना चाहते हैं. आप ऑफिशियल वेबसाइट या डीमैट अकाउंट के माध्यम से म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट कर सकते हैं. यह लेख म्यूचुअल फंड के लिए डीमैट अकाउंट की आवश्यकता का पता लगाता है.

डीमैट अकाउंट क्यों?

हालांकि म्यूचुअल फंड खरीदने के लिए आपको कोई अकाउंट की आवश्यकता नहीं है, लेकिन यह एक होने में मददगार है. म्यूचुअल फंड के लिए डीमैट अकाउंट निम्नलिखित लाभ प्रदान करता है.

डीमैट अकाउंट के साथ, आप अपने सभी इन्वेस्टमेंट को एक ही जगह पर रख सकते हैं. आप आसानी से अपने पैसे ट्रैक और मैनेज कर सकते हैं, बेहतर इन्वेस्टमेंट निर्णय ले सकते हैं और बेहतर रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं.

● आपका अकाउंट आपको एक स्टेटमेंट में विभिन्न स्कीम में अपने सभी म्यूचुअल फंड होल्डिंग देखने की अनुमति देता है.

● ऑनलाइन डीमैट अकाउंट बेहतरीन एक्सेसिबिलिटी प्रदान करते हैं. आप अपने इन्वेस्टमेंट को शारीरिक रूप से स्टोर करने की तुलना में तेज़ और निर्बाध ट्रांज़ैक्शन कर सकते हैं.

● डीमैट अकाउंट बेहतर सुरक्षा प्रदान करते हैं. डॉक्यूमेंट, सर्टिफिकेट आदि शारीरिक रूप से खोए या क्षतिग्रस्त नहीं हो सकते. यह अकाउंट स्कैम या चोरी के शिकार बनने की संभावनाओं को भी कम करता है.

● नॉमिनी की सुविधा आपको यूनिट को किसी विशिष्ट व्यक्ति को ट्रांसफर करने की अनुमति देती है, अगर आप दूर हो जाते हैं

डीमैट अकाउंट कैसे काम करता है?

आपको अपने डीमैट अकाउंट से लिंक्ड ट्रेडिंग अकाउंट प्राप्त होता है, जिसमें शेयर खरीदने और बेचने के लिए एक यूनीक लॉग-इन ID और पासवर्ड होता है. फिर खरीदे गए शेयर को डीमैट अकाउंट में स्टोर किया जाता है.

किसी विशेष स्टॉक को खरीदना या बेचने के लिए आपको अपने बैंक अकाउंट से लिंक अपने ट्रेडिंग अकाउंट में साइन-इन करना होगा. आपका डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (DP) तुरंत आपके ट्रेडिंग अकाउंट में रखे जाने के बाद स्टॉक एक्सचेंज को किसी विशेष स्टॉक के लिए 'खरीदें' या 'बेचें' अनुरोध करता है.

अगर स्टॉक एक्सचेंज को 'खरीदने' का ऑर्डर प्राप्त होता है, तो यह विक्रेताओं के लिए खोज करता है जो उसी शेयर की राशि बेचना चाहते हैं और विक्रेता के डीमैट अकाउंट को डेबिट करने और शेयरों की विशिष्ट मात्रा के साथ खरीदार के डीमैट अकाउंट को क्रेडिट करने के लिए क्लियरेंस हाउस को निर्देश देता है. स्टॉक मार्केट में एक ही ट्रेड इस तरह काम करता है.

खरीदार और विक्रेता विभिन्न डिपॉजिटरी पर डीमैट अकाउंट होल्ड कर सकते हैं.

म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने के तरीके

आप विभिन्न तरीकों से म्यूचुअल फंड के लिए डीमैट अकाउंट का उपयोग किए बिना म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट कर सकते हैं.

1. ब्रोकर

स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड करने के लिए, ब्रोकर डीमैट अकाउंट प्रदान करते हैं. म्यूचुअल फंड, स्टॉक, बॉन्ड आदि जैसे विभिन्न इन्वेस्टमेंट विकल्पों में इन्वेस्ट करना चाहने वाले इन्वेस्टर के लिए, डीमैट अकाउंट की सलाह दी जाती है क्योंकि यह आपको एक स्थान पर अपने सभी इन्वेस्टमेंट की निगरानी करने की अनुमति देता है. डीमैट अकाउंट से जुड़े वार्षिक मेंटेनेंस और ट्रांज़ैक्शन शुल्क हैं, जो ब्रोकर से ब्रोकर के लिए अलग-अलग हो सकते हैं.

2. एसेट मैनेजमेंट कंपनी

उनकी आधिकारिक वेबसाइटों पर, एएमसी म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट विकल्प प्रदान करते हैं. इन्वेस्टमेंट AMC की वेबसाइट पर जाने और आप जिस फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं, उसे चुनने जैसा आसान है. इसके बाद, आपको अपने PAN कार्ड, KYC डॉक्यूमेंट और AMC की फिजिकल ब्रांच में चेक करके अपना एप्लीकेशन सबमिट करना होगा. कंपनी आपके एप्लीकेशन को अप्रूव करने और आपको अपना पिन और फोलियो नंबर प्रदान करने के बाद आप अपने इन्वेस्टमेंट को मैनेज कर सकते हैं.

विभिन्न एएमसी के म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना आसान हो सकता है, लेकिन जब भी आप नया इन्वेस्टमेंट करते हैं, तो आपको प्रोसेस को व्यक्तिगत रूप से पूरा करना होगा.

3 .ऑफलाइन और ऑनलाइन डिस्ट्रीब्यूटर

कई ऑनलाइन और ऑफलाइन डिस्ट्रीब्यूटर हैं जहां आप म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट कर सकते हैं. आपको ऑफलाइन डिस्ट्रीब्यूटर से फिजिकल फॉर्मेट में अपना इन्वेस्टमेंट स्वीकृति प्राप्त होगी. इसके विपरीत, ऑनलाइन डिस्ट्रीब्यूटर एक पूरा वर्चुअल इन्वेस्टिंग अनुभव प्रदान करते हैं. वे आसान और कुशल उपयोग के लिए आपकी सभी इन्वेस्टमेंट गतिविधियों को एक ही जगह में क्यूरेट करते हैं.

4. नेट बैंकिंग द्वारा

कई प्राइवेट बैंक अपने अकाउंट होल्डर को अपनी ऑनलाइन बैंकिंग सर्विसेज़ के माध्यम से म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने का विकल्प प्रदान करते हैं. आपकी नेट बैंकिंग आपके द्वारा बैंक के माध्यम से किए गए फाइनेंसिंग को दिखाएगी.

क्या म्यूचुअल फंड के लिए हमें डीमैट अकाउंट की आवश्यकता है?

टेक्नोलॉजी ने हमारे दैनिक जीवन और स्टॉक मार्केट में क्रांति पैदा की है. उस दिन से कई बदलाव हुए हैं, जब ट्रेडर्स ने स्टॉक खरीदने और बेचने के लिए कीमतों को चिल्लाया. डीमैट अकाउंट एक ऐसा स्थान है जहां आपके पास अपने सभी शेयर इलेक्ट्रॉनिक रूप से या डिमटेरियलाइज़्ड हैं. डीमैट अकाउंट में आपके सभी इन्वेस्टमेंट सर्टिफिकेट होते हैं, जैसे बॉन्ड, सरकारी सिक्योरिटीज़, म्यूचुअल फंड और शेयर. डीमैट अकाउंट ने म्यूचुअल फंड ट्रेडिंग को भी आसान बनाया है.

हालांकि म्यूचुअल फंड के लिए डीमैट अकाउंट एक बेहतरीन ट्रेडिंग सुविधा है और अगर आप म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं, तो यह आवश्यक नहीं है.

डीमैट अकाउंट के लाभ

डीमैट अकाउंट के फायदे में शामिल हैं:

● डीमैट अकाउंट में सिक्योरिटीज़ को होल्ड करने और ट्रांज़ैक्शन करने की प्रक्रिया सुविधाजनक और आसान है क्योंकि सिक्योरिटीज़ को इलेक्ट्रॉनिक रूप से स्टोर किया जाता है.

● इलेक्ट्रॉनिक रूप से सिक्योरिटीज़ को शारीरिक रूप से होल्ड करके, उन्होंने फोर्जरी, चोरी और नकली सिक्योरिटीज़ की संभावनाओं को बहुत कम किया है.

● सिक्योरिटीज़ का तुरंत ट्रांसफर डीमैट अकाउंट के साथ भी संभव है. इसलिए, कोई ट्रेडर अनुकूल अवसर देखते ही सिक्योरिटीज़ ट्रांसफर या ट्रेड कर सकता है.

● डीमैट अकाउंट का उपयोग करके, आप एक ही शेयर खरीद या बेच सकते हैं.

● डीमैट अकाउंट के साथ, आप ऑनलाइन अकाउंट खोल सकते हैं और कई फर्मों से संपर्क किए बिना अपना एड्रेस बदलने जैसे महत्वपूर्ण अकाउंट विवरण अपडेट कर सकते हैं.

● डीमैट अकाउंट आपको इक्विटी और डेट इन्वेस्टमेंट, म्यूचुअल फंड और गोल्ड ईटीएफ जैसी विस्तृत श्रेणी की सिक्योरिटीज़ होल्ड करने की अनुमति देते हैं.

डीमैट अकाउंट के नुकसान

डीमैट अकाउंट के नुकसान में शामिल हैं:

● डीमैट अकाउंट से जुड़े खर्चों में अकाउंट खोलने की फीस, ट्रांज़ैक्शन फीस, कस्टोडियन फीस और वार्षिक मेंटेनेंस फीस शामिल हैं.

● आपके डीमैट अकाउंट का ऑनलाइन एक्सेस होना और किसी भी इंटरनेट डिवाइस के माध्यम से अक्सर ट्रेडिंग हो सकती है. कहीं से भी ट्रेडिंग की आसानी से, आप लगातार खरीदने और बेचने के लिए इच्छुक हो सकते हैं, जो आपके वेल्थ क्रिएशन लक्ष्यों को प्रतिकूल रूप से प्रभावित कर सकता है. इसके अलावा, आप लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट की बजाय शॉर्ट-टर्म ट्रेडिंग में इन्वेस्ट कर सकते हैं.

● डीमैट अकाउंट खोलने के लिए आपको टेक एक्सपर्ट होने की आवश्यकता नहीं है. हालांकि, आपको मॉनिटरिंग, ट्रांज़ैक्शन, ट्रैकिंग और अकाउंट ऑपरेट करने जैसे कौशल प्राप्त करना चाहिए. इसके लिए, आपको कुछ तकनीकी कौशल सीखने की आवश्यकता होगी.

निष्कर्ष

पहले, एक्सचेंज के माध्यम से म्यूचुअल फंड खरीदने के लिए डीमैट अकाउंट की आवश्यकता होती है. अब, म्यूचुअल फंड निवेशकों को डीमैट अकाउंट की आवश्यकता नहीं है. नेट बैंकिंग का उपयोग करके, आप आसानी से म्यूचुअल फंड खरीद सकते हैं. कई इन्वेस्टर्स के लिए, यह म्यूचुअल फंड खरीदने का पसंदीदा तरीका है.

इसके अलावा, डीमैट ट्रांज़ैक्शन से जुड़ी ट्रांज़ैक्शन फीस और वार्षिक फीस भी हैं. इन सभी कारकों को ध्यान में रखते हुए, डीमैट अकाउंट के बिना म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना सुविधाजनक है.

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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

SIP के लिए इन्वेस्टमेंट शुरू करने से पहले आपको भारतीय ब्रोकर या फाइनेंशियल सलाहकार के साथ रजिस्टर करना होगा.

आप निम्नलिखित तरीकों से डीमैट अकाउंट के बिना म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट कर सकते हैं.

  • ब्रोकर

  • एसेट मैनेजमेंट कंपनी

  • ऑफलाइन और ऑनलाइन डिस्ट्रीब्यूटर

  • नेट बैंकिंग द्वारा

म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश संबंधित फंड की वेबसाइट के माध्यम से संभव है.