ऑनलाइन ट्रेडिंग के लिए भारत में सबसे कम ब्रोकरेज शुल्क

भारत में ब्रोकरेज शुल्क क्या है?

ब्रोकरेज शुल्क वह राशि है जो स्टॉकब्रोकर निवेशकों के हिस्से पर ट्रेड के निष्पादन पर शुल्क लेते हैं. ब्रोकरेज फीस की दर ट्रेड की वैल्यू और प्रकार और ब्रोकर की फीस स्ट्रक्चर के आधार पर अलग-अलग हो सकती है.

आमतौर पर, भारत में, ब्रोकरेज शुल्क ट्रांज़ैक्शन की कुल वैल्यू के 0.01% से 0.5% के बीच होता है. उदाहरण के लिए, अगर शेयर की राशि ₹10,000 है, और ब्रोकरेज शुल्क 0.1% है, तो कुल शुल्क ₹10 होगा. 5paisa जैसे विभिन्न ब्रोकर प्रति ट्रेड फ्लैट ब्रोकरेज फीस भी लेते हैं, और हमारे मामले में, यह विभिन्न सेगमेंट में प्रति ट्रेड ₹20 है. 

ब्रोकरेज फीस की गणना कैसे की जाती है?

ब्रोकरेज शुल्क की गणना कुल ट्रेड वैल्यू के प्रतिशत या प्रत्येक ट्रेड के लिए फ्लैट शुल्क के रूप में की जाती है. कैलकुलेशन कैसे किया जाता है इसके कुछ उदाहरण नीचे दिए गए हैं.

प्रतिशत-आधारित फीस: इस विधि में, ब्रोकर लिए गए ट्रेड की राशि पर एक निश्चित प्रतिशत शुल्क लेता है. उदाहरण के लिए, अगर ब्रोकरेज शुल्क 0.1% है और ट्रेड वैल्यू ₹ 1,00,000 है, तो इन्वेस्टर को ₹ 100 का ब्रोकरेज शुल्क देना होगा.
फ्लैट फीस प्रति ट्रेड: कई मामलों में, ब्रोकर प्रति ट्रेड ₹15-20 का फ्लैट शुल्क लेता है. यहां इन्वेस्टर को ट्रेड की वैल्यू के बावजूद, प्रत्येक ट्रेड के लिए उस राशि का भुगतान करना होगा.
हाइब्रिड फीस: कभी-कभी, ब्रोकर हाइब्रिड फीस स्ट्रक्चर भी ले सकता है, जो आमतौर पर प्रत्येक ट्रेड के लिए प्रतिशत आधारित फीस और फ्लैट फीस का मिश्रण होता है. उदाहरण के लिए, ब्रोकर प्रत्येक ट्रेड के लिए न्यूनतम ₹20 के साथ ट्रेड की कुल वैल्यू का 0.1% शुल्क ले सकता है. इन्वेस्टर को शुल्क का भुगतान करना होगा, जो अधिक होगा.

न्यूनतम ब्रोकरेज शुल्क क्या है?

न्यूनतम ब्रोकरेज शुल्क का अर्थ सबसे कम या न्यूनतम ब्रोकरेज राशि है जो प्रत्येक ट्रेड पर ब्रोकर शुल्क लेता है. सटीक शुल्क एक ब्रोकर से दूसरे ब्रोकर में अलग-अलग हो सकते हैं और कई अन्य कारकों पर निर्भर करते हैं, जैसे ट्रेड वैल्यू या लिए गए ट्रेड के प्रकार.

न्यूनतम ब्रोकरेज शुल्क प्रतिशत आधारित शुल्क या प्रति ट्रेड फ्लैट शुल्क पर लिया जा सकता है. हालांकि, यह भी ध्यान रखना आवश्यक है कि न्यूनतम निवेशकों के लिए हमेशा किफायती नहीं होता है, असाधारण रूप से अगर छोटे मूल्य के व्यापार निष्पादित किए जाते हैं. ऐसे मामलों में, प्रतिशत आधारित शुल्क लागत-प्रभावी साबित होता है. इसलिए किसी भी ट्रेड को चलाने से पहले, इन्वेस्टर के लिए ब्रोकर की फीस स्ट्रक्चर और ट्रेडिंग की कुल लागत पर विचार करना महत्वपूर्ण है.
 

ब्रोकर अधिकतम कितना शुल्क ले सकता है?

भारत में, सेबी ने ब्रोकरेज की अधिकतम मात्रा पर दिशानिर्देश निर्धारित किए हैं, जिससे ब्रोकर शुल्क ले सकता है. ऐसे दिशानिर्देशों पर विचार करते हुए, ब्रोकर इक्विटी डिलीवरी ट्रेड के लिए कुल ट्रेड वैल्यू के 2.5% से अधिक और इंट्राडे ट्रेड के लिए 0.25% से अधिक ब्रोकरेज शुल्क नहीं ले सकता है.

भारत में सबसे कम ब्रोकरेज शुल्क वाले सर्वश्रेष्ठ ब्रोकर 2025

भारत में, ब्रोकर को उनके द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाओं और उनके द्वारा ली जाने वाली फीस के अनुसार दो समूहों में वर्गीकृत किया जाता है:

    • फुल-सर्विस ब्रोकर
    • डिस्काउंट ब्रोकर

ऑनलाइन स्टॉक ब्रोकर जो किफायती ब्रोकरेज सेवाएं प्रदान करते हैं, उन्हें डिस्काउंट ब्रोकर, फ्लैट फीस ब्रोकर या बजट ब्रोकर के रूप में जाना जाता है. ये लो-कॉस्ट ब्रोकर हैं जो टेक्नोलॉजी पर निर्भर करते हैं. रिसर्च, ट्रेडिंग सुझाव, PMS, वेल्थ मैनेजमेंट, पर्सनल रिलेशनशिप मैनेजर और लोकल ब्रांच असिस्टेंस जैसे ऐड-ऑन अक्सर बार्गेन ब्रोकर द्वारा प्रदान नहीं किए जाते हैं. वे परिणामस्वरूप अत्यंत कम ब्रोकरेज शुल्क पर ट्रेडिंग प्रदान करने में सक्षम हैं.

फुल-सर्विस ब्रोकर की तुलना में, डिस्काउंट ब्रोकरेज फर्म 60% से अधिक सस्ती ब्रोकरेज लागत लेते हैं. वे अपने सभी क्लाइंट को मुफ्त ऑनलाइन ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर प्रदान करते हैं.

सबसे अच्छा डिस्काउंट ब्रोकर 5paisa, Zerodha और एंजल वन हैं.

5paisa

5paisa is one of India's fastest growing discount brokers. It offers affordable financial services including online trading, mutual funds, and insurance. They offer affordable brokerage services, charging only ₹20 per order for every sort of trading, including stock delivery, intraday, F&O, and currency derivatives.

विशेषताएं

• 5paisa व्यापारियों को कटिंग-एज ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के साथ-साथ मुफ्त तकनीकी, डेरिवेटिव और मूलभूत अनुसंधान प्रदान करता है.
• यह व्यापारियों को एडवांस्ड ट्रेडिंग इंटरफेस के साथ-साथ मुफ्त तकनीकी, डेरिवेटिव और मूलभूत अनुसंधान प्रदान करता है.
• फ्री स्टॉक सुझाव और रिसर्च.
• 5paisa's प्रीमियम मेंबरशिप पोर्टफोलियो एनालाइज़र और मॉनिटरिंग जैसी कई सेवाएं प्रदान करती हैं.

जेरोधा 

ज़ीरोधा भारत का टॉप ब्रोकरेज बिज़नेस है. यह अपनी स्पीड और डिपेंडेबिलिटी और इसके इन-हाउस प्रोग्राम, ज़ीरोधा काइट के लिए प्रसिद्ध है, जिसमें आसान डिज़ाइन, शक्तिशाली ग्राफिंग क्षमताएं और विभिन्न प्रकार के ऑर्डर प्रकार शामिल हैं.

यह प्लेटफॉर्म यूज़र को कॉम्प्रिहेंसिव ग्राफिंग क्षमता, ऐतिहासिक डेटा और उपयोग में आसान इंटरफेस प्रदान करता है. ज़ीरोधा काइट अपनी प्रभावशालीता और तेज़ता के लिए प्रसिद्ध है, इसलिए सभी अनुभव स्तरों के व्यापारियों को इसका उपयोग करने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है.

विशेषताएं

• 100 से अधिक इंडिकेटर और 30 ड्राइंग टूल्स के साथ एक शक्तिशाली चार्टिंग टूल.
• बास्केट ऑर्डर फंक्शन आपको एक बार में कई ऑर्डर देने की सुविधा देता है.
• कंसोल डैशबोर्ड आपके पोर्टफोलियो, होल्डिंग, पोजीशन, ट्रांज़ैक्शन, लाभ और नुकसान के स्टेटमेंट आदि की पूरी तस्वीर प्रदान करता है.
• विविधता विभिन्न ट्रेडिंग और इन्वेस्टमेंट विषयों पर मुफ्त और इंटरैक्टिव लर्निंग कोर्स प्रदान करती है.

एंजल वन 

एंजल वन ट्रेड एक अत्याधुनिक और अनुकूल ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है जो ऑनलाइन उपलब्ध है. इसके अलावा, उनके पास एक मोबाइल ऐप है. 

विशेषताएं

• कोण मुफ्त दैनिक तकनीकी और डेरिवेटिव रिपोर्ट प्रदान करता है.
• यह दैनिक ट्रेडिंग और डेरिवेटिव के लिए सेट ब्रोकरेज शुल्क लेता है.
• यह स्टॉक पर लोन भी प्रदान करता है.
• कोण इन्वेस्टर को बिज़नेस बॉन्ड में भाग लेने का अवसर प्रदान करता है.

फ्यूचर्स के लिए ब्रोकरेज शुल्क क्या हैं?

इंट्राडे ब्रोकरेज शुल्क फीस की संरचना और ब्रोकर के आधार पर अलग-अलग हो सकते हैं. आमतौर पर, भविष्य के लिए, ब्रोकरेज शुल्क प्रति ट्रेड या प्रतिशत आधारित शुल्क के रूप में लगाया जाता है. प्रतिशत-आधारित शुल्क के संबंध में, शुल्क कॉन्ट्रैक्ट के कुल मूल्य के 0.01% से 0.05% के बीच हो सकता है. सबसे कम ब्रोकरेज शुल्क 0.01% है. दूसरी ओर, फ्लैट फीस ब्रोकरेज के मामले में, ब्रोकर प्रत्येक ट्रेड पर फ्लैट शुल्क लेते हैं, जो प्रत्येक ट्रेड के लिए ₹0- ₹100 के बीच होता है.
यह भी ध्यान रखना आवश्यक है कि ब्रोकरेज फीस ट्रेडिंग वॉल्यूम और ट्रेडर के पास होने वाले अकाउंट के प्रकार के आधार पर ब्रोकर से ब्रोकर में अलग-अलग हो सकती है. निवेशकों को विभिन्न ब्रोकरों द्वारा प्रदान की जाने वाली फीस की संरचना की तुलना करनी चाहिए और उनके लिए लागत-प्रभावी और उनकी ट्रेडिंग आवश्यकताओं को चुनना चाहिए.

इंट्राडे के लिए ब्रोकरेज शुल्क क्या हैं?

इंट्राडे ट्रेडिंग आमतौर पर अधिकांश ब्रोकर्स के साथ प्रतिशत-आधारित शुल्क आकर्षित करता है, और आपके द्वारा उपयोग किए जाने वाले प्लेटफॉर्म के आधार पर दरें थोड़ी बढ़ सकती हैं. कुछ आपके ट्रेड वैल्यू का एक प्रतिशत शुल्क लेते हैं, अन्य स्लैब लागू होते हैं, और कुछ लोग प्रति ऑर्डर न्यूनतम शुल्क भी जोड़ते हैं.

5paisa पर, मैथ रिफ्रेशिंगली आसान है: ₹20 प्रति ऑर्डर, फुल स्टॉप. चाहे आप मिनटों में एक ही स्टॉक खरीदें और बेचें या इसे दिन भर होल्ड करें, आप जानते हैं कि आप क्या भुगतान कर रहे हैं. ऐक्टिव ट्रेडर के लिए, यह स्पष्टता अक्सर रेट कार्ड पर कुछ पैसे शेव करने से अधिक महत्वपूर्ण होती है.

डिलीवरी के लिए ब्रोकरेज शुल्क क्या हैं?

डिलीवरी ट्रेड (जहां आप वास्तव में अपने डीमैट अकाउंट में शेयर लेते हैं) पारंपरिक ब्रोकरेज मॉडल में उच्चतम शुल्क के साथ आते हैं. फुल-सर्विस ब्रोकर आमतौर पर प्रतिशत शुल्क लेते हैं, जिसका मतलब है कि आपके ट्रेड वैल्यू में वृद्धि होने के कारण आपके शुल्क में वृद्धि होती है.

5paisa के साथ, कोई गेसवर्क नहीं है. डिलीवरी ट्रेड की लागत इंट्राडे के समान होती है: इन्वेस्टमेंट राशि के बावजूद प्रति ऑर्डर ₹20. लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टर्स के लिए, जो जटिल स्लैब की तुलना में पारदर्शी, फ्लैट फीस पसंद करते हैं, यह स्ट्रक्चर एक वास्तविक लाभ हो सकता है.

विकल्पों के लिए ब्रोकरेज शुल्क क्या हैं?

डेरिवेटिव-चाहे आप फ्यूचर्स कॉन्ट्रैक्ट ट्रेडिंग कर रहे हों या विकल्प खरीद रहे हों, अक्सर उनके खुद के ब्रोकरेज नियमों के साथ आते हैं. कई ब्रोकर या तो फ्यूचर्स पर प्रतिशत और विकल्पों पर फ्लैट फीस लेते हैं, या वे प्रत्येक ऑर्डर के लिए अलग-अलग न्यूनतम और अधिकतम लिमिट लगाते हैं. यह बहुत तेज़ी से भ्रमित हो सकता है.

5paisa चीजों को यहां भी सीधा रखता है. फ्यूचर्स या ऑप्शन, खरीदें या बेचें, बड़ा लॉट या स्मॉल - यह पूरे बोर्ड में प्रति ऑर्डर ₹20 है. F&O को नियमित रूप से ट्रेड करने वाले किसी भी व्यक्ति के लिए, इस प्रकार की निरंतरता मध्य-ट्रेड की लागत की गणना करने के बारे में बहुत अधिक घर्षण को दूर करती है.

फुल-सर्विस ब्रोकर क्या हैं?

अगर आपने कभी किसी ऐसे व्यक्ति से बात की है जो मार्केट में थोड़ी-सी हैंड-होल्डिंग को पसंद करते हैं, तो संभावनाएं हैं कि वे फुल-सर्विस ब्रोकर का उपयोग कर रहे हैं. ये पारंपरिक ब्रोकरेज हाउस हैं जो सब कुछ जोड़ते हैं - रिसर्च रिपोर्ट, रिलेशनशिप मैनेजर, एडवाइजरी कॉल, पोर्टफोलियो रिव्यू, होल वर्क. इन्वेस्टमेंट दुनिया के "ऑल-इनक्लूसिव" पैकेज के रूप में सोचें.

बेशक, ट्रेड-ऑफ आसान है: अधिक सेवाओं का मतलब है अधिक ब्रोकरेज शुल्क. उन निवेशकों के लिए, जो विस्तृत रिसर्च की वैल्यू करते हैं या ट्रेड करने से पहले पर्सनलाइज़्ड गाइडेंस चाहते हैं, फुल-सर्विस ब्रोकर समझदारी से काम कर सकते हैं. लेकिन अगर आप अपने खुद के निर्णय लेने में लागत-सचेत और आरामदायक हैं, तो उनकी फीस स्ट्रक्चर थोड़ी भारी महसूस कर सकती है.

डिस्काउंट ब्रोकर क्या हैं?

डिस्काउंट ब्रोकर्स भारत में पिछले दशक में ब्रोकरेज शुल्क इतने तेज़ी से गिर गए हैं. रिलेशनशिप मैनेजर या पर्सनलाइज़्ड एडवाइजरी के बजाय, वे आपको अल्ट्रा-लो कॉस्ट पर क्लीन, टेक-फर्स्ट ट्रेडिंग अनुभव देने पर ध्यान केंद्रित करते हैं. अगर फुल-सर्विस ब्रोकर बुफे डाइनिंग की तरह हैं, तो डिस्काउंट ब्रोकर तेज़-सर्विस कैफे, कुशल, कोई फ्रिल नहीं और जेब पर आसान होते हैं.

5paisa जैसे डिस्काउंट ब्रोकर, आमतौर पर प्रति ऑर्डर फ्लैट फीस लेते हैं, जो उन्हें ऐक्टिव ट्रेडर, DIY इन्वेस्टर और किसी भी व्यक्ति के लिए आदर्श बनाते हैं, जो प्रतिशत-आधारित ब्रोकरेज का भुगतान करने के विचार को नकारता है.

न्यूनतम ब्रोकरेज शुल्क क्या है?

न्यूनतम ब्रोकरेज मूल रूप से सबसे छोटी फीस है, जो एक ब्रोकर आपको ट्रेड करने के लिए शुल्क लेगा - भले ही आपका ट्रेड वैल्यू कम हो. मैंने देखा है कि नए निवेशकों को कुछ सौ रुपये के शेयर खरीदने पर थोड़ा पहेला हो जाता है और फिर भी एक निश्चित ब्रोकरेज काटा जाता है. ऐसा इसलिए है क्योंकि कई ब्रोकर्स की फ्लोर रेट होती है, ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि हर ऑर्डर में उनकी ऑपरेशनल लागत को कवर किया जाए.

आसान शब्दों में: चाहे आप ₹ 1,000 या ₹ 10,000 ट्रेड करते हैं, ब्रोकरेज उस न्यूनतम सीमा से कम नहीं होगा. कुछ आधुनिक ब्रोकर, विशेष रूप से 5paisa जैसे डिस्काउंट प्लेटफॉर्म में फिक्स्ड शुल्क होते हैं, जो छोटे-टिकट ट्रेडर के लिए एक बड़ी जीत है.

अधिकतम ब्रोकरेज शुल्क क्या है?

जैसे कम लिमिट है, कुछ ब्रोकर भी एक सीलिंग लागू करते हैं. अधिकतम ब्रोकरेज शुल्क, आप प्रति ट्रेड किस राशि का भुगतान करेंगे, चाहे बड़ी ऑर्डर वैल्यू कितनी हो जाए. उदाहरण के लिए, अगर आप बड़ी डिलीवरी ट्रेड या हाई-वॉल्यूम इंट्राडे ऑर्डर देते हैं, तो आपका ब्रोकरेज आसानी से स्केल नहीं करेगा - यह ब्रोकर के पूर्वनिर्धारित अधिकतम स्लैब पर रोकता है.

अगर आप बड़े लॉट में डील कर रहे हैं, तो यह आपके पक्ष में काम कर सकता है. लेकिन फिर, सभी ब्रोकर इस मॉडल का पालन नहीं करते हैं. कई डिस्काउंट ब्रोकर बस एक फ्लैट फीस लेते हैं, जो पूरी "अधिकतम ब्रोकरेज" अवधारणा को उनके लिए अप्रासंगिक बनाता है.

कम ब्रोकरेज के व्यावहारिक उदाहरण में शामिल हैं:

कई प्रकार के लाभ और विशेषताएं हैं जो कम ब्रोकरेज ऑफर देते हैं जो निवेशकों को पैसे बचाने में मदद करते हैं. कम ब्रोकरेज शामिल करने के कुछ व्यावहारिक उदाहरण इस प्रकार हैं:

डिस्काउंटेड प्रतिशत-आधारित फीस: कम ब्रोकरेज अक्सर डिस्काउंट-आधारित फीस प्रदान करता है, जहां इंडस्ट्री स्टैंडर्ड 0.05% सेट किए बिना प्रत्येक ट्रेड पर केवल 0.01% या 0.02% का शुल्क लिया जाता है . हालांकि, यह निवेशकों की कुल ब्रोकरेज लागत को कम करता है.
फ्लैट फीस प्रति ट्रेड: कभी-कभी, कम ब्रोकरेज प्रत्येक ट्रेड पर फ्लैट फीस प्रदान करता है, जो कम होता है, या तो प्रत्येक ट्रेड के लिए ₹10 या ₹20. छोटे मात्रा में ट्रेड करने वाले इन्वेस्टर को इससे लाभ मिल सकता है. इसके अलावा, अन्य उदाहरण भी हैं जहां बिना किसी छिपे हुए लागत के कम ब्रोकरेज शुल्क लिया जाता है.

ब्रोकरेज शुल्क के मामले में सही ब्रोकर कैसे चुनें?

ब्रोकर का सही विकल्प चुनकर, एक निवेशक पर्याप्त मात्रा में पैसे बचा सकता है. सही विकल्प चुनते समय देखने के कुछ प्रमुख कारक यहां दिए गए हैं:

शुल्क की जानकारी: विभिन्न ब्रोकर की फीस संरचना एक-दूसरे से अलग होती है. इसलिए इन्वेस्टर को फीस का तुलनात्मक अध्ययन करना होगा ताकि यह पता चल सके कि कौन सा ब्रोकर सबसे अधिक लागत-प्रभावी होगा.
न्यूनतम बैलेंस की आवश्यकता: कुछ ब्रोकर को ट्रेडिंग अकाउंट में न्यूनतम बैलेंस बनाए रखने की आवश्यकता पड़ सकती है. इसलिए ब्रोकर चुनते समय इसे ध्यान में रखा जाना चाहिए.
छिपे हुए शुल्क: एक ब्रोकर अकाउंट खोलने, सॉफ्टवेयर और अन्य बहुत सी चीजों के लिए फीस के रूप में कुछ छिपे हुए शुल्क ले सकता है, जो कुल ट्रेडिंग लागत को प्रभावित कर सकता है. इसलिए इन्वेस्टर को सभी फीस स्ट्रक्चर के साथ पारदर्शी ब्रोकर चुनना होगा.
प्रमोशन और डिस्काउंट: इन्वेस्टर को ब्रोकर द्वारा प्रदान किए जाने वाले अतिरिक्त डिस्काउंट और प्रमोशन भी चाहिए. यह इन्वेस्टर की जेब से कुछ अतिरिक्त लागतों को बचाता है.
कस्टमर सर्विस: अंत में, ब्रोकर का सही विकल्प चुनने के लिए कस्टमर सर्विस महत्वपूर्ण है. ऐसा कोई भी चुनें जो कस्टमर को बेहतरीन और लाभदायक सर्विस प्रदान करता हो.
 

निष्कर्ष

सबसे कम ब्रोकरेज शुल्क पर विस्तृत मार्केट रिसर्च में निवेश करने से पहले, भारत में डीमैट अकाउंट लाभदायक होगा. आप पर्याप्त जानकारी ऑनलाइन प्राप्त कर सकते हैं जो आपको एक निवेशक के रूप में अपना करियर शुरू करने से पहले जाना जाने वाला सब कुछ प्रदान करेगा.