डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर

डीमैट अकाउंट क्या है?

डीमैट अकाउंट का उपयोग स्टॉक, बॉन्ड, ETF और अन्य उपयुक्त इन्वेस्टमेंट जैसी सिक्योरिटीज़ को इलेक्ट्रॉनिक रूप में स्टोर करने के लिए किया जाता है. निवेशक इसे SEBI के साथ रजिस्टर्ड डिपॉज़िटरी पार्टिसिपेंट (DP) के माध्यम से एक्सेस करते हैं.

जब कोई इन्वेस्टर शेयर खरीदता है, तो सेटलमेंट के बाद सिक्योरिटीज़ डीमैट अकाउंट में जमा की जाती हैं. जब शेयर बेचे जाते हैं तो सिक्योरिटीज़ को अकाउंट से बाहर ले जाया जाता है.

ट्रेडिंग अकाउंट क्या है?

ट्रेडिंग अकाउंट निवेशकों को स्टॉकब्रोकर के माध्यम से सिक्योरिटीज़ मार्केट में खरीदने और बेचने के ऑर्डर देने की अनुमति देता है. यह इन्वेस्टर और स्टॉक एक्सचेंज के बीच एक लिंक के रूप में कार्य करता है.

उदाहरण के लिए, एक इन्वेस्टर शेयरों के लिए ऑर्डर देने के लिए ट्रेडिंग अकाउंट का उपयोग करता है. खरीद पूरी होने और सेटल होने के बाद, शेयर लिंक किए गए डीमैट अकाउंट में जमा किए जाते हैं.

डीमैट अकाउंट का महत्व

इलेक्ट्रॉनिक रूप में स्टॉक को सुरक्षित रूप से स्टोर करके और आसान ट्रांज़ैक्शन की सुविधा देकर, आधुनिक निवेश को आसान बनाने के लिए डीमैट अकाउंट आवश्यक है.

• फिज़िकल सर्टिफिकेट को दूर करके शेयर और सिक्योरिटीज़ को डिजिटल रूप से रखकर नुकसान या क्षति के जोखिम को कम करता है.
• सिक्योरिटीज़ को बनाए रखना, ट्रांसफर करना और ट्रैक करना आसान बनाता है, जिससे निवेश अधिक सुविधाजनक हो जाता है.
• आमतौर पर डीमैट अकाउंट में न्यूनतम सिक्योरिटीज़ बैलेंस बनाए रखने की कोई आवश्यकता नहीं होती है.
• निवेशकों को अलग-अलग या एक ही डिपॉज़िटरी पार्टिसिपेंट (डीपी) के साथ कई डीमैट अकाउंट खोलने में सक्षम बनाता है.
• अतिरिक्त सेवाओं के प्रावधान की अनुमति देता है, जैसे लोन के लिए सिक्योरिटीज़ को गिरवी रखना या मार्जिन आवश्यकताओं को पूरा करना.
• पोर्टफोलियो की पारदर्शिता और ट्रैकिंग को बेहतर बनाने के लिए नियमित आधार पर ट्रांज़ैक्शन स्टेटमेंट प्रदान करता है.
• बोनस शेयर, स्टॉक स्प्लिट और पात्र राइट्स एंटाइटलमेंट जैसे कॉर्पोरेट एक्शन डीमैट होल्डिंग में दिखाई देते हैं, जबकि डिविडेंड जैसे कैश लाभ आमतौर पर इन्वेस्टर के रजिस्टर्ड बैंक अकाउंट में जमा किए जाते हैं.

इंटीग्रेटेड 2-इन-1 और 3-इन-1 अकाउंट

2-इन-1 अकाउंट में डीमैट अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट शामिल होते हैं. यह निवेशकों को एक प्लेटफॉर्म के माध्यम से ऑर्डर देने और अपनी सिक्योरिटीज़ को मैनेज करने की अनुमति देता है.

3-इन-1 अकाउंट में आमतौर पर डीमैट अकाउंट, ट्रेडिंग अकाउंट और बैंक अकाउंट शामिल होते हैं. लिंक किया गया बैंक अकाउंट पात्र ट्रांज़ैक्शन के लिए फंड ट्रांसफर करने में मदद कर सकता है.

इंटीग्रेटेड अकाउंट निवेश को अधिक सुविधाजनक बना सकते हैं क्योंकि निवेशक एक ही इंटरफेस के माध्यम से कई कार्यों को मैनेज कर सकते हैं.

डीमैट अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर

दोनों अकाउंट अलग-अलग उद्देश्यों को पूरा करते हैं लेकिन स्टॉक मार्केट ट्रांज़ैक्शन को आसानी से पूरा करने के लिए एक साथ काम करते हैं.

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट एक साथ कैसे काम करते हैं

प्रक्रिया सरल है. मान लीजिए कि कोई इन्वेस्टर लिस्टेड कंपनी के 10 शेयर खरीदना चाहता है.

सबसे पहले, इन्वेस्टर ट्रेडिंग अकाउंट के माध्यम से खरीद ऑर्डर देता है. अगर ऑर्डर निष्पादित किया जाता है, तो ट्रांज़ैक्शन क्लियरिंग और सेटलमेंट प्रोसेस के माध्यम से चला जाता है. सेटलमेंट के बाद, शेयर लिंक किए गए डीमैट अकाउंट में जमा किए जाते हैं.

जब इन्वेस्टर बेचने का निर्णय लेता है, तो बिक्री ऑर्डर ट्रेडिंग अकाउंट के माध्यम से दिया जाता है. इसके बाद सेटलमेंट प्रोसेस के हिस्से के रूप में डीमैट अकाउंट से आवश्यक शेयर डेबिट किए जाते हैं.

क्या आप ट्रेडिंग अकाउंट के बिना या इसके विपरीत डीमैट अकाउंट खोल सकते हैं?

डीमैट अकाउंट उन निवेशकों के लिए बिना ट्रेडिंग अकाउंट के खोला जा सकता है, जिन्हें केवल सिक्योरिटीज़ रखने की आवश्यकता होती है. कैश मार्केट में लिस्टेड शेयर खरीदने और होल्ड करने के लिए, निवेशकों को आमतौर पर ट्रेडिंग अकाउंट और डीमैट अकाउंट दोनों की आवश्यकता होती है.

आवश्यकता ट्रेड किए जा रहे प्रोडक्ट पर भी निर्भर कर सकती है. निवेशक को अकाउंट खोलने से पहले अपने ब्रोकर की अकाउंट आवश्यकताओं की जांच करनी चाहिए.

ट्रेडिंग अकाउंट और डीमैट अकाउंट की फीस और शुल्क

शुल्क ब्रोकर, अकाउंट के प्रकार और उपयोग की गई सेवाओं पर निर्भर करते हैं. डीमैट से संबंधित सामान्य शुल्कों में वार्षिक मेंटेनेंस शुल्क, डेबिट या ट्रांज़ैक्शन शुल्क और सर्विस शुल्क शामिल हो सकते हैं.

ट्रेडिंग अकाउंट में ब्रोकरेज शुल्क, एक्सचेंज ट्रांज़ैक्शन शुल्क, टैक्स और अन्य लागू नियामक शुल्क शामिल हो सकते हैं. ब्रोकरेज ब्रोकर और चुने गए प्लान पर निर्भर करता है.

उदाहरण के लिए, 5paisa इक्विटी डिलीवरी, इंट्राडे और F&O ट्रेड के लिए प्रति निष्पादित ऑर्डर ₹20 का फ्लैट ब्रोकरेज शुल्क लेता है. ₹10 या उससे कम कीमत वाले शेयरों के लिए, ब्रोकरेज प्रति शेयर 25 पैसे तक सीमित हो सकती है. सेबी की लागू सीमाएं भी लागू होती हैं.

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलने के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट रजिस्टर करने के लिए इन्वेस्टर को बेसिक पेपर का सेट सबमिट करना होगा और KYC (अपने कस्टमर को जानें) प्रोसेस पूरा करना होगा. नियामक अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए, ये डॉक्यूमेंट पहचान, एड्रेस और फाइनेंशियल जानकारी के वेरिफिकेशन में मदद करते हैं.

आवश्यक सामान्य डॉक्यूमेंट में शामिल हैं:

• PAN कार्ड (सभी निवेशकों के लिए अनिवार्य)
• पहचान का प्रमाण (जैसे आधार कार्ड, पासपोर्ट या वोटर ID)
• एड्रेस प्रूफ (जैसे आधार कार्ड, यूटिलिटी बिल या ड्राइविंग लाइसेंस)
• बैंक अकाउंट का विवरण (कैंसल चेक या बैंक स्टेटमेंट)
• पासपोर्ट-साइज़ फोटो
• KYC फॉर्म और हस्ताक्षर वेरिफिकेशन

ब्रोकर, अकाउंट के प्रकार और चुने गए मार्केट सेक्टर के आधार पर, कभी-कभी अधिक पेपरवर्क या जानकारी की आवश्यकता पड़ सकती है. अकाउंट सेटअप और वेरिफिकेशन में देरी को रोकने के लिए, निवेशकों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि प्रदान की गई सभी जानकारी सही और वर्तमान है.

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट किसे खोलना चाहिए?

लिस्टेड शेयर खरीदने और होल्ड करने वाले निवेशकों को आमतौर पर डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट दोनों की आवश्यकता होती है. ट्रेडिंग अकाउंट उन्हें ऑर्डर देने में मदद करता है, जबकि डीमैट अकाउंट में खरीदी गई सिक्योरिटीज़ होती हैं.

ये अकाउंट ब्रोकर के माध्यम से उपलब्ध स्टॉक, ETF, बॉन्ड और अन्य पात्र सिक्योरिटीज़ में रुचि रखने वाले निवेशकों के लिए उपयोगी हो सकते हैं.

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट ऑनलाइन कैसे खोलें

निवेशक आमतौर पर रजिस्टर्ड स्टॉकब्रोकर के माध्यम से डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट ऑनलाइन खोल सकते हैं.

बुनियादी प्रोसेस में शामिल हैं:

• SEBI-रजिस्टर्ड ब्रोकर चुनें.
• अपना पर्सनल और संपर्क विवरण दर्ज करें.
• PAN, KYC और बैंक विवरण प्रदान करें.
• आवश्यक डॉक्यूमेंट अपलोड करें.
• लागू वेरिफिकेशन प्रोसेस पूरा करें.
• शुल्क और अकाउंट की शर्तों को रिव्यू करें.
• अकाउंट खोलने की प्रक्रिया पूरी करें.

SEBI निवेशकों को रजिस्टर्ड डीपी से डील करने और अकाउंट खोलने के डॉक्यूमेंट और शुल्कों की सावधानीपूर्वक समीक्षा करने की सलाह देता है.

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट की प्रकृति के बीच अंतर (स्टॉक बनाम फ्लो)

डीमैट अकाउंट आपके वर्तमान स्वामित्व को दर्शाता है, जबकि ट्रेडिंग अकाउंट उन होल्डिंग को खरीदने और बेचने के लिए इस्तेमाल की जाने वाली गतिविधि को दर्शाता है.

निष्कर्ष

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच का अंतर मुख्य रूप से उनकी भूमिकाओं में होता है. डीमैट अकाउंट इलेक्ट्रॉनिक रूप में सिक्योरिटीज़ को स्टोर करता है, जबकि ट्रेडिंग अकाउंट निवेशकों को खरीदने और बेचने के ऑर्डर देने की अनुमति देता है.

ब्रोकर चुनने से पहले निवेशकों को ब्रोकरेज शुल्क, अकाउंट से संबंधित फीस, प्लेटफॉर्म की विशेषताओं और सेवाओं की तुलना करनी चाहिए. दोनों अकाउंट को सही तरीके से लिंक रखना निवेश और सिक्योरिटीज़ को मैनेज करना आसान बना सकता है.