यूटीआइ - फोकस्ड फन्ड - डायरेक्ट ग्रोथ

यूटीआय केंद्रित इक्विटी फंड, मल्टी कॅप म्युच्युअल फंड योजना ऑगस्ट 4, 2021 रोजी स्थापित करण्यात आली, ज्यामुळे ती एक वर्ष आणि पाच महिने ऑपरेशनमध्ये जुनी होती.
डिसेंबर 31, 2022 पर्यंत, यूटीआय केंद्रित इक्विटी फंड थेट-वृद्धीमध्ये मॅनेजमेंट अंतर्गत 2,550 कोटी संपत्ती होती, ज्यामुळे तो त्याच्या कॅटेगरीमध्ये मध्यम आकाराचा फंड बनला आहे. या फंडचे बेंचमार्क निफ्टी 500 ट्राय आहे. श्री. विशाल चोपडा हा फंड मॅनेजर आहे.

फायदे आणि नुकसान

यूटीआय केंद्रित इक्विटी फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट कशी करावी?

इन्व्हेस्टरनी त्यांनी इन्व्हेस्ट केलेली मालमत्ता युटीआय-फोकस्ड इक्विटी फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी उपलब्ध स्टॉकमध्ये कार्यक्षमतेने आणि लवचिकपणे पसरलेली असल्याची खात्री करावी. नफा असलेल्या मजबूत ऑपरेशन्स आणि नुकसानाची किमान व्याप्ती असलेल्या मजबूत कॅश फ्लो असलेल्या बिझनेससाठी पोर्टफोलिओ अधिक एक्सपोज असणे आवश्यक आहे.

त्यामुळे, जेव्हा मार्केट घसरते तेव्हा पोर्टफोलिओवर परिणाम होत नाही. कोणताही इन्व्हेस्टर फंडाच्या पोर्टफोलिओची रचना ऑनलाईन ॲक्सेस करू शकतो आणि त्याची पूर्ण तपासणी करू शकतो.

खर्चाचा रेशिओ काय आहे?

कोणत्याही फंडचा कमी खर्चाचा रेशिओ त्या म्युच्युअल फंड कॅटेगरीसाठी स्वस्त फंड मॅनेजमेंट सर्व्हिसेसद्वारे फंडच्या इन्व्हेस्टरला त्यांचे पैसे सेव्ह करण्यास मदत करेल.

यूटीआय केंद्रित इक्विटी फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावी?

यूटीआय-केंद्रित इक्विटी फंडच्या कामगिरीचे नियमित विश्लेषण आवश्यक आहे कारण केवळ '30 स्टॉक मर्यादेच्या आत विविधतेसाठी थोडा खोली आहे’. इच्छुक इन्व्हेस्टरनी फंड घेण्यापूर्वी हे घटक लक्षात ठेवावे. जर त्यांना त्यांच्या संकुचिततेने आरामदायी असेल आणि त्यांचे चांगले विश्लेषण करण्यास सक्षम असेल तरच त्यांनी त्यामध्ये इन्व्हेस्ट करावे.

इन्व्हेस्टरना शिफारस केली जाते की त्यांना त्यांच्या पर्यायानुसार, अन्य म्युच्युअल फंडवर स्विच करा जे यूटीआय-केंद्रित इक्विटी फंड चांगले काम करत नसल्यास चांगले परिणाम देण्यास सक्षम असल्याचे दिसते. अशा प्रकारे, ज्यांच्याकडे प्लॅन्स बॅक-अप आहेत आणि दुसरे पर्याय आहेत ते या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी स्वागत आहेत.

हा विशिष्ट फंड कमी किंवा मध्यम रिस्क क्षमतेसह इन्व्हेस्टरसाठी नाही. स्टॉक मार्केट रॅली अंतर्निहित स्टॉकचे मूल्य वाढवेल आणि यामुळे इन्व्हेस्टरसाठी तीक्ष्ण लाभ दिसून येतील. परंतु त्याचवेळी, जेव्हा मार्केट घसरते किंवा परिस्थितीतील झोप येते, तेव्हा ते इन्व्हेस्टरच्या कमाईवर मोठ्या प्रमाणात परिणाम करेल. त्यामुळे, केवळ उच्च जोखीम सहन करणारे इन्व्हेस्टरना UTI केंद्रित इक्विटी फंड निवडण्याचा सल्ला दिला जातो.

लाभ

● इन्व्हेस्टर 30 पेक्षा जास्त स्टॉक्स नसलेल्या पोर्टफोलिओसह निवडक कल्पनांचा ॲक्सेस घेऊ शकतो. याचा अर्थ असा की त्यांना केवळ सर्वात उच्च प्रदर्शन करणाऱ्या मालमत्ता आणि कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करावी लागेल. जेव्हा इन्व्हेस्टरकडे त्यांना हवे असलेल्या मालमत्तेच्या क्षेत्रातील विशिष्ट प्राधान्ये असतील तेव्हा ते त्यांच्या फायद्यासाठीही हे वैशिष्ट्य वापरू शकतात.
● यूटीआय केंद्रित इक्विटी फंडमध्ये हाय-कन्व्हिक्शन स्टॉक्स आहेत, ज्यामध्ये फंड पोर्टफोलिओमध्ये मोठ्या वजनाचा समावेश होतो. हे वैशिष्ट्य इन्व्हेस्टमेंटच्या काळात सकारात्मक अल्फाचा सातत्यपूर्ण प्रवाह तयार केला जातो याची खात्री करते.
● मोठ्या, मध्यम आकार आणि लहान कंपन्यांसह मार्केट कॅपिटलायझेशन स्पेक्ट्रममध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची या फंडची विशेष क्षमता संपूर्ण पोर्टफोलिओची कामगिरी सुधारण्याची शंका असते आणि त्यामुळे इन्व्हेस्टरला अत्यंत फायदा होतो.
● इन्व्हेस्टरकडे विविध उद्योग किंवा क्षेत्रांमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे स्वातंत्र्य देखील आहे. यूटीआय-फोकस्ड इक्विटी फंडमध्ये त्यांच्या पोर्टफोलिओची एकूण कामगिरी सुधारण्याची अधिक संधी आहे, या लवचिकतेसाठी धन्यवाद.
● कंपनीचा काळजीपूर्वक विचार केल्यानंतर आणि त्यांच्या ज्ञान आणि कौशल्याचा वापर केल्यानंतर UTI च्या तज्ज्ञ फंड मॅनेजर्सद्वारे केवळ सर्वोत्तम परफॉर्मन्स देण्याची क्षमता असलेल्या 'सर्वोत्तम' स्टॉक पॉलिसीज निवडल्या जातात.
● फंड हा त्याच्या कॅटेगरीमधील सर्वोत्तम प्रदर्शन करणाऱ्यांपैकी एक आहे. वेगवेगळ्या कालावधीत त्याचे ट्रेलिंग रिटर्न -4.77% (1Y) आणि 0.85% आहेत (फंडच्या सुरुवातीपासून). तर, त्याच कालावधीसाठी कॅटेगरी रिटर्न आहेत: -5.37% (1Y), 16.1% (3Y), आणि शेवटी, 10.33% (5Y).