એચડીએફસી ઇન્ડેક્સ ફન્ડ - નિફ્ટી 50 પ્લાન - ડાયરેક્ટ

એચડીએફસી નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ ફંડમાં ઘરેલું ઇક્વિટીમાં 99.95% રોકાણ છે, જેમાંથી 85.78% લાર્જ કેપ સ્ટૉક્સમાં છે, અને 2.47% મિડ કેપ સ્ટૉક્સમાં છે. જાન્યુઆરી 1, 2013 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવેલ, આ ભંડોળ કેટેગરીના સરેરાશ ટર્નઓવર રેશિયોમાં 41.04% સામે 8.94% ના પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર રેશિયો સાથે ₹ 7,411 કરોડના કદમાં વધારો થયો છે.
તેનું બેંચમાર્ક નિફ્ટી 50 કુલ રિટર્ન સામે ચિહ્નિત કરવામાં આવે છે, અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે કોઈ લૉક-ઇન નથી. એચડીએફસી મ્યુચ્યુઅલ ફંડના આ દસ વર્ષની અને એક મહિનાની આ સ્કીમ શ્રી અરુણ અગ્રવાલના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે.

ફાયદા અને નુકસાન

એચડીએફસી નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું?

એચડીએફસી નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ ફંડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પેટા શ્રેણીની છે જેમાં માર્કેટ ઇન્ડેક્સના ઘટકોને નજીકથી સમાન અથવા અનુસરવા માટે પોર્ટફોલિયો બનાવવામાં આવ્યો છે. રોકાણ કરતા પહેલાં રોકાણકારોએ બજાર અને પોર્ટફોલિયોની રચનાઓની નોંધ લેવી જોઈએ. ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં સ્ટૉક્સની ટકાવારી તેઓ રજૂ કરેલા બેન્ચમાર્કના સમાન રહેશે.
ઉદાહરણ તરીકે, નિફ્ટી ઇન્ડેક્સને અનુસરતા આ ઇન્ડેક્સ ફંડમાં નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ જેવા જ પ્રમાણમાં તમામ ઇક્વિટીઓ શામેલ હશે.

ઇન્ડેક્સ દ્વારા આપવામાં આવેલ વળતર અને યોજના દ્વારા આપવામાં આવેલ વળતર, જો કે, ઘણીવાર થોડી અલગ હોઈ શકે છે. 'ટ્રેકિંગ એરર' શબ્દને આ ઘટના તરીકે ઓળખવામાં આવે છે, અને ટ્રેકિંગની ભૂલ જેટલી ઓછી હોય તેટલી સારી રીતે ફંડ સાબિત થાય છે. તેથી, રોકાણકારોએ હંમેશા ઓછી ટ્રેકિંગની ભૂલો દર્શાવતા ભંડોળ શોધવું જોઈએ.

એક્સપેન્સ રેશિયો શું છે?

નોટેશન' ખર્ચ રેશિયોનો અર્થ એ છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં તમારા રોકાણોનું સંચાલન કરવા માટે કોઈને કંપનીને વળતર તરીકે ચુકવવાની જરૂર હોય છે. જો રોકાણકારો ઓછા ખર્ચ રેશિયો મેળવવામાં મદદ કરશે, કારણ કે આ દ્વારા ફંડ ઓપરેટિંગ ફીની કપાત કરવામાં આવે છે, જે વધુ રિટર્ન તરફ દોરી જાય છે.

એચડીએફસી નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

જે રોકાણકારો સ્ટૉક માર્કેટ વિશે તકનીકી નિર્ણય લેવા માટે અનુકૂળ નથી, અથવા ગેમ માટે નવા છે, તેઓએ એચડીએફસી નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ ફંડ પસંદ કરવું આવશ્યક છે. આ ફંડમાં રોકાણ ખૂબ જ સરળ અને સરળ છે અને રોકાણની પ્રક્રિયામાં કોઈ વ્યક્તિને ખૂબ સારી રીતે ચકાસણી કરવાની જરૂર નથી.
કારણ કે આ ફંડનો પોર્ટફોલિયો નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સનું પાલન કરે છે અને તેની રચનાને નજીકથી ગોઠવે છે, તેથી તે રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ બેંચમાર્કમાંથી વધુ વિચલિત કરવા માંગતા નથી, તેમજ તે જ સમયે, વિવિધતા ઈચ્છતા હોય છે.
આ ભંડોળમાં રોકાણ કરવામાં આવે ત્યારે મૂડીને પરિપક્વ કરવા માટે ઓછામાં ઓછો સાત વર્ષનો સમયગાળો આવશ્યક છે, જ્યારે ટૂંકા ગાળા માટે રોકાણ કરવામાં આવે ત્યારે તેમાં વધઘટનોનો સામનો કરવો પડી શકે છે. માત્ર લાંબા ગાળે, 10% થી 12% ની શ્રેણીમાં રિટર્ન આગાહી કરી શકાય છે. તેથી, આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જે પોતાના માટે લાંબા ગાળાના રોકાણ ક્ષિતિજને જોઈ રહ્યા છે.

લાભો

● રોકાણકારોને તેમના રોકાણો પર સૌથી વધુ સંભવિત વળતર મળે તે સુનિશ્ચિત કરવા માટે, એચડીએફસી ફંડ મેનેજર ઇન્ડેક્સ ફંડની ટ્રેકિંગ ભૂલને ઘટાડવા માટે તેમના વ્યવસાયિકતા સાથે દરેક પ્રયત્ન કરે છે. રોકાણકારોને આનાથી તેમના પ્રયત્નમાં વધુ લાભ મળ્યો.
● કારણ કે ફંડ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત કરવામાં આવે છે, તેથી ખર્ચનો રેશિયો તેની કેટેગરીમાં અન્ય ફંડ કરતાં વધુ ઓછો હોય છે. પરિણામે, રોકાણકારો વધારે નફાકારક માર્જિન ધરાવે છે કારણ કે વળતર પ્રાપ્ત થાય તે પહેલાં રોકાણકારોને પોતાના ખિસ્સામાંથી ખર્ચ કરવામાં આવે છે.
● આ ભંડોળનું કર માળખું ખૂબ જ વ્યાજબી અને લવચીક છે. નવા રોકાણકારો જેમની પાસે ખૂબ જ મજબૂત નાણાંકીય સહાય ન હોય તેઓને આનાથી લાભ મળે છે. ભંડોળ હેઠળ, ઇન્ડેક્સ ભંડોળના એકમોનું વળતર તમને મૂડી લાભ મળશે જે રોકાણના સમયગાળા પર કરપાત્ર અને આશ્રિત છે.
● વિવિધ પ્રકારનું હોવાને કારણે, એચડીએફસી નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયો સાથે સંકળાયેલ જોખમને ઘટાડે છે. ઇક્વિટી સાથે સંકળાયેલા જોખમો અને અસ્થિરતાઓ માટે ઓછું સંવેદનશીલ છે કારણ કે તેઓ ઇન્ડેક્સ બેંચમાર્કની પુનરાવર્તન કરે છે. તેથી, તેઓ માર્કેટ રેલીના સમયે આદર્શ છે અને આકર્ષક રિટર્ન મેળવી શકે છે.
● આ ફંડ અન્ય લોકો કરતાં તુલનાત્મક રીતે મેનેજ કરવામાં સરળ છે કારણ કે રોકાણકારોને ચોક્કસ ફંડ્સની પરફોર્મન્સ વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી તે સિવાય અન્ય ફંડ્સની પરફોર્મન્સ વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર છે. તે સારી રીતે સંગઠિત બજારો માટે પણ જર્મન છે.
● વિવિધ સમયગાળા દરમિયાન તેનું ટ્રેલિંગ રિટર્ન -5.5% (1 વર્ષ), 15.22% (3 વર્ષ), 11.65% (5 વર્ષ), અને 14.6% (લૉન્ચ થયા પછી), જેમ કે તે સમયગાળા માટે કેટેગરી રિટર્ન સામે, જેમ કે: -5.36% (1 વર્ષ), 15.29% (3 વર્ષ) અને 10.82% (5 વર્ષ) છે. એકંદરે, રોકાણકારની સરેરાશ અપેક્ષાઓને વટાવવાની ગેરંટી છે.