એસબીઆઈ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

ફન્ડ હાઊસ એન્ડ ઇન્વેસ્ટ્મેન્ટ ઓબ્જેક્ટિવ લિમિટેડ

હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્લાન, SBI બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવે છે. દિનેશ આહુજા, ગૌરવ મેહતા, મોહિત જૈન અને દિનેશ બાલચંદ્રન આ યોજના માટે ભંડોળ મેનેજર છે, જે સત્તાવાર રીતે 31 ઓગસ્ટ 2021 ના રોજ ખુલ્લા છે. આ એક ઓપન-એન્ડેડ હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે બજારની સ્થિતિઓના આધારે આર્બિટ્રેજ અને ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝ સહિત લાંબી ઇક્વિટી વચ્ચેની સંપત્તિઓને ગતિશીલ રીતે ફાળવે છે. ઇક્વિટીઝ માર્કેટ જે અસ્થિર છે, ભંડોળનો ઉદ્દેશ નુકસાનને ઓછું કરતી વખતે સંભવિત વળતરને મહત્તમ કરવાનો છે.

તેની શરૂઆતથી, તેણે સરેરાશ વાર્ષિક વળતર 6.72% પ્રદાન કર્યું છે. ભંડોળની મોટાભાગની સ્ટોક હોલ્ડિંગ્સ બેન્કિંગ, પાવર, બાંધકામ, કમ્પ્યુટર અને પરિવહન ઉદ્યોગોમાં ફેલાયેલ છે. તેની કેટેગરીના અન્ય ફંડ્સની તુલનામાં, તેણે તેના એક્સપોઝરને અસ્થિર નાણાંકીય અને ઉર્જા ઉદ્યોગોમાં ઘટાડી દીધું છે.

SBI બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ માટે રિસ્ક રેટિંગ સીધી વિકાસ સામાન્ય રીતે વધુ છે. ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ 500 પર સેટ કરવામાં આવ્યું છે. ન્યૂનતમ લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ 5,000 છે. રોકાણના 10% કરતા વધુ એકમો માટે, એક વર્ષમાં 1% વળતર ફીનું મૂલ્યાંકન કરવામાં આવશે.

ફાયદા અને નુકસાન

SBI બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડમાં કોણે ઇન્વેસ્ટ કરવું જોઈએ?

SBI બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ એ સંરક્ષક રોકાણકારો માટે એક સંભવિત રોકાણ વિકલ્પ છે જે તેમને સ્વીકાર્ય જોખમના સ્તરે લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ મેળવવા માંગે છે. તે યોગ્ય એસેટ મિક્સ સાથે ગતિશીલ ઉકેલ પ્રદાન કરે છે, જેમાં ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ બંનેનો ઘટક શામેલ છે. ધ્યાનમાં રાખો કે તમારા રોકાણની ક્ષિતિજ ઓછામાં ઓછી 3 વર્ષ દૂર છે અને જોખમ માટેની તમારી ઇચ્છા પ્રમાણમાં પ્રબળ છે.

SBI બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડમાં રોકાણ કરવાના ફાયદાઓ શું છે?

સ્ટૉક્સ, બૉન્ડ્સ અને અન્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ્સ સાથે સારી રીતે સંતુલિત પોર્ટફોલિયો ધરાવવાને ડાઇવર્સિફિકેશન કહેવામાં આવે છે. જો કે, કેટલીક પ્રકારની સિક્યોરિટીઝના પ્રદર્શનને ટ્રૅક કરવા માટે તે સમય લેનાર અને શ્રમસાધ્ય કાર્ય હોઈ શકે છે.

જો તમે માત્ર થોડા પ્રકારના સ્ટૉક્સ અને બૉન્ડ્સથી આગળ તમારા હોલ્ડિંગ્સને વિવિધતા આપવા માંગો છો, તો SBI બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ તમારા માટે નોકરી કરી શકે છે. જો તમારું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લક્ષ્ય અને જોખમ માટે સહિષ્ણુતા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે સુસંગત હોય, તો તમે 10 અલગ ફંડ પર ટૅબ્સ રાખવાને બદલે આમાંથી માત્ર એક વાહનમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો.