સીએજીઆર કેલ્ક્યુલેટર (કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર)
- ₹ 1 હજાર
- ₹ 1 કરોડ
- ₹ 1 હજાર
- ₹ 1 કરોડ
- 1Yr
- 50Yr
- અંતિમ રોકાણ
- પ્રારંભિક રોકાણ
- પ્રારંભિક રોકાણ
- ₹4,80,000
- અંતિમ રોકાણ
- ₹3,27,633
- સીએજીઆર છે
- % 8.00
સીધા ₹20 બ્રોકરેજ સાથે ઇન્વેસ્ટ કરવાનું શરૂ કરો.
સીએજીઆર શું છે?
સીએજીઆરનો અર્થ એ છે કે રોકાણના સરેરાશ વાર્ષિક વૃદ્ધિ રેટ જે ચોક્કસ સમયગાળા દરમિયાન વ્યાખ્યાયિત કરવામાં આવે છે, એમ ધારીને કે નફા દર વર્ષે ફરીથી રોકાણ કરવામાં આવે છે. આ મેટ્રિક વોલેટિલિટીને સરળ બનાવે છે અને રિટર્ન પ્રસ્તુત કરે છે જેમ કે વર્ષ દરમિયાન ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્થિર દરે વધે છે.
સરળ રિટર્ન ગણતરીથી વિપરીત, સીએજીઆર ચક્રવૃદ્ધિ અસર માટે એકાઉન્ટ કરે છે. આ તેને વિવિધ હોલ્ડિંગ સમયગાળા અથવા વિવિધ વિકાસ પેટર્ન સાથે રોકાણોની તુલના કરવા માટે ઉપયોગી બનાવે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો કોઈ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પાંચ વર્ષમાં ₹1 લાખથી ₹2 લાખ સુધી વધે છે, તો CAGR તે વધારાને પ્રાપ્ત કરવા માટે જરૂરી સતત વાર્ષિક વિકાસ દરની ગણતરી કરે છે.
સીએજીઆર ફોર્મ્યુલા
સીએજીઆર ફોર્મ્યુલા છે:
| ઘટક | ફોર્મ્યુલા |
|---|---|
| સીએજીઆર ફોર્મ્યુલા | સીએજીઆર = [(અંતિમ મૂલ્ય ÷ પ્રારંભિક મૂલ્ય)^(1 ÷ વર્ષોની સંખ્યા)]− 1 |
ફોર્મ્યુલા બ્રેકડાઉન
| ટર્મ | અર્થ |
|---|---|
| શરૂઆતનું મૂલ્ય | પ્રારંભિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ |
| અંતિમ મૂલ્ય | અંતિમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મૂલ્ય |
| વર્ષોની સંખ્યા | ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો કુલ સમયગાળો |
| સીએજીઆર | વાર્ષિક ચક્રવૃદ્ધિ દર |
ઉદાહરણ
ધારો કે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ છ વર્ષમાં ₹2,00,000 થી ₹3,50,000 સુધી વધે છે.
સીએજીઆર = [(3,50,000 ÷ 2,00,000)^(1 ÷ 6)] - 1
સીએજીઆર ≈ 9.8%
આનો અર્થ એ થયો કે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વાર્ષિક આશરે 9.8% ના સરેરાશ ચક્રવૃદ્ધિ દરે વધ્યું હતું.
ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર કેલ્ક્યુલેટર આ પ્રક્રિયાને ઑટોમેટ કરે છે અને ગણતરીની ભૂલોને ઘટાડે છે.
સીએજીઆર વિરુદ્ધ સંપૂર્ણ રિટર્ન
એબ્સોલ્યૂટ રિટર્ન એક સમયગાળામાં રોકાણમાં કુલ ટકાવારીમાં વધારો અથવા ઘટાડોને માપે છે. બીજી તરફ, સીએજીઆર, તે વૃદ્ધિને વાર્ષિક આંકડામાં રૂપાંતરિત કરે છે.
| આધાર | સીએજીઆર | સંપૂર્ણ રિટર્ન |
|---|---|---|
| પગલાં | વાર્ષિક ચક્રવૃદ્ધિ વૃદ્ધિ | કુલ વૃદ્ધિ |
| સમય એડજસ્ટમેન્ટ | હા | ના |
| આ માટે ઉપયોગી | લાંબા ગાળાની તુલના | ટૂંકા ગાળાના પ્રદર્શન |
| કમ્પાઉન્ડિંગને ધ્યાનમાં લે છે | હા | ના |
ઉદાહરણની તુલના
| રોકાણ | પ્રારંભિક મૂલ્ય | અંતિમ મૂલ્ય | સમયગાળો | સંપૂર્ણ રિટર્ન | સીએજીઆર |
|---|---|---|---|---|---|
| ફંડ A | ₹1,00,000 | ₹1,60,000 | પાંચ વર્ષ | 60% | 9.86% |
| ફંડ B | ₹1,00,000 | ₹1,60,000 | બે વર્ષ | 60% | 26.49% |
બંને રોકાણોએ એક જ સંપૂર્ણ રિટર્ન જનરેટ કર્યું છે, પરંતુ સીએજીઆર અલગ હોય છે કારણ કે હોલ્ડિંગ પીરિયડ અલગ હોય છે.
સીએજીઆર ગણતરીના ઉદાહરણો
ઉદાહરણઃ ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ
એક ઇન્વેસ્ટર ₹5,00,000 ના મૂલ્યના શેર ખરીદે છે. આઠ વર્ષ પછી, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મૂલ્ય ₹11,00,000 થાય છે.
CAGR રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરીને:
સીએજીઆર = [(11,00,000 ÷ 5,00,000)^(1 ÷ 8)] - 1
સીએજીઆર ≈ 10.36%
આ આઠ વર્ષમાં વાર્ષિક સંયુક્ત વૃદ્ધિ રેટ દર્શાવે છે.
ઉદાહરણ બે: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ
SIP-લિંક્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાત વર્ષમાં ₹3,00,000 થી વધીને ₹5,20,000 થયું છે.
| રોકાણની વિગતો | મૂલ્ય |
|---|---|
| પ્રારંભિક રોકાણ | ₹3,00,000 |
| અંતિમ મૂલ્ય | ₹5,20,000 |
| રોકાણનો સમયગાળો | સાત વર્ષ |
| સીએજીઆર | 8.16% |
આ સીએજીઆર ઉદાહરણો દર્શાવે છે કે વાર્ષિક રિટર્નની ગણતરી કેવી રીતે પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે વધુ પ્રમાણિત પદ્ધતિ પ્રદાન કરે છે.
સ્ટૉક્સ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે સીએજીઆર
CAGR નો ઉપયોગ સામાન્ય રીતે સ્ટૉક, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, પેન્શન પોર્ટફોલિયો અને એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ જેવા લાંબા ગાળાના રોકાણોનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે કરવામાં આવે છે.
સ્ટૉક્સ
સ્ટૉક રોકાણો માટે, સીએજીઆર રોકાણકારોને મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરે છે કે કંપનીની શેરની કિંમત સમય જતાં કેટલી સતત વધી રહી છે. તેનો ઉપયોગ ઘણીવાર વિવિધ ક્ષેત્રોમાં લાંબા ગાળાના સ્ટૉક પરફોર્મન્સની તુલના કરવા માટે કરવામાં આવે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં, CAGR એકથી વધુ વર્ષોમાં થયેલ એકસામટી રકમનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે ઉપયોગી છે. ફંડ પરફોર્મન્સ રિપોર્ટ વારંવાર ત્રણ વર્ષ, પાંચ વર્ષ અને 10-વર્ષના સમયગાળા માટે સીએજીઆર પ્રદર્શિત કરે છે.
| રોકાણનો પ્રકાર | સીએજીઆર ઉપયોગનો કેસ |
|---|---|
| સ્ટૉક્સ | લોન્ગ-ટર્મ પ્રાઇસ ગ્રોથ એનાલિસિસ |
| મ્યુચ્યુઅલ ફંડ | વાર્ષિક ફંડ પરફોર્મન્સ |
| રિટાયરમેન્ટ પોર્ટફોલિયો | લાંબા ગાળાના સંપત્તિનું ટ્રેકિંગ |
| ETF | બેંચમાર્કની તુલના |
વાર્ષિક રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર એક સામાન્ય ગ્રોથ મેટ્રિકનો ઉપયોગ કરીને બહુવિધ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પોની તુલના કરવામાં મદદ કરી શકે છે.
CAGR વર્સેસ XIRR
સીએજીઆર અને એક્સઆઈઆરઆર બંને વળતરની ગણતરીની પદ્ધતિઓ છે, પરંતુ તેનો ઉપયોગ અલગ રીતે કરવામાં આવે છે.
| આધાર | સીએજીઆર | ઝિરર |
|---|---|---|
| આ માટે શ્રેષ્ઠ | લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ | બહુવિધ રોકડ પ્રવાહ |
| ધારણાઓ | સિંગલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અને રિડમ્પ્શન | અનિયમિત રોકાણ |
| જટિલતા | સરળ | વધુ વિગતવાર |
| આમાં વપરાયેલ | સ્ટૉક્સ, લમ્પસમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ | SIP અને સ્ટૅગર્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ |
જ્યારે સીએજીઆર શ્રેષ્ઠ કામ કરે છે
સીએજીઆર યોગ્ય છે જ્યારે:
- એક જ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ છે
- હોલ્ડિંગનો સમયગાળો નિશ્ચિત છે
- કોઈ અતિરિક્ત યોગદાન અથવા ઉપાડ થતો નથી
જ્યારે XIRR વધુ સારું કામ કરે છે
આ માટે XIRR વધુ યોગ્ય છે:
- SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ
- અનિયમિત રોકડ પ્રવાહ
- સમય જતાં બહુવિધ ટ્રાન્ઝૅક્શન
ઉદાહરણ તરીકે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં માસિક એસઆઇપીનું CAGR ને બદલે એક્સઆઇઆરઆરનો ઉપયોગ કરીને વધુ સારું વિશ્લેષણ કરવામાં આવે છે. તમે તમારા રિટર્નનો સચોટ અંદાજ લગાવવા માટે XIRR કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરી શકો છો.
સીએજીઆર વિશ્લેષણના લાભો
CAGR વિવિધ સમયગાળા અને સંપત્તિ વર્ગોમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વૃદ્ધિનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે સતત ફ્રેમવર્ક પ્રદાન કરે છે.
લાંબા ગાળાના વિશ્લેષણને સરળ બનાવે છે
તે અસમાન ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વૃદ્ધિને એક જ વાર્ષિક દરમાં રૂપાંતરિત કરે છે, જે તુલનાઓને સરળ બનાવે છે.
રોકાણની તુલના કરવામાં મદદ કરે છે
રોકાણકારો એક પ્રમાણિત મેટ્રિકનો ઉપયોગ કરીને ઇક્વિટી, ડેબ્ટ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા બિઝનેસ વૃદ્ધિની તુલના કરી શકે છે.
કમ્પાઉન્ડિંગ દર્શાવે છે
સરળ રિટર્ન ગણતરીથી વિપરીત, CAGR ફરીથી રોકાણ અને સંયોજન અસરો માટે એકાઉન્ટ કરે છે.
નાણાંકીય આયોજન માટે ઉપયોગી
CAGR નિવૃત્તિ, શિક્ષણ અથવા સંપત્તિ સંચયના લક્ષ્યો માટે લાંબા ગાળાના આયોજનને ટેકો આપી શકે છે.
| લાભ | સ્પષ્ટીકરણ |
|---|---|
| પ્રમાણિત માપ | રોકાણોને સરખાવવા માટે સરળ બનાવે છે |
| વાર્ષિક રિટર્ન વ્યૂ | સમયગાળા-આધારિત વિકૃતિ દૂર કરે છે |
| કમ્પાઉન્ડિંગ સામેલ છે | ફરીથી ઇન્વેસ્ટ કરેલ વૃદ્ધિને પ્રતિબિંબિત કરે છે |
| પ્લાનિંગ યુટિલિટી | લાંબા ગાળાના પ્રોજેક્શન માટે ઉપયોગી |
સામાન્ય સીએજીઆર ભૂલો
સીએજીઆર ઉપયોગી હોવા છતાં, રોકાણકારોએ તેની મર્યાદાઓને સમજવી જોઈએ.
વોલેટિલિટીની અવગણના
સીએજીઆર વાર્ષિક વધઘટને સરળ બનાવે છે અને રોકાણના સમયગાળા દરમિયાન બજારની અસ્થિરતા બતાવતું નથી.
SIP માટે CAGR નો ઉપયોગ કરીને
CAGR બહુવિધ યોગદાન ધરાવતા રોકાણો માટે આદર્શ નથી. સામાન્ય રીતે આવા કિસ્સાઓમાં XIRR વધુ યોગ્ય છે.
વિવિધ રિસ્ક પ્રોફાઇલની તુલના કરવી
સમાન સીએજીઆર સાથેના બે રોકાણોમાં વિવિધ સ્તરનું જોખમ હોઈ શકે છે. માત્ર CAGR વોલેટિલિટી અથવા ડાઉનસાઇડ એક્સપોઝરને માપતું નથી.
ગેરંટીડ વૃદ્ધિની ધારણા
સીએજીઆર એક ઐતિહાસિક માપ છે. તે ભવિષ્યના પ્રદર્શનની આગાહી કરતું નથી.
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
સીએજીઆર એ એક સમયગાળામાં રોકાણનો સરેરાશ વાર્ષિક વૃદ્ધિ રેટ છે, એમ ધારી રહ્યા છીએ કે નફો ફરીથી રોકાણ કરવામાં આવે છે.
એબ્સોલ્યૂટ રિટર્ન કુલ વૃદ્ધિને માપે છે, જ્યારે CAGR ઇન્વેસ્ટમેન્ટના સમયગાળા દરમિયાન રિટર્નને વાર્ષિક કરે છે.
હા. જો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મૂલ્ય સમય જતાં ઘટે છે, તો સીએજીઆર નકારાત્મક બની જાય છે.
હા. CAGR નો ઉપયોગ સામાન્ય રીતે એકથી વધુ વર્ષો માટે આયોજિત એકસામટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે કરવામાં આવે છે.
તે રોકાણના પ્રકાર પર આધાર રાખે છે. CAGR એકસામટી રોકાણ માટે સારી રીતે કામ કરે છે, જ્યારે XIRR SIP અને અનિયમિત કૅશ ફ્લો માટે વધુ યોગ્ય છે.
ડિસ્ક્લેમર: 5paisa વેબસાઇટ પર ઉપલબ્ધ કૅલ્ક્યૂલેટર માત્ર માહિતીના હેતુઓ માટે છે અને સંભવિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો અંદાજ લગાવવામાં તમારી સહાય કરવા માટે ડિઝાઇન કરેલ છે. જો કે, એ સમજવું મહત્વપૂર્ણ છે કે આ કેલ્ક્યુલેટર કોઈપણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી બનાવવા અથવા અમલમાં મૂકવા માટે એકમાત્ર આધાર ન હોવો જોઈએ. વધુ જુઓ...