સૌથી મહત્વપૂર્ણ નિયમો અને શરતો

1. તમારા ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટમાં "અનન્ય ક્લાયન્ટ કોડ" (યુસીસી) છે, જે તમારા ડિમેટ ખાતા નંબરથી અલગ છે. તમારા ટ્રેડ માટે તમારી પાસેથી ચોક્કસ સૂચના લીધા વિના કોઈને પણ (તમારા પોતાના સ્ટૉક બ્રોકર, તેમના પ્રતિનિધિઓ અને ડીલરો સહિત) તમારા ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટમાં પોતાના ટ્રેડ કરવાની મંજૂરી આપશો નહીં. તમારા ઇન્ટરનેટ/મોબાઇલ ટ્રેડિંગ લૉગ-ઇન ક્રેડેન્શિયલ અન્ય કોઈની સાથે શેર કરશો નહીં.

2. ટ્રેડ કરતા પહેલાં તમારે સ્ટૉક બ્રોકર સાથે માર્જિન તરીકે કોલેટરલ મૂકવાની જરૂર છે. કોલેટરલ ક્યાં તો નિર્દિષ્ટ સ્ટૉક બ્રોકર બેંક એકાઉન્ટમાં ફંડ ટ્રાન્સફરના રૂપમાં અથવા તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટમાંથી સિક્યોરિટીઝના માર્જિન પ્લેજના રૂપમાં હોઈ શકે છે. બેંક એકાઉન્ટ્સ સ્ટોક બ્રોકર વેબસાઇટ પર સૂચિબદ્ધ છે. કૃપા કરીને કોઈ અન્ય એકાઉન્ટમાં ફંડ ટ્રાન્સફર કરશો નહીં. સ્ટૉક બ્રોકરને તમારી પાસેથી કોઈ રોકડ સ્વીકારવાની પરવાનગી નથી.

3. સ્ટૉક બ્રોકરની રિસ્ક મેનેજમેન્ટ પૉલિસી તમને ટ્રેડિંગની મર્યાદા કેવી રીતે આપવામાં આવશે તે વિશેની વિગતો પ્રદાન કરે છે, અને ટેરિફ શીટ ચાર્જ પ્રદાન કરે છે જે સ્ટૉક બ્રોકર તમારા પર વસૂલ કરશે.

4. તમારા દ્વારા ખરીદેલી તમામ સિક્યોરિટીઝ ચુકવણીના એક કાર્યકારી દિવસની અંદર તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવશે. ખરીદી કરેલી સિક્યોરિટીઝના કિસ્સામાં પરંતુ તમારા દ્વારા સંપૂર્ણપણે ચુકવણી કરવામાં આવી નથી, તેનું ટ્રાન્સફર મર્યાદિત સમયગાળાની પ્લેજને આધિન હોઈ શકે છે એટલે કે સ્ટૉક બ્રોકરની તરફેણમાં બનાવેલ પે-આઉટ (ક્યૂસ્પા પ્લેજ) પછી સાત ટ્રેડિંગ દિવસો. તમે લૉગ-ઇન કર્યા પછી ડિપોઝિટરીની વેબસાઇટ પર સીધા જ તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટ બૅલેન્સ જોઈ શકો છો.

5. તમારા નામ પર યોગ્ય રીતે ફાળવવામાં આવેલા કોઈપણ ક્લિયરિંગ કોર્પોરેશનો સાથે તમારી પાસેથી પ્રાપ્ત તમામ ફંડ જમા કરવા માટે સ્ટૉક બ્રોકર જવાબદાર છે. ત્રિમાસિક/માસિક સેટલમેન્ટના સમયે લાગુ નિયમો મુજબ અતિરિક્ત ફંડ રિટર્ન કરવા માટે સ્ટૉક બ્રોકરને ફરજિયાત કરવામાં આવે છે. તમે સીધા ક્લિયરિંગ કોર્પોરેશન(ઓ)ની વેબસાઇટ પર તમને ફાળવેલ રકમ જોઈ શકો છો.

6. તમને ટ્રેડના 24 કલાકની અંદર સ્ટૉક બ્રોકર પાસેથી કોન્ટ્રાક્ટ નોટ મળશે.

7. તમે તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટની મર્યાદિત ઍક્સેસ માટે તમારા સ્ટૉક બ્રોકરને વન-ટાઇમ ડિમેટ ડેબિટ અને પ્લેજ ઇન્સ્ટ્રક્શન (ડીડીપીઆઇ) ઑથોરિટી આપી શકો છો, જેમાં સિક્યોરિટીઝ ટ્રાન્સફર કરવાનો સમાવેશ થાય છે, જે તમારા એકાઉન્ટમાં પે-ઇન માટે વેચવામાં આવે છે.

8. સ્ટૉક બ્રોકરને તમારી ફાઇનાન્શિયલ સ્થિતિ જાણવાની અને તે અનુસાર તમારા એકાઉન્ટ્સનું નિરીક્ષણ કરવાની અપેક્ષા છે. જ્યારે વિનંતી કરવામાં આવે ત્યારે સ્ટૉક બ્રોકર સાથે તમામ ફાઇનાન્શિયલ માહિતી (દા.ત. ઇન્કમ, નેટવર્થ વગેરે) શેર કરો. કૃપા કરીને સ્ટૉક બ્રોકર સાથે તમારી ઇમેઇલ Id અને મોબાઇલ ફોનની વિગતો હંમેશા અપડેટ રાખો.

9. સ્ટૉક બ્રોકર સાથે વિવાદોના કિસ્સામાં, તમે સ્ટૉક બ્રોકરની સમર્પિત ઇન્વેસ્ટર ફરિયાદ ID પર ફરિયાદ કરી શકો છો. તમે સીધા સ્ટૉક એક્સચેન્જ અને/અથવા સેબીનો સંપર્ક પણ કરી શકો છો.

10. કોઈપણ સુનિશ્ચિત/ગેરંટીડ/ફિક્સ્ડ રિટર્ન સ્કીમ અથવા સમાન પ્રકારની અન્ય કોઈપણ સ્કીમ કાયદા દ્વારા પ્રતિબંધિત છે. આવી યોજનાઓમાં ભાગ લેવા માટે તમારી પાસે SEBI/સ્ટૉક એક્સચેન્જ તરફથી કોઈ સુરક્ષા/સહાય રહેશે નહીં.

સેબી રિસર્ચ એનાલિસ્ટ ('આરએ') રેગ્યુલેશન અનુસાર ગ્રાહકોને ન્યૂનતમ ફરજિયાત નિયમો અને શરતોનું ડિસ્ક્લોઝર:

1. આ નિયમો અને શરતો, અને તેના પર સંમતિ રિસર્ચ એનાલિસ્ટ (આરએ) દ્વારા પ્રદાન કરવામાં આવતી સંશોધન સેવાઓ માટે છે અને આરએ, ક્લાયન્ટ વતી કોઈપણ ટ્રેડ (ખરીદી/વેચાણ ટ્રાન્ઝૅક્શન)ને અમલમાં મૂકી/કરી કરી શકતા નથી. આમ, ગ્રાહકોને સલાહ આપવામાં આવે છે કે આરએને તેમના વતી કોઈપણ ટ્રેડને અમલમાં મૂકવાની પરવાનગી ન આપો.

2. આરએ દ્વારા ક્લાયન્ટને વસૂલવામાં આવતી ફી સમયાંતરે SEBI/રિસર્ચ એનાલિસ્ટ એડમિનિસ્ટ્રેશન અને સુપરવાઇઝરી બૉડી (આરએએસબી) દ્વારા નિર્ધારિત મહત્તમ રકમને આધિન રહેશે (માત્ર વ્યક્તિગત અને એચયુએફ ગ્રાહકો માટે લાગુ).
નોંધ: 2.1. આરએની તમામ સંશોધન સેવાઓ માટે વર્તમાન ફી લિમિટ ગ્રાહકના પરિવાર દીઠ વાર્ષિક ₹1,51,000/- છે.
2.2. ફીની મર્યાદામાં વૈધાનિક શુલ્ક શામેલ નથી.
2.3. બિન-વ્યક્તિગત ક્લાયન્ટ/માન્યતા પ્રાપ્ત ઇન્વેસ્ટર પર ફીની મર્યાદા લાગુ થતી નથી.

3. જો ગ્રાહક દ્વારા સંમત થાય તો આરએ અગાઉથી ફી વસૂલ કરી શકે છે. આવી ઍડવાન્સ સેબી દ્વારા નિર્ધારિત સમયગાળાથી વધુ ન હોવી જોઈએ; હાલમાં તે એક વર્ષ છે. ગ્રાહક અથવા આરએ દ્વારા આરએ સેવાઓની પ્રી-મેચ્યોર ટર્મિનેશનના કિસ્સામાં, ગ્રાહક માત્ર સમાપ્ત ન થયેલ સમયગાળા માટે પ્રમાણસર ફીનું રિફંડ મેળવવા માટે હકદાર રહેશે.

4. ગ્રાહક દ્વારા ચેક, ઑનલાઇન બેંક ટ્રાન્સફર, UPI વગેરે જેવી કોઈપણ નિર્દિષ્ટ પદ્ધતિઓ દ્વારા RA ને ફી ચૂકવી શકાય છે. કૅશ ચુકવણીની પરવાનગી નથી. વૈકલ્પિક રીતે ગ્રાહક BSE લિમિટેડ દ્વારા સંચાલિત સેન્ટ્રલાઇઝ્ડ ફી કલેક્શન મિકેનિઝમ (CeFCoM) દ્વારા ચુકવણી કરી શકે છે (એટલે કે હાલમાં માન્યતા પ્રાપ્ત RAASB).

5. આરએ એ સમયાંતરે SEBI અને આરએએએસબી દ્વારા નિર્દિષ્ટ લાગુ નિયમો/પરિપત્રો/નિર્દેશોનું પાલન કરવું જરૂરી છે, જે કોઈપણ વાસ્તવિક અથવા સંભવિત હિતોના ટકરાવને જાહેર કરવા અને ઘટાડવાના સંબંધમાં હોય છે. આરએ ગ્રાહકને પ્રદાન કરવામાં આવતી સેવાઓને અસર કરી શકે તેવા કોઈપણ હિતોના સંઘર્ષ વિશે તરત જ ગ્રાહકને જાણ કરવાનો પ્રયત્ન કરશે.

6. કોઈપણ સુનિશ્ચિત/ગેરંટીડ/ફિક્સ્ડ રિટર્ન સ્કીમ અથવા સમાન પ્રકારની અન્ય કોઈપણ સ્કીમ કાયદા દ્વારા પ્રતિબંધિત છે. આ પ્રકારની કોઈ સ્કીમ ગ્રાહકને આરએ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવશે નહીં.

7. RA ની રિસર્ચ સર્વિસના ઉપયોગથી રિટર્ન, નફા, ચોકસાઈ અથવા રિસ્ક-મુક્ત રોકાણની ગેરંટી આપી શકતા નથી. આરએના તમામ મંતવ્યો, અંદાજો, અંદાજો સંશોધન અહેવાલની તૈયારી/પ્રકાશનની તારીખ મુજબ ચોક્કસ ધારણાઓ હેઠળ ઉપલબ્ધ ડેટાના વિશ્લેષણ પર આધારિત છે.

8. સંશોધન અહેવાલોમાં ભલામણોના આધારે કરવામાં આવેલું કોઈપણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બજારના જોખમોને આધિન છે, અને ભલામણો વળતરની કોઈ ખાતરી આપતી નથી. રિસર્ચ રિપોર્ટમાં ભલામણોના આધારે કરેલા રોકાણો પર થયેલા કોઈપણ નુકસાનનો ક્લેઇમ કરવાનો કોઈ ઉપાય નથી. આરએ દ્વારા પ્રદાન કરેલા સંશોધન અહેવાલ પર મૂકવામાં આવેલી કોઈપણ નિર્ભરતા ગ્રાહકના પોતાના નિર્ણય અને સંશોધન અહેવાલમાં શામેલ નિષ્કર્ષોના મૂલ્યાંકન મુજબ રહેશે.

9. SEBI રજિસ્ટ્રેશન, RAASB સાથે નોંધણી અને NISM સર્ટિફિકેશન RA ના પરફોર્મન્સની ગેરંટી આપતા નથી અથવા ક્લાયન્ટને કોઈપણ રિટર્નની ખાતરી આપતા નથી.

10.કોઈપણ ફરિયાદ માટે, પગલું 1: ગ્રાહકે પ્રથમ તેની વેબસાઇટ પર વિગતોનો ઉપયોગ કરીને અથવા નીચેની સંપર્ક વિગતોનો ઉપયોગ કરીને આરએનો સંપર્ક કરવો જોઈએ:

પગલું 2: જો નિરાકરણ અસંતોષકારક હોય, તો ગ્રાહક સેબીના સ્કોર્સ પ્લેટફોર્મ દ્વારા www.scores.sebi.gov.in પર ફરિયાદ પણ દાખલ કરી શકે છે

પગલું 3: ક્લાયન્ટ https://smartodr.in પર સ્માર્ટ ODR પોર્ટલ દ્વારા ઑનલાઇન વિવાદ નિરાકરણ (ODR) ને પણ ધ્યાનમાં લઈ શકે છે

11. ગ્રાહકોએ હંમેશા આરએ સાથે અપડેટ કરેલ ઇમેઇલ આઇડી અને મોબાઇલ નંબર સહિતની સંપર્ક વિગતો રાખવી જરૂરી છે.

12. આરએ ક્યારેય ગ્રાહકના ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ ડિમેટ એકાઉન્ટ અને બેંક એકાઉન્ટ માટે ગ્રાહકના લૉગ ઇન ક્રેડેન્શિયલ અને ઓટીપી માટે પૂછશે નહીં. RA સહિત ક્યારેય આવી માહિતી કોઈની સાથે શેર કરશો નહીં.