એસબીઆઈ સ્મોલ કેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડની SBI સ્મોલ કેપ ફંડ ડાયરેક્ટ-ગ્રોથ એક ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે. આ યોજના સપ્ટેમ્બર 9, 2009 ના રોજ રજૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં આર. શ્રીનિવાસન દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવી હતી. આ યોજના માટે ન્યૂનતમ એસઆઈપી રોકાણ ₹500 છે.

SBI સ્મોલ કેપ ફંડ મુખ્યત્વે સ્મોલ-કેપ ઇક્વિટી સિક્યોરિટીઝના સારી રીતે વૈવિધ્યસભર બાસ્કેટમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાના મૂડી પ્રશંસા માટે રોકાણકારોની સંભાવનાઓ પ્રદાન કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. આ ફંડ સ્મોલ-કેપ ઇક્વિટીમાં તેની સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 65% નું રોકાણ કરે છે.

વધુમાં, SBI સ્મોલ કેપ ફંડ અન્ય સ્ટૉક્સ (મોટી અને મિડ-કેપ ફર્મ્સ સહિત) અને/અથવા ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ સાધનોમાં તેની સંપત્તિના 35% સુધીનું રોકાણ કરી શકે છે. આ ફંડ વિકાસ અને મૂલ્ય રોકાણની શૈલીનું સંયોજન કરે છે અને બોટમ-અપ સ્ટૉક સિલેક્શન ટેકનિકનો ઉપયોગ કરે છે.

ફાયદા અને નુકસાન

SBI સ્મોલ કેપ ફંડ ડાયરેક્ટ-ગ્રોથમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ એ ઉચ્ચ-જોખમ સહિષ્ણુતા ધરાવતા લોકો માટે એક સારો વિકલ્પ છે જે તેમના હોલ્ડિંગ્સને વિવિધતા આપવા માંગે છે. બેરિશ માર્કેટ દરમિયાન આ ફંડ તેમના અસાધારણ રિટર્ન માટે નોંધવામાં આવે છે. જો કે, જ્યારે બજાર ઘટે છે, ત્યારે આ ભંડોળ પ્રતિકૂળ રીતે અસર કરી શકે છે. તમારો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયો તેના કેટલાક સંસાધનોને ટોચના સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પર ફાળવવાથી લાભ થઈ શકે છે.

SBI સ્મોલ કેપ ફંડ ડાયરેક્ટ-ગ્રોથ એ 5 અને 7 વર્ષની વચ્ચેના ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝન ધરાવતા ઇન્વેસ્ટર્સ માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યું છે. તમારે એસેટ ક્લાસની પ્રકૃતિને કારણે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં ટૂંકા ગાળાની અસ્થિરતા માટે પોતાને તૈયાર કરવું જોઈએ. ફંડનું પરફોર્મન્સ S&P BSE 250 સ્મોલકેપ ઇન્ડેક્સ TR INR સામે તેના બેંચમાર્ક તરીકે માપવામાં આવે છે.

SBI સ્મોલ કેપ ફંડ ડાયરેક્ટ-ગ્રોથમાં રોકાણ કરવાના ફાયદાઓ શું છે?

SBI સ્મોલ કેપ ગ્રોથ ડાયરેક્ટ પ્લાન છેલ્લા વર્ષમાં 5.5%, છેલ્લા ત્રણ વર્ષ માટે 28.8%, છેલ્લા પાંચ વર્ષોમાં 12.9% અને પ્લાનની સ્થાપના પછી 25.6% ની રિટર્ન રજૂ કરી છે.

• સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમારા હોલ્ડિંગ્સને વિવિધતા આપવા અને સરેરાશ રિટર્ન કમાવવાની એક અદ્ભુત રીત છે. SBI સ્મોલ કેપ ફંડ ડાયરેક્ટ-ગ્રોથ હાઇ-વેલ્યૂ પોર્ટફોલિયો બફર તરીકે સેવા આપી શકે છે, પરંતુ જો તમે યોગ્ય પ્રમાણમાં જોખમ લેવા માંગો છો તો જ.
• જો તમે તમારા રોકાણમાંથી સૌથી વધુ લાભ મેળવવા માંગો છો, તો તમારે તેને એવી વસ્તુ તરફ મૂકવું જોઈએ જે ઓછામાં ઓછા 7 થી 10 વર્ષ માટે જરૂરી નથી, જેમ કે તમારા બાળકોના કૉલેજ ટ્યુશન, તમારું નિવૃત્તિ, ઘર પર ડાઉન પેમેન્ટ અથવા અન્ય કોઈપણ લાંબા ગાળાના લક્ષ્યો.
• જાન્યુઆરી 31, 2018 પહેલાં ખરીદેલા અને એપ્રિલ 1, 2018 ના રોજ અથવા તેના પછી રિડીમ કરેલા એકમો તે તારીખ દ્વારા પ્રાપ્ત થયેલા લાભો પર લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ કરથી મુક્ત છે. ડીડીટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા કવર કરવામાં આવશે.