એસબીઆઈ ઇક્વિટી હાઈબ્રિડ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડની SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ નિયમિત વૃદ્ધિ એક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે. તેની સ્થાપના ડિસેમ્બર 31, 1995 ના રોજ કરવામાં આવી હતી અને હવે આર. શ્રીનિવાસન અને દિનેશ આહુજા દ્વારા કરવામાં આવી હતી. SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ નિયમિત વિકાસની સ્થાપના પછી વાર્ષિક ધોરણે સરેરાશ 15.46% પરત કરી છે. જરૂરી ન્યૂનતમ રોકાણ ₹1,000 છે, જ્યારે ન્યૂનતમ વધારાનું રોકાણ ₹1,000 છે. ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ₹ 500 છે.

ઋણ અને ઇક્વિટીના સંયોજનમાં રોકાણ કરીને, SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ રોકાણકારોને ઓપન-એન્ડેડ યોજનાની લિક્વિડિટી સાથે લાંબા ગાળાની મૂડી વધારાની ક્ષમતા પ્રદાન કરવાની આશા રાખે છે. આ ભંડોળનું રોકાણ વિવિધ ઉચ્ચ-વિકાસ પેઢીઓની ઇક્વિટીઓ અને કેટલીક સુરક્ષિત નિશ્ચિત-આવક સંપત્તિઓ પર ફેલાયેલ છે. એસબીઆઈ ઇક્વિટી હાઈબ્રિડ ફન્ડ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં પોતાની સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 65% નું રોકાણ કરે છે. કોઈપણ એક ક્ષણે, ભંડોળ તેની સંપત્તિના 20% અને 35% વચ્ચે ઋણ અને મની માર્કેટ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરશે.

ભંડોળની રોકાણ વ્યૂહરચના અને લક્ષ્ય લાંબા ગાળાની મૂડી પ્રશંસા અને ઋણ અને ઇક્વિટી રોકાણોના વિવિધ પોર્ટફોલિયો દ્વારા ઓપન-એન્ડેડ યોજનાની સુગમતા સાથે રોકાણકારોને ઑફર કરવાના છે. ઉચ્ચ-વિકાસવાળી કંપનીના સ્ટૉક્સ સ્કીમના ઇક્વિટી રોકાણોનો મોટો ભાગ બનાવશે, જેમાં ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝ રિસ્ક-ઑફસેટિંગ બફર પ્રદાન કરે છે.

ફાયદા અને નુકસાન

SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડમાં નિયમિત વૃદ્ધિમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

કોઈપણ વ્યક્તિ જે નીચેની જરૂરિયાતોને સંતુષ્ટ કરે છે અથવા નીચેના ધોરણોને જાળવી રાખે છે તે આ ભંડોળમાં રોકાણ કરી શકે છે:

• લાંબા સમય સુધી મૂડીની પ્રશંસા શોધી રહ્યા હોય તેવા રોકાણકારો
• રોકાણકારો કે જેઓ તેમના જોખમના સંપર્કને ઘટાડવા માંગે છે
• આ ઉપરાંત, આ યોજના નવીન રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેમને અસ્થિર બજારની સ્થિતિઓમાં વેપારમાં પૂર્વ કુશળતાનો અભાવ છે.
• રોકાણકારો પાસે જોખમની ક્ષમતાઓ હોવી જોઈએ જે સામાન્ય રીતે ઉચ્ચથી વધુ હોય છે.
• આ તકને ધ્યાનમાં રાખીને, સંભવિત રોકાણકારો પાસે ન્યૂનતમ 3 થી 5 વર્ષનો રોકાણ ક્ષિતિજ હોવો જોઈએ.

SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડમાં નિયમિત વૃદ્ધિમાં રોકાણ કરવાના ફાયદાઓ શું છે?

SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડની નિયમિત વૃદ્ધિ લાંબા ગાળે પ્રભાવશાળી પરફોર્મન્સ રેકોર્ડ ધરાવે છે.

• અન્ય એસેટના પ્રકારોની તુલનામાં, ઇક્વિટી લાંબા ગાળા સુધી સંપત્તિ ઉત્પન્ન કરવાની સૌથી વધુ ક્ષમતા પ્રદાન કરે છે. આ કાર્યક્રમ તેની સંપત્તિઓની 65 અને 80% વચ્ચે ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે.
• યોજનાનો ઋણ ઘટક સંભવિત નુકસાનને ઘટાડવામાં અને ઉચ્ચ અસ્થિર બજાર પરિસ્થિતિઓમાં પણ સ્થિરતા જાળવવામાં મદદ કરે છે.
• જો શેરબજાર જોખમના પરિબળોને કારણે નકારે છે, તો આ યોજના અસ્થિરતાને નિયંત્રિત કરવામાં અને રોકાણકારો માટે લાંબા ગાળાની મૂડી પ્રશંસા કરવામાં સક્ષમ હોવી જોઈએ.
• જાન્યુઆરી 31, 2018 પહેલાં ખરીદેલા અને એપ્રિલ 1, 2018 પછી વેચાયેલા અને એપ્રિલ 1, 2018 પહેલાં કોઈપણ મૂડી લાભ પર લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ કર (એલટીસીજી) પાસેથી મુક્ત છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડીડીટીને કવર કરશે.
• રોકાણકાર રોકાણકારના એકાઉન્ટમાં પહોંચે તે પહેલાં ડિવિડન્ડ ચુકવણીમાંથી મુક્તિ આપવામાં આવી છે, જ્યારે રોકાણકાર ડિવિડન્ડ કર ચૂકવવાથી 11.648% (10% + 12% સરચાર્જ + 4% હેલ્થ અને શિક્ષણ સેસ) ને રોકાણ કરવામાં આવે છે.