મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એયૂએમ શું છે
5paisa રિસર્ચ ટીમ તારીખ: 18 જુલાઈ, 2023 10:52 AM IST
શું તમારી રોકાણની યાત્રા શરૂ કરવા માંગો છો?
કન્ટેન્ટ
- પરિચય
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એયૂએમ શું છે?
- વિવિધ ભંડોળોમાં AUM નું મહત્વ
- મોટા, મધ્યમ અને સ્મોલ-કેપ ફંડ્સમાં AUM નું મહત્વ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ચાર્જ કરતી ફી પર એયુએમની કઈ પ્રકારની અસર થાય છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એયુએમની ગણતરી કેવી રીતે કરવામાં આવે છે?
- એક નટશેલમાં
પરિચય
સિક્યોરિટીઝનું કુલ બજાર મૂલ્ય કે જે નાણાંકીય સંસ્થા તેના ગ્રાહકોની વતી ધરાવે છે અથવા સંચાલિત કરે છે, તેને સંસ્થાની સંપત્તિ તરીકે સંચાલન (એયુએમ) કહેવામાં આવે છે.
ઉદાહરણ તરીકે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો કેસ જે ઇક્વિટી અને બોન્ડ્સ સહિતના વિવિધ પોર્ટફોલિયો ઉપરાંત નોંધપાત્ર રોકડ અનામતોને જાળવી રાખે છે. ચાલો કહીએ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં રોકડમાં ₹2,000,000, સરકારી બોન્ડ્સમાં ₹4,500,000, કોર્પોરેટ બોન્ડ્સમાં ₹1,500,000 અને સ્ટૉક્સમાં 2,000,000 શામેલ છે. પોર્ટફોલિયોનું કુલ મૂલ્ય 8,000,000 હશે. આને ₹2,000,000 ના રોકડમાં ઉમેરીને, અમને ₹10,000,000 નું AUM મળશે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એયુએમ એ ફંડ અથવા ફંડના પરિવાર, વેન્ચર કેપિટલ ફર્મ, બ્રોકરેજ ફર્મ અથવા રજિસ્ટર્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સલાહકાર અથવા પોર્ટફોલિયો મેનેજર દ્વારા સંચાલિત તમામ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનું કુલ બજાર મૂલ્ય દર્શાવે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એયૂએમ શું છે?
મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિઓ તે પૈસાનો સંદર્ભ આપે છે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપની તેના ગ્રાહકો/રોકાણકારો વતી મેનેજ કરે છે. જો કોઈ રોકાણકાર દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ₹1,00,000 મૂકવામાં આવ્યું હોય, તો આ નાણાંને ભંડોળ માટેના એકંદર એયુએમનો ભાગ માનવામાં આવે છે. આ પછી, ભંડોળ મેનેજર રોકાણ કરવામાં આવેલા તમામ પૈસાનો ઉપયોગ કરીને ભંડોળના રોકાણના ઉદ્દેશ્ય મુજબ શેરો ખરીદવા અને વેચવા માટે સક્ષમ હશે, જેના પરિણામે મૂડીની પ્રશંસા થશે.
મોટાભાગની પરિસ્થિતિઓમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એયુએમ તેની એકંદર સફળતાને સૂચવે છે. મજબૂત પ્રદર્શનનો અર્થ એ છે કે મેનેજમેન્ટ હેઠળ વધુ સંપત્તિઓ, પરંતુ રોકાણકારોએ માત્ર આ સૂચક પર આધાર રાખવો જોઈએ નહીં.
જ્યારે AUM મોટું હોય, ત્યારે ફંડ મેનેજર વધુ પડકારજનક પ્રવેશ અને નિર્ણયો લઈ શકે છે. ફંડ મેનેજમેન્ટ ફી સામાન્ય રીતે કુલ સંપત્તિઓનો પ્રમાણ હોય છે. AUM નિયમિતપણે બદલાય છે, જે સંસ્થાઓમાંથી સંસાધનોના પ્રભાવ અને ebb ને દર્શાવે છે જેમાં ફંડ હાઉસ રોકાણ કરે છે. વધુ સંપત્તિઓ ભંડોળને વધુ લિક્વિડ બનાવે છે.
વિવિધ ભંડોળોમાં AUM નું મહત્વ
ઇક્વિટી ફંડ્સ
મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિઓની રકમ રિટર્નની સુસંગતતા અને જે ડિગ્રી માટે ફંડ હાઉસ રોકાણના હેતુનું પાલન કરે છે તેના કરતાં ઓછી જરૂરી છે. ઇક્વિટી ફંડની સફળતા તેના કદ અથવા લોકપ્રિયતાના સ્તર દ્વારા નક્કી કરવામાં આવે છે, પરંતુ તેના બદલે એસેટ મેનેજરની સારી રિટર્ન બનાવવાની ક્ષમતા દ્વારા નક્કી કરવામાં આવે છે.
ડેબ્ટ ફંડ્સ
જો તમને ડેબ્ટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવામાં રુચિ હોય, તો AUM એ વિચારણામાં લેવા માટે એક આવશ્યક પરિબળ છે. એક ડેબ્ટ ફંડ માં જેમાં વધુ કૅશ ઉપલબ્ધ છે, ફિક્સ્ડ ફંડના ખર્ચને વધુ રોકાણકારોમાં વિતરિત કરી શકાય છે. આના પરિણામે, દરેક વ્યક્તિને લાગુ પડતા ખર્ચ રેશિયોને ઘટાડી શકાય છે, જેના પરિણામે આખરે ઉચ્ચ ફંડ રિટર્ન મળે છે.
મોટા, મધ્યમ અને સ્મોલ-કેપ ફંડ્સમાં AUM નું મહત્વ
લાર્જ-કેપ ફંડ્સ
ઇન્વેસ્ટર્સ માટે તુલનાત્મક રીતે નોંધપાત્ર લાર્જ-કેપ ફંડ્સ ઉપલબ્ધ છે. જ્યારે લાર્જ-કેપ ફંડ્સ માત્ર 100 કંપનીઓને કવર કરે છે, ત્યારે પણ તેઓ જે 100 બિઝનેસને કવર કરે છે તેની લિક્વિડિટીની નોંધપાત્ર રકમ છે. આના સીધા પરિણામ તરીકે, લાર્જ-કેપ ફંડ એક નોંધપાત્ર AUM નું સંચાલન કરી શકે છે.
મિડ-કેપ ફંડ્સ
લાર્જ-કેપ ફંડ્સની તુલનામાં, મિડ-કેપ ફંડ્સની એયુએમ ક્ષમતા નોંધપાત્ર રીતે ઓછી છે. મિડકૅપ કંપનીઓ ઘણીવાર તેમના બજાર મૂડીકરણના સંદર્ભમાં 101 થી 250 ની શ્રેણીમાં આવે છે.
સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ
સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ પાસે આપેલા સમયથી વધુ રોકડ પ્રવાહને પ્રતિબંધિત કરવાની પ્રવૃત્તિ છે. જ્યારે બજાર અસ્થિર હોય, ત્યારે ભંડોળ તેના શેર ટ્રેડ કરવામાં મુશ્કેલ સમય ધરાવી શકે છે જો કંપનીમાં તે નોંધપાત્ર હિસ્સેદાર બની જાય. આના કારણે, એક સમયે એક મોટું રોકાણ કરવાને બદલે સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ એસઆઈપી દ્વારા રોકાણ કરવા માટે અનુકૂળ હોય છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ચાર્જ કરતી ફી પર એયુએમની કઈ પ્રકારની અસર થાય છે?
પ્રત્યેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપની તેની સેવાઓ માટે શુલ્ક લે છે તેને સામાન્ય રીતે ખર્ચ રેશિયો તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. મેનેજમેન્ટ ફી તેમજ કાર્યકારી ખર્ચ, ખર્ચ રેશિયોમાં શામેલ છે. આ ભંડોળની કુલ રકમ પર આધારિત છે. AUM એક મહત્વપૂર્ણ ઘટક છે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે સંકળાયેલ મેનેજમેન્ટ ફીની એકંદર ગણતરીમાં ભૂમિકા ભજવે છે. કારણ કે ખર્ચ રેશિયો અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ફીની ગણતરી AUM ની ટકાવારી તરીકે કરવામાં આવે છે, જેમાં મોટા AUM સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ખર્ચ વધુ હશે, જ્યારે નાના AUM સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓછી ફી હશે.
ભારતીય સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે મહત્તમ મંજૂર ખર્ચ ગુણોત્તર સ્થાપિત કર્યો છે, અને તે મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિઓની રકમ (એયુએમ) પર આધારિત છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એયુએમની ગણતરી કેવી રીતે કરવામાં આવે છે?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (એયુએમ) નું કુલ મૂલ્ય નાણાંકીય સંસ્થા તેમજ સફળતાના નોંધપાત્ર પ્રદર્શન સૂચકના કદનું માપ છે. આનું કારણ એ છે કે વધુ AUM ઘણીવાર મેનેજમેન્ટ ફીના રૂપમાં મોટી આવકમાં અનુવાદ કરે છે. આના કારણે, નાણાંકીય સંસ્થાઓ તેમના એયુએમના મૂલ્યને જોઈને અને તેની તુલના તેમના સ્પર્ધકો તેમજ તેમના પોતાના ભૂતકાળના પ્રદર્શન સાથે કરીને વ્યવસાયના વલણોનું મૂલ્યાંકન કરે છે.
ભંડોળ પ્રદાતાઓ સંચાલન હેઠળની સંપત્તિઓના મૂલ્યના અંદાજ પર પહોંચવા માટે અનેક પદ્ધતિઓનો ઉપયોગ કરે છે. જ્યારે કોઈ ભંડોળ સતત ઉચ્ચ સ્તરની નફાકારકતા પ્રાપ્ત કરે છે, ત્યારે તેની કુલ હોલ્ડિંગ્સનું મૂલ્ય ધીમે વધશે. મેનેજમેન્ટ હેઠળ સંપત્તિઓની મોટી રકમ (એયુએમ) વધારાના રોકાણકારો અને સંપત્તિઓને આકર્ષિત કરતા સફળ પ્રયત્નોનું પરિણામ હોઈ શકે છે.
તમે કોઈ સંસ્થા અથવા રોકાણકારને પૂછો છો કે નહીં તેના આધારે મેનેજમેન્ટ હેઠળ સંપત્તિની ગણતરી થોડી અલગ લાગી શકે છે. તેમની ગણતરીમાં, કેટલીક બેંકો ડિપોઝિટ અને રોકડ ઉપરાંત મ્યુચ્યુઅલ ફંડને શામેલ કરી શકે છે. અન્ય સંસ્થાઓ માત્ર વિવેકપૂર્ણ વ્યવસ્થાપનને આધિન ભંડોળને ધ્યાનમાં રાખે છે અને સંસ્થા પાસે ગ્રાહકોની વતી વેપાર કરવાની ક્ષમતા છે.
AUM અને માર્કેટમાં હલનચલન
બજારમાં ફેરફારો નિયંત્રણમાં રહેલી સંપત્તિઓ પર નોંધપાત્ર અસર કરે છે. જ્યારે ભંડોળમાં સકારાત્મક આવક હોય, ત્યારે તેની કુલ સંપત્તિઓ વધશે, પરંતુ જ્યારે તેની પાસે નકારાત્મક આવક હોય, ત્યારે તે સંપત્તિઓ ઘટશે. બજારની વર્તમાન સ્થિતિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા સંચાલિત સંપત્તિઓના કુલ મૂલ્ય પર અસર કરે છે. બજાર વધી રહ્યું હોય ત્યારે વળતર વધુ હશે, પરંતુ જ્યારે બજાર પડી રહ્યું હોય ત્યારે તે ઓછું હશે. જ્યારે બજાર પડી રહ્યું હોય, ત્યારે તેને નુકસાન થશે. મિલકતનું મૂલ્ય વધે છે અને બજારની ઉતાર-ચઢાવ સાથે પડતું હોય છે. સંપત્તિના મૂલ્યમાં ફેરફારને મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ દ્વારા સંચાલિત સંપત્તિની રકમમાં ફેરફાર તરીકે યાદ કરવામાં આવે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટેનો શુલ્ક પણ સેટ કરે છે. મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, ઓછા મૂલ્યો સાથે સંબંધિત ઘટાડેલા ખર્ચ.
ઉદાહરણ તરીકે, 20 રોકાણકારોએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનામાં કુલ ₹50,000 ની રકમનું યોગદાન આપ્યું છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કાર્યક્રમમાં ભાગ લેવા માટે રોકાણ પરનું વળતર 12% છે. આ પરિસ્થિતિમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કાર્યક્રમ માટે સંચાલિત કરવામાં આવતી સંપત્તિ ₹56,000 હશે.
બીજી તરફ, જો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્લાન દ્વારા કમાયેલ રિટર્નનો દર 1% છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્લાન માટે AUM તરીકે ₹50,500 ની રકમનો ઉપયોગ કરવામાં આવશે.
એક નટશેલમાં
AUM એક શ્રેષ્ઠ સાધન છે જેનો ઉપયોગ ફંડની સફળતા અને લોકપ્રિયતાના સ્તરને માપવા માટે કરી શકાય છે. જો આ ડેટાની તુલના કરવી મુશ્કેલ લાગે છે, તો તમે હંમેશા 5Paisa પર ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો. અમે રોકાણની વિશાળ શ્રેણીની માંગને પહોંચી વળવા માટે શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન પોર્ટફોલિયો પસંદ કર્યા છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે વધુ
- SWP અને ડિવિડન્ડ પ્લાન
- સોલ્યુશન ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- ગ્રોથ વર્સેસ ડિવિડન્ડ રિઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ
- વાર્ષિક વર્સેસ ટ્રેલિંગ વર્સેસ રોલિંગ રિટર્ન્સ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ કેવી રીતે મેળવવું
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વર્સેસ રિયલ એસ્ટેટ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિરુદ્ધ હેજ ફંડ
- ટાર્ગેટ મેચ્યોરિટી ફંડ્સ
- ફોલિયો નંબર સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સ્ટેટસ કેવી રીતે ચેક કરવું
- ભારતમાં સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ઇતિહાસ
- 3 વર્ષ પહેલાં ELSS કેવી રીતે રિડીમ કરવું?
- ઇન્ડેક્સ ફંડના પ્રકારો
- ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડને કોણ નિયંત્રિત કરે છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિરુદ્ધ. શેર માર્કેટ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સંપૂર્ણ રિટર્ન
- ELSS લૉક ઇન સમયગાળો
- ટ્રેઝરી બિલની ફરીથી ખરીદી (ટ્રેપ્સ)
- ટાર્ગેટ ડેટ ફંડ
- સ્ટૉક SIP vs મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP
- યુલિપ વર્સેસ ELSS
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ
- સ્માર્ટ બીટા ફંડ્સ
- ઇન્વર્ટેડ યીલ્ડ કર્વ
- સિન્કિંગ ફંડ
- રિસ્ક-રિટર્ન ટ્રેડ-ઑફ
- રજિસ્ટ્રાર અને ટ્રાન્સફર એજન્ટ (RTA)
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઓવરલૅપ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિડમ્પશન
- માર્ક ટુ માર્કેટ (એમટીએમ)
- માહિતી અનુપાત
- ETF અને ઇન્ડેક્સ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ઇન્ડેક્સ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત
- ટોચના 10 હાઇ રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- પૅસિવ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- પૅસિવ ફંડ્સ વર્સેસ ઍક્ટિવ ફંડ્સ
- એકીકૃત એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ન્યૂનતમ રોકાણ
- ઓપન એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- અંતિમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- રિયલ-એસ્ટેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- SIP કેવી રીતે રોકવું?
- એસઆઈપીમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું
- બ્લૂ ચિપ ફંડ શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં XIRR શું છે?
- હેજ ફંડ શું છે?
- લાંબા ગાળાના મૂડી લાભની કર સારવાર
- SIP શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એનએવી
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ
- સ્ટૉક્સ વર્સેસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસટીપી શું છે
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એનએવી શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કટ ઑફ સમય
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણ વિકલ્પ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદા અને નુકસાન
- ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એનએવીની ગણતરી કેવી રીતે કરવી?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સીએજીઆર શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એયૂએમ શું છે
- કુલ ખર્ચ રેશિયો શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં XIRR શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસડબ્લ્યુપી શું છે
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્નની ગણતરી કેવી રીતે કરવી?
- ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ પર કર
- રૂપિયાના ખર્ચના સરેરાશ અભિગમના ટોચના લાભો અને ડ્રોબૅક્સ
- SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેવી રીતે શરૂ કરવું?
- SIP શું છે અને SIP કેવી રીતે કામ કરે છે?
- લાંબા ગાળા માટે શ્રેષ્ઠ SIP પ્લાન્સ: કેવી રીતે અને ક્યાં ઇન્વેસ્ટ કરવું
- શ્રેષ્ઠ SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્લાન્સ
- ELSS વર્સેસ SIP
- ભારતમાં ટોચના ફંડ મેનેજરો
- NFO શું છે?
- ETF અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત
- ULIPs વર્સેસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ડાયરેક્ટ વર્સેસ. નિયમિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ: શું તફાવત છે?
- ઈએલએસએસ વર્સેસ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફન્ડ
- NPS વર્સેસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- શું એનઆરઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે?
- ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડની શ્રેણી
- સ્મોલ-કેપ ફંડ વિશે તમારે જાણવાની જરૂર છે તે બધું
- પબ્લિક પ્રોવિડન્ટ ફંડ શું છે?
- લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- ઇન્ડેક્સ ફંડ શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં આઇડીસીડબ્લ્યુ શું છે?
- હાઇબ્રિડ ફંડ શું છે?
- ગિલ્ટ ફંડ શું છે?
- ELSS ફંડ શું છે?
- ડેબ્ટ ફંડ્સ શું છે?
- એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની શું છે - એક સંપૂર્ણ સ્પષ્ટીકરણ
- મિડ કેપ ફંડ્સ શું છે
- લિક્વિડ ફંડ્સ - લિક્વિડ ફંડ્સ શું છે?
- ભંડોળના ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માટે એક પ્રારંભિક માર્ગદર્શિકા વધુ વાંચો
મફતમાં ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો
5paisa કમ્યુનિટીનો ભાગ બનો - ભારતના પ્રથમ લિસ્ટેડ ડિસ્કાઉન્ટ બ્રોકર.