એડેલ્વાઇસ્સ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફન્ડ - ડીઆઇઆર ગ્રોથ

ઍડલવેઇસ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ એક હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ વચ્ચેની સંપત્તિઓને ગતિશીલ રીતે ફાળવે છે. તે ઍડલવેઇસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા 20 ઓગસ્ટ 2009 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું.

ઍડલવેઇસ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ નાણાં, આઈટી, રસાયણો, ઑટો અને ઑટો આનુષંગિક અને ઉર્જા ક્ષેત્રોમાં તેના મોટાભાગના ઇક્વિટી રોકાણોનું વિતરણ કરે છે. તેના ડેબ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ AAA-રેટેડ બોન્ડ્સ અને સમાન સિક્યોરિટીઝમાં વિતરિત કરવામાં આવે છે. તેનું સંચાલન ભાવેશ જૈન, ભારત લાહોતી દ્વારા ઇક્વિટીના ભાગ માટે કરવામાં આવે છે, અને રાહુલ દેઢિયા દેબ્ટ ભાગ માટે કરવામાં આવે છે.

આ યોજનાનો ઉદ્દેશ મૂલ્યમાં પ્રમાણમાં ઓછી વધઘટ સાથે લાંબા ગાળાની મૂડી પ્રશંસા કરવાનો છે. તેનો હેતુ પ્રવર્તમાન બજારની સ્થિતિઓના આધારે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝ વચ્ચેની પોર્ટફોલિયોની રચનાને ઍડજસ્ટ કરીને તેનો ઉદ્દેશ પ્રાપ્ત કરવાનો છે. તે ઉપરના પ્રચલિત બજારો દરમિયાન ઇક્વિટીના સંપર્કમાં વધારો કરવાનો અને નીચેના પ્રચલિત બજારો દરમિયાન ઋણ પ્રતિભૂતિઓ પર સ્વિચ કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે.

સામાન્ય સંજોગોમાં, આ યોજના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનો માટે ઓછામાં ઓછી 65% સંપત્તિઓની ફાળવણી કરે છે, જેમાં ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝ, આરઇઆઇટી અને આમંત્રણો માટે તેની સંપત્તિના 35% સુધીની ફાળવણીની સુવિધા છે.

ફાયદા અને નુકસાન

ઍડલવેઇસ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું?

5paisa યુઝર્સને ઍડલવેઇસ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ ડાયરેક્ટ-ગ્રોથમાં રોકાણ કરવું સરળ અને સુવિધાજનક બનાવે છે. આ પ્રક્રિયા સરળ છે, ઝડપથી પૂર્ણ કરી શકાય છે, અને કોઈપણ સમયે કોઈપણ પેપરવર્ક શામેલ કરતી નથી. નીચે સૂચિબદ્ધ પગલાંઓ કરવામાં થોડી મિનિટો રોકાણ કરો:

પગલું 1 – 5paisa પર લૉગ ઇન કરો. જો તમારી પાસે કોઈ એકાઉન્ટ નથી, તો તમે તરત જ રજિસ્ટર કરી અને નવું બનાવી શકો છો.

પગલું 2 – એકવાર તમારા એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન થયા પછી, તમે પસંદગીની ઍડલવેઇસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ શોધી શકો છો. વૈકલ્પિક રીતે, તમે બધા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જોઈ શકો છો અને ફિલ્ટરમાંથી ઍડલવેઇસ AMC પસંદ કરી શકો છો.

પગલું 3 – તમારા માપદંડ મુજબ શ્રેષ્ઠ ફંડ પસંદ કરો.

પગલું 4 – જો તમે લમ્પસમ રકમ ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો, તો "વન-ટાઇમ" પર ક્લિક કરો. વૈકલ્પિક રીતે, તમે "SIP શરૂ કરો" પર ક્લિક કરીને SIP શરૂ કરી શકો છો.

પગલું 5 – એકવાર તમે ચુકવણી કર્યા પછી, તમે તમારી ઑર્ડરબુકમાં રોકાણની સ્થિતિ જોઈ શકશો.

અને તમે કરી દીધું છે! 5paisa સાથે તમારા ઍડલવેઇસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું રોકાણ પૂર્ણ થઈ ગયું છે, અને તમે રિટર્નનો આનંદ માણી શકો છો!

5paisa એપ ડાઉનલોડ કરો અને સરળતાથી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનું શરૂ કરો.

ઍડલવેઇસ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડનો ખર્ચ રેશિયો શું છે?

ઍડલવેઇસ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડને ડાયરેક્ટ-ગ્રોથ અથવા અન્ય કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો સંદર્ભ આપતી વખતે, "ખર્ચ રેશિયો" શબ્દનો અર્થ ફંડના વાર્ષિક સંચાલન ખર્ચને તેની કુલ સંપત્તિઓના ટકાવારી તરીકે છે, જે રોકાણકારો માટે સ્કીમના રિટર્નને અસર કરી શકે છે. ઓછો ખર્ચ રેશિયોનો અર્થ સામાન્ય રીતે ભંડોળ ઓછો ખર્ચવાળો હોય છે અને રોકાણકારો માટે ઉચ્ચ વળતર ઉત્પન્ન કરી શકે છે.

ઍડલવેઇસ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

ઍડલવેઇસ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ લાંબા ગાળા સુધી સંપત્તિ નિર્માણ કરવા અને મધ્યમ ગાળામાં મૂડીને સંરક્ષિત કરવા માંગતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે. તે સંતુલિત રોકાણ અભિગમ શોધતા લોકો માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવેલ છે જે મુખ્યત્વે આર્બિટ્રેજની તકો સહિત ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે, જેમાં ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ સિક્યોરિટીઝમાં મર્યાદિત એક્સપોઝર સામેલ છે.

ઍડલવેઇસ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ તેની કેટેગરીમાં ટોચના પરફોર્મર છે, જે તેના બેંચમાર્ક નજીકના રિટર્ન સતત ડિલિવર કરે છે, નિફ્ટી 50 હાઇબ્રિડ કમ્પોઝિટ ડેબ્ટ 50:50 ઇન્ડેક્સ. આશરે 12.2% ના કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વિકાસ દર (સીએજીઆર) સાથે. તેની શરૂઆતથી, આ યોજનાએ મજબૂત વાર્ષિક વિકાસ પ્રદર્શન દર્શાવ્યું છે.

આ યોજના ઓછામાં ઓછી 5 વર્ષની લાંબા ગાળાની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ આઉટલુક અને ખૂબ જ ઉચ્ચ-જોખમની ક્ષમતાવાળા ઇન્વેસ્ટર્સ માટે સુયોગ્ય છે. તે નોંધવું મહત્વપૂર્ણ છે કે આ યોજના ટૂંકા ગાળામાં નકારાત્મક વળતરનો અનુભવ કરી શકે છે અને તેથી, તે લોકો માટે અયોગ્ય છે જેઓ જોખમથી વિમુક્ત છે અથવા ટૂંકા ગાળાના રોકાણના વિકલ્પો શોધી રહ્યા છે.

ઍડલવેઇસ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડમાં રોકાણ કરવાના ફાયદાઓ શું છે?

● ઍડલવેઇસ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાથી એક સંતુલિત પોર્ટફોલિયોનો લાભ મળે છે જે મજબૂત બિઝનેસમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, મુખ્યત્વે ઇક્વિટી સાઇડ પર લાર્જ-કેપ કંપનીઓ અને ડેબ્ટ સાઇડ પર ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા AAA-રેટેડ બોન્ડ અને સંબંધિત સિક્યોરિટીઝ, સ્થિરતા અને આશ્રિત રિટર્ન પ્રદાન કરે છે.
● આ યોજના બુલ માર્કેટ દરમિયાન ઉચ્ચ ઇક્વિટી એક્સપોઝર અપનાવે છે અને બેર માર્કેટ દરમિયાન ઇક્વિટી લેવલમાં ઝડપી ઍડજસ્ટમેન્ટ કરે છે. આ અભિગમ બંનેને બુલ માર્કેટમાં લાભને કૅપ્ચર કરવાની તક અને બેઅર માર્કેટમાં થતા નુકસાન સામે સુરક્ષા પ્રદાન કરે છે, જે રોકાણકારોને બંને વિશ્વમાંથી શ્રેષ્ઠ આપે છે.
● સ્કીમના પરફોર્મન્સએ લૉન્ચ થયા પછી તેના બેંચમાર્કને નજીકથી ટ્રૅક કર્યું છે, જે તેને હાઇબ્રિડ સ્કીમ કેટેગરીમાં ટોચના પરફોર્મરમાંથી એક બનાવે છે.
● ઍડલવેઇસ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડમાં સકારાત્મક ટ્રેક રેકોર્ડ છે, કારણ કે તેણે ક્યારેય 3-વર્ષ અથવા 5-વર્ષના રોલિંગ આધારે નકારાત્મક રિટર્ન પોસ્ટ કર્યું નથી. સરેરાશ રીતે, તેણે આ સમયગાળા દરમિયાન અનુક્રમે લગભગ 10.56% અને 10.60% રિટર્ન પ્રાપ્ત કર્યા છે.
● આ યોજના તેના વિશિષ્ટ પ્રો-સાઇક્લિકલ મોડેલ દ્વારા માર્ગદર્શિત નિષ્પક્ષ સંપત્તિ ફાળવણી અભિગમને અનુસરે છે. ફંડ મેનેજર મુખ્યત્વે સ્ટૉક પસંદગી પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, જે ઇન્ટ્યુશન દ્વારા પ્રભાવિત વિવેકપૂર્ણ નિર્ણયોને ટાળે છે.