ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન અથવા બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ

બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ એ એક એવી કેટેગરી છે જ્યાં એક એસેટથી બીજા એસેટમાં પૈસા ખર્ચ કરવાની ખાતરી છે અને તે સારી ચોકસાઈથી કરવામાં આવે છે. તે ગતિશીલ રોકાણ યોજનાઓ દ્વારા યોગ્ય વળતર ઉત્પન્ન કરવાની વ્યૂહરચના પર ચાલે છે. બજારની સ્થિતિઓના આધારે, તેઓ ઇક્વિટી અને ઋણ વચ્ચે બદલાવ કરે છે. તે મુખ્યત્વે ઇક્વિટી એક્સપોઝરને માત્ર એકંદર બજાર મૂલ્યાંકનના આધારે સમાયોજિત કરે છે, પછી તે ખર્ચાળ હોય કે સસ્તું હોય.

મધ્યમ જોખમ અને લાંબા ગાળાનું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઈચ્છતા રોકાણકારો શ્રેષ્ઠ બેલેન્સ્ડ-એડવાન્ટેજ ફંડ માટે અરજી કરી શકે છે. રોકાણકારો પાસે ઓછામાં ઓછા 3 થી 5 વર્ષની ક્ષિતિજ માટે રોકાણ કરવાની માનસિકતા હોવી જોઈએ, અને તેઓ તેમના વળતરને મહત્તમ કરવા માટે ઇક્વિટી અને ઋણ વચ્ચે બદલાવને ધ્યાનમાં રાખવાના વિચાર માટે ખુલ્લી હોવી જોઈએ.

• નિવૃત્ત વ્યક્તિઓ આ ભંડોળ વિશે તેમના માસિક આવક વિકલ્પ તરીકે વિચારી શકે છે. બજાર ખૂબ જ અસ્થિર હોવા છતાં, ટોચના સંતુલિત એડવાન્ટેજ ફંડ મૂડીની પ્રશંસા અને નિયમિત આવક લાવે છે.
• અનુભવી રોકાણકારો ઋણ એક્સપોઝર દ્વારા ડાઉનસાઇડને પ્રતિબંધિત કરતી વખતે શ્રેષ્ઠ સંતુલિત એડવાન્ટેજ ફંડ પસંદ કરવાનું વિચારી શકે છે.
• શરૂઆત માટે પણ, જોખમને સક્રિય રીતે સંચાલિત કરી શકાય છે, અને ઇક્વિટી રોકાણોમાં શૈક્ષણિક સંપર્ક દ્વારા સંતુલન લાવી શકાય છે.
• આ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તે લોકો માટે શ્રેષ્ઠ છે જેઓ લાંબા ગાળાના રિટર્ન અને લક્ષ્યો ઈચ્છે છે અને ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝ લાવી શકે છે.

ટોચના બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ ઇક્વિટી રોકાણમાં શામેલ જોખમને ચિંતા કર્યા વિના અથવા ડર વગર ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવાની એક આકર્ષક તક આપે છે. તે એક જીતની પરિસ્થિતિ છે.

બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સની કેટલીક વિશેષતાઓ છે:

• અસ્થિરતા સામે રક્ષણ

  આ ફંડ્સ મલ્ટી-ડાઇમેન્શનલ છે અને બજારની અસ્થિરતા સામે સુરક્ષિત કરવા અને જોખમોને ઘટાડવા માટે બજારના મૂલ્યાંકન અને અંડરવેલ્યુએશન મુજબ વિવિધતાઓ બનાવે છે.

• ફાઇનાન્શિયલ બૅલેન્સ પર હડતાલ કરો

  ઋણ અને ઇક્વિટી વચ્ચે સંપૂર્ણ સંતુલન મેળવવાની યોગ્ય સુવિધા માટે જાણીતા, આ ભંડોળ યોગ્ય મૂલ્ય બજારમાં શ્રેષ્ઠ વળતર અને સંતુલન ભંડોળ લાવી શકે છે.

• સારી વૃદ્ધિ બનાવો

  સામાન્ય રીતે, જ્યારે બજારનું મૂલ્યાંકન કરવામાં આવે છે, ત્યારે શ્રેષ્ઠ સંતુલિત એડવાન્ટેજ ફંડ મૂલ્યાંકનના સમયમાં ઉચ્ચ વળતર ઉત્પન્ન કરવા માટે નીચેના મૂલ્યાંકનનો લાભ લેવા માટે ઇક્વિટી એક્સપોઝરમાં વધારો કરે છે. તે આવી પરિસ્થિતિઓમાં ઇક્વિટી ફંડની જેમ વર્તન કરે છે.

• બજારમાં સંતુલિત સ્તર પૂર્ણ કરવામાં સક્ષમ

  બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડમાં આર્બિટ્રેજનો ઘટક છે; જ્યારે માર્કેટ ફ્લેટ હોય ત્યારે પણ તેઓ પરફોર્મ કરે છે, તમારા ફાઇનાન્સમાં અદ્ભુત બૅલેન્સ લાવે છે.

આ ભંડોળ સામાન્ય રીતે કર અસ્પષ્ટતા તરીકે ડિઝાઇન કરવામાં આવે છે. આર્બિટ્રેજમાં રોકાણ કરવામાં આવેલા ભંડોળનો ભાગ બે લાભો ધરાવે છે. અહીં રોકાણકાર ઇક્વિટી જેવા કરવેરાના લાભોનો આનંદ માણે છે અને સારા વળતર પણ મેળવે છે. જો તમે રિડમ્પશન દરમિયાન સિક્યોરિટીઝ ટ્રાન્ઝૅક્શન ટૅક્સ (STT) ચૂકવો છો, તો તેનો અર્થ એ છે કે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ઇક્વિટીની જેમ જ સારવાર કરવામાં આવે છે.

ઇક્વિટી પર ટેક્સ ડેબ્ટ ફંડ્સ કરતાં વધુ ફાયદાકારક છે. અગાઉ, ઇક્વિટી પર કોઈપણ મૂડી લાભ કર-મુક્ત હતા, અને ઋણ રોકાણો કરપાત્ર હતા, પરંતુ હવે પરિસ્થિતિ અલગ છે. ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બંને પર કરપાત્ર છે.

• બજારના નાણાંકીય વિવિધતાઓને કારણે ઇક્વિટી જોખમો શામેલ હોઈ શકે છે.
• માર્કેટની સ્થિતિઓને કારણે ઇન્વેસ્ટમેન્ટની કિંમતો અલગ હોઈ શકે છે અને આમ માર્કેટના જોખમોનો સમાવેશ થાય છે.
• મૂડીની પ્રશંસા મુખ્યત્વે સંતુલિત-ફાયદા ભંડોળ દ્વારા કરવામાં આવેલા ઋણ અને ઇક્વિટી રોકાણો વચ્ચેના સંતુલન પર આધારિત છે, જે મૂડી પ્રશંસાની સંભાવનાઓને મર્યાદિત કરે છે, તેથી સંપત્તિ ફાળવણીના જોખમોનો સમાવેશ થાય છે.
• સિક્યોરિટીઝની ખરીદી અથવા વેચાણનો અસમયસર અથવા ખોટો સમય અથવા ભંડોળ માટે અનિચ્છનીય કિંમતોમાં ખરીદી અથવા વેચાણ પણ રોકાણના જોખમો લાવી શકે છે અને આમ મૂડી વૃદ્ધિને રોકી શકે છે અને તરલતાના જોખમો લાવી શકે છે.
• ઋણ સુરક્ષા જારીકર્તા વ્યાજ અને મુદ્દલની નિર્ધારિત ચુકવણી કરવામાં નિષ્ફળ થઈ શકે છે, આમ ક્રેડિટ જોખમો લાવી શકે છે.
• કિંમતની અસ્થિરતા, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ-ગ્રેડ સિક્યોરિટીઝ કરતાં ઓછી લિક્વિડિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ-ગ્રેડ સિક્યોરિટી જોખમો લાવી શકે છે.
• ગીરો અને સંપત્તિ સમર્થિત સિક્યોરિટીઝની પૂર્વચુકવણીઓ ઓછી વ્યાજની ચુકવણીઓ, જે ચોક્કસ હદ સુધી નાણાંકીય જોખમો સામેલ વળતરને અસર કરે છે.
• અમર્યાદિત ડેરિવેટિવ્સ સાથે ઇન્વેસ્ટ કરનાર શ્રેષ્ઠ-સંતુલિત એડવાન્ટેજ ફંડ પણ ફંડના પરફોર્મન્સ અને આખરે રિટર્નને અસર કરે છે, આમ ડેરિવેટિવ્સના જોખમોનો સમાવેશ થાય છે.

• આ વ્યૂહરચનામાં મૂલ્યાંકનોના આધારે ઇક્વિટીની ફાળવણીને બરાબર રીતે ગોઠવવાનો સમાવેશ થાય છે. મૂલ્યાંકનો વધુ ખર્ચાળ હોવાથી, આ ભંડોળ આપોઆપ ઇક્વિટીમાં ફાળવણીમાં ઘટાડો કરે છે અને ઋણોમાં પરિવર્તિત થાય છે અને જ્યારે બજારનું મૂલ્યાંકન સસ્તું થાય છે ત્યારે તેનાથી વિપરીત છે.
• બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટોપ-ડાઉન અભિગમોનું સંપૂર્ણ મિશ્રણ મંજૂરી આપે છે. તે બજાર મૂડીકરણમાં સંભવિત વિકાસ ક્ષેત્રો અને વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સને વિવિધ તકો મેળવવાની શ્રેણીમાં ઓળખે છે.

ઇક્વિટી એક્સપોઝર નિર્ધારિત કરવા માટે અત્યંત વ્યાવસાયિક અને P/E-આધારિત અભિગમ અનુસરવામાં આવે છે. આ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડમાં સંપૂર્ણ અસ્થિરતાનું સંચાલન કરવાની શક્તિ છે.