- હોમ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન અથવા બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન અથવા બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ફાઇનાન્સની દુનિયાને અવિરત રીતે શોધી શકાય છે. જો તમે તમારા પૈસાને યોગ્ય રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો, તો તમને ઉપલબ્ધ ફંડના પ્રકારો અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટની તકોમાં વિવિધતા દ્વારા શરૂ કરવામાં આવશે. વધુ જુઓ
બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ એ એક એવી કેટેગરી છે જ્યાં એક એસેટથી બીજી એસેટમાં મની મૂવમેન્ટને કેપિટલાઇઝ કરવાની ખાતરી છે અને તે ખૂબ જ ચોકસાઈ સાથે કરવામાં આવે છે. તે ડાયનેમિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્કીમ દ્વારા યોગ્ય રિટર્ન જનરેટ કરવાની વ્યૂહરચના પર ચાલે છે. બજારની સ્થિતિઓના આધારે, તેઓ ઇક્વિટી અને ડેટ વચ્ચે ફેરફાર કરે છે. તે મુખ્યત્વે એકંદર બજાર મૂલ્યાંકનના આધારે ઇક્વિટી એક્સપોઝરને ઍડજસ્ટ કરે છે, પછી ભલે તે ખર્ચાળ હોય કે સસ્તું હોય.
માત્ર ₹100 સાથે તમારી SIP યાત્રા શરૂ કરો!
આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો સાથે સંમત થાઓ છો
ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન અથવા બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની લિસ્ટ
શ્રેણી
સબ કેટેગરી
- ઍગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ
- આર્બિટ્રેજ
- બૅલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ
- બેંકિંગ અને પીએસયૂ
- બાળકો
- રૂઢિચુસ્ત હાઇબ્રિડ
- કોન્ટ્રા
- કોર્પોરેટ બોન્ડ
- ક્રેડિટ રિસ્ક
- ડિવિડન્ડ ઉપજ
- ડાયનેમિક એસેટ
- ડાયનેમિક બોન્ડ
- ELSS
- ઇક્વિટી સેવિંગ
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન
- ફ્લૅક્સી કેપ
- ફ્લોટર
- ફોકસ કરેલ
- FoFs ડોમેસ્ટિક
- FoFs ઓવરસીઝ
- 10 વર્ષ સાથે ગિલ્ટ ફંડ
- ગિલ્ટ
- ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ
- લાર્જ અને મિડ કેપ
- લાર્જ કેપ ફંડ્સ
- લિક્વિડ
- લાંબો સમયગાળો
- ઓછો સમયગાળો
- મધ્યમ સમયગાળો
- મધ્યમથી લાંબા સમયગાળો
- મિડ કેપ
- મની માર્કેટ
- મલ્ટી એસેટ ફાળવણી
- મલ્ટી કેપ ફંડ્સ
- ઓવરનાઇટ
- પૅસિવ ELSS
- નિવૃત્તિ
- સેક્ટોરલ/થીમેટિક
- ટૂંકો સમયગાળો
- સ્મોલ કેપ
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યુરેશન
- મૂલ્ય
રેટિંગ
| ફંડનું નામ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) | 3Y રિટર્ન | 5Y રિટર્ન |
|---|
| ફંડનું નામ | 1Y રિટર્ન | રેટિંગ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) |
|---|
શ્રેષ્ઠ બૅલેન્સ એડવાન્ટેજ ફંડમાં કોણે ઇન્વેસ્ટ કરવું જોઈએ?
અસ્થિરતા એ સ્ટૉક માર્કેટનો મુખ્ય સાર છે. તે સતત નવી ઊંચાઈઓ પર પહોંચી રહ્યું છે, પરંતુ એકંદર કોર્પોરેટ કમાણી હજુ પણ ઓછી છે. સામાન્ય રીતે, જ્યારે બજાર ઓછું હોય ત્યારે તમામ રોકાણકારો ખરીદવાની તકો શોધે છે અને જ્યારે બજારમાં ઉતાર-ચઢાવ આવે ત્યારે વેચાણ કરે છે. રોકાણકારો હવે ખૂબ જ અપડેટ થયેલ છે અને સારા વળતર માટે તેમના પૈસાનું રોકાણ ક્યાં કરવું તે વિશે ઘણું જ્ઞાન ધરાવે છે. વધુ જુઓ
રોકાણકારો કે જેઓ મધ્યમ રિસ્ક અને લાંબા ગાળાના રોકાણની કલ્પના કરે છે તેઓ શ્રેષ્ઠ સંતુલિત-લાભ ફંડ માટે અરજી કરી શકે છે. રોકાણકાર પાસે ઓછામાં ઓછા 3 થી 5 વર્ષ માટે રોકાણ કરવાની માનસિકતા હોવી જોઈએ, અને તેઓ તેમના વળતરને મહત્તમ કરવા માટે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ વચ્ચેના ફેરફારને ધ્યાનમાં લેવાના વિચાર માટે ખુલ્લા હોવા જોઈએ.
- નિવૃત્ત વ્યક્તિઓ આ ફંડ વિશે તેમના માસિક આવકના ઓપ્શન તરીકે વિચારી શકે છે. માર્કેટ ખૂબ જ અસ્થિર હોવા છતાં, એક ટોપ બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ મૂડીની કદર અને નિયમિત ઇન્કમ લાવે છે.
- અનુભવી રોકાણકારો ડેબ્ટ એક્સપોઝર દ્વારા ઘટાડાને સીમિત કરતી વખતે શ્રેષ્ઠ સંતુલિત એડવાન્ટેજ ફંડ પસંદ કરવાનું વિચારી શકે છે.
- શરૂઆતના લોકો માટે પણ, રિસ્ક સક્રિય રીતે સંચાલિત કરી શકાય છે, અને ઇક્વિટી રોકાણોમાં શૈક્ષણિક એક્સપોઝર દ્વારા સંતુલન લાવી શકાય છે.
- આ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તે લોકો માટે શ્રેષ્ઠ છે જેઓ લાંબા ગાળાના વળતર અને લક્ષ્યો ઇચ્છે છે અને નિશ્ચિત ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝ લાવી શકે છે.
ટોપ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ ઇક્વિટી રોકાણમાં સામેલ જોખમને ચિંતા કર્યા વિના અથવા ભય વિના ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવાની અદ્ભુત તક આપે છે. આ એક જીત-જીતની પરિસ્થિતિ છે.
બૅલેન્સડ એડવાન્ટેજ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ
સંતુલિત એડવાન્ટેજ ફંડમાં અનન્ય અને વિશ્વસનીય સુવિધાઓ છે જે તેને રોકાણકારોમાં લોકપ્રિય બનાવે છે. જોકે ઇક્વિટી અને દેવાંને બજારના મૂલ્યાંકન અનુસાર એડજસ્ટ કરવામાં આવે છે, પરંતુ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયો હંમેશા સારી યોજનાઓ અને એસેટ ફાળવણી વ્યૂહરચનાઓ સાથે મેનેજ કરી શકાય છે. વધુ જુઓ
બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની કેટલીક વિશેષતાઓ છે:
-
અસ્થિરતા સામે રક્ષણ
આ ફંડ મલ્ટી-ડાઇમેન્શનલ છે અને બજારની અસ્થિરતા સામે રક્ષણ આપવા અને જોખમોને ઘટાડવા માટે બજારના ઓવરવેલ્યુએશન અને અન્ડરવેલ્યુએશન મુજબ ફેરફારો કરે છે.
-
નાણાકીય સંતુલન જાળવી રાખો
ડેબ્ટ અને ઇક્વિટી વચ્ચે સંપૂર્ણ સંતુલન જાળવવાની સંપૂર્ણ સુવિધા માટે જાણીતા, આ ફંડ વાજબી મૂલ્ય બજારમાં શ્રેષ્ઠ રિટર્ન અને બૅલેન્સ ફંડ લાવી શકે છે.
-
સારી વૃદ્ધિ બનાવો
સામાન્ય રીતે, જ્યારે બજારનું મૂલ્ય ઓછું હોય, ત્યારે શ્રેષ્ઠ સંતુલિત એડવાન્ટેજ ફંડ ઓવરવેલ્યુએશનના સમયે ઉચ્ચ વળતર મેળવવા માટે ઓછા મૂલ્યાંકનનો લાભ લેવા માટે ઇક્વિટી એક્સપોઝર વધારે છે. તે આવા સંજોગોમાં ઇક્વિટી ફંડની જેમ વર્તે છે.
-
બજારમાં સંતુલિત સ્તર પ્રાપ્ત કરવામાં સક્ષમ
બૅલન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડમાં આર્બિટ્રેજનો ઘટક છે; જ્યારે બજારો ફ્લેટ હોય ત્યારે પણ તેઓ પ્રદર્શન કરે છે, જે તમારા ફાઇનાન્સમાં અદ્ભુત બૅલેન્સ લાવે છે.
બૅલન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની કરપાત્રતા
બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની ઓરિએન્ટેશન પર આધાર રાખીને, સંતુલિત ફંડ પર કેપિટલ ગેઇન્સ પર ટેક્સ લગાવવામાં આવે છે. ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ, ઇન્વેસ્ટરના આવકવેરા સ્લેબના આધારે, જો તે 1 વર્ષથી 3 વર્ષના સમયગાળા પહેલાં વેચવામાં આવે તો તેના પર ટૅક્સ લાદવામાં આવશે. વધુ જુઓ
આ ભંડોળ સામાન્ય રીતે ટૅક્સ અસ્પષ્ટતા તરીકે ડિઝાઇન કરવામાં આવે છે. આર્બિટ્રેજમાં રોકાણ કરેલ ફંડનો ભાગ બમણો લાભ ધરાવે છે. અહીં ઇન્વેસ્ટર ઇક્વિટી જેવા કરવેરા લાભોનો આનંદ માણે છે અને સારું વળતર પણ મેળવે છે. જો તમે રિડમ્પશન દરમિયાન સિક્યોરિટીઝ ટ્રાન્ઝેક્શન ટેક્સ (એસટીટી) ચૂકવો છો, તો તેનો અર્થ એ કે તમારા રોકાણને ઇક્વિટીની જેમ જ ગણવામાં આવે છે.
ઇક્વિટી પર કર ડેબ્ટ ફંડ્સ કરતાં વધુ ફાયદાકારક છે. અગાઉ ઇક્વિટી પરના કોઈપણ મૂડી લાભો કરમુક્ત હતા, અને ડેબ્ટ રોકાણો કરપાત્ર હતા, પરંતુ હવે પરિસ્થિતિ અલગ છે. ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ બંને કરપાત્ર છે.
સંતુલિત એડવાન્ટેજ ફંડ સાથે સંકળાયેલ રિસ્ક
બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડનો અર્થ વધુ સારી રીતે સમજી શકાય છે અને મહત્તમ લાભ માટે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ વચ્ચે સારી રીતે સંતુલિત ફંડ તરીકે હાઇલાઇટ કરી શકાય છે. જો કે, એક પ્રકારનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હોવાથી, આ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પણ હંમેશા બજારના જોખમોને આધિન છે. વધુ જુઓ
- બજારના ફાઇનાન્શિયલ ફેરફારોને કારણે ઇક્વિટી જોખમો શામેલ હોઈ શકે છે.
- રોકાણની કિંમત બજારની સ્થિતિને કારણે બદલાઈ શકે છે અને તેથી તેમાં બજારના જોખમો શામેલ છે.
- મૂડીનું મૂલ્ય મોટાભાગે બેલેન્સડ-એડવાંટેજ ફંડ દ્વારા કરવામાં આવેલા ડેબ્ટ અને ઇક્વિટી રોકાણો વચ્ચેના સંતુલન પર આધારિત છે, જે મૂડીના મૂલ્યમાં વધારો કરવાની ક્ષમતાઓને મર્યાદિત કરે છે, તેથી એસેટ ફાળવણીના જોખમો શામેલ છે.
- સિક્યોરિટીઝની ખરીદી અથવા વેચાણનો અસમય અથવા ખોટો સમય અથવા ફંડ માટે અનિચ્છનીય કિંમતો પર ખરીદી અથવા વેચાણ પણ રોકાણના જોખમોને લાવી શકે છે અને આમ મૂડી વૃદ્ધિને અટકાવી શકે છે અને લિક્વિડિટીના જોખમોને લાવી શકે છે.
- ડેબ્ટ સિક્યોરિટી ઇશ્યુઅર ઇન્ટરેસ્ટ અને મુદ્દલની શેડ્યૂલ ચુકવણી કરવામાં નિષ્ફળ થઈ શકે છે, આમ ક્રેડિટ જોખમો લાવી શકે છે.
- કિંમતની અસ્થિરતા, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ-ગ્રેડ સિક્યોરિટીઝ કરતાં ઓછી લિક્વિડિટી below-investment-grade સિક્યોરિટી જોખમો લાવી શકે છે.
- મોર્ગેજ અને એસેટ-બેક્ડ સિક્યોરિટીઝની પ્રી-પેમેન્ટ વ્યાજની ચુકવણીને ઓછી કરે છે, જે ચોક્કસ હદ સુધી ફાઇનાન્શિયલ જોખમો ધરાવતા રિટર્નને અસર કરે છે.
- અમર્યાદિત ડેરિવેટિવ્ઝ સાથે શ્રેષ્ઠ-સંતુલિત એડવાન્ટેજ ફંડ રોકાણ પણ ફંડના પ્રદર્શન અને અંતે વળતરને અસર કરે છે, આમ ડેરિવેટિવ્ઝ જોખમો સામેલ થાય છે.
બૅલેન્સડ એડવાન્ટેજ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો લાભ
સંતુલિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદા અપાર છે. એકથી વધુ એસેટ ક્લાસમાં ડાઇવર્સિફાઇડ એક્સપોઝર રોકાણકારોના લોભ અને ભયને રોકવામાં મદદ કરે છે અને સુવિધાજનક રીતે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં સુગમતા ઉમેરે છે. વધુ જુઓ
- વ્યૂહરચનામાં મૂલ્યાંકનના આધારે ઇક્વિટી ફાળવણીને ઍડજસ્ટ કરવાનો સમાવેશ થાય છે. જેમ મૂલ્યાંકન વધુ ખર્ચાળ બને છે, આ ફંડ ઑટોમેટિક રીતે ઇક્વિટીમાં ફાળવણીને ઘટાડે છે અને ડેટમાં શિફ્ટ થાય છે અને જ્યારે માર્કેટ વેલ્યુએશન સસ્તું બને છે ત્યારે તેનાથી વિપરીત.
- બૅલેન્સડ એડવાન્ટેજ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટૉપ-ડાઉન અભિગમનું સંપૂર્ણ મિશ્રણ આપે છે. તે માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં તકો મેળવવાની શ્રેણીમાં સંભવિત વિકાસ ક્ષેત્રો અને વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સને ઓળખે છે.
ઇક્વિટી એક્સપોઝર નિર્ધારિત કરવા માટે ખૂબ જ વ્યાવસાયિક અને P/E-આધારિત અભિગમ અપનાવવામાં આવે છે. આ સંતુલિત એડવાન્ટેજ ફંડમાં સંભવિત રીતે એકંદર વોલેટિલિટીને મેનેજ કરવાની શક્તિ છે.
