10 બીઈએસટી ટૅક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

Tanushree Jaiswal તનુશ્રી જૈસ્વાલ

છેલ્લું અપડેટ: 21 મે 2024 - 05:20 pm

Listen icon

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે તમને પૈસા બચાવવા અને તમારા ભવિષ્ય માટે તમારી બચત બનાવવામાં મદદ કરે છે. peplowho invast in thht elst elso funds and which all dequity linkd schums (els) અને can gtax braks undr schiction 80C ઇન્કમ ટૅક્સ એસીટી. આ એક સારી પસંદગી છે જે પોતાના ટેક્સ બિલને ઓછું કરવા માંગે છે એક પોતાના પેઇડ પોપ્લાનના પોપ્પલને બનાવે છે.

ટેક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

ટૅક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક પ્રકારનો શ્રેષ્ઠ ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે ઇન્કમ ટૅક્સ અધિનિયમની કલમ 80C હેઠળ ટૅક્સ ફંડ માટે પાત્ર છે. Thre Yar lock in Thrm અને Throstly Dal in stocks and products that are Tide to stocks. તમારા પૈસાને બેસ્ટ એલએસએસ ફંડ્સમાં મૂકીને તમે ટૅક્સ પર બચત કરી શકો છો અને તમને લાંબા ટીઆરએમ મૂડી વૃદ્ધિની તક આપી શકો છો.

પરંતુ કર પર બચત કરતા સંયુક્ત ભંડોળ કેવી રીતે કામ કરે છે?

ટૅક્સ-સેવિંગ ELSS શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ટૉક્સના ડાઇવર કલેક્શન અને સ્ટૉક્સના રિલેટ પ્રૉડક્ટ્સમાં રોકાણ કરીને કામ કરે છે. thr yars અને after ના સમય માટે investments ar locked જે ખરીદદારો તેમના એકમોનો દાવો કરી શકે છે અથવા તેને જાળવી રાખી શકે છે. ટેક્સ ક્રેડિટ અન્ડર સેક્શન 80C ની છૂટ ₹1.5 લાખ સુધીની મર્યાદા સુધી પ્રતિ ફાઇનાન્શિયલ યાત્રા.

ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

મિરાઇ એસેટ ટેક્સ સેવર ફંડ
આ ફંડ પાછલા કેટલાક વર્ષોમાં નિયમિતપણે તેની બેસલાઇન અને સાથીઓને હરાવી દીધી છે. તે મલ્ટી-કેપ અભિગમનું પાલન કરે છે અને બજાર મૂડીકરણમાં કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. રિસ્ક મેનેજમેન્ટ અને સ્ટૉક પસંદગી પર મજબૂત ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવા સાથે, ફંડનો હેતુ લાંબા ગાળા સુધી સ્થિર પરિણામો ઑફર કરવાનો છે.

એક્સિસ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફન્ડ: 
એક અનુભવી ટીમ દ્વારા સંચાલિત, આ ભંડોળ મૂલ્ય રોકાણ પદ્ધતિ લે છે અને મજબૂત ફાઉન્ડેશન અને વિકાસની સંભાવનાઓવાળી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. તે આલ્ફા બનાવવાનો પ્રભાવશાળી ટ્રેક રેકોર્ડ ધરાવે છે, અને તેણે નિયમિતપણે તેના ધોરણને હરાવી દીધું છે.

ક્વૉન્ટ ટૅક્સ પ્લાન: 
આ ભંડોળ એક જથ્થાબંધ રોકાણ વ્યૂહરચના અનુસરે છે, જે મજબૂત વિકાસની ક્ષમતાવાળા સસ્તા સ્ટૉક્સ શોધવા માટે ઍડવાન્સ્ડ ફોર્મ્યુલા અને મોડેલોના આધારે છે. તેમાં વિવિધ વ્યવસાય છે અને પાછલા કેટલાક વર્ષોમાં નિયમિતપણે નોંધપાત્ર લાભ પ્રાપ્ત થયા છે.

DSP ટૅક્સ સેવર ફંડ: 
તે મલ્ટી-કેપ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમને અનુસરે છે અને સક્રિય સ્ટૉક પસંદ કરીને આલ્ફા બનાવવાનું લક્ષ્ય રાખે છે. ભંડોળ મેનેજર નોંધપાત્ર આર્થિક લાભો, વ્યવહાર્ય વ્યવસાય યોજનાઓ અને વ્યાજબી મૂલ્યોવાળી કંપનીઓને શોધવા પર કામ કરે છે.

આયસીઆયસીઆય પ્રુડેન્શિઅલ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફન્ડ ( ટેક્સ સેવિન્ગ ): 
આ ફંડ મૂલ્ય રોકાણ પદ્ધતિને અનુસરે છે અને સારી સંપત્તિઓ અને આકર્ષક કિંમતોવાળી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા પર કામ કરે છે. તેમાં એક સારી વિવિધતાવાળી વ્યૂહરચના છે અને લાંબા ગાળા સુધી તેના ધોરણને નિયમિતપણે હરાવી છે.

ઈન્વેસ્કો ઇન્ડીયા ટેક્સ પ્લાન: 
આ ફંડ મલ્ટી-કેપ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમને અનુસરે છે અને કાળજીપૂર્વક સ્ટૉક પસંદ કરીને આલ્ફા બનાવવાનું લક્ષ્ય રાખે છે. ભંડોળ મેનેજર નોંધપાત્ર આર્થિક લાભો, વ્યવહાર્ય વ્યવસાય યોજનાઓ અને વ્યાજબી મૂલ્યોવાળી કંપનીઓને શોધવા પર કામ કરે છે.

એસબીઆઈ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફન્ડ: 
આ ફંડ મૂલ્ય રોકાણ પદ્ધતિને અનુસરે છે અને સારી સંપત્તિઓ અને વાજબી કિંમતોવાળી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા પર કામ કરે છે. તેમાં એક સારી વિવિધતાવાળી વ્યૂહરચના છે અને લાંબા ગાળા સુધી તેના ધોરણને નિયમિતપણે હરાવી છે.

IDFC ટૅક્સ એડવાન્ટેજ (ELSS) ફંડ: 
આ ફંડ એક મલ્ટી-કેપ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમને અનુસરે છે અને સક્રિય સ્ટૉક પસંદ કરીને આલ્ફા બનાવવાનું લક્ષ્ય રાખે છે. ભંડોળ મેનેજર નોંધપાત્ર આર્થિક લાભો, વ્યવહાર્ય વ્યવસાય યોજનાઓ અને વ્યાજબી મૂલ્યોવાળી કંપનીઓને શોધવા પર કામ કરે છે.

યૂટીઆઇ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફન્ડ ( ટેક્સ સેવિન્ગ ): 
આ ફંડ મૂલ્ય રોકાણ પદ્ધતિનું પાલન કરે છે અને સારી ફાઉન્ડેશન અને વાજબી કિંમતોવાળી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા પર કામ કરે છે. તેમાં એક સારી વિવિધતાવાળી વ્યૂહરચના છે અને લાંબા ગાળા સુધી તેના ધોરણને નિયમિતપણે હરાવી છે.

કોટક ટૅક્સ સેવર સ્કીમ: 
આ ફંડ એક મલ્ટી-કેપ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમને અનુસરે છે અને સક્રિય સ્ટૉક પસંદ કરીને આલ્ફા બનાવવાનું લક્ષ્ય રાખે છે. ભંડોળ મેનેજર નોંધપાત્ર આર્થિક લાભો, વ્યવહાર્ય વ્યવસાય યોજનાઓ અને વ્યાજબી મૂલ્યોવાળી કંપનીઓને શોધવા પર કામ કરે છે.

2024 ના શ્રેષ્ઠ ટૅક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનું પ્રદર્શન:

ફંડનું નામ 1 વર્ષનું રિટર્ન (%) 3 વર્ષનું રિટર્ન (%) રેટિંગ્સ AUM (Rs કરોડ) ખર્ચનો રેશિયો
મિરાઇ એસેટ ટેક્સ સેવર ફંડ 12.5% 18.2% 5 8,500 1.2%
ઍક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ 11.8% 17.5% 4 12,000 1.3%
ક્વૉન્ટ ટૅક્સ પ્લાન 13.2% 19.1% 5 6,800 1.1%
DSP ટૅક્સ સેવર ફંડ 10.9% 16.8% 4 9,200 1.4%
આયસીઆયસીઆય પ્રુડેન્શિઅલ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફન્ડ 11.5% 17.2% 4 10,500 1.2%
ઈન્વેસ્કો ઇન્ડીયા ટેક્સ પ્લાન 12.1% 17.9% 4 7,900 1.3%
એસબીઆઈ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફન્ડ 10.7% 16.5% 4 11,200 1.4%
IDFC ટૅક્સ એડવાન્ટેજ (ELSS) ફંડ 11.9% 17.6% 4 8,400 1.3%
યૂટીઆઇ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફન્ડ ( ટેક્સ સેવિન્ગ ) 11.2% 16.9% 4 9,700 1.2%
કોટક ટૅક્સ સેવર સ્કીમ 12.3% 18.1% 5 7,600 1.1%

 

શ્રેષ્ઠ ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ:

● કર કપાત: કર-બચત મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણો આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80C હેઠળ દરેક નાણાંકીય વર્ષ દીઠ ₹1.5 લાખ સુધીની મર્યાદા સુધીની કર છૂટ માટે મંજૂરી આપે છે.
● મૂડી વૃદ્ધિની ક્ષમતા: સ્ટૉક અને ઇક્વિટી સંબંધિત પ્રૉડક્ટ્સમાં ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનો ટ્રેડ, જે લાંબા ગાળે મૂડી વિકાસની ક્ષમતા આપે છે.
● વિવિધતા: આ ફંડ્સ વિવિધ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે, જે વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સ ખરીદવાના જોખમને ઘટાડે છે.
● પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ: ટેક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને અનુભવી ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવે છે જે શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટિંગ વિકલ્પો પસંદ કરવા માટે સંપૂર્ણ અભ્યાસ અને વિશ્લેષણનો ઉપયોગ કરે છે.
● લિક્વિડિટી: ત્રણ વર્ષના લૉક-ઇન સમય પછી, ખરીદદારો તેમની એકમોને રિક્લેમ કરી શકે છે અને તેમની મૂડીને ઍક્સેસ કરી શકે છે.
● ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ભાગ લેવા પર ટૅક્સ લાભ: ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્કમ ટૅક્સ એક્ટની કલમ 80C હેઠળ ટૅક્સ ઘટાડા માટે પાત્ર છે. નાણાંકીય વર્ષ દીઠ સૌથી ઉચ્ચતમ ઉપાડ ₹1.5 લાખ છે, જેમાં પ્રોવિડન્ટ ફંડ (પીએફ), પબ્લિક પ્રોવિડન્ટ ફંડ (પીપીએફ), નેશનલ સેવિંગ સર્ટિફિકેટ (એનએસસી) અને લાઇફ ઇન્શ્યોરન્સ ફી જેવા વિવિધ સાધનોમાં બચતનો સમાવેશ થાય છે.

ટૅક્સ-સેવિંગ ફંડમાં કોણે ઇન્વેસ્ટ કરવું જોઈએ?

ટેક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદદારોના વિવિધ જૂથો માટે યોગ્ય છે, જેમાં શામેલ છે:

● પગારદાર વ્યક્તિઓ: પગારદાર વ્યક્તિઓ તેમના કર બિલને ઘટાડવા અને તેમના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો માટે રિઝર્વ બનાવવા માટે ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે.
● સ્વ-રોજગારી પ્રોફેશનલ્સ: સ્વ-રોજગારી પ્રોફેશનલ્સ કર લાભો મેળવવા અને નિવૃત્તિ એકાઉન્ટ બનાવવા માટે આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરી શકે છે.
● ઉચ્ચ કરની જવાબદારીઓવાળા વ્યક્તિઓ: ઉચ્ચ કરની જવાબદારીઓવાળા વ્યક્તિઓ તેમના કર ભારને ઘટાડવા અને લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ બનાવવા માટે કર-બચત મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે.

શ્રેષ્ઠ ટેક્સ-સેવિંગ ફંડ્સમાં કેવી રીતે મૂકવું?

શ્રેષ્ઠ ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની પગલાં અનુસારની પ્રક્રિયા અહીં છે:

● તમારા રોકડ લક્ષ્યો અને જોખમની ક્ષમતાનું મૂલ્યાંકન કરો: યોગ્ય શ્રેષ્ઠ ELSS ફંડ્સ પસંદ કરવા માટે તમારા નાણાંકીય લક્ષ્યો અને જોખમ સહિષ્ણુતા નક્કી કરો.
● સંશોધન અને શૉર્ટલિસ્ટ ફંડ્સ: તેમની ભૂતકાળની સફળતા, ફંડ મેનેજરના ટ્રેક રેકોર્ડ, રોકાણ વ્યૂહરચના અને ખર્ચ રેશિયોના આધારે સંશોધન અને ટેક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને પસંદ કરો.
● KYC ઔપચારિકતાઓ પૂર્ણ કરો: ભારતીય સિક્યોરિટીઝ અને એક્સચેન્જ બોર્ડ દ્વારા જરૂરી તમારા કસ્ટમર (KYC) પ્રક્રિયાઓ પૂર્ણ કરો

ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો:

● ભંડોળનો રોકાણનો ઉદ્દેશ: તમારા રોકાણના લક્ષ્યો સાથે કરાર સુનિશ્ચિત કરવા માટે ભંડોળની રોકાણ વ્યૂહરચના, ઉદ્યોગ કેન્દ્રિત કરવું અને સંપત્તિ ફાળવણીને સમજો.
● રિસ્ક પ્રોફાઇલ: વિવિધ માર્કેટ જોખમોના સંપર્કમાં તેની સ્ટૉક વિવિધતા, અસ્થિરતા અને એક્સપોઝરનો અભ્યાસ કરીને ફંડનું મૂલ્યાંકન કરો.
● ભૂતકાળની કામગીરી: તેની સ્થિરતા અને આલ્ફા ઉત્પન્ન કરવાની ક્ષમતાનો નિર્ણય કરવા માટે વિવિધ સમયગાળા દરમિયાન ભંડોળના પરિણામોની સમીક્ષા કરો.
● ફંડ મેનેજરનો અનુભવ: સમાન ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સને હેન્ડલ કરવામાં ફંડ મેનેજરના ટ્રેક રેકોર્ડ, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ થિયરી અને કુશળતાને ધ્યાનમાં લો.
● ખર્ચ રેશિયો: તમે ઉચ્ચ ફી ચૂકવતા નથી તેની ખાતરી કરવા માટે ફંડના ખર્ચ રેશિયોને તેના સમકક્ષો અને ધોરણો સાથે તુલના કરો.
● ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રેન્જ: તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનને નિર્ધારિત કરો અને સુનિશ્ચિત કરો કે તે ફંડના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લક્ષ્ય અને વ્યૂહરચનાને અનુરૂપ છે.
● જોખમ સહિષ્ણુતા: તમારા જોખમની સહિષ્ણુતાનું મૂલ્યાંકન કરો અને તમારી રિસ્ક પ્રોફાઇલને અનુરૂપ ટૅક્સ-સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો.
● નાણાંકીય લક્ષ્યો: તમારા નાણાંકીય લક્ષ્યોને ઓળખો, જેમ કે રિટાયરમેન્ટ પ્લાનિંગ, બાળકોની શાળા અથવા સંપત્તિ નિર્માણ અને આ લક્ષ્યોને અનુરૂપ ભંડોળ પસંદ કરો.

તારણ: 

ઇએલએસએસ ફંડ્સ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં 80% થી વધુ ફંડ્સનું રોકાણ કરે છે. માર્કેટની અસ્થિરતાને કારણે આ ફંડ વધુ જોખમો ધરાવે છે, તેથી શ્રેષ્ઠ ઇએલએસએસ ફંડમાં રોકાણ કરવું સારું છે. શ્રેષ્ઠ ટેક્સ-સેવર ફંડ્સમાંથી એકમાં રોકાણ કરવું એ બધા રોકાણોની એકમાત્ર માર્ગદર્શક વ્યૂહરચના ન હોવી જોઈએ, પરંતુ બજારો વાંચવું અને પ્રાસંગિક રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરવું એ આદર્શ છે.
 

 

તમે આ લેખને કેવી રીતે રેટિંગ આપો છો?

બાકી અક્ષરો (1500)

ડિસ્ક્લેમર: સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં રોકાણ/ટ્રેડિંગ માર્કેટના જોખમને આધિન છે, ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ ભવિષ્યની પરફોર્મન્સની ગેરંટી નથી. ઇક્વિટ્સ અને ડેરિવેટિવ્સ સહિત સિક્યોરિટીઝ માર્કેટ્સમાં ટ્રેડિંગ અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં નુકસાનનું જોખમ નોંધપાત્ર હોઈ શકે છે.

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

શું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડિવિડન્ડની ચુકવણી કરી શકે છે? 

રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું? 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ખરીદવામાં શામેલ જોખમો શું છે? 

મારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેટલા સમય સુધી શામેલ રહેવું જોઈએ? 

સફળ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના ટૅક્સ લાભો શું છે? 

"FREEPACK" કોડ સાથે 100 ટ્રેડ મફત* મેળવો
+91
''
OTP ફરીથી મોકલો
''
''
કૃપા કરીને ઓટીપી દાખલ કરો
''
આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો* સાથે સંમત થાવ છો
મોબાઇલ નંબર કોનો છે

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ઈટીએફ સંબંધિત આર્ટિકલ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્ડસ્ટ્રી - ચેલન...

તનુશ્રી જયસ્વાલ દ્વારા 14 જૂન 2024

વેચવાનો યોગ્ય સમય ક્યારે છે...

તનુશ્રી જયસ્વાલ દ્વારા 14 જૂન 2024

1 માટે શ્રેષ્ઠ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન...

તનુશ્રી જયસ્વાલ દ્વારા 10 જૂન 2024

1 માટે શ્રેષ્ઠ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન...

તનુશ્રી જયસ્વાલ દ્વારા 10 જૂન 2024

3 માટે શ્રેષ્ઠ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન...

તનુશ્રી જયસ્વાલ દ્વારા 10 જૂન 2024

5paisa નો ઉપયોગ કરવા માંગો છો
ટ્રેડિંગ એપ?