વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

Tanushree Jaiswal તનુશ્રી જૈસ્વાલ

છેલ્લું અપડેટ: 13 એપ્રિલ 2023 - 12:48 pm

Listen icon

નિવૃત્તિની ઉંમરના અભિગમ તરીકે, વરિષ્ઠ નાગરિકોને નવા પડકારોનો સામનો કરવો પડે છે. તેમની બચતનો સૌથી વધુ લાભ કેવી રીતે ઉઠાવવો, તેમના નેસ્ટ ઈંડાને કેવી રીતે સુરક્ષિત કરવું, અને તેમની નિવૃત્તિ દરમિયાન સ્થિર આવકનો પ્રવાહ કેવી રીતે ઉત્પન્ન કરવો. વરિષ્ઠ નાગરિકોમાં લોકપ્રિયતા મેળવનાર એક રોકાણનો વિકલ્પ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયો, પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ અને લાંબા ગાળાના વિકાસની ક્ષમતા પ્રદાન કરે છે. યોગ્ય રોકાણ વ્યૂહરચના અને થોડી ધીરજ સાથે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે તેમના નાણાંકીય ભવિષ્યને સુરક્ષિત કરવા માટે એક શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ હોઈ શકે છે.

વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે? 

વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ રોકાણના વિકલ્પો છે જે ખાસ કરીને વૃદ્ધ વ્યક્તિઓની નાણાંકીય જરૂરિયાતો અને લક્ષ્યોને પહોંચી વળવા માટે ડિઝાઇન કરેલ છે. આ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ અને અન્ય સિક્યોરિટીઝ જેવી વિવિધ પ્રકારની સંપત્તિઓમાં રોકાણ કરે છે અને તેનું સંચાલન પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા કરવામાં આવે છે. તેઓ આવકનો સ્થિર પ્રવાહ પ્રદાન કરવા, મૂડી સંરક્ષિત કરવા અને લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ કરવા માટે રચાયેલ છે.

વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડને રોકાણના ઉદ્દેશ્ય, રિસ્ક પ્રોફાઇલ અને એસેટ એલોકેશનના આધારે વર્ગીકૃત કરી શકાય છે. ઉદાહરણ તરીકે, કેટલાક ભંડોળ આવક પેદા કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરી શકે છે, જ્યારે અન્ય મૂડી વધારા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરી શકે છે. કેટલાક ભંડોળ મુખ્યત્વે ઇક્વિટી બજારોમાં રોકાણ કરી શકે છે, જ્યારે અન્ય નિશ્ચિત આવક સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરી શકે છે.

આ ભંડોળ ખાસ કરીને વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે આકર્ષક છે કારણ કે તેઓ વ્યાવસાયિક સંચાલન અને વૈવિધ્યસભર રોકાણ પોર્ટફોલિયોની ઍક્સેસ પ્રદાન કરે છે, જે જોખમને ઘટાડવામાં અને વળતરને વધારવામાં મદદ કરી શકે છે. વધુમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સુગમતા પ્રદાન કરે છે, કારણ કે રોકાણકારો તેમના નાણાંકીય લક્ષ્યો, જોખમ સહિષ્ણુતા અને રોકાણના ક્ષિતિજના આધારે વિવિધ રોકાણ વિકલ્પોમાંથી પસંદ કરી શકે છે.

એકંદરે, વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટાયરમેન્ટમાં તેમના ફાઇનાન્શિયલ ભવિષ્યને સુરક્ષિત કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ હોઈ શકે છે. તેઓ રોકાણની તકોની વિશાળ શ્રેણી, વિવિધતા અને વ્યાવસાયિક વ્યવસ્થાપન પ્રદાન કરે છે, જે તેમને આવક ઉત્પન્ન કરવા, તેમની મૂડીને સુરક્ષિત કરવા અને લાંબા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યો પ્રાપ્ત કરવા માંગતા વરિષ્ઠ માટે આકર્ષક રોકાણ વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે.

ભારતમાં વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ફંડ 

શ્રેણી 

AUM (₹ કરોડ) 

ખર્ચ અનુપાત (%) 

ટ્રેલિંગ રિટર્ન (%) * 

1-વર્ષ 

3-વર્ષ 

5-વર્ષ 

આયસીઆયસીઆય પ્રુડેન્શિઅલ મલ્ટિ - એસેટ ફન્ડ 

મલ્ટિ એસેટ એલોકેશન 

17,044 

1.9 

8.76 

28.72 

13.56 

HDFC બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ 

ડાયનામિક એસેટ એલોકેશન 

52,079 

1.7 

10.53 

28.23 

12.34 

ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ફંડ 

ઇક્વિટી ઓરિએન્ટેડ 

21,436 

1.8 

4.19 

29.24 

13.83 

એચડીએફસી હાઈબ્રિડ ઇક્વિટી ફન્ડ 

ઇક્વિટી ઓરિએન્ટેડ 

18,858 

1.8 

5.23 

25.20 

9.86 

આયસીઆયસીઆય પ્રુડેન્શિઅલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફન્ડ 

ડાયનામિક એસેટ એલોકેશન 

44,700 

1.6 

5.67 

18.40 

9.60 

એસબીઆઈ મલ્ટિ એસેટ અલોકેશન ફન્ડ 

મલ્ટિ એસેટ એલોકેશન 

606 

1.8 

5.40 

13.50 

8.95 

એચડીએફસી મલ્ટિ - એસેટ ફન્ડ 

મલ્ટિ એસેટ એલોકેશન 

1,690 

2.1 

4.68 

20.56 

10.05 

HDFC ફ્લેક્સી કેપ ફંડ 

ફ્લેક્સી કેપ 

31,893 

1.7 

7.07 

33.28 

13.17 

એચડીએફસી ટોપ્ 100 ફન્ડ 

મોટી કેપ 

22,294 

1.8 

4.61 

27.54 

11.26 

UTI રિટાયરમેન્ટ લાભ પેન્શન 

સોલ્યુશન ઓરિએન્ટેડ 

3,709 

1.7 

4.47 

16.38 

6.80 

* એપ્રિલ 11, 2023 સુધી 

 (ઉપરોક્ત ટેબલમાં રિટર્ન માર્કેટના જોખમોને આધિન છે અને કોઈપણ પ્રકારના ક્રોનોલોજીકલ ક્રમનું પ્રતિનિધિત્વ કરતા નથી. કૃપા કરીને રોકાણ કરતા પહેલાં સાવચેતીનો ઉપયોગ કરો.)

વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે આવક પેદા કરવા અને તેમની સંપત્તિ વધારવાની એક સારી રીત હોઈ શકે છે. જો કે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં, વરિષ્ઠ નાગરિકોએ કેટલાક પરિબળો ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ:

જોખમ સહિષ્ણુતા: વરિષ્ઠ નાગરિકોએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તેમના જોખમ સહિષ્ણુતાનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ. તેઓએ નિર્ધારિત કરવું જોઈએ કે તેઓ કેટલો જોખમ લેવા માંગે છે અને તે અનુસાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરે છે. સામાન્ય રીતે ભલામણ કરવામાં આવે છે કે વરિષ્ઠ નાગરિકો ઓછી રિસ્ક પ્રોફાઇલ સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરે છે.

રોકાણના લક્ષ્યો: એક વરિષ્ઠ નાગરિક તરીકે તમારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમારા રોકાણના લક્ષ્યોને નક્કી કરવું જોઈએ. કોઈએ નક્કી કરવું જોઈએ કે તેઓ આવક ઉત્પન્ન કરવા, તેમની સંપત્તિ વધારવા માંગે છે કે બંને. આ તેમને રોકાણ કરવા માટે યોગ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવામાં મદદ કરશે.

સમય ક્ષિતિજ: વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે સમય ક્ષિતિજને ધ્યાનમાં રાખીને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરતા પહેલાં. જો તેમની પાસે ટૂંકા સમયની ક્ષિતિજ હોય, તો તેઓએ ઓછા અસ્થિર મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું વિચારવું જોઈએ. 

ખર્ચ ગુણોત્તર: વરિષ્ઠ નાગરિકોએ તેઓ ધ્યાનમાં રાખી રહેલા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના ખર્ચના ગુણોત્તર પર ધ્યાન આપવું જોઈએ. ઓછા ખર્ચ રેશિયોનો અર્થ એ છે કે રોકાણકાર દ્વારા વધુ રોકાણ વળતર જાળવી રાખવામાં આવશે. 

વિવિધતા: વરિષ્ઠ નાગરિકોએ જોખમ ફેલાવવા અને અસ્થિરતા ઘટાડવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરવાનું વિચારવું જોઈએ.

કર અસર: વરિષ્ઠ નાગરિકોએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં તેમના રોકાણોના કર અસરોને ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ. તેઓએ તેમની વિશિષ્ટ કર પરિસ્થિતિ માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણ વ્યૂહરચના નિર્ધારિત કરવા માટે કર સલાહકારની સલાહ લેવી જોઈએ. 

વરિષ્ઠ નાગરિકોએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું જોઈએ તેના કારણો 

વરિષ્ઠ નાગરિકોએ કેટલાક કારણોસર મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું વિચારવું જોઈએ, જેમાં શામેલ છે:

વિવિધતા: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વરિષ્ઠ નાગરિકોને સંપત્તિઓના વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરવાની તક પ્રદાન કરે છે. આ જોખમને ફેલાવવામાં અને અસ્થિરતાને ઘટાડવામાં મદદ કરે છે, જે વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે ખાસ કરીને મહત્વપૂર્ણ હોઈ શકે છે જેમની પાસે ટૂંકા રોકાણનો સમયગાળો હોઈ શકે છે.

પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ: મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સંચાલન પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા કરવામાં આવે છે જેમની પાસે શ્રેષ્ઠ પરફોર્મિંગ સિક્યોરિટીઝને ઓળખવા અને રોકાણ કરવાની કુશળતા છે. આ ખાસ કરીને વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે લાભદાયી હોઈ શકે છે જેમની પાસે પોતાના રોકાણોનું સંચાલન કરવાનો સમય અથવા કુશળતા ન હોઈ શકે.

આવક પેદા કરવું: રોકાણકારો માટે નિયમિત આવક પેદા કરવા માટે ઘણા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની રચના કરવામાં આવી છે, જે ખાસ કરીને વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે મહત્વપૂર્ણ હોઈ શકે છે જેઓ આવક માટે તેમના રોકાણો પર આધાર રાખી શકે છે.

સુવિધા: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વરિષ્ઠ નાગરિકોને વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સ પસંદ કર્યા વિના અથવા બજારોની સતત દેખરેખ રાખ્યા વગર સ્ટૉક માર્કેટમાં રોકાણ કરવાની સુવિધાજનક રીત પ્રદાન કરે છે.

ઓછા ન્યૂનતમ રોકાણ: ઘણા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં ન્યૂનતમ રોકાણની જરૂરિયાતો ઓછી હોય છે, જે વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે રોકાણ શરૂ કરવાનું સરળ બનાવે છે. 

લિક્વિડિટી: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વરિષ્ઠ નાગરિકોને ઝડપી અને સરળતાથી તેમના રોકાણો વેચવાની અને જરૂર પડે તો તેમના ફંડને ઍક્સેસ કરવાની ક્ષમતા પ્રદાન કરે છે.

તારણ

નિષ્કર્ષમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે એક સમજદારીભર્યું રોકાણ પસંદગી હોઈ શકે છે જેઓ તેમના જોખમનું સંચાલન કરતી વખતે તેમની સંપત્તિ વધારવા અને આવક ઉત્પન્ન કરવા માંગે છે. તેમના પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ, વિવિધતા, ઓછા ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની જરૂરિયાતો અને લિક્વિડિટી સાથે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વરિષ્ઠ નાગરિકોને સ્ટૉક માર્કેટમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની સુવિધાજનક અને વિશ્વસનીય રીત પ્રદાન કરે છે. તેમના જોખમ સહિષ્ણુતા, રોકાણના લક્ષ્યો, સમય ક્ષિતિજ અને અન્ય મહત્વપૂર્ણ પરિબળોને ધ્યાનમાં રાખીને, વરિષ્ઠ નાગરિકો તેમની જરૂરિયાતોને શ્રેષ્ઠ રીતે પૂર્ણ કરનાર અને તેમના રોકાણના લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને પસંદ કરી શકે છે. યોગ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો સાથે, વરિષ્ઠ નાગરિકો નાણાંકીય સુરક્ષા, મનની શાંતિ અને આરામદાયક નિવૃત્તિનો આનંદ માણી શકે છે.

તમે આ લેખને કેવી રીતે રેટિંગ આપો છો?

બાકી અક્ષરો (1500)

ડિસ્ક્લેમર: સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં રોકાણ/ટ્રેડિંગ માર્કેટના જોખમને આધિન છે, ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ ભવિષ્યની પરફોર્મન્સની ગેરંટી નથી. ઇક્વિટ્સ અને ડેરિવેટિવ્સ સહિત સિક્યોરિટીઝ માર્કેટ્સમાં ટ્રેડિંગ અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં નુકસાનનું જોખમ નોંધપાત્ર હોઈ શકે છે.

"FREEPACK" કોડ સાથે 100 ટ્રેડ મફત* મેળવો
+91
''
OTP ફરીથી મોકલો
''
''
કૃપા કરીને ઓટીપી દાખલ કરો
''
આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો* સાથે સંમત થાવ છો
મોબાઇલ નંબર કોનો છે

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ઈટીએફ સંબંધિત આર્ટિકલ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્ડસ્ટ્રી - ચેલન...

તનુશ્રી જયસ્વાલ દ્વારા 14 જૂન 2024

વેચવાનો યોગ્ય સમય ક્યારે છે...

તનુશ્રી જયસ્વાલ દ્વારા 14 જૂન 2024

1 માટે શ્રેષ્ઠ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન...

તનુશ્રી જયસ્વાલ દ્વારા 10 જૂન 2024

1 માટે શ્રેષ્ઠ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન...

તનુશ્રી જયસ્વાલ દ્વારા 10 જૂન 2024

3 માટે શ્રેષ્ઠ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન...

તનુશ્રી જયસ્વાલ દ્વારા 10 જૂન 2024

5paisa નો ઉપયોગ કરવા માંગો છો
ટ્રેડિંગ એપ?