बैंकिंग और पीएसयू म्यूचुअल फंड

बैंकिंग और पीएसयू निधियां ऐसे निवेश वाहन हैं जो अन्य प्रकार के म्यूचुअल फंड से सुरक्षित हैं. ये ओपन-एंडेड डेट म्यूचुअल फंड निवेश योजनाएं हैं जो उनके निवेश पैटर्न के कारण दूसरों से निकलती हैं. ये फंड सार्वजनिक वित्तीय संस्थानों, बैंकों और पीएसयू (सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रम) डेट सिक्योरिटीज़ में न्यूनतम 80 प्रतिशत एसेट निवेश करते हैं. और देखें

ये आपसी निधि योजनाएं आमतौर पर सरकार के तहत काम करने वाले सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों द्वारा जारी जमाओं के डिबेंचरों, बांडों और प्रमाणपत्रों में एक बड़े हिस्से का निवेश करती हैं. इसका ध्यान कम परिपक्वता अवधि और उच्च तरलता के साथ ऋण उपकरणों में निवेश करना है. ये फंड पारंपरिक डेट फंड की तुलना में कम जोखिम वाले अल्ट्रा-शॉर्ट या शॉर्ट टू मीडियम-टर्म इन्वेस्टमेंट हैं.

जबकि ये योजनाएं निजी क्षेत्र के उपक्रम से अधिक सुरक्षित हैं, लेकिन यह ध्यान देना चाहिए कि वे पूरी तरह से जोखिम से मुक्त नहीं हैं. इस निधि में उच्च विवरणी प्रदान करने की क्षमता भी है, लेकिन यह बाजार की स्थितियों पर निर्भर करता है. इसका मतलब है कि वे कम जोखिम वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं, लेकिन उनमें निवेश करने से पहले मार्केट की अस्थिरता और आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों को ध्यान में रखना आवश्यक है.

सर्वश्रेष्ठ बैंकिंग और पीएसयू म्यूचुअल फंड

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बैंकिंग और पीएसयू म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?

बैंकिंग और पीएसयू निधियां नियमित ऋण योजनाओं की तुलना में सुरक्षित पक्ष में मानी जाने वाली अल्पकालिक निवेश हैं. ये फंड इन प्रकार के इन्वेस्टर के लिए उपयुक्त हैं: अधिक देखें

  • अपने पोर्टफोलियो में तुलनात्मक रूप से सुरक्षित म्यूचुअल फंड विकल्प की तलाश करने वाले संरक्षक या जोखिम-विरोधी निवेशक बैंकिंग और पीएसयू फंड से लाभ प्राप्त कर सकते हैं. क्योंकि वे इतने मार्केट-अस्थिर नहीं हैं, इसलिए वे ऐसे निवेशकों के लिए परफेक्ट हैं जो न्यूनतम जोखिम के साथ अल्ट्रा-शॉर्ट या शॉर्ट-टर्म निवेश चाहते हैं.
  • स्टॉक मार्केट फंक्शन के साथ अनुभवी निवेशक अपने पोर्टफोलियो के एक हिस्से को सर्वश्रेष्ठ बैंकिंग और पीएसयू फंड में आवंटित कर सकते हैं. अगर निवेशक जोखिम वाली परिसंपत्तियों में धन जमा करता है, तो ये निवेश जोखिम कारक को बहुत हद तक संतुलित कर सकते हैं. स्टॉक मार्केट में डाउनट्रेंड जैसी किसी भी अप्रत्याशित स्थिति में, ऐसा इन्वेस्टमेंट जोखिम वाले एसेट से संबंधित नुकसान या कम रिटर्न के लिए रिटर्न प्रदान कर सकता है.
  • ये डेट म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए एक आदर्श निवेश विकल्प हैं, जो अपने अतिरिक्त फंड को सुरक्षित स्कीम में रखना चाहते हैं, ताकि उनके पोर्टफोलियो को काफी लाभ प्राप्त हो सके.
  • उच्च विवरणी में रुचि रखने वाले निवेशकों को इस प्रकार के पारस्परिक निधि के लिए जाना चाहिए. वे फिक्स्ड डिपॉजिट की तरह किसी भी पारंपरिक बचत योजना से बेहतर रिटर्न प्रदान करते हैं. हालांकि, जोखिम भी तुलनात्मक रूप से अधिक है. अगर आप उच्च क्रेडिट क्वालिटी और लिक्विडिटी वाले इन्वेस्टमेंट की खोज करते हैं, तो ये स्कीम आपके लिए भी उपयुक्त हैं.

बैंकिंग और पीएसयू म्यूचुअल फंड की विशेषताएं

सेबी ने कुछ साल पहले बैंकिंग और पीएसयू निधि श्रेणी शुरू की. ये ऋण योजनाएं हैं जो मुख्य रूप से सरकार द्वारा समर्थित बैंकों और सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों में निवेश करती हैं. आइए बैंकिंग और पीएसयू फंड की मुख्य विशेषताओं पर नज़र डालें- अधिक देखें

  • फंड की कुल एसेट का कम से कम 80% सार्वजनिक वित्तीय संस्थानों, सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों और बैंकों द्वारा जारी डेट सिक्योरिटीज़ में निवेश किया जाता है.
  • इस स्कीम के तहत इन्वेस्टमेंट मुख्य रूप से कम मेच्योरिटी अवधि और उच्च लिक्विडिटी वाले डेट इंस्ट्रूमेंट हैं.
  • बैंकिंग और पीएसयू निधियों के लिए निवेश मुख्य रूप से सरकार के अंतर्गत कार्यरत सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों में है और इसलिए निजी क्षेत्र के बैंकों और कंपनियों से सुरक्षित है. सरकार द्वारा समर्थित होने के कारण, इन फंड के लिए पुनर्भुगतान आश्वासन भी है.
  • ये म्यूचुअल फंड मार्केट की स्थितियों और ब्याज़ दरों में बदलाव से प्रभावित होते हैं, इसलिए इन्वेस्टर इन कारकों के आधार पर उन्हें कम जोखिम वाले इन्वेस्टमेंट विकल्पों की तलाश कर सकते हैं.
  • बैंकिंग और पीएसयू निधियां उच्च ऋण गुणवत्ता वाले पीएसयू, पीएफआई और बैंकों द्वारा जारी किए गए ऋण और मुद्रा बाजार उपकरणों में निवेश करती हैं. चूंकि सरकार इन संस्थाओं का एक महत्वपूर्ण शेयरधारक है, इसलिए निधियां प्रभुसत्ता की स्थिति का आनंद लेती हैं और ऋण जोखिमों से मुक्त होती हैं. बैंकिंग फंड उच्च क्रेडिट रेटिंग का लाभ उठाते हैं क्योंकि उन्हें नियमित और पूंजीकृत किया जाता है.

बैंकिंग और पीएसयू फंड की टैक्स योग्यता

बैंकिंग और पीएसयू निधियों पर कराधान नियमों के अनुसार कर लगाया जाता है जो ऋण निधियों पर लागू होते हैं. अगर निवेश तीन वर्षों से अधिक समय के लिए होल्ड किए जाते हैं, तो आय को लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन माना जाता है और 20 प्रतिशत का टैक्स आकर्षित किया जाता है. अधिक देखें

यदि निवेश के तीन वर्षों के भीतर अभिलाभ वापस ले लिए जाते हैं, तो अल्पकालिक पूंजी अभिलाभ कर निवेशक के आयकर स्लैब के अनुसार लगाया जाता है. इंडेक्सेशन लाभ लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन पर लागू होते हैं और कुल लाभ को कम करने और टैक्स बचाने के लिए इन्वेस्टमेंट पर महंगाई के प्रभाव को दर्शाते हैं.

बैंकिंग और पीएसयू फंड के साथ जुड़े जोखिम

बैंकिंग और पीएसयू निधियां सार्वजनिक क्षेत्र और उच्च प्रदर्शन बैंकिंग संगठनों के तहत कार्यरत व्यवसायों की ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करती हैं. ऐसे निवेश से जुड़े जोखिम न्यूनतम होते हैं क्योंकि सरकार राशि को वापस करती है. इसके अलावा, ऋण निधियां इक्विटी की तुलना में कम जोखिम वाली होती हैं. अधिक देखें

हालांकि, बैंकिंग और पीएसयू निधियां ब्याज दरों में परिवर्तनों से प्रभावित होती हैं. सरल शब्दों में, यदि ब्याज दर बढ़ती है तो ये योजनाएं अपेक्षित परिणाम नहीं उत्पन्न कर सकती हैं. इन निधियों से जुड़ी एक अन्य सीमा यह है कि उनका अल्पकालिक फोकस है. क्योंकि ये स्कीम 1-3 वर्षों में मेच्योर होती हैं, इसलिए ये लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट के लिए बेहतर नहीं हैं.

बैंकिंग और पीएसयू फंड के लाभ

बैंकिंग और पीएसयू फंड से जुड़े प्राथमिक लाभ निम्नलिखित हैं.

  • कम जोखिम - क्योंकि ये निवेश अल्पकालिक हैं, बाजार की अस्थिरता रिटर्न को प्रभावित नहीं करती है, इसलिए उन्हें कम जोखिम विकल्पों की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए आदर्श बनाती है. हालांकि वे पूरी तरह से जोखिम से मुक्त नहीं हैं, लेकिन वे अन्य डेट फंड की तुलना में कम जोखिम लेते हैं.

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  • उच्च लिक्विडिटी-ये म्यूचुअल फंड अत्यधिक रेटिंग वाली श्रेणियों में निवेश पर ध्यान केंद्रित करते हैं, यही कारण है कि वे प्रकृति में लिक्विड बन जाते हैं. वे स्थिर रिटर्न वाली अल्पावधि निवेश योजनाएं हैं. निवेशक को उच्च लिक्विडिटी मिलती है और आपातकालीन स्थितियों में उन्हें बेचने के लिए मुफ्त है.
  • उच्च रिटर्न-बैंकिंग और पीएसयू फंड को फिक्स्ड डिपॉजिट या सेविंग अकाउंट की तुलना में बेहतर रिटर्न जनरेट करने के लिए जाना जाता है. यही कारण है कि वे कम समय में स्थिर रिटर्न की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए आदर्श हैं.
  • टैक्स लाभ - बैंकिंग और पीएसयू फंड में निवेश करने से अर्जित लाभ तीन वर्षों से अधिक समय के लिए दीर्घकालिक पूंजी लाभ के रूप में होते हैं और इन पर 20% दर पर टैक्स लगाया जाता है. हालांकि, अगर इन्वेस्टमेंट तीन वर्ष से पहले रिडीम किया जाता है, तो शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन लागू होता है और इन्वेस्टर के इनकम टैक्स स्लैब के अनुसार कमाई पर टैक्स लगाया जाता है.

ये फंड किसके लिए उपयुक्त हैं?

सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रम और केंद्रीकृत बैंक सरकार द्वारा समर्थित हैं, इसलिए उनका न्यूनतम जोखिम होता है. इसके अलावा, जैसा कि यह योजना मुख्य रूप से ऋण प्रतिभूतियों पर ध्यान केंद्रित करती है, जोखिम कारक इक्विटी से कम होता है क्योंकि वे जारी करने वाली कंपनी के प्रति दायित्व होते हैं. बैंकों और पीएसयू को शेयरधारकों के बीच लाभ वितरित करने से पहले डिबेंचर धारकों को ब्याज का भुगतान करना चाहिए. अधिक देखें

इसलिए बैंकिंग और पीएसयू फंड आदर्श इन्वेस्टमेंट विकल्प हैं:

  • कम जोखिम लेने की क्षमता - ये म्यूचुअल फंड अधिकांश अन्य स्कीम से कम जोखिम रखते हैं, इसलिए इन्वेस्टर अपने पोर्टफोलियो में सुरक्षित फंड जोड़ना चाहते हैं.
  • शॉर्ट-टर्म इन्वेस्टमेंट लक्ष्य - बैंकिंग और पीएसयू फंड में आमतौर पर 1-2 वर्षों की मेच्योरिटी अवधि होती है, इसलिए वे अल्ट्रा-शॉर्ट या मीडियम-टर्म इन्वेस्टमेंट विकल्पों के लिए आदर्श होते हैं.

निवेश के लिए निधि चुनने से पहले प्रत्येक निवेशक को उचित अनुसंधान और विश्लेषण करना चाहिए. अपने पोर्टफोलियो के लिए सर्वश्रेष्ठ बैंकिंग और पीएसयू निधियों का निर्णय करते समय कई कारकों पर विचार करना चाहिए. हमें कुछ बातों पर चर्चा करने दें जिन्हें आपको याद रखना चाहिए.

  • फंड परफॉर्मेंस - इसमें निवेश करने से पहले आपको फंड के प्रदर्शन का अच्छी तरह से अनुसंधान करना चाहिए. एक स्कीम जो समय के साथ निरंतर प्रदर्शन दिखाती है, अच्छे रिटर्न सुनिश्चित करने की संभावना अधिक होती है.
  • वित्तीय लक्ष्य - म्यूचुअल फंड स्कीम का विकल्प निवेशक के वित्तीय लक्ष्यों पर भी निर्भर करता है. आपको विश्लेषण करना चाहिए और निर्धारित करना चाहिए कि फंड का निवेश उद्देश्य आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों के साथ संरेखित है या नहीं.
  • इसमें शामिल लागत - म्यूचुअल फंड निवेश से रिटर्न मुफ्त में नहीं आते. प्रत्येक निवेश की लागत होती है, जैसे खर्च अनुपात, प्रबंधन शुल्क, प्रवेश और निकास भार और अन्य. अपना फंड चुनने से पहले आपको इन लागतों को ध्यान में रखना चाहिए.
  • फंड हाउस - जैसे बाजार में कई फंड हाउस और प्रबंधन कार्यरत हैं, विशेषज्ञता के साथ एक फंड हाउस चुनना यह सुनिश्चित करने के लिए महत्वपूर्ण है कि फंड सही आवंटित किए जाएं. एक्सपर्ट फंड मैनेजर उचित दिशा में आपके इन्वेस्टमेंट को स्टीयर करने के लिए अपने कौशल का उपयोग कर सकते हैं ताकि आपका पोर्टफोलियो प्रतिकूल मार्केट की स्थितियों के दौरान भी लाभ प्राप्त कर सके.

लोकप्रिय बैंकिंग और पीएसयू म्यूचुअल फंड

  • फंड का नाम
  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • AUM (करोड़)
  • 3 साल के रिटर्न

ऐक्सिस बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक बैंकिंग और पीएसयू स्कीम है जिसे 01-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर आदित्य पगारिया के मैनेजमेंट में है. ₹13,930 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-04-24 तक ₹2458.212 है.

ऐक्सिस बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 6.9%, पिछले 3 वर्षों में 5.3% और लॉन्च होने के बाद से 7.8% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो बैंकिंग और PSU फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹5,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹13,930
  • 3 साल के रिटर्न
  • 6.9%

SBI बैंकिंग और PSU फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक बैंकिंग और PSU स्कीम है जिसे 08-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर राजीव राधाकृष्णन के मैनेजमेंट में है. ₹4,262 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-04-24 तक ₹2988.5316 है.

SBI बैंकिंग और PSU फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 7.1%, पिछले 3 वर्षों में 5.2% और लॉन्च होने के बाद से 7.9% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो बैंकिंग और PSU फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹5,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹4,262
  • 3 साल के रिटर्न
  • 7.1%

बजाज फिनसर्व बैंकिंग और पीएसयू फंड - डीआईआर ग्रोथ एक बैंकिंग और पीएसयू स्कीम है जिसे 13-11-23 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर सिद्धार्थ चौधरी के मैनेजमेंट में है. ₹100 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-04-24 तक ₹10.3595 है.

बजाज फिनसर्व बैंकिंग और पीएसयू फंड – डीआईआर ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में -% का रिटर्न परफॉर्मेंस, -% पिछले 3 वर्षों में, और लॉन्च होने के बाद से 3.6% डिलीवर किया है. सिर्फ ₹1,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो बैंकिंग और PSU फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹1,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹100
  • 3 साल के रिटर्न
  • -%

आईसीआईसीआई प्रू बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक बैंकिंग और पीएसयू स्कीम है जिसे 13-03-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर राहुल गोस्वामी के मैनेजमेंट में है. ₹8,699 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-04-24 तक ₹30.8289 है.

आईसीआईसीआई प्रू बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 7.8%, पिछले 3 वर्षों में 6.2% और लॉन्च होने के बाद से 8.2% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹500 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो बैंकिंग और PSU फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹500
  • AUM (करोड़)
  • ₹8,699
  • 3 साल के रिटर्न
  • 7.8%

एचडीएफसी बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक बैंकिंग और पीएसयू स्कीम है जिसे 26-03-14 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर अनिल बंबोली के मैनेजमेंट में है. ₹6,068 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-04-24 तक ₹21.6127 है.

एचडीएफसी बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 7.4%, पिछले 3 वर्षों में 5.6% और लॉन्च होने के बाद से 8% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो बैंकिंग और PSU फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹100
  • AUM (करोड़)
  • ₹6,068
  • 3 साल के रिटर्न
  • 7.4%

निप्पॉन इंडिया बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड - डीआईआर ग्रोथ एक बैंकिंग और पीएसयू स्कीम है जिसे 15-05-15 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर प्रणय सिन्हा के मैनेजमेंट में है. ₹5,362 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-04-24 तक ₹19.4214 है.

निप्पॉन इंडिया बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड – डीआईआर ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 7.3%, पिछले 3 वर्षों में 5.6% और लॉन्च होने के बाद से 7.7% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो बैंकिंग और PSU फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹5,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹5,362
  • 3 साल के रिटर्न
  • 7.3%

आदित्य बिरला एसएल बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड-डिरग्रोथ एक बैंकिंग और पीएसयू स्कीम है जिसे 01-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर कौस्तुभ गुप्ता के मैनेजमेंट में है. ₹9,737 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-04-24 तक ₹343.3402 है.

आदित्य बिरला एसएल बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड-डायरग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 7.3%, पिछले 3 वर्षों में 5.7% और लॉन्च होने के बाद से 8.5% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹1,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो बैंकिंग और PSU फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹1,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹9,737
  • 3 साल के रिटर्न
  • 7.3%

पीजीआईएम इंडिया बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड-डीआईआर ग्रोथ एक बैंकिंग और पीएसयू स्कीम है जिसे 10-03-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर पुनीत पाल के मैनेजमेंट में है. ₹45 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 29-09-23 तक ₹22.3443 है.

पीजीआईएम इंडिया बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड-डीआईआर ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 27%, पिछले 3 वर्षों में 17.5% और लॉन्च होने के बाद से <n1> का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो बैंकिंग और PSU फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹5,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹45
  • 3 साल के रिटर्न
  • 27%

डीएसपी बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक बैंकिंग और पीएसयू स्कीम है जिसे 14-09-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर विक्रम चोप्रा के मैनेजमेंट में है. ₹2,365 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-04-24 तक ₹22.4969 है.

डीएसपी बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 7.5%, पिछले 3 वर्षों में 5.3% और लॉन्च होने के बाद से 8% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो बैंकिंग और PSU फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹100
  • AUM (करोड़)
  • ₹2,365
  • 3 साल के रिटर्न
  • 7.5%

कोटक बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक बैंकिंग और पीएसयू स्कीम है जिसे 01-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर दीपक अग्रवाल के मैनेजमेंट में है. ₹5,950 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-04-24 तक ₹61.4255 है.

कोटक बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 7.5%, पिछले 3 वर्षों में 5.9% और लॉन्च होने के बाद से 8.2% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो बैंकिंग और PSU फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹100
  • AUM (करोड़)
  • ₹5,950
  • 3 साल के रिटर्न
  • 7.5%

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

बैंकिंग और पीएसयू म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें?

बैंकिंग और पीएसयू फंड में निवेश करना आसान है और ऑनलाइन या ऑफलाइन किया जा सकता है. आप या तो एएमसी में शारीरिक रूप से जा सकते हैं या ऑफलाइन मोड के माध्यम से निवेश करने के लिए ब्रोकर से परामर्श कर सकते हैं. वैकल्पिक रूप से, आप 5Paisa.com जैसे ऑनलाइन इन्वेस्टमेंट प्लेटफॉर्म पर जा सकते हैं और एक ही जगह पर उपलब्ध कई म्यूचुअल फंड में से चुन सकते हैं. आप अपनी रुचि के अनुसार फंड की तुलना कर सकते हैं और अपने रिटर्न का अनुमान लगाने के लिए लंपसम या एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं.

बैंकिंग और पीएसयू म्यूचुअल फंड कैसे काम करते हैं?

ये डेट म्यूचुअल फंड स्कीम हैं जहां डिबेंचर, बॉन्ड और डिपॉजिट सर्टिफिकेट में लगभग 80% एसेट निवेश किए जाते हैं. पैसे मुख्य रूप से कम मेच्योरिटी अवधि और उच्च लिक्विडिटी वाली सिक्योरिटीज़ में निवेश किए जाते हैं.

यह केन्द्रीय सरकार के तहत कार्यरत सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों में निवेश करने पर विचार करता है. यह उन्हें निजी क्षेत्र के उपक्रमों से अधिक सुरक्षित बनाता है. ये म्यूचुअल फंड उच्च रिटर्न प्रदान करने के लिए जाने जाते हैं, लेकिन रिटर्न मार्केट की अस्थिरता पर बहुत निर्भर करते हैं.

बैंकिंग और पीएसयू फंड में निवेश करने के लिए आपको कितनी न्यूनतम राशि की आवश्यकता होती है?

फंड हाउस बैंकिंग और पीएसयू फंड के लिए स्कीम की न्यूनतम निवेश राशि निर्दिष्ट करता है. आमतौर पर, यह ₹1000 से कहीं भी हो सकता है, जबकि न्यूनतम SIP राशि ₹100 से शुरू हो सकती है.

क्या बैंकिंग और पीएसयू फंड में लॉक-इन अवधि है?

इन म्यूचुअल फंड के लिए कोई होल्डिंग अवधि नहीं है; निवेशक किसी भी समय अपनी स्थिति से बाहर निकल सकते हैं.

बैंकिंग और पीएसयू फंड के लिए आदर्श निवेश क्षितिज क्या है?

ये निधियां अधिकतम तीन वर्षों की अवधि के साथ अल्पकालिक निवेश के लिए आदर्श हैं. इन स्कीमों के लिए आदर्श होल्डिंग अवधि एक से तीन वर्षों के बीच है, इसलिए वे शॉर्ट-टर्म इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों वाले इन्वेस्टर्स के लिए उपयुक्त हैं.

बैंकिंग और पीएसयू फंड के लिए रिस्क रेटिंग क्या है?

ये निधियां कम अवधि के लिए ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करती हैं, इसलिए बाजार की अस्थिरता उनके रिटर्न को प्रभावित नहीं करती है, जिससे उन्हें कम जोखिम वाला निवेश विकल्प बनाया जा सकता है. हालांकि ये फंड पूरी तरह से जोखिम-मुक्त नहीं हैं, लेकिन वे अन्य डेट फंड की तुलना में कम जोखिम लेते हैं.

क्या बैंकिंग और पीएसयू फंड को एसेट एलोकेशन के लिए कोई लिमिटेशन है?

सेबी के नियमों के अनुसार, बैंकिंग और पीएसयू फंड को सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों और बैंकों द्वारा जारी डेट सिक्योरिटीज़ में न्यूनतम 80% एसेट निवेश करना होगा.

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