बैंकिंग और पीएसयू म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
बैंकिंग और पीएसयू निधियां नियमित ऋण योजनाओं की तुलना में सुरक्षित पक्ष में मानी जाने वाली अल्पकालिक निवेश हैं. ये फंड इन प्रकार के इन्वेस्टर के लिए उपयुक्त हैं: अधिक देखें
बैंकिंग और पीएसयू म्यूचुअल फंड की विशेषताएं
सेबी ने कुछ साल पहले बैंकिंग और पीएसयू निधि श्रेणी शुरू की. ये ऋण योजनाएं हैं जो मुख्य रूप से सरकार द्वारा समर्थित बैंकों और सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों में निवेश करती हैं. आइए बैंकिंग और पीएसयू फंड की मुख्य विशेषताओं पर नज़र डालें- अधिक देखें
बैंकिंग और पीएसयू फंड की टैक्स योग्यता
बैंकिंग और पीएसयू निधियों पर कराधान नियमों के अनुसार कर लगाया जाता है जो ऋण निधियों पर लागू होते हैं. अगर निवेश तीन वर्षों से अधिक समय के लिए होल्ड किए जाते हैं, तो आय को लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन माना जाता है और 20 प्रतिशत का टैक्स आकर्षित किया जाता है. अधिक देखें
बैंकिंग और पीएसयू फंड के साथ जुड़े जोखिम
बैंकिंग और पीएसयू निधियां सार्वजनिक क्षेत्र और उच्च प्रदर्शन बैंकिंग संगठनों के तहत कार्यरत व्यवसायों की ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करती हैं. ऐसे निवेश से जुड़े जोखिम न्यूनतम होते हैं क्योंकि सरकार राशि को वापस करती है. इसके अलावा, ऋण निधियां इक्विटी की तुलना में कम जोखिम वाली होती हैं. अधिक देखें
बैंकिंग और पीएसयू फंड के लाभ
बैंकिंग और पीएसयू फंड से जुड़े प्राथमिक लाभ निम्नलिखित हैं.
- कम जोखिम - क्योंकि ये निवेश अल्पकालिक हैं, बाजार की अस्थिरता रिटर्न को प्रभावित नहीं करती है, इसलिए उन्हें कम जोखिम विकल्पों की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए आदर्श बनाती है. हालांकि वे पूरी तरह से जोखिम से मुक्त नहीं हैं, लेकिन वे अन्य डेट फंड की तुलना में कम जोखिम लेते हैं.
ये फंड किसके लिए उपयुक्त हैं?
सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रम और केंद्रीकृत बैंक सरकार द्वारा समर्थित हैं, इसलिए उनका न्यूनतम जोखिम होता है. इसके अलावा, जैसा कि यह योजना मुख्य रूप से ऋण प्रतिभूतियों पर ध्यान केंद्रित करती है, जोखिम कारक इक्विटी से कम होता है क्योंकि वे जारी करने वाली कंपनी के प्रति दायित्व होते हैं. बैंकों और पीएसयू को शेयरधारकों के बीच लाभ वितरित करने से पहले डिबेंचर धारकों को ब्याज का भुगतान करना चाहिए. अधिक देखें
लोकप्रिय बैंकिंग और पीएसयू म्यूचुअल फंड
- फंड का नाम
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- AUM (करोड़)
- 3 साल के रिटर्न
ऐक्सिस बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक बैंकिंग और पीएसयू स्कीम है जिसे 01-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर आदित्य पगारिया के मैनेजमेंट में है. ₹13,685 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-07-24 तक ₹2513.837 है.
ऐक्सिस बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 7.1%, पिछले 3 वर्षों में 5.6% और लॉन्च होने के बाद से 7.8% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो बैंकिंग और PSU फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹13,685
- 3 साल के रिटर्न
- 7.1%
SBI बैंकिंग और PSU फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक बैंकिंग और PSU स्कीम है जिसे 08-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर राजीव राधाकृष्णन के मैनेजमेंट में है. ₹3,883 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-07-24 तक ₹3058.4245 है.
SBI बैंकिंग और PSU फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 7.4%, पिछले 3 वर्षों में 5.5% और लॉन्च होने के बाद से 7.9% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो बैंकिंग और PSU फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹3,883
- 3 साल के रिटर्न
- 7.4%
बजाज फिनसर्व बैंकिंग और पीएसयू फंड - डीआईआर ग्रोथ एक बैंकिंग और पीएसयू स्कीम है जिसे 13-11-23 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर सिद्धार्थ चौधरी के मैनेजमेंट में है. ₹100 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-07-24 तक ₹10.6099 है.
बजाज फिनसर्व बैंकिंग और पीएसयू फंड – डीआईआर ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में -% का रिटर्न परफॉर्मेंस, -% पिछले 3 वर्षों में, और लॉन्च होने के बाद से 6% डिलीवर किया है. सिर्फ ₹1,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो बैंकिंग और PSU फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹1,000
- AUM (करोड़)
- ₹100
- 3 साल के रिटर्न
- -%
आईसीआईसीआई प्रू बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक बैंकिंग और पीएसयू स्कीम है जिसे 13-03-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर राहुल गोस्वामी के मैनेजमेंट में है. ₹9,017 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-07-24 तक ₹31.5776 है.
आईसीआईसीआई प्रू बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 7.8%, पिछले 3 वर्षों में 6.5% और लॉन्च होने के बाद से 8.2% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹500 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो बैंकिंग और PSU फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹500
- AUM (करोड़)
- ₹9,017
- 3 साल के रिटर्न
- 7.8%
एचडीएफसी बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक बैंकिंग और पीएसयू स्कीम है जिसे 26-03-14 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर अनिल बंबोली के मैनेजमेंट में है. ₹6,013 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-07-24 तक ₹22.1369 है.
एचडीएफसी बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 7.5%, पिछले 3 वर्षों में 5.8% और लॉन्च होने के बाद से 8% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो बैंकिंग और PSU फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹100
- AUM (करोड़)
- ₹6,013
- 3 साल के रिटर्न
- 7.5%
निप्पॉन इंडिया बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड - डीआईआर ग्रोथ एक बैंकिंग और पीएसयू स्कीम है जिसे 15-05-15 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर प्रणय सिन्हा के मैनेजमेंट में है. ₹5,477 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-07-24 तक ₹19.8897 है.
निप्पॉन इंडिया बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड – डीआईआर ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 7.5%, पिछले 3 वर्षों में 5.8% और लॉन्च होने के बाद से 7.8% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो बैंकिंग और PSU फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹5,477
- 3 साल के रिटर्न
- 7.5%
आदित्य बिरला एसएल बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड-डिरग्रोथ एक बैंकिंग और पीएसयू स्कीम है जिसे 01-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर कौस्तुभ गुप्ता के मैनेजमेंट में है. ₹9,396 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-07-24 तक ₹351.7183 है.
आदित्य बिरला एसएल बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड-डायरग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 7.5%, पिछले 3 वर्षों में 5.9% और लॉन्च होने के बाद से 8.5% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹1,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो बैंकिंग और PSU फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹1,000
- AUM (करोड़)
- ₹9,396
- 3 साल के रिटर्न
- 7.5%
पीजीआईएम इंडिया बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड-डीआईआर ग्रोथ एक बैंकिंग और पीएसयू स्कीम है जिसे 10-03-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर पुनीत पाल के मैनेजमेंट में है. ₹45 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 29-09-23 तक ₹22.3443 है.
पीजीआईएम इंडिया बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड-डीआईआर ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 19.6%, पिछले 3 वर्षों में 13.9% और लॉन्च होने के बाद से <n1> का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो बैंकिंग और PSU फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹45
- 3 साल के रिटर्न
- 19.6%
डीएसपी बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक बैंकिंग और पीएसयू स्कीम है जिसे 14-09-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर विक्रम चोप्रा के मैनेजमेंट में है. ₹2,427 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-07-24 तक ₹23.0511 है.
डीएसपी बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 7.7%, पिछले 3 वर्षों में 5.7% और लॉन्च होने के बाद से 8% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो बैंकिंग और PSU फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹100
- AUM (करोड़)
- ₹2,427
- 3 साल के रिटर्न
- 7.7%
कोटक बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक बैंकिंग और पीएसयू स्कीम है जिसे 01-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर दीपक अग्रवाल के मैनेजमेंट में है. ₹5,734 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 26-07-24 तक ₹62.9329 है.
कोटक बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 7.7%, पिछले 3 वर्षों में 6.1% और लॉन्च होने के बाद से 8.2% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो बैंकिंग और PSU फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹100
- AUM (करोड़)
- ₹5,734
- 3 साल के रिटर्न
- 7.7%
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
बैंकिंग और पीएसयू म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें?
बैंकिंग और पीएसयू फंड में निवेश करना आसान है और ऑनलाइन या ऑफलाइन किया जा सकता है. आप या तो एएमसी में शारीरिक रूप से जा सकते हैं या ऑफलाइन मोड के माध्यम से निवेश करने के लिए ब्रोकर से परामर्श कर सकते हैं. वैकल्पिक रूप से, आप 5Paisa.com जैसे ऑनलाइन इन्वेस्टमेंट प्लेटफॉर्म पर जा सकते हैं और एक ही जगह पर उपलब्ध कई म्यूचुअल फंड में से चुन सकते हैं. आप अपनी रुचि के अनुसार फंड की तुलना कर सकते हैं और अपने रिटर्न का अनुमान लगाने के लिए लंपसम या एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं.
बैंकिंग और पीएसयू म्यूचुअल फंड कैसे काम करते हैं?
ये डेट म्यूचुअल फंड स्कीम हैं जहां डिबेंचर, बॉन्ड और डिपॉजिट सर्टिफिकेट में लगभग 80% एसेट निवेश किए जाते हैं. पैसे मुख्य रूप से कम मेच्योरिटी अवधि और उच्च लिक्विडिटी वाली सिक्योरिटीज़ में निवेश किए जाते हैं.
यह केन्द्रीय सरकार के तहत कार्यरत सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों में निवेश करने पर विचार करता है. यह उन्हें निजी क्षेत्र के उपक्रमों से अधिक सुरक्षित बनाता है. ये म्यूचुअल फंड उच्च रिटर्न प्रदान करने के लिए जाने जाते हैं, लेकिन रिटर्न मार्केट की अस्थिरता पर बहुत निर्भर करते हैं.
बैंकिंग और पीएसयू फंड में निवेश करने के लिए आपको कितनी न्यूनतम राशि की आवश्यकता होती है?
फंड हाउस बैंकिंग और पीएसयू फंड के लिए स्कीम की न्यूनतम निवेश राशि निर्दिष्ट करता है. आमतौर पर, यह ₹1000 से कहीं भी हो सकता है, जबकि न्यूनतम SIP राशि ₹100 से शुरू हो सकती है.
क्या बैंकिंग और पीएसयू फंड में लॉक-इन अवधि है?
इन म्यूचुअल फंड के लिए कोई होल्डिंग अवधि नहीं है; निवेशक किसी भी समय अपनी स्थिति से बाहर निकल सकते हैं.
बैंकिंग और पीएसयू फंड के लिए आदर्श निवेश क्षितिज क्या है?
ये निधियां अधिकतम तीन वर्षों की अवधि के साथ अल्पकालिक निवेश के लिए आदर्श हैं. इन स्कीमों के लिए आदर्श होल्डिंग अवधि एक से तीन वर्षों के बीच है, इसलिए वे शॉर्ट-टर्म इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों वाले इन्वेस्टर्स के लिए उपयुक्त हैं.
बैंकिंग और पीएसयू फंड के लिए रिस्क रेटिंग क्या है?
ये निधियां कम अवधि के लिए ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करती हैं, इसलिए बाजार की अस्थिरता उनके रिटर्न को प्रभावित नहीं करती है, जिससे उन्हें कम जोखिम वाला निवेश विकल्प बनाया जा सकता है. हालांकि ये फंड पूरी तरह से जोखिम-मुक्त नहीं हैं, लेकिन वे अन्य डेट फंड की तुलना में कम जोखिम लेते हैं.
क्या बैंकिंग और पीएसयू फंड को एसेट एलोकेशन के लिए कोई लिमिटेशन है?
सेबी के नियमों के अनुसार, बैंकिंग और पीएसयू फंड को सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों और बैंकों द्वारा जारी डेट सिक्योरिटीज़ में न्यूनतम 80% एसेट निवेश करना होगा.