एफओएफ म्यूचुअल फंड, या फंड ऑफ फंड, म्यूचुअल फंड स्कीम हैं जो सीधे स्टॉक या बॉन्ड में नहीं बल्कि अन्य म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करते हैं. FOF ओवरसीज़ म्यूचुअल फंड विशेष रूप से अपने एसेट का कम से कम 95% ग्लोबल म्यूचुअल फंड में आवंटित करते हैं, जो भारत में निवेशकों को विदेशी अकाउंट खोले बिना अंतर्राष्ट्रीय मार्केट को एक्सेस करने का एक तरीका प्रदान करते हैं. ये फंड वैश्विक अर्थव्यवस्थाओं में पोर्टफोलियो को डाइवर्सिफाई करने में मदद करते हैं, लेकिन इसमें करेंसी के उतार-चढ़ाव, भू-राजनीतिक समस्याएं और वैश्विक आर्थिक बदलाव जैसे जोखिम भी होते हैं. इसके परिणामस्वरूप, एफओएफ भारत में पेशेवर रूप से मैनेज किए जाने वाले ग्लोबल म्यूचुअल फंड के माध्यम से अंतर्राष्ट्रीय विविधीकरण का एक आसान तरीका प्रदान करते हैं. कुल मिलाकर, एफओएफ भारत में पेशेवर रूप से मैनेज किए जाने वाले ग्लोबल फंड के माध्यम से अंतर्राष्ट्रीय विविधता को एक आसान तरीका प्रदान करते हैं.
1. प्रोफेशनल मैनेजमेंट - ये फंड ग्लोबल मार्केट की गहरी समझ के साथ एक्सपर्ट द्वारा मैनेज किए जाते हैं, जिससे इन्वेस्टमेंट के बारे में जानकारी प्राप्त होती है.
2. उच्च एक्सपेंस रेशियो - आमतौर पर फंड और इसकी अंतर्निहित अंतर्राष्ट्रीय स्कीम दोनों द्वारा ली जाने वाली मैनेजमेंट फीस के कारण लागत अधिक होती है.
3. लिक्विडिटी - अधिकतर ओपन-एंडेड होने के कारण, ये फंड निवेशकों को अपनी सुविधा के अनुसार यूनिट रिडीम करने की सुविधा देते हैं.
4. विविध उद्देश्य - एफओएफ वैश्विक इक्विटी या सेक्टर-विशिष्ट थीम जैसी रणनीतियों की रेंज प्रदान करते हैं, जो व्यक्तिगत लक्ष्यों के साथ अलाइनमेंट की अनुमति देते हैं. एक प्रमुख ओवरसीज़ म्यूचुअल फंड सुविधा एक ही निवेश के माध्यम से अंतर्राष्ट्रीय अवसरों तक व्यापक पहुंच है.
ओवरसीज़ म्यूचुअल फंड में एफओएफ में किसे इन्वेस्ट करना चाहिए?
1. डाइवर्सिफिकेशन चाहने वाले - इन्वेस्टर अपने पोर्टफोलियो का विस्तार करना चाहते हैं और ओवरसीज़ म्यूचुअल फंड के माध्यम से ग्लोबल मार्केट को एक्सेस करना चाहते हैं.
2. लॉन्ग-टर्म प्लानर - फॉरेन इन्वेस्टमेंट म्यूचुअल फंड के माध्यम से वेल्थ क्रिएशन या रिटायरमेंट लक्ष्यों पर ध्यान केंद्रित करने वाले लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टर के लिए उपयुक्त.
3. रिस्क-सचेतन निवेशक - मुख्य रूप से घरेलू होल्डिंग वाले व्यक्ति जो वैश्विक डाइवर्सिफिकेशन के माध्यम से पोर्टफोलियो रिस्क को कम करना चाहते हैं.
4. क्षेत्र-विशिष्ट निवेशक - जो FOF म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश करने का विकल्प चुनकर विशिष्ट अंतर्राष्ट्रीय क्षेत्रों या क्षेत्रों को लक्ष्य बनाना चाहते हैं.
5. अस्थिरता-सहनशील व्यक्ति - उन निवेशकों के लिए आदर्श है जो मार्केट के उतार-चढ़ाव को समझते हैं और ग्लोबल एक्सपोज़र के जोखिमों के साथ आरामदायक हैं.
FOF ओवरसीज़ फंड में निवेश करने के क्या लाभ हैं?
1. उच्च रिटर्न की संभावना: ये फंड उच्च विकास वाली वैश्विक कंपनियों और उभरते क्षेत्रों के लिए एक्सपोज़र प्रदान करते हैं, जिससे पूरी तरह से घरेलू निवेश की तुलना में बेहतर लॉन्ग-टर्म रिटर्न मिल सकता है.
2. नए मार्केट तक पहुंच: विदेशी फंड में निवेश करके, निवेशक अंतर्राष्ट्रीय अर्थव्यवस्थाओं और उद्योगों तक पहुंच प्राप्त करते हैं जो भारतीय मार्केट में उपलब्ध नहीं हो सकते हैं, जिससे उनके निवेश का दायरा बढ़ता है.
3. विभिन्न भौगोलिक क्षेत्रों में विविधता: विदेशी म्यूचुअल फंड विभिन्न देशों और एसेट क्लास में निवेश फैलाकर कंसंट्रेशन जोखिम को कम करते हैं, जिससे घरेलू मार्केट की अस्थिरता के दौरान पोर्टफोलियो को स्थिर करने में मदद मिलती है.
FOF ओवरसीज़ म्यूचुअल फंड में कैसे इन्वेस्ट करें?
1. 5paisa पर जाएं: ओवरसीज़ म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट की यात्रा शुरू करने के लिए 5paisa पर जाएं.
2. अपना अकाउंट बनाएं या लॉग-इन करें: अपने मोबाइल नंबर या रजिस्टर्ड ईमेल ID का उपयोग करके तुरंत साइन-अप करें या लॉग-इन करें.
3. एफओएफ ओवरसीज़ फंड खोजें: इंटरनेशनल मार्केट में निवेश करने वाले टॉप-परफॉर्मिंग ओवरसीज़ फंड ऑफ फंड खोजने के लिए सर्च बार का उपयोग करें.
4. तुलना करें और एक स्कीम चुनें: अपने लक्ष्यों के लिए सही विदेशी म्यूचुअल फंड चुनने के लिए फंड परफॉर्मेंस, रिस्क प्रोफाइल और ग्लोबल एक्सपोज़र को रिव्यू करें.
5. आसानी से इन्वेस्ट और मॉनिटर करें: आसान अनुभव के लिए 5paisa ऐप के माध्यम से कभी भी अपनी इन्वेस्टमेंट राशि दर्ज करें, कन्फर्म करें और अपने पोर्टफोलियो को ट्रैक करें.
एफओएफ ओवरसीज़ फंड में निवेश करते समय विचार करने लायक बातें
1. इन्वेस्टमेंट का उद्देश्य और रिस्क सहनशीलता - फंड के लक्ष्यों को समझें और FOF म्यूचुअल फंड विकल्पों में इन्वेस्ट करने से पहले करेंसी के उतार-चढ़ाव और राजनीतिक अस्थिरता जैसे जोखिमों को संभालने की अपनी क्षमता का आकलन करें.
2. इन्वेस्टमेंट की अवधि - ये फंड लॉन्ग-टर्म निवेशकों के लिए बेहतर होते हैं, आमतौर पर पांच वर्ष या उससे अधिक की अवधि के साथ.
3. फंड मैनेजर विशेषज्ञता - ग्लोबल एसेट को संभालने में मज़बूत ट्रैक रिकॉर्ड वाले प्रोफेशनल द्वारा मैनेज की जाने वाली स्कीम चुनें, विशेष रूप से इन्वेस्ट करने के लिए सर्वश्रेष्ठ विदेशी म्यूचुअल फंड चुनते समय.
4. करेंसी रिस्क - एक्सचेंज रेट के उतार-चढ़ाव से होने वाले संभावित नुकसान का ध्यान रखें.
5. अन्य जोखिम - उन देशों के आर्थिक और राजनीतिक वातावरण से जुड़े व्यापक जोखिमों पर विचार करें, जहां फंड निवेश करता है.
एफओएफ ओवरसीज़ म्यूचुअल फंड की टैक्सेबिलिटी
विदेशी म्यूचुअल फंड के लिए, 24 महीनों तक के इन्वेस्टमेंट को शॉर्ट-टर्म माना जाता है, जबकि 24 महीनों से अधिक समय के लिए होल्ड किए गए इन्वेस्टमेंट को लॉन्ग-टर्म माना जाता है.
1. शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन (STCG): इन्वेस्टर के लागू इनकम टैक्स स्लैब के अनुसार टैक्स लगाया जाता है.
2. लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन (LTCG): 12.5% की फ्लैट रेट पर टैक्स लगाया जाता है.
यह टैक्स स्ट्रक्चर अधिकांश विदेशी म्यूचुअल फंड पर समान रूप से लागू होता है, जो एफओएफ के रूप में संरचित होते हैं और निवेशकों को ग्लोबल एक्सपोज़र के साथ एफओएफ म्यूचुअल फंड विकल्पों में निवेश करने पर अधिक कुशलतापूर्वक प्लान करने में मदद करता है.
विदेशी फंड में एफओएफ से जुड़े जोखिम
1. भू-राजनीतिक जोखिम - अंतर्राष्ट्रीय निवेश राजनीतिक अस्थिरता, व्यापार संघर्ष और विदेशों में नियामक परिवर्तनों के संपर्क में हैं जो फंड के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकते हैं.
2. मार्केट में उतार-चढ़ाव - ग्लोबल इक्विटी मार्केट अत्यधिक अस्थिर हो सकते हैं, विशेष रूप से उभरती अर्थव्यवस्थाओं में, जो शॉर्ट-टर्म रिटर्न को प्रभावित करते हैं.
3. आर्थिक मंदी - लक्षित देशों में धीमी वृद्धि या मंदी अंतर्निहित विदेशी म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन को कम कर सकती है.
4. नियामक अंतर - अलग-अलग देशों में अलग-अलग कानून, टैक्स नियम और डिस्क्लोज़र मानदंड ऑपरेशनल और अनुपालन संबंधी चुनौतियां पैदा कर सकते हैं.
5. सीमित नियंत्रण और पारदर्शिता - निवेशकों के पास अंतर्निहित विदेशी फंड के day-to-day प्रबंधन और संरचना में सीमित दृश्यता होती है.
डीएसपी वर्ल्ड गोल्ड माइनिंग ओवरसीज इक्विटी ओमनी एफओएफ-डीआईआर ग्रोथ एक एफओएफएस ओवरसीज स्कीम है जिसे 01-01-2013 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर कैवल्या नाडकर्णी के मैनेजमेंट में है. ₹1,433 करोड़ के प्रभावशाली एयूएम के साथ, इस स्कीम का लेटेस्ट एनएवी 8/6/2026 12:00:00 AM तक ₹59.2239 है.
DSP वर्ल्ड गोल्ड माइनिंग ओवरसीज इक्विटी ओमनी FoF-Dir ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 66.95%, पिछले 3 वर्षों में 49.53% और इसके लॉन्च के बाद से रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान की है. केवल ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो विदेशी एफओएफ में इन्वेस्टमेंट करना चाहते हैं.
मोतीलाल ओसवाल Nasdaq 100 FoF - डायरेक्ट ग्रोथ एक FoFs ओवरसीज स्कीम है जिसे 09-11-2018 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर स्वप्निल मयेकर के मैनेजमेंट में है. ₹8,267 करोड़ के प्रभावशाली एयूएम के साथ, इस स्कीम का लेटेस्ट एनएवी 8/6/2026 12:00:00 AM तक ₹70.1346 है.
Motilal Oswal Nasdaq 100 FOF - Direct Growth scheme has delivered a return performance of 64.50% in the last 1 year, 38.15% in the last 3 years, and an since its launch. जस्ट के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो विदेश में एफओएफ में इन्वेस्टमेंट करना चाहते हैं.
मिरे एसेट ग्लोबल X आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस एंड टेक्नोलॉजी ईटीएफ एफओएफ-डीआईआर ग्रोथ एक एफओएफएस ओवरसीज स्कीम है जिसे 16-08-2022 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर सिद्धार्थ श्रीवास्तव के मैनेजमेंट में है. ₹493 करोड़ के प्रभावशाली एयूएम के साथ, इस स्कीम का लेटेस्ट एनएवी 8/6/2026 12:00:00 AM तक ₹34.637 है.
मिरे एसेट ग्लोबल एक्स आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस एंड टेक्नोलॉजी ETF एफओएफ-डीआईआर ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 52.65%, पिछले 3 वर्षों में 35.94% और इसके लॉन्च के बाद से रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान की है. केवल ₹99 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो विदेशी एफओएफ में इन्वेस्टमेंट करना चाहते हैं.
Navi Nasdaq 100 US स्पेसिफिक इक्विटी पैसिव FOF - डायरेक्ट ग्रोथ एक FoFs ओवरसीज़ स्कीम है जिसे 03-03-2022 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर आशुतोष शिर्वेकर के मैनेजमेंट में है. ₹1,287 करोड़ के प्रभावशाली एयूएम के साथ, इस स्कीम का लेटेस्ट एनएवी 8/6/2026 12:00:00 AM तक ₹24.9485 है.
Navi Nasdaq 100 US स्पेसिफिक इक्विटी पैसिव FOF - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 38.85%, पिछले 3 वर्षों में 30.54% का रिटर्न परफॉर्मेंस दिया है. केवल ₹10 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो विदेशी एफओएफ में इन्वेस्टमेंट करना चाहते हैं.
ICICI Pru स्ट्रेटेजिक मेटल एंड एनर्जी इक्विटी फंड ऑफ फंड - Dir ग्रोथ एक FoFs ओवरसीज़ स्कीम है जिसे 17-01-2022 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर शर्मिला डीमेलो के मैनेजमेंट में है. ₹256 करोड़ के प्रभावशाली एयूएम के साथ, इस स्कीम का लेटेस्ट एनएवी 8/6/2026 12:00:00 AM तक ₹30.3019 है.
ICICI Pru स्ट्रेटेजिक मेटल एंड एनर्जी इक्विटी फंड ऑफ फंड - Dir ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 59.47%, पिछले 3 वर्षों में 30.46% और इसके लॉन्च के बाद से रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान की है. केवल ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो विदेशी एफओएफ में इन्वेस्टमेंट करना चाहते हैं.
Invesco India - Invesco eQQQNASDAQ-100 ETF फंड ऑफ फंड - Dir ग्रोथ एक FoFs ओवरसीज़ स्कीम है जिसे 30-03-2022 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर अभिसेक बाहिनीपति के मैनेजमेंट के तहत है. ₹487 करोड़ के प्रभावशाली एयूएम के साथ, इस स्कीम का लेटेस्ट एनएवी 8/6/2026 12:00:00 AM तक ₹26.2593 है.
ईन्वेस्को इंडिया - इन्वेस्को EQQQ NASDAQ-100 ETF फंड ऑफ फंड - डीआईआर ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 39.63%, पिछले 3 वर्षों में 30.16% का रिटर्न परफॉर्मेंस दिया है, और इसके लॉन्च के बाद से. केवल ₹500 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो विदेशी एफओएफ में इन्वेस्टमेंट करना चाहते हैं.
कोटक यूएस स्पेसिफिक इक्विटी पैसिव एफओएफ - डायरेक्ट ग्रोथ एक एफओएफएस ओवरसीज स्कीम है जिसे 11-01-2021 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर अर्जुन खन्ना के मैनेजमेंट में है. ₹4,588 करोड़ के प्रभावशाली एयूएम के साथ, इस स्कीम का लेटेस्ट एनएवी 8/6/2026 12:00:00 AM तक ₹28.471 है.
कोटक US स्पेसिफिक इक्विटी पैसिव एफओएफ - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 39.60%, पिछले 3 वर्षों में 30.16% का रिटर्न परफॉर्मेंस दिया है. केवल ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो विदेशी एफओएफ में इन्वेस्टमेंट करना चाहते हैं.
Aditya Birla SL US इक्विटी पैसिव FOF-Dir ग्रोथ एक FoFs ओवरसीज़ स्कीम है जिसे 15-10-2021 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर मेहुल दमा के मैनेजमेंट में है. ₹534 करोड़ के प्रभावशाली एयूएम के साथ, इस स्कीम का लेटेस्ट एनएवी 8/6/2026 12:00:00 AM तक ₹23.0318 है.
Aditya Birla SL US इक्विटी पैसिव FOF-Dir ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 39.49%, पिछले 3 वर्षों में 29.99% और लॉन्च के बाद से रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान की है. केवल ₹500 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो विदेशी एफओएफ में इन्वेस्टमेंट करना चाहते हैं.
ऐक्सिस नैस्डैक 100 यूएस स्पेसिफिक इक्विटी पैसिव एफओएफ-डीआईआर ग्रोथ एक एफओएफएस ओवरसीज़ स्कीम है जिसे 07-10-2022 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर कृष्णा एन के मैनेजमेंट में है. ₹225 करोड़ के प्रभावशाली एयूएम के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट एनएवी ₹29.703 है, जो 8/6/2026 12:00:00 AM तक है.
Axis NASDAQ 100 US Specific Equity Passive FOF-Dir Growth scheme has delivered a return performance of 38.98% in the last 1 year, 29.69% in the last 3 years, and an since its launch. केवल ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो विदेशी एफओएफ में इन्वेस्टमेंट करना चाहते हैं.
एडलवाइस यूएस टेक्नोलॉजी इक्विटी फंड ऑफ फंड-डीआईआरग्रोथ एक एफओएफएस ओवरसीज स्कीम है जिसे 14-02-2020 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर भवेश जैन के मैनेजमेंट में है. ₹4,656 करोड़ के प्रभावशाली एयूएम के साथ, इस स्कीम का लेटेस्ट एनएवी 8/6/2026 12:00:00 AM तक ₹39.4897 है.
एडलवाइस US टेक्नोलॉजी इक्विटी फंड ऑफ फंड-डिर्ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 28.73%, पिछले 3 वर्षों में 28.87% और इसके लॉन्च के बाद से रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान की है. केवल ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो विदेशी एफओएफ में इन्वेस्टमेंट करना चाहते हैं.
एफओएफ में ओवरसीज़ म्यूचुअल फंड में, जोखिम अंतर्निहित एसेट के आधार पर अलग-अलग होता है. वे मार्केट के उतार-चढ़ाव, करेंसी में बदलाव और भू-राजनैतिक कारकों के संपर्क में आते हैं.
विदेशी म्यूचुअल फंड लॉन्ग-टर्म, रिस्क-टॉलरेंट इन्वेस्टर के लिए आदर्श हैं, जो वैश्विक मार्केट में डाइवर्सिफिकेशन और एक्सपोजर चाहते हैं.
हां, विदेशी मार्केट एक्सपोज़र, करेंसी के उतार-चढ़ाव और भू-राजनीतिक कारकों के कारण FOF ओवरसीज़ फंड में अधिक रिस्क होता है. चुने गए अंतर्निहित इंटरनेशनल फंड के आधार पर रिस्क लेवल अलग-अलग होते हैं.
रिटर्न अंतर्निहित ग्लोबल फंड और मार्केट की स्थितियों के परफॉर्मेंस पर निर्भर करता है. ऐतिहासिक रूप से, वे अच्छे लॉन्ग-टर्म लाभ प्रदान कर सकते हैं, लेकिन रिटर्न की गारंटी नहीं है.
हां, FOF ओवरसीज़ फंड टैक्स योग्य हैं.
राशि आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों और जोखिम लेने की क्षमता पर निर्भर करती है. SIP के माध्यम से मासिक रूप से ₹500 या ₹1,000 जैसी छोटी राशि से शुरू करें, और धीरे-धीरे बढ़ता जाता है जैसे आप आत्मविश्वास और स्पष्टता प्राप्त करते हैं.
