क्या यह ऐक्सिस मिडकैप फंड में इन्वेस्ट करने के लायक है?
5Paisa रिसर्च टीम
13 दिसंबर 2022 - 09:48 am
वैल्यू रिसर्च ने ऐक्सिस मिडकैप फंड को पांच-स्टार रेटिंग दी है. यह पता लगाने के लिए पढ़ें कि क्या यह आपके ध्यान के योग्य है.
किसी भी निवेश के निर्णय लेने से पहले बहुत से लोग म्यूचुअल फंड रेटिंग एजेंसियों जैसे वैल्यू रिसर्च, CRISIL, मॉर्निंगस्टार आदि पर भरोसा करते हैं. निवेशक बस इन एजेंसियों द्वारा फंड की उच्च रेटिंग या रैंकिंग को देखते हैं और बिना किसी अन्य रिसर्च के उनमें इन्वेस्ट करते हैं. इसके अलावा, अधिकांश इन्वेस्टर ऐतिहासिक रिटर्न को देखना कम से कम अनुसंधान करते हैं. हालांकि, किसी भी म्यूचुअल फंड में इन्वेस्टमेंट करने से पहले कुछ रिसर्च करना हमेशा विवेकपूर्ण होता है. इस लेख में, हम इस बात पर चर्चा करेंगे कि कैसे वैल्यू रिसर्च का पांच स्टार रेटेड एक्सिस मिडकैप फंड है, और क्या इसमें इन्वेस्ट करना बेहतर होता है.
ऐक्सिस मिडकैप फंड एक म्यूचुअल फंड स्कीम है जो पूंजी की सराहना करने के लिए मिड-कैप कंपनियों की इक्विटी और संबंधित इंस्ट्रूमेंट में मुख्य रूप से इन्वेस्ट करना चाहता है. इस फंड ने 61 स्टॉक में अपनी एसेट को विविधता प्रदान की है, जबकि मैनेजमेंट (AUM) के तहत अपनी एसेट का लगभग 10% डेब्ट इंस्ट्रूमेंट के लिए समर्पित है. अक्टूबर 2021 तक, इसका AUM रु. 15,988 करोड़ है. यह समझने के लिए कि क्या इसमें इन्वेस्ट करने की योग्यता है, हम इसके जोखिम और मिड-कैप कैटेगरी और इसके बेंचमार्क के रिटर्न परफॉर्मेंस को देख रहे हैं, जो एस एंड पी बी एस ई मिडकैप इंडेक्स है.
अध्ययन के लिए, हमने 10 वर्ष का हिस्टोरिकल नेट एसेट वैल्यू (NAV) डेटा लिया है. फिर हमने रिटर्न की निरंतरता को समझने के लिए एक वर्ष, तीन वर्ष और पांच वर्ष की रोलिंग रिटर्न की गणना की है. जोखिम की ओर, हमने मानक विचलन, नीचे विचलन, तीव्र अनुपात, सॉर्टिनो रेशियो और अधिकतम ड्रॉडाउन की गणना की.
ऐक्सिस मिडकैप फंड का प्रदर्शन
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विवरण |
रोलिंग रिटर्न (%) |
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1-वर्ष |
3-वर्ष |
5-Year |
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ऐक्सिस मिडकैप फंड - रेगुलर प्लान - ग्रोथ |
23.50% |
18.96% |
17.69% |
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कैटेगरी का औसत |
21.72% |
16.88% |
16.40% |
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एस एंड पी बी एस ई मिडकैप इंडेक्स |
19.53% |
15.58% |
16.19% |
ऐक्सिस मिडकैप फंड के जोखिम मेट्रिक्स
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विवरण |
मानक विचलन |
नीचे की ओर विचलन |
तीव्र अनुपात |
सॉर्टिनो रेशियो |
अधिकतम ड्रॉडाउन |
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ऐक्सिस मिडकैप फंड - रेगुलर प्लान - ग्रोथ |
14.93% |
12.20% |
1.06 |
1.29 |
-29.44% |
|
कैटेगरी का औसत |
15.61% |
13.37% |
0.84 |
0.98 |
-39.22% |
|
एस एंड पी बी एस ई मिडकैप इंडेक्स |
17.61% |
14.58% |
0.56 |
0.67 |
-46.78% |
क्या यह इन्वेस्ट करने योग्य है?
मिडकैप कैटगरी और इसके बेंचमार्क की तुलना में ऐक्सिस मिडकैप फंड काफी अच्छी तरह से प्रदर्शन कर रहा है. जब रिटर्न की बात आती है, तो ऐक्सिस मिडकैप फंड ने एक वर्ष, तीन वर्ष और पांच वर्ष के रोलिंग रिटर्न के आधार पर अपनी कैटेगरी और बेंचमार्क का निर्माण किया. इसके अलावा, जोखिम के सामने भी, यह फंड अपनी श्रेणी और बेंचमार्क की तुलना में कम जोखिम पैदा करता है. पिछले 10 वर्षों में, लगभग दो बाजार चक्रों को कवर करते हुए, ऐक्सिस मिडकैप फंड इस कैटेगरी में कम से कम अन्य फंड में गिर गया था क्योंकि अधिकतम ड्रॉडाउन मेट्रिक द्वारा देखा जा सकता है. इसलिए, हम कह सकते हैं कि जोखिम और रिटर्न के आधार पर, इस फंड ने अच्छा प्रदर्शन दिखाया है. हालांकि, यह फंड का मात्रात्मक विश्लेषण है. इन्वेस्ट करते समय, क्वालिटेटिव एनालिसिस करना समान रूप से महत्वपूर्ण है. क्वालिटेटिव एनालिसिस द्वारा, हमारा मतलब है फंड के पोर्टफोलियो, सेक्टोरल एलोकेशन, फंड मैनेजर, इन्वेस्टमेंट फिलॉसॉफी आदि को देखना. इसके अलावा, इस फंड की उपयुक्तता का आकलन करना भी महत्वपूर्ण है. यह आपकी जोखिम प्रोफाइल का आकलन करके और यह समझकर किया जा सकता है कि आप पेट में कितना जोखिम ले सकते हैं.
तनुश्री जैसवाल