कन्झर्वेटिव्ह हायब्रिड म्युच्युअल फंड

गुंतवणूकदारांना त्यांचे आर्थिक उद्दीष्टे आणि जोखीम सहनशीलता पूर्ण करणारे अनेक गुंतवणूक पर्याय देऊन गुंतवणूक निधी कार्यक्रम निवडणे सेबीने सोपे केले आहे.

मागील फंड परफॉर्मन्स, फंड मॅनेजमेंट टीम आणि कॉस्ट इन्व्हेस्टिंग कन्झर्वेटिव्ह हायब्रिड म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करून तुम्ही निर्माण केलेल्या रिटर्नवर परिणाम करतात. खर्चाचा रेशिओ जास्त असल्यास (एक्झिट लोड, एन्ट्री लोड आणि खर्चाचा रेशिओसह), इन्व्हेस्टमेंटवरील रिटर्नचा रेट कमी असतो.

त्यामुळे, संरक्षक हायब्रिड फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंटची योजना बनवण्यापूर्वी, तुम्ही खर्चाचा रेशिओ विचारात घेणे आणि लोअर कॉस्ट रेशिओ सह एक निवडणे आवश्यक आहे.

1. इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करणारे गुंतवणूकदार
2. संपूर्ण इक्विटी पोर्टफोलिओचा धोका घेऊ इच्छित नसलेले इन्व्हेस्टर
3. चांगले रिटर्न मिळविण्यासाठी त्यांच्या मुद्दलाचा धोका नको असलेले इन्व्हेस्टर
4. ज्या इन्व्हेस्टरना त्यांची रिस्क कमी ठेवायची आहे परंतु रिटर्नच्या बाजूला काहीतरी कमी ठेवू शकतात
5. इन्व्हेस्टरना भरपूर रिस्क न घेता एफडीपेक्षा जास्त रिटर्न मिळतो. जर तुमच्याकडे इक्विटी एक्सपोजर असेल तर तुम्ही महागाईदरम्यानही चांगले रिटर्न मिळवू शकता.
6. निवृत्त होणारे गुंतवणूकदार

• बाजारपेठ वाढत असताना, तुम्ही अतिरिक्त नफा आणि प्रतिकूल परिस्थितीत नुकसान मर्यादित आहे. त्यामुळे, हे फंड कर हेतूसाठी कमी-रिस्क दायित्व फंड (हायब्रिड डेब्ट फंड) मानले जातात.
• डेब्ट फंडच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये टर्म डिपॉझिट, कॉर्पोरेट बाँड्स आणि सरकारी बाँड्स समाविष्ट आहेत.

तुमच्या फायनान्शियल लक्ष्यांसह तुमची इन्व्हेस्टमेंट संरेखित करण्यासाठी कन्झर्वेटिव्ह हायब्रिड म्युच्युअल फंड सर्वोत्तम आहेत.

याव्यतिरिक्त, भांडवली नफ्याचा लाभ घेण्यासाठी गुंतवणूकदारांनी किमान तीन वर्षे गुंतवणूक करणे सुरू ठेवावे. कन्झर्वेटिव्ह हायब्रिड फंड त्यांच्या ॲसेटपैकी 75% ते 90% फिक्स्ड इन्कममध्ये इन्व्हेस्ट करत असल्याने, ते फिक्स्ड-इन्कम फंडच्या टॅक्स सिस्टीमचे अनुसरण करतात. त्यामुळे, डेब्ट फंडप्रमाणे, कन्झर्वेटिव्ह हायब्रिड फंडच्या विक्रीतून कॅपिटल गेनवर इन्व्हेस्टमेंट किती काळ होल्ड केली जाते यावर आधारित टॅक्स आकारला जातो.

• 1961 चा प्राप्तिकर कायदा जेव्हा गुंतवणूकदारांना त्यांचे नफा समजतात तेव्हा गुंतवणूक विश्वासांच्या विमोचनापासून नफ्यासाठी कर प्रोत्साहन प्रदान करतो.
• 36 महिन्यांपेक्षा कमी कालावधीच्या शेअर्सच्या होल्डिंग कालावधीसह नफा एसटीसीजी म्हणून वर्गीकृत केला जातो. हे नफा गुंतवणूकदाराच्या सामान्य उत्पन्नात जोडले जातात आणि त्यावेळी सामान्य कर दराने कर आकारला जातो.
• त्याऐवजी, 36 महिने किंवा त्याहून अधिक होल्डिंग कालावधीसह एलटीसीजीवर 20% (आणि लागू कर आणि अधिभार) कर आकारला जातो आणि या लाभांची गणना करण्यासाठी इंडेक्सचे लाभ देखील वापरू शकतात.

● इक्विटी-ओरिएंटेड हायब्रिड फंड: हे विविध मार्केट सेक्टर आणि कॅपिटलायझेशनमध्ये कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित फायनान्शियल इन्स्ट्रुमेंटमध्ये त्यांच्या एकूण ॲसेटपैकी किमान `65% इन्व्हेस्ट करते.

● डेब्ट-ओरिएंटेड हायब्रिड फंड: आणखी एक सर्वोत्तम कन्झर्वेटिव्ह हायब्रिड फंड जे सरकारी सिक्युरिटीज, डिबेंचर्स, बाँड्स इ. सारख्या फिक्स्ड-रेव्हेन्यू आधारित सिक्युरिटीजमध्ये एकूण मालमत्तेपैकी किमान 60% इन्व्हेस्ट करते.

● बॅलन्स्ड फंड: हा सर्वोत्तम हायब्रिड कन्झर्वेटिव्ह फंड उर्वरित कॅश आणि डेब्ट सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करताना इक्विटी संबंधित आणि इक्विटी साधनांमधील एकूण वर्तमान मालमत्तेच्या किमान 65% इन्व्हेस्ट करतो.

● मासिक इन्कम प्लॅन्स: आणखी एक सर्वोत्तम हायब्रिड कन्झर्वेटिव्ह फंड जो मुख्यतः निश्चित महसूलासह सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करतो आणि उर्वरित कॉर्पस इक्विटी-संबंधित आणि इक्विटी साधनांवर खर्च करतो.

● आर्बिट्रेज फंड: हे वाजवी (कमी) किंमतीमध्ये शेअर्स खरेदी करते आणि नंतर त्यांना विविध स्टॉक एक्सचेंजमध्ये उच्च किंमतीत विक्री करते.

कन्झर्वेटिव्ह ट्रस्ट्स वेगवेगळ्या ॲसेट श्रेणीमध्ये इन्व्हेस्ट करतात. म्हणूनच, प्रत्येक मालमत्ता वर्गासाठी विशेष माहिती आवश्यक आहे. त्यामुळे, फंड मॅनेजरकडे दोन्ही ॲसेट श्रेणीमध्ये कौशल्य असणे आवश्यक आहे. वैकल्पिकरित्या, फंडमध्ये विविध मॅनेजर आहेत जे क्षेत्रातील तज्ज्ञ आहेत आणि संयुक्तपणे फंड मॅनेज करतात.

कमी रिटर्न - बुल मार्केट दरम्यान, आक्रमक फंडच्या तुलनेत फंड रिटर्न कमी असू शकतात. परिणामस्वरूप, कन्झर्वेटिव्ह फंड रिटर्न खाली असू शकतात.

1. अशा निधीचा मुख्य लक्ष पोर्टफोलिओची स्थिरता राखणे आहे. त्याचवेळी, आंशिक इन्व्हेस्टमेंट एक्सपोजरला इक्विटीवर देखील अनुमती आहे जेणेकरून इन्व्हेस्टर इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटच्या दीर्घकालीन क्षमतेचा लाभ घेऊ शकतात.
2. असे फंड खासगी इन्व्हेस्टरसाठी योग्य आहेत जे इन्व्हेस्टमेंटविषयी अपरिचित आहेत कारण ते कमी अस्थिरता, स्थिरता आणि वाजवी रिटर्न ऑफर करतात.
3. विस्तारित होल्डिंग्ससह अशा फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करपात्र नफ्याच्या गणनेमध्ये इंडेक्सिंग नफ्याच्या अधीन असू शकते, ज्यामुळे प्रभावी कर प्रभाव कमी होतो आणि परिणामस्वरूप, कर परताव्यानंतर.
4. कर्ज आणि भांडवलामध्ये पोर्टफोलिओ विविधतेसाठी, तुम्हाला संरक्षक हायब्रिड सिस्टीमची आवश्यकता आहे.
5. थर्ड-पार्टी आणि इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटचे कॉम्बिनेशन केवळ रिस्क-समायोजित रिटर्न प्रदान करत नाही तर इन्व्हेस्टरला विविधतापूर्ण पोर्टफोलिओ देखील प्रदान करते.
6. कन्झरवेटिव्ह फंडचा पोर्टफोलिओ अन्य हायब्रिड फंडच्या तुलनेत कमी जोखीमदार मार्ग असण्यासाठी डिझाईन केलेला आहे. मुख्य उद्देश भांडवलाची सुरक्षा सुनिश्चित करणे आणि त्याचवेळी योग्य नफा मिळवणे आहे. त्यामुळे, अस्थिरता आणि रिस्क कमी ठेवण्यासाठी निश्चित उत्पन्नावर लक्ष केंद्रित केले जाते.
7. चांगले वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ आणि कमी पोर्टफोलिओ रिस्क हे त्याचे काही प्रमुख फायदे आहेत.

कमी अस्थिरता संवर्धक हायब्रिड फंड कमी जोखीम शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहेत. शुद्ध इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटच्या तुलनेत, या फंडमध्ये कमी अस्थिरता आहे. शुद्ध इक्विटी फंड मोठ्या प्रमाणात मार्केट रिस्कच्या संपर्कात आहेत. पोर्टफोलिओमध्ये प्रभुत्व असलेले कर्ज एक्सपोजर अस्थिरता कमी करते. तथापि, हे फंड पूर्णपणे रिस्क-फ्री नाहीत. फंड स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट केला जातो आणि संबंधित रिस्क राहतात.