ટોચના પરફોર્મિંગ પીએસયુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

જાહેર ક્ષેત્રના ઉપક્રમો (પીએસયુ) પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરતા મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ તાજેતરના વર્ષોમાં રોકાણકારો પાસેથી વધુ ધ્યાન મેળવ્યું છે. આ ફંડ સામાન્ય રીતે એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જે સરકારની માલિકી ધરાવે છે અને અર્થતંત્રના વિવિધ ક્ષેત્રોમાં ફેલાય છે.

વ્યાપક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીના ભાગરૂપે, પીએસયુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માર્કેટના અનન્ય સેગમેન્ટમાં એક્સપોઝર ઑફર કરી શકે છે. તેઓ પ્રોફેશનલ ફંડ હાઉસ દ્વારા સંચાલિત થાય છે અને મધ્યમથી લાંબા ગાળે સતત વળતર આપવાનો હેતુ ધરાવે છે.

આ લેખમાં આજે ઉપલબ્ધ કેટલાક ટૉપ-પરફોર્મિંગ પીએસયુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને કવર કરવામાં આવે છે. તે તેમના તાજેતરના પરફોર્મન્સને હાઇલાઇટ કરે છે અને રોકાણકારોને તેમના નાણાંકીય લક્ષ્યો અને જોખમની ક્ષમતા સાથે સંરેખિત વિકલ્પો શોધવામાં મદદ કરે છે.

પબ્લિક સેક્ટર અન્ડરટેકિંગ (પીએસયુ) મ્યુચ્યુઅલ ફંડને સમજવું

પબ્લિક સેક્ટર અન્ડરટેકિંગ (પીએસયુ) મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ ઇક્વિટી સ્કીમ છે જે મુખ્યત્વે ભારત સરકારની માલિકીની અથવા નોંધપાત્ર રીતે નિયંત્રિત કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. આ ભંડોળ બેંકિંગ, ઉર્જા, સંરક્ષણ અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર જેવા ક્ષેત્રો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, જ્યાં પીએસયુ મુખ્ય ભૂમિકા ભજવે છે.

પીએસયુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ઉદ્દેશ રાજ્ય સંચાલિત ઉદ્યોગોની વૃદ્ધિની ક્ષમતામાં ટૅપ કરીને મૂડી વધારો કરવાનો છે. આ ફંડ વ્યાવસાયિક રીતે સંચાલિત થાય છે અને એવા રોકાણકારોને અનુરૂપ હોઈ શકે છે જેઓ સરકાર-સમર્થિત કંપનીઓના લાંબા ગાળાના પ્રદર્શનમાં વિશ્વાસ રાખે છે.

જોકે પીએસયુના શેરો ટૂંકા ગાળાના બજારના પડકારોનો સામનો કરી શકે છે, તેમ છતાં તેમના વ્યૂહાત્મક મહત્વ અને સાતત્યપૂર્ણ નીતિ સહાય તેમને જોખમ-જાગૃત રોકાણકારો માટે આકર્ષક વિકલ્પ બનાવે છે. પીએસયુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વૈવિધ્યસભર એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે અને ઘણીવાર લાંબા ગાળાની સંપત્તિ નિર્માણ માટે પસંદ કરવામાં આવે છે.

એસબીઆઈ પીએસયૂ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન

એસબીઆઇ પીએસયુ ફંડ મોટા, મધ્યમ અને સ્મોલ-કેપ સેગમેન્ટમાં જાહેર માલિકીના ઉદ્યોગોમાં રોકાણ કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. ઉર્જા અને નાણાંકીય સેવાઓ જેવા ક્ષેત્રોમાં નોંધપાત્ર એક્સપોઝર સાથે, તે ભારતના જાહેર ક્ષેત્રની સ્થિરતા અને લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિની ક્ષમતાનો લાભ લેવાનો પ્રયત્ન કરે છે. મુખ્ય હોલ્ડિંગ્સમાં સામાન્ય રીતે SBI, GAIL અને પાવર ગ્રિડ જેવી ટોચની કામગીરી કરતી PSU શામેલ છે. આ ફંડ ભારતના ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર અને પૉલિસી-સંચાલિત વિકાસની વાર્તા સાથે તેમના પોર્ટફોલિયોને સંરેખિત કરવા માંગતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે, જે સાતત્યપૂર્ણ પરફોર્મન્સ અને સેક્ટરલ ફોકસનું મિશ્રણ પ્રદાન કરે છે. તે ઇક્વિટી રિસ્ક સાથે આરામદાયક અને સરકાર-સમર્થિત કંપનીઓમાં વિવિધતા મેળવનાર લોકોને અપીલ કરે છે.

આદીત્યા બિર્લા સન લાઇફ પીએસયૂ ઇક્વિટી ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન

આ ફંડ જાહેર ક્ષેત્રના ઉપક્રમો, મુખ્યત્વે મોટી-કેપ સરકારી માલિકીની કંપનીઓને કેન્દ્રિત એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે. તે ઉર્જા, નાણાંકીય અને મૂડી માલ જેવા મુખ્ય ક્ષેત્રોમાં એક કેન્દ્રિત પોર્ટફોલિયો જાળવે છે. નિયમિત ટોપ હોલ્ડિંગ્સમાં NTPC, SBI અને પાવર ગ્રિડનો સમાવેશ થાય છે. ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા પીએસયુ સ્ટૉક્સ પર મજબૂત ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને, ફંડ ક્ષેત્રીય તકો અને આર્થિક સુધારાઓ દ્વારા લાંબા ગાળાના મૂડી મૂલ્યાંકનને લક્ષ્ય બનાવે છે. તે મધ્યમ આક્રમક રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે, જેઓ રાજ્યની માલિકીના ઉદ્યોગોના પુનરુજ્જીવન અને કાર્યક્ષમતામાં સુધારો કરે છે અને લાંબા ગાળાના વળતરને વધારવા માટે ઓછા ખર્ચના ફંડ માળખાને પસંદ કરે છે.

ઈન્વેસ્કો ઇન્ડીયા પીએસયૂ ઇક્વિટી ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન

મોટા, મધ્યમ અને સ્મોલ-કેપ પીએસયુના વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો સાથે, આ ફંડ જાહેર ક્ષેત્રના ઇક્વિટી રોકાણ માટે વિકાસ-લક્ષી અભિગમ અપનાવે છે. તે સામાન્ય રીતે બેલ, બીપીસીએલ અને પાવર ગ્રિડ જેવી ટોચની સરકારી માલિકીની કંપનીઓમાં ઊર્જા અને મૂડી માલમાં મજબૂત ક્ષેત્રીય વજન સાથે રોકાણ કરે છે. તેનો લાંબા સમયનો ટ્રેક રેકોર્ડ માર્કેટ સાઇકલ દ્વારા સ્થિતિસ્થાપકતાને પ્રતિબિંબિત કરે છે. ભારતના જાહેર ક્ષેત્રના સુધારાઓ અને આર્થિક વિસ્તરણ, ખાસ કરીને મુખ્ય ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર અને ઔદ્યોગિક ક્ષેત્રોમાં કેન્દ્રિત એક્સપોઝર દ્વારા લાંબા ગાળાની સંપત્તિ નિર્માણનો હેતુ ધરાવતા રોકાણકારો માટે ભંડોળ શ્રેષ્ઠ છે.

આયસીઆયસીઆય પ્રુડેન્શિઅલ પીએસયૂ ઇક્વિટી ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન

પીએસયુ ઇક્વિટી કેટેગરીમાં આ નવો પ્રવેશ મુખ્યત્વે લાર્જ-કેપ જાહેર ક્ષેત્રની કંપનીઓમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ પેદા કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. તેનો પોર્ટફોલિયો ઉર્જા અને નાણાકીય સેવાઓ જેવા ક્ષેત્રો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, જેમાં એનટીપીસી, ઓએનજીસી અને એસબીઆઇ જેવી કંપનીઓ મુખ્ય હોલ્ડિંગ છે. જ્યારે ફંડમાં મર્યાદિત ઐતિહાસિક પરફોર્મન્સ ડેટા છે, ત્યારે તેની સ્થિતિ આક્રમક છે, જે ભારતના પીએસયુ-નેતૃત્વવાળા આર્થિક વિકાસમાં વિશ્વાસ રાખતા રોકાણકારો સાથે સંરેખિત છે. સરકારી-સમર્થિત ઉદ્યોગોને અસર કરતી નીતિમાં ફેરફારો અને ક્ષેત્રીય ટેલવિન્ડના સંભવિત વધારાના બદલામાં નજીકના ગાળાની અસ્થિરતા સાથે આરામદાયક લોકો માટે તે આદર્શ છે.

ક્વાન્ટ પીએસયૂ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન

તાજેતરમાં શરૂ કરેલ પીએસયુ ઇક્વિટી ફંડ્સમાંથી એક, આ યોજના ઉર્જા, વીમા અને નાણાંકીય સેવાઓમાં કેન્દ્રિત બેટ્સ સાથે એક બોલ્ડ સ્ટ્રેટેજી અપનાવે છે. મુખ્ય હોલ્ડિંગ્સમાં ઘણીવાર NTPC, LIC અને ઇન્ડિયન ઑઇલનો સમાવેશ થાય છે. જ્યારે તેનો શોર્ટ ટ્રેક રેકોર્ડ હજુ સુધી તેની ક્ષમતાને દર્શાવતો નથી, ત્યારે ફંડનો હેતુ પરિવર્તન હેઠળ ઓછી કિંમતના પીએસયુ સ્ટૉક્સમાંથી મૂલ્ય કૅપ્ચર કરવાનો છે. આ ફંડ લાંબા ગાળાના દ્રષ્ટિકોણ સાથે આક્રમક રોકાણકારો માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યું છે, જે ઉચ્ચ અસ્થિરતા સાથે આરામદાયક છે અને ભારતના જાહેર ક્ષેત્રના ઇકોસિસ્ટમમાં વિષયગત એક્સપોઝરથી લાભ મેળવવા માંગે છે.

આ પીએસયુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ઉચ્ચ રિટર્નમાં યોગદાન આપતા પરિબળો

તાજેતરના વર્ષોમાં પીએસયુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના મજબૂત પરફોર્મન્સમાં ઘણા પરિબળોએ યોગદાન આપ્યું છે:

પૉલિસી સપોર્ટ

• પીએસયુને પુનર્જીવિત અને મજબૂત બનાવવાના હેતુથી સરકારી પહેલ અને સુધારાઓથી રોકાણકારોના આત્મવિશ્વાસ અને સ્ટૉક પરફોર્મન્સમાં સુધારો થયો છે.

અન્ડરવેલ્યુએશનનો લાભ

• ઘણા પીએસયુ સ્ટૉક્સનું ઐતિહાસિક રીતે ઓછું મૂલ્ય હતું, જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડને તેમની કિંમતની રિકવરીનો લાભ લેવાની મંજૂરી આપે છે.

મજબૂત ડિવિડન્ડ ઉપજ

• પીએસયુ સાતત્યપૂર્ણ ડિવિડન્ડ ચૂકવવા માટે જાણીતા છે, જે અસ્થિર બજારોમાં પણ રિટર્નને સપોર્ટ કરી શકે છે.

સેક્ટર રિવાઇવલ

• બેંકિંગ, પાવર અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર જેવા ક્ષેત્રોમાં રિવાઇવલને સીધા પીએસયુ-હેવી પોર્ટફોલિયોનો લાભ મળ્યો છે.

સુધારેલ બૅલેન્સ શીટ

• જાહેર ઉદ્યોગો દ્વારા ઋણમાં ઘટાડો અને વધુ સારી મૂડી ફાળવણીને કારણે નાણાંકીય સુધારો થયો છે, જે ભંડોળની કામગીરીને વધારે છે.

પીએસયુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે યોગ્ય રોકાણકારો

પીએસયુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે સારી રીતે અનુકૂળ છે જેઓ મધ્યમ જોખમ સાથે આરામદાયક છે અને લાંબા ગાળાના રોકાણની ક્ષિતિજ ધરાવે છે. આ ભંડોળ એવા વ્યક્તિઓને અપીલ કરી શકે છે જેઓ સરકાર-સમર્થિત ઉદ્યોગોના વિકાસમાં વિશ્વાસ રાખે છે અને જાહેર ક્ષેત્રના સુધારાઓ અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચરના વિસ્તરણનો લાભ લેવા માંગે છે.

તેઓ બેંકિંગ, ઉર્જા અને સંરક્ષણ જેવા ક્ષેત્રોની કંપનીઓને શામેલ કરીને તેમના ઇક્વિટી પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવા માંગતા લોકો માટે એક સારો વિકલ્પ હોઈ શકે છે. સ્થાપિત કંપનીઓ પાસેથી પ્રમાણમાં સ્થિર પરફોર્મન્સ મેળવવા માંગતા રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો પણ આ ફંડને ધ્યાનમાં લઈ શકે છે.

જો કે, આ ભંડોળ ક્ષેત્ર-કેન્દ્રિત હોવાથી, તેઓ મુખ્ય હોલ્ડિંગ તરીકે આદર્શ ન હોઈ શકે. તેના બદલે, તેઓ વૈવિધ્યસભર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીમાં સેટેલાઇટ ફાળવણી તરીકે વધુ સારી રીતે કામ કરે છે.

પીએસયુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના લાભો

સરકાર-સમર્થિત સ્થિરતા

• PSU કંપનીઓ ભારત સરકાર દ્વારા સમર્થિત છે, જે ખાનગી કંપનીઓની તુલનામાં સ્થિરતા અને ઓછા ડિફૉલ્ટ જોખમની ભાવના પ્રદાન કરે છે.

આકર્ષક મૂલ્યાંકન

• ઘણા પીએસયુ ઓછી કિંમત-થી-કમાણીના રેશિયો પર ઉપલબ્ધ છે, જે રોકાણકારોને લાંબા ગાળાના વિકાસ માટે અનુકૂળ મૂલ્યાંકનમાં પ્રવેશવાની મંજૂરી આપે છે.

ઉચ્ચ ડિવિડન્ડની ક્ષમતા

• પીએસયુ કંપનીઓ સ્થિર ડિવિડન્ડ વિતરિત કરવા માટે જાણીતી છે, જે મૂડી વધારા ઉપરાંત આવકનો સ્ત્રોત પ્રદાન કરે છે.

સેક્ટોરલ એક્સપોઝર

• આ ભંડોળ બેંકિંગ, ઉર્જા, સંરક્ષણ અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર જેવા મુખ્ય ક્ષેત્રોને એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે, જે ભારતના વિકાસ માટે મહત્વપૂર્ણ છે.

નીતિગત સમર્થન અને સુધારાઓ

• સરકારની આગેવાની હેઠળની પહેલ અને વિનિવેશ અને પુનઃમૂડીકરણમાં સુધારાઓ સમય જતાં પીએસયુ હોલ્ડિંગના મૂલ્યને વધારી શકે છે.

ડાઇવર્સિફાઇડ રિસ્ક

• પીએસયુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જાહેર ક્ષેત્રની કંપનીઓના બાસ્કેટમાં રોકાણ કરે છે, જે ઉદ્યોગો અને સંપત્તિઓમાં જોખમ ફેલાવવામાં મદદ કરે છે.

તારણ

પીએસયુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિની ક્ષમતા સાથે સરકાર-સમર્થિત ઉદ્યોગોના સંપર્કમાં રહેવા માંગતા રોકાણકારો માટે એક મજબૂત વિકલ્પ તરીકે ઉભરી આવ્યા છે. મૂળભૂત બાબતોમાં સુધારો, સરકારી સહાયમાં વધારો અને બેંકિંગ અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર જેવા ક્ષેત્રોમાં સુધારાઓ સાથે, ઘણી જાહેર ક્ષેત્રની કંપનીઓ પહેલાં કરતાં વધુ સારું વળતર આપી રહી છે.

આ ભંડોળ સ્થિરતા અને તકનું મિશ્રણ પ્રદાન કરે છે, ખાસ કરીને જેઓ થોડું ક્ષેત્ર-કેન્દ્રિત અભિગમ લેવા તૈયાર છે. જોખમો વગર ન હોવા છતાં, પીએસયુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડાઇવર્સિફાઇડ પોર્ટફોલિયોના ભાગ રૂપે ઉપયોગમાં લેવાતી વખતે મૂલ્ય ઉમેરી શકે છે.

ભારતના ચાલુ જાહેર ક્ષેત્રના પુનરુજ્જીવનનો લાભ લેવા માંગતા રોકાણકારો માટે, આ ભંડોળ દેશના મુખ્ય આર્થિક વિકાસમાં ભાગ લેવા માટે એક વ્યવહારિક અને વ્યાવસાયિક રીતે સંચાલિત માર્ગ પ્રસ્તુત કરે છે.