ડિવિડન્ડ યીલ્ડ કૅલ્ક્યૂલેટર

ઇક્વિટી માર્કેટમાં રોકાણ કરતી વખતે, મોટાભાગના અનુભવી રોકાણકારો સ્થાપિત કંપનીઓને પસંદ કરે છે જે સીધા શેરધારકોને આવકની સ્થિર પ્રવાહ પ્રદાન કરે છે. સતત નફો આપતા પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે કાળજીપૂર્વક આયોજન અને ગણતરીની જરૂર છે. મૂડીનું ફરીથી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતા પહેલાં તમારે કેટલી રોકડ પ્રવાહની જરૂર પડશે તે જાણવાની જરૂર છે. અહીં, ડિવિડન્ડ કેલ્ક્યુલેટર તમારા ટ્રેડિંગ ટૂલકિટનો એક મહત્વપૂર્ણ ભાગ બની જાય છે.

આ કેલ્ક્યુલેટર તમને અનુમાન લગાવવામાં અને માનવ ભૂલને સમીકરણમાંથી બહાર કાઢવામાં મદદ કરે છે. તમે જોઈ શકો છો કે તમારે કેટલું રિટર્ન મેળવવું જોઈએ, ઉપજનું નિરીક્ષણ કરવું જોઈએ અને તે અનુસાર તમારી આવકની યોજના બનાવવી જોઈએ.

 

ડિવિડન્ડનો પરિચય

જ્યારે કોઈ કંપની નફો કરે છે, ત્યારે તે ક્યાં તો નાણાંને વ્યવસાયમાં ફરીથી રોકાણ કરી શકે છે અથવા તે તેના શેરધારકોને તેમાંથી કેટલીક ચૂકવણી કરી શકે છે. શેરધારકોને ચૂકવવામાં આવતી નફાની રકમને ડિવિડન્ડ કહેવામાં આવે છે. આ સામાન્ય રીતે પ્રતિ-શેર આધારે જાહેર કરવામાં આવે છે. આનો અર્થ એ છે કે જે શેરધારકો વધુ શેર ધરાવે છે તેમને વધુ કુલ ડિવિડન્ડની રકમ મળે છે.

તમામ કંપનીઓ ડિવિડન્ડ ચૂકવતી નથી. સામાન્ય રીતે, ઝડપી વિકસતી કંપનીઓ અને નવા સ્ટાર્ટ-અપ્સ તેમના વ્યવસાયને વિસ્તૃત કરવા, નવા ઉત્પાદનો રજૂ કરવા અથવા નવા બજારોમાં પ્રવેશ કરવા માટે તેમની બધી કમાણી જાળવી રાખે છે. જો કે, સ્થિર રોકડ પ્રવાહ ધરાવતી સુસ્થાપિત અને પરિપક્વ કંપનીઓ તેમના રોકાણકારોને રોકડ વિતરિત કરે છે. ડિવિડન્ડ ઇન્કમ કેલ્ક્યુલેટર તમને તમારી ચુકવણીને ટ્રૅક કરવામાં અને નિર્ણય લેવાની પ્રક્રિયાને સરળ બનાવવામાં મદદ કરે છે.

 

ડિવિડન્ડ યીલ્ડ શું છે?

ડિવિડન્ડ યિલ્ડ એ એક એવો રેશિયો છે જે તમને જણાવે છે કે કંપની તેના શેરની કિંમતની ટકાવારી તરીકે દર વર્ષે ડિવિડન્ડમાં કેટલી ચૂકવણી કરે છે. તે એકબીજા સામે ડિવિડન્ડ-ચુકવણીના શેરોની તુલના કરવાનો એક માર્ગ છે.
પરંતુ ઊંચી વાર્ષિક ડિવિડન્ડ ઉપજનો અર્થ સારું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ નથી. ઘણીવાર, રોકડ ચુકવણીમાં કોઈપણ વાસ્તવિક વધારાને બદલે ઘટી રહેલ સ્ટૉક કિંમત પર ખૂબ જ ઉચ્ચ ટકાવારી આધારિત હોય છે. આ જ કારણ છે કે તમારે તમારા પૈસાનું રોકાણ કરતા પહેલાં બિઝનેસના મેટ્રિક અને મૂળભૂત આરોગ્ય બંનેને જોવાની જરૂર છે.

એક જ ઉદ્યોગમાં કંપનીઓની તુલના કરતી વખતે અથવા નિયમિત ઇન્કમ પેદા કરવા માટે રચાયેલ પોર્ટફોલિયોનું નિર્માણ કરતી વખતે ડિવિડન્ડ ઉપજ સૌથી ઉપયોગી છે. તમે ડિવિડન્ડ યીલ્ડ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરીને જોખમી રોકાણોને ફિલ્ટર કરી શકો છો.

 

ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફોર્મ્યુલા

ડિવિડન્ડ યીલ્ડની ગણતરી કરવા માટે ફોર્મ્યુલા છે:

 

ડિવિડન્ડ યીલ્ડ (%) = (શેર દીઠ વાર્ષિક ડિવિડન્ડ/શેર દીઠ વર્તમાન માર્કેટ કિંમત) * 100

 

ઉદાહરણ:

 

જો કોઈ સ્ટૉક હાલમાં ₹500 પર ટ્રેડિંગ કરી રહ્યું છે અને કંપનીએ શેર દીઠ ₹20 નું વાર્ષિક ડિવિડન્ડ જાહેર કર્યું છે:
 

ડિવિડન્ડ યીલ્ડ = (20 / 500) * 100 = 4%
 

આનો અર્થ એ છે કે આ સ્ટૉકમાં રોકાણ કરેલા દરેક ₹100 માટે, તમે વાર્ષિક ડિવિડન્ડ ઇન્કમ તરીકે ₹4 કમાઓ છો.
 

ડિવિડન્ડ પેઆઉટ રેશિયોની સમજૂતી

ડિવિડન્ડ પેઆઉટ રેશિયો કંપનીના ચોખ્ખા નફાના કેટલા શેરધારકોને ચૂકવવામાં આવે છે તે દર્શાવે છે. બાકીની રકમ કંપની દ્વારા વૃદ્ધિ, હાલના ઋણની ચુકવણી અથવા ભવિષ્યના સંચાલન ખર્ચ માટે જાળવી રાખવામાં આવે છે.
 

ફોર્મ્યુલા નીચે મુજબ છે:
 

ડિવિડન્ડ પેઆઉટ રેશિયો (%) = (શેર દીઠ ડિવિડન્ડ/શેર દીઠ કમાણી) * 100

 

ધારો કે કંપની પ્રતિ શેર (ઇપીએસ) ₹50 કમાવે છે અને શેર દીઠ ₹15 નું ડિવિડન્ડ ચૂકવવા માંગે છે.

 

ચુકવણીનો રેશિયો = (15 ÷ 50) × 100 = 30 %

 

આનો અર્થ એ છે કે કંપની તેની કમાણીના 30% વિતરિત કરી રહી છે અને બાકીના 70% જાળવી રાખી રહી છે. કંપનીની ચુકવણી પૉલિસી ખરેખર ટકાઉ છે કે નહીં તે સમજવા માટે તમે આ નંબરો ડિવિડન્ડ પેઆઉટ કેલ્ક્યુલેટર સાથે તપાસી શકો છો.
 

ડિવિડન્ડની ગણતરીના ઉદાહરણો

તમે ખરેખર કેટલું રોકડ બનાવવા માટે તૈયાર છો તે નક્કી કરવાથી ત્રણ વસ્તુઓ આવે છે:
 

• તમારા ખાતામાં બેઠેલા શેરની સંખ્યા.
• સ્ટૉકની વર્તમાન કિંમત.
• દરેક શેર સાથે જોડાયેલ ચોક્કસ ડિવિડન્ડની ચુકવણી.

 

તમારી વૉચલિસ્ટ પર દરેક સ્ટૉક પર હાથથી ગણિત કરવાને બદલે, ડિવિડન્ડ કેલ્ક્યુલેટર આ જ અંદાજોને ઑટોમેટ કરે છે. ચાલો તમને આ વેરિએબલ તમારી કુલ આવકને કેવી રીતે અસર કરે છે તેની વધુ સારી સમજ આપવા માટે નીચે કેટલાક ઉદાહરણો જોઈએ:

 

 

ભારતમાં ડિવિડન્ડ ટેક્સેશન

એપ્રિલ 2020 પહેલાં, વ્યવસાયોને તેમના શેરધારકોને કોઈ પણ રોકડ આપતા પહેલાં ડિવિડન્ડ ડિસ્ટ્રિબ્યુશન ટેક્સ (DDT) ચૂકવવો પડ્યો હતો. આ સંપૂર્ણ સિસ્ટમ ફાઇનાન્સ અધિનિયમ 2020 સાથે રદ કરવામાં આવી હતી. આજે, ડિવિડન્ડની ઇન્કમ સંપૂર્ણપણે રોકાણકારના હાથમાં કરપાત્ર છે.
 

ડિવિડન્ડ ટેક્સેશન(dividend taxation) હાલમાં કેવી રીતે કામ કરે છે તે અહીં આપેલ છે:
 

કરનો દર

 

ડિવિડન્ડને તમારા ITR માં "અન્ય સ્રોતોની ઇન્કમ" હેઠળ ઉમેરવામાં આવે છે અને તમારા લાગુ ઇન્કમ ટૅક્સ સ્લેબ રેટ પર ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે. કોઈ ફિક્સ્ડ રેટ નથી.

 

ડિવિડન્ડ પર TDS

 

કંપની તમારા ડિવિડન્ડને સ્થાનાંતરિત કરતા પહેલાં, કર માટે એક ભાગને પાછું રાખવું કાનૂની રીતે જરૂરી છે. વર્તમાન ટૅક્સ જોગવાઈઓ મુજબ, એક ફાઇનાન્શિયલ વર્ષમાં કંપની પાસેથી ડિવિડન્ડની ચૂકવણી ₹10,000 થી વધી જાય તે પછી TDS લાગુ થાય છે. એકવાર એક બિઝનેસમાંથી તમારી કુલ ચુકવણી તે મર્યાદાને પાર કર્યા પછી, 10% ઑટોમેટિક રીતે TDS તરીકે કાપવામાં આવશે.
 

જો તમારું PAN લિંક કરેલ નથી, તો સેક્શન 206AA હેઠળ 20 % પર TDS કાપવામાં આવશે.
 

વ્યાજની કપાત

 

જે રોકાણકારોએ શેરમાં રોકાણ કરવા માટે લોન લીધી છે તેઓ ચૂકવેલ ઇન્ટરેસ્ટ પર કપાતનો ક્લેઇમ કરી શકે છે. પરંતુ આ કપાત મહત્તમ પ્રાપ્ત કુલ ડિવિડન્ડ આવકના 20% સુધી મર્યાદિત છે.

 

વિદેશી ડિવિડન્ડ

 

વિદેશી કંપનીઓ પાસેથી પ્રાપ્ત ડિવિડન્ડ ભારતમાં કરપાત્ર છે. જો ભારત મૂળ દેશ સાથે બેવડા કરવેરા નિવારણ એગ્રીમેન્ટ (DTAA) ધરાવે છે, તો રાહતનો દાવો કરી શકાય છે.

 

ઉચ્ચ ડિવિડન્ડ-ચુકવણી કરતા સ્ટૉકના ઉદાહરણો

જો તમે જુઓ ભારતીય શેરબજાર, તમે જોશો કે ઘણા વ્યવસાયો, ખાસ કરીને સરકાર દ્વારા ચલાવવામાં આવતા લોકોએ, ઉદાર ડિવિડન્ડ ઑફર કરવા માટે પ્રતિષ્ઠા બનાવી છે.
 

અહીં કેટલાક નોંધપાત્ર નામો આપેલ છે:

 

ડિવિડન્ડ ઇન્વેસ્ટિંગના લાભો

તમે નવા ઇન્વેસ્ટર હોવ કે અનુભવી ઇન્વેસ્ટર હોવ, ડિવિડન્ડ ચૂકવતા શેરો સાથે પોર્ટફોલિયો ધરાવતા ઘણા લાભો છે:

 

• નિષ્ક્રિય આવક: તમને કોઈપણ શેર વેચવાની જરૂર વગર સીધા તમારા બેંક એકાઉન્ટમાં સ્થિર રોકડ ચુકવણી પ્રાપ્ત થાય છે.
• ચક્રવૃદ્ધિ: જો તમે વધુ શેર ખરીદવા માટે આ રોકડ ચુકવણીને ફરીથી રોકાણ કરો છો, તો તમે સમય જતાં તમારી સંપત્તિ નિર્માણને વેગ આપી શકો છો.
• ઓછા વોલેટિલિટી: ડિવિડન્ડ ચૂકવવાના ઇતિહાસ ધરાવતી કંપનીઓ મોટાભાગે સારા ટ્રેક રેકોર્ડ અને મજબૂત બૅલેન્સ શીટ ધરાવે છે. તેથી, જ્યારે વ્યાપક માર્કેટ ઘટતું હોય ત્યારે તેમના સ્ટૉકની કિંમતોમાં વધુ ફેરફાર થતો નથી.
• ઇન્ફ્લેશન હેજ: મોટાભાગની શ્રેષ્ઠ કંપનીઓ દર વર્ષે તેમની ડિવિડન્ડની ચુકવણી કરે છે. તેથી તમારી આવર્તક ઇન્કમ ફુગાવો અને જીવનના વધતા ખર્ચ સાથે ગતિ જાળવી રાખવાની શક્યતા વધુ છે.