बँकिंग आणि पीएसयू म्युच्युअल फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?
नियमित डेब्ट स्कीमच्या तुलनेत बँकिंग आणि पीएसयू फंड ही अल्पकालीन इन्व्हेस्टमेंट आहेत. हे फंड या प्रकारच्या इन्व्हेस्टरसाठी योग्य आहेत: अधिक पाहा
बँकिंग आणि पीएसयू म्युच्युअल फंडची वैशिष्ट्ये
सेबीने काही वर्षांपूर्वी बँकिंग आणि पीएसयू फंड कॅटेगरी सुरू केली. हे डेब्ट स्कीम्स आहेत जे मुख्यत्वे सरकारी समर्थित बँक आणि पीएसयूमध्ये इन्व्हेस्ट करतात. चला बँकिंग आणि पीएसयू फंडची मुख्य वैशिष्ट्ये पाहूया- अधिक पाहा
बँकिंग आणि पीएसयू निधीची करपात्रता
कर्ज निधीसाठी लागू असलेल्या कर नियमांनुसार बँकिंग आणि पीएसयू निधीवर कर आकारला जातो. जर इन्व्हेस्टमेंट तीन वर्षांपेक्षा जास्त काळासाठी केली असेल तर उत्पन्नाचा दीर्घकालीन कॅपिटल लाभ मानला जातो आणि 20 टक्के टॅक्स आकर्षित केला जातो. अधिक पाहा
बँकिंग आणि पीएसयू फंडसह समाविष्ट जोखीम
बँकिंग आणि पीएसयू निधी सार्वजनिक क्षेत्र आणि उच्च कामगिरी असलेल्या बँकिंग संस्थांतर्गत कार्यरत असलेल्या व्यवसायांच्या कर्ज सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करतात. अशा इन्व्हेस्टमेंटशी संबंधित रिस्क किमान आहेत कारण सरकार रक्कम परत करते. तसेच, इक्विटीच्या तुलनेत डेब्ट फंड कमी-रिस्क आहेत. अधिक पाहा
बँकिंग आणि पीएसयू फंडचे फायदे
बँकिंग आणि पीएसयू फंडशी संबंधित प्राथमिक लाभ खालीलप्रमाणे आहेत.
- कमी जोखीम - हे इन्व्हेस्टमेंट शॉर्ट-टर्म असल्याने, मार्केट अस्थिरता रिटर्नवर परिणाम करत नाही, ज्यामुळे कमी-रिस्क पर्याय शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी त्यांना आदर्श बनते. ते संपूर्णपणे जोखीममुक्त नसले तरी, ते इतर डेब्ट फंडपेक्षा कमी रिस्क घेतात.
हे फंड कोणासाठी योग्य आहेत?
सार्वजनिक क्षेत्रातील उपक्रम आणि केंद्रीकृत बँका सरकारच्या समर्थित आहेत, जेणेकरून त्यांच्याकडे किमान जोखीम आहे. याव्यतिरिक्त, ही योजना मुख्यत्वे डेब्ट सिक्युरिटीजवर लक्ष केंद्रित करत असल्याने, जारीकर्ता कंपनीसाठी जबाबदारी असल्याने रिस्क घटक इक्विटीपेक्षा कमी आहे. बँक आणि पीएसयू शेअरधारकांमध्ये नफा वितरित करण्यापूर्वी डिबेंचर धारकांना व्याज देणे आवश्यक आहे. अधिक पाहा
लोकप्रिय बँकिंग आणि पीएसयू म्युच्युअल फंड
- फंडाचे नाव
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- AUM (कोटी)
- 3Y रिटर्न
ॲक्सिस बँकिंग आणि पीएसयू डेब्ट फंड - थेट ग्रोथ ही एक बँकिंग आणि पीएसयू स्कीम आहे जी 01-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर आदित्य पगारियाच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹13,655 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 22-05-24 पर्यंत ₹2478.3316 आहे.
ॲक्सिस बँकिंग आणि पीएसयू डेब्ट फंड – थेट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 6.6%, मागील 3 वर्षांमध्ये 5.3% आणि सुरू झाल्यापासून 7.8% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP गुंतवणूकीसह, ही योजना बँकिंग आणि PSU फंडमध्ये गुंतवणूक करण्याची इच्छा असलेल्यांना चांगली गुंतवणूक संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹13,655
- 3Y रिटर्न
- 6.6%
एसबीआय बँकिंग आणि पीएसयू फंड – थेट विकास ही एक बँकिंग आणि पीएसयू योजना आहे जी 08-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड व्यवस्थापक राजीव राधाकृष्णन च्या व्यवस्थापनाअंतर्गत आहे. ₹4,261 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 22-05-24 पर्यंत ₹3012.318 आहे.
एसबीआय बँकिंग आणि पीएसयू फंड – थेट वृद्धी योजनेनेने मागील 1 वर्षात 6.8%, मागील 3 वर्षांमध्ये 5.2% आणि सुरू झाल्यापासून 7.9% रिटर्न परफॉर्मन्स दिली आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP गुंतवणूकीसह, ही योजना बँकिंग आणि PSU फंडमध्ये गुंतवणूक करण्याची इच्छा असलेल्यांना चांगली गुंतवणूक संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹4,261
- 3Y रिटर्न
- 6.8%
बजाज फिनसर्व्ह बँकिंग अँड पीएसयू फंड - डीआयआर ग्रोथ ही एक बँकिंग आणि पीएसयू योजना आहे जी 13-11-23 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड व्यवस्थापक सिद्धार्थ चौधरीच्या व्यवस्थापनाअंतर्गत आहे. ₹110 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, ही स्कीमचा नवीनतम NAV 22-05-24 पर्यंत ₹10.4449 आहे.
बजाज फिनसर्व्ह बँकिंग आणि पीएसयू फंड – डीआयआर ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षांमध्ये -% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे, -% मागील 3 वर्षांमध्ये आणि लॉन्च झाल्यापासून 4.4% ची रिटर्न परफॉर्मन्स दिली आहे. केवळ ₹1,000 च्या किमान SIP गुंतवणूकीसह, ही योजना बँकिंग आणि PSU फंडमध्ये गुंतवणूक करण्याची इच्छा असलेल्यांना चांगली गुंतवणूक संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹1,000
- AUM (कोटी)
- ₹110
- 3Y रिटर्न
- -%
आयसीआयसीआय प्रु बँकिंग अँड पीएसयू डेब्ट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ ही एक बँकिंग आणि पीएसयू स्कीम आहे जी 13-03-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर राहुल गोस्वामीच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹9,056 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 22-05-24 पर्यंत ₹31.1134 आहे.
आयसीआयसीआय प्रु बँकिंग आणि पीएसयू डेब्ट फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 7.6% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 6.2% आणि सुरू झाल्यापासून 8.2% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹500 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही योजना बँकिंग आणि PSU फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹500
- AUM (कोटी)
- ₹9,056
- 3Y रिटर्न
- 7.6%
एचडीएफसी बँकिंग आणि पीएसयू डेब्ट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ ही एक बँकिंग आणि पीएसयू स्कीम आहे जी 26-03-14 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर अनिल बंबोलीच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹6,205 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 22-05-24 पर्यंत ₹21.8019 आहे.
एच डी एफ सी बँकिंग आणि पीएसयू डेब्ट फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 7.2% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 5.6% आणि सुरू झाल्यापासून 8% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹100 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही योजना बँकिंग आणि PSU फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹100
- AUM (कोटी)
- ₹6,205
- 3Y रिटर्न
- 7.2%
निप्पॉन इंडिया बँकिंग अँड पीएसयू डेब्ट फंड - डीआयआर ग्रोथ ही एक बँकिंग आणि पीएसयू स्कीम आहे जी 15-05-15 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर प्रणय सिन्हाच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹5,451 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 22-05-24 पर्यंत ₹19.5913 आहे.
निप्पॉन इंडिया बँकिंग आणि पीएसयू डेब्ट फंड – डीआयआर ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 6.9%, मागील 3 वर्षांमध्ये 5.6% आणि सुरू झाल्यापासून 7.7% परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP गुंतवणूकीसह, ही योजना बँकिंग आणि PSU फंडमध्ये गुंतवणूक करण्याची इच्छा असलेल्यांना चांगली गुंतवणूक संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹5,451
- 3Y रिटर्न
- 6.9%
आदित्य बिर्ला एसएल बँकिंग आणि पीएसयू डेब्ट फंड-डिर्ग्रोथ ही एक बँकिंग आणि पीएसयू योजना आहे जी 01-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर कौस्तुभ गुप्ता च्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹10,059 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 22-05-24 पर्यंत ₹346.3412 आहे.
आदित्य बिर्ला एसएल बँकिंग आणि पीएसयू डेब्ट फंड-डिर्ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 7%, मागील 3 वर्षांमध्ये 5.6% आणि सुरू झाल्यापासून 8.4% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केली आहे. केवळ ₹1,000 च्या किमान SIP गुंतवणूकीसह, ही योजना बँकिंग आणि PSU फंडमध्ये गुंतवणूक करण्याची इच्छा असलेल्यांना चांगली गुंतवणूक संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹1,000
- AUM (कोटी)
- ₹10,059
- 3Y रिटर्न
- 7%
पीजीआयएम इंडिया बँकिंग आणि पीएसयू डेब्ट फंड-डीआयआर ग्रोथ ही एक बँकिंग आणि पीएसयू स्कीम आहे जी 10-03-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर पुनीत पाल च्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹45 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, ही स्कीमचा नवीनतम NAV 29-09-23 पर्यंत ₹22.3443 आहे.
पीजीआयएम इंडिया बँकिंग आणि पीएसयू डेब्ट फंड-डीआयआर ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 21.3%, मागील 3 वर्षांमध्ये 15% परतावा कामगिरी दिली आहे आणि - सुरू झाल्यापासून. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP गुंतवणूकीसह, ही योजना बँकिंग आणि PSU फंडमध्ये गुंतवणूक करण्याची इच्छा असलेल्यांना चांगली गुंतवणूक संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹45
- 3Y रिटर्न
- 21.3%
डीएसपी बँकिंग आणि पीएसयू डेब्ट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ ही एक बँकिंग आणि पीएसयू स्कीम आहे जी 14-09-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर विक्रम चोप्राच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹2,395 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 22-05-24 पर्यंत ₹22.6818 आहे.
डीएसपी बँकिंग आणि पीएसयू डेब्ट फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 7.1% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 5.3% आणि लॉन्च झाल्यापासून 8% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹100 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही योजना बँकिंग आणि PSU फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹100
- AUM (कोटी)
- ₹2,395
- 3Y रिटर्न
- 7.1%
कोटक बँकिंग आणि पीएसयू डेब्ट फंड - थेट ग्रोथ ही एक बँकिंग आणि पीएसयू स्कीम आहे जी 01-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर दीपक अग्रवाल मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹5,951 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 22-05-24 पर्यंत ₹61.9613 आहे.
कोटक बँकिंग आणि पीएसयू डेब्ट फंड – थेट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 7.1%, मागील 3 वर्षांमध्ये 5.8% आणि सुरू झाल्यापासून 8.2% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे. केवळ ₹100 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही योजना बँकिंग आणि PSU फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹100
- AUM (कोटी)
- ₹5,951
- 3Y रिटर्न
- 7.1%
नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न
बँकिंग आणि पीएसयू म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट कशी करावी?
बँकिंग आणि पीएसयू फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे सोपे आहे आणि ऑनलाईन किंवा ऑफलाईन केले जाऊ शकते. तुम्ही एकतर एएमसीला प्रत्यक्षपणे भेट देऊ शकता किंवा ऑफलाईन मोडद्वारे इन्व्हेस्ट करण्यासाठी ब्रोकरशी संपर्क साधू शकता. वैकल्पिकरित्या, तुम्ही 5Paisa.com सारख्या ऑनलाईन इन्व्हेस्टमेंट प्लॅटफॉर्मला भेट देऊ शकता आणि एकाच ठिकाणी उपलब्ध असलेल्या अनेक म्युच्युअल फंडमधून निवडू शकता. तुम्ही स्वारस्य असलेल्या फंडची तुलना करू शकता आणि तुमच्या रिटर्नचा अंदाज घेण्यासाठी लंपसम किंवा एसआयपी कॅल्क्युलेटर वापरू शकता.
बँकिंग आणि पीएसयू म्युच्युअल फंड कसे काम करतात?
हे डेब्ट म्युच्युअल फंड स्कीम आहेत जेथे जवळपास 80% ॲसेट डिबेंचर्स, बाँड्स आणि डिपॉझिट सर्टिफिकेटमध्ये इन्व्हेस्ट केली जातात. पैसे मुख्यत्वे कमी मॅच्युरिटी कालावधी आणि उच्च लिक्विडिटी असलेल्या सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट केले जातात.
हे केंद्र सरकारच्या अंतर्गत कार्यरत सार्वजनिक क्षेत्रातील बँकांमध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करते. हे खासगी क्षेत्रातील उपक्रमांपेक्षा त्यांना अधिक सुरक्षित बनवते. हा म्युच्युअल फंड हाय रिटर्न डिलिव्हर करण्यासाठी ओळखले जातात, परंतु रिटर्न मार्केटच्या अस्थिरतेवर खूप अवलंबून असतात.
तुम्हाला बँकिंग आणि पीएसयू फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी किमान रक्कम किती आवश्यक आहे?
फंड हाऊस बँकिंग आणि पीएसयू फंडसाठी स्कीमची किमान इन्व्हेस्टमेंट रक्कम निर्दिष्ट करते. सामान्यपणे, ते रु. 1000 पासून कुठेही असू शकते, तर किमान एसआयपी रक्कम रु. 100 पासून सुरू होऊ शकते.
बँकिंग आणि पीएसयू फंडचा लॉक-इन कालावधी आहे का?
या म्युच्युअल फंडसाठी कोणताही होल्डिंग कालावधी नाही; गुंतवणूकदार कधीही त्यांच्या पदातून बाहेर पडण्यास स्वतंत्र आहेत.
बँकिंग आणि पीएसयू फंडसाठी आदर्श इन्व्हेस्टमेंट क्षितिज काय आहे?
कमाल तीन वर्षांच्या कालावधीसह अल्ट्रा-शॉर्ट ते शॉर्ट-टर्म इन्व्हेस्टमेंटसाठी हे फंड आदर्श आहेत. या योजनांसाठी आदर्श होल्डिंग कालावधी एक ते तीन वर्षांदरम्यान आहे, जेणेकरून ते अल्पकालीन इन्व्हेस्टमेंट ध्येय असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी योग्य आहेत.
बँकिंग आणि पीएसयू फंडसाठी रिस्क रेटिंग काय आहे?
हे फंड अल्प कालावधीसाठी डेब्ट सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करतात, त्यामुळे मार्केट अस्थिरता त्यांच्या रिटर्नवर प्रभाव पडत नाही, ज्यामुळे त्यांना कमी-रिस्क इन्व्हेस्टमेंट ऑप्शन बनते. हा फंड पूर्णपणे जोखीम-मुक्त नसला तरीही, ते इतर डेब्ट फंडपेक्षा कमी रिस्क घेतात.
बँकिंग आणि पीएसयू निधीमध्ये ॲसेट वाटपासाठी कोणतीही मर्यादा आहेत का?
सेबीच्या नियमांनुसार, बँकिंग आणि पीएसयू निधीने सार्वजनिक क्षेत्रातील उपक्रम आणि बँकांद्वारे जारी केलेल्या कर्ज सिक्युरिटीजमध्ये किमान 80% मालमत्ता इन्व्हेस्ट करणे आवश्यक आहे.