ब्लॉक्ड राशि (ASBA) द्वारा समर्थित एप्लीकेशन क्या है?

परिचय

स्टॉक में इन्वेस्ट करना एक आकर्षक उद्यम हो सकता है, लेकिन अपने इन्वेस्टमेंट को मैनेज करने के लिए एक विश्वसनीय और झंझट-मुक्त सिस्टम होना आवश्यक है. यहां ब्लॉक की गई राशि (ASBA) द्वारा समर्थित एप्लीकेशन आती है. ASBA एक यूनीक सिस्टम है जो निवेशकों को अपफ्रंट भुगतान किए बिना प्रारंभिक पब्लिक ऑफरिंग (IPO) में शेयरों के लिए अप्लाई करने की अनुमति देता है. शेयर आवंटित होने के बाद ही फंड डेबिट किए जाते हैं, जिससे इन्वेस्टर के लिए आसान एप्लीकेशन प्रोसेस सुनिश्चित होता है.

इस आर्टिकल में, हम ASBA प्रोसेस, इसके पात्रता मानदंड, लाभ और चरण-दर-चरण एप्लीकेशन प्रोसेस में ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों में गहराई से विचार करेंगे.
 

ASBA क्या है?

ASBA एसईबीआई द्वारा विकसित एक इनोवेटिव इन्वेस्टमेंट प्रोसेस है जो प्रारंभिक पब्लिक ऑफरिंग (IPO) में इन्वेस्ट करने की प्रक्रिया को आसान बनाता है.

इस प्रोसेस के तहत, इन्वेस्टर को IPO के लिए अप्लाई करते समय अपने बैंक अकाउंट में एप्लीकेशन राशि को ब्लॉक करने के लिए अधिकृत करना होगा. इसका मतलब यह है कि एप्लीकेशन के समय इन्वेस्टर का पैसा उनके अकाउंट से डेबिट नहीं किया जाता है, बल्कि केवल IPO सब्सक्रिप्शन के लिए ब्लॉक किया जाता है. ब्लॉक की गई राशि एप्लीकेशन प्रोसेस के दौरान ब्याज़ अर्जित करती है, और इन्वेस्टर अपने फंड का उपयोग अन्य उद्देश्यों के लिए करना जारी रख सकता है जब तक अलॉटमेंट कन्फर्म नहीं किया जाता.

IPO में निवेश करना चाहने वाले नॉन-रिटेल निवेशकों के लिए ASBA प्रोसेस अनिवार्य है. ASBA का उपयोग करने के मुख्य लाभों में से एक यह है कि निवेशक का पैसा केवल तभी डेबिट किया जाता है जब उनका एप्लीकेशन आवंटन के लिए चुना जाता है. अगर एप्लीकेशन को चुना नहीं गया है, या समस्या निकाली जाती है, तो ब्लॉक की गई राशि को अनब्लॉक कर दिया जाता है और इन्वेस्टर के बैंक अकाउंट में रिफंड कर दिया जाता है.
 

ASBA क्यों पेश किया गया?

IPO एप्लीकेशन प्रोसेस को आसान बनाने और इन्वेस्टर के लिए इसे अधिक कुशल बनाने के लिए SEBI द्वारा ASBA शुरू किया गया. ASBA शुरू करने से पहले, निवेशकों को IPO के लिए बैंकर को चेक जारी करना पड़ा, जो शेयर आवंटन के संबंध में भयानक होने में तीन महीने लगेगा. इस अवधि के दौरान, एप्लीकेंट ने लॉक की गई राशि पर कोई ब्याज़ नहीं अर्जित किया था. 1993 में पेश की गई पिछली स्टॉकइनवेस्ट प्रोसेस को बड़ी धोखाधड़ी वाली गतिविधियों के कारण बंद कर दिया गया था.

सेबी ने भारतीय स्टॉक मार्केट को आधुनिक बनाने और IPO एप्लीकेशन प्रोसेस को अधिक कुशल और पारदर्शी बनाने के प्रयास में ASBA शुरू किया. तब से यह नॉन-रिटेल इन्वेस्टर के लिए अनिवार्य प्रोसेस बन गया है जो IPO में इन्वेस्ट करना चाहते हैं. ASBA प्रोसेस ने IPO में अधिक सुलभ और इन्वेस्टर-फ्रेंडली में इन्वेस्टमेंट किया है, क्योंकि एप्लीकेशन प्रोसेस के दौरान इन्वेस्टर के फंड लॉक-अप नहीं किए जाते हैं, और उन्हें केवल तभी डेबिट किया जाता है जब एप्लीकेशन आवंटन के लिए चुना जाता है. कुल मिलाकर, ASBA का भारतीय कैपिटल मार्केट इकोसिस्टम पर महत्वपूर्ण सकारात्मक प्रभाव पड़ा है.
 

ASBA कैसे काम करता है?

ASBA प्रोसेस में इन्वेस्टर के बैंक अकाउंट में एप्लीकेशन मनी का अस्थायी होल्डिंग शामिल है, जब तक इस समस्या में आवंटन का आधार अंतिम नहीं हो जाता है. इसका मतलब यह है कि एप्लीकेशन प्रोसेस के दौरान इन्वेस्टर के फंड लॉक-अप नहीं किए जाते हैं और वे अपनी ब्लॉक की गई राशि पर ब्याज़ अर्जित करना जारी रख सकते हैं.

निवेशक स्व-प्रमाणित सिंडिकेट बैंकों (SCSB) का उपयोग करके ASBA प्रोसेस के माध्यम से IPO के लिए अप्लाई कर सकते हैं, जो SEBI द्वारा दी गई शर्तों को पूरा करने वाले बैंक हैं. एससीएसबी एप्लीकेशन प्राप्त करते हैं और प्रमाणित करते हैं, अस्थायी रूप से बिड भुगतान राशि के लिए फंड होल्ड करते हैं, और एनएसई के ऑनलाइन बिडिंग सिस्टम में जानकारी दर्ज करते हैं. आवंटन के आधार को अंतिम रूप देने के बाद, ब्लॉक की गई राशि अनब्लॉक हो जाती है, और आवंटित शेयरों की राशि जारीकर्ता को ट्रांसफर कर दी जाती है.

ASBA प्रोसेस निवेशकों को IPO के लिए अप्लाई करने का अधिक कुशल और पारदर्शी तरीका प्रदान करता है. यह फिजिकल चेक की आवश्यकता को दूर करता है और इन्वेस्टर के लिए एक आसान प्रोसेस प्रदान करता है. यह सुनिश्चित करता है कि जारीकर्ता अंतरिम अवधि के दौरान फ्लोट पर ब्याज़ आय प्राप्त नहीं करता है.
 

ASBA एप्लीकेशन प्रोसेस

ASBA सुविधा का लाभ उठाने के लिए, इन्वेस्टर एप्लीकेशन की ऑफलाइन या ऑनलाइन विधि का उपयोग कर सकते हैं. ऑफलाइन विधि में, इन्वेस्टर BSE या NSE वेबसाइट से ASBA फॉर्म डाउनलोड कर सकते हैं और इसे स्व-प्रमाणित सिंडिकेट बैंक में नाम, PAN कार्ड विवरण, डीमैट अकाउंट नंबर, बिड क्वांटिटी, बिड प्राइस और बैंक अकाउंट नंबर और IFSC जैसे आवश्यक विवरण सबमिट कर सकते हैं. सबमिट होने के बाद, बैंक इन्वेस्टर के अकाउंट में राशि ब्लॉक करेगा और बिडिंग प्लेटफॉर्म में विवरण अपलोड करेगा.

ऑनलाइन विधि में, इन्वेस्टर अपने नेट बैंकिंग पोर्टल में लॉग-इन कर सकते हैं, IPO एप्लीकेशन विकल्प चुन सकते हैं, और नाम, PAN, बिड की मात्रा, बिड की कीमत और 16 अंकों का यूनीक DP नंबर जैसे आवश्यक विवरण भर सकते हैं. सबमिट करने के बाद, बैंक इन्वेस्टर के अकाउंट में राशि ब्लॉक करेगा, और विवरण बिडिंग प्लेटफॉर्म में अपलोड किए जाएंगे.

निवेशकों के लिए यह सुनिश्चित करना आवश्यक है कि एएसबीए फॉर्म में प्रदान की गई जानकारी एप्लीकेशन को अस्वीकार न करने के लिए सही है. उन्हें यह भी ध्यान रखना चाहिए कि IPO एप्लीकेशन सबमिट होने के बाद, राशि अपने अकाउंट में ब्लॉक हो जाएगी, और वे अन्य ज़रूरतों के लिए इसका उपयोग नहीं कर पाएंगे. एएसबीए के तहत, निवेशक एक पैन का उपयोग करके तीन बिड तक अप्लाई कर सकते हैं. एक पैन का उपयोग करके कई एप्लीकेशन, अकाउंट में पर्याप्त फंड नहीं है, या एप्लीकेशन में प्रदान की गई गलत जानकारी से IPO एप्लीकेशन अस्वीकार हो सकती है. सबमिट करने के बाद इन्वेस्टर BSE या NSE वेबसाइट पर अपने एप्लीकेशन का स्टेटस चेक कर सकते हैं.
 

ASBA के लिए पात्रता मानदंड

ASBA सुविधा के लिए पात्र होने के लिए, निवेशकों को कुछ मानदंडों को पूरा करना होगा. ASBA के लिए पात्रता मानदंड यहां दिए गए हैं:

● निवेशकों के लिए निवास की आवश्यकता यह है कि उन्हें भारत में आधारित होना चाहिए.
● इन्वेस्टर के पास मान्य PAN कार्ड और डीमैट अकाउंट होना चाहिए.
● अप्लाई करने के लिए, इन्वेस्टर्स को सेबी की निर्धारित शर्तों को पूरा करने वाले सेल्फ-सर्टिफाइड सिंडिकेट बैंक (एससीएसबी) का उपयोग करना चाहिए.
● बिड राशि को कवर करने के लिए निवेशक के पास अपने बैंक अकाउंट में पर्याप्त फंड होना चाहिए.
● निवेशक को बोली लगाने के लिए शेयरों की संख्या के एक ही विकल्प के साथ कट-ऑफ कीमत पर बोली लगानी चाहिए.
● इन्वेस्टर को किसी भी रिज़र्व कैटेगरी के तहत बोली नहीं लगानी चाहिए.
● बिड सबमिट होने के बाद इन्वेस्टर को बिड को संशोधित न करने के नियम और शर्तों से सहमत होना चाहिए.
 

ASBA के लिए कैसे अप्लाई करें?

निवेशक अपनी पसंद के आधार पर ऑफलाइन या ऑनलाइन विधि का पालन कर सकते हैं. दोनों तरीकों में शामिल कदम यहां दिए गए हैं:

1. ऑफलाइन ASBA एप्लीकेशन विधि

ASBA सुविधा के माध्यम से IPO के लिए ऑफलाइन अप्लाई करने में निम्नलिखित चरण शामिल हैं:

● BSE या NSE वेबसाइट से ASBA एप्लीकेशन फॉर्म डाउनलोड करें.
● अपना नाम, पैन कार्ड नंबर, डीमैट अकाउंट नंबर, बिड की मात्रा, बिड की कीमत, बैंक अकाउंट नंबर और भारतीय फाइनेंशियल सिस्टम कोड (IFSC) सहित आवश्यक विवरण भरें.
● भरा हुआ एप्लीकेशन फॉर्म स्व-प्रमाणित सिंडिकेट बैंक (SCSB) में सबमिट करें और स्वीकृति रसीद प्राप्त करें.
● SCSB एप्लीकेशन को वेरिफाई करेगा और आपके बैंक अकाउंट में बिड राशि ब्लॉक करेगा.
● इसके बाद, SCSB विवरण को बिडिंग प्लेटफॉर्म में ट्रांसफर करेगा.
● यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि अस्वीकृति से बचने के लिए ASBA फॉर्म में प्रदान किए गए विवरण सही हैं.

2. ऑनलाइन ASBA एप्लीकेशन विधि

ASBA सुविधा के माध्यम से IPO के लिए ऑनलाइन अप्लाई करना एक तेज़ और आसान प्रोसेस है. इन चरणों का पालन करें:

● अपने नेट बैंकिंग पोर्टल को एक्सेस करें और नेट बैंकिंग का विकल्प चुनें.
● उपलब्ध विकल्पों की लिस्ट में से IPO एप्लीकेशन विकल्प चुनें.
● आपको IPO एप्लीकेशन के लिए प्लेटफॉर्म पर ले जाया जाएगा.
● अपना नाम, PAN कार्ड नंबर, बिड क्वांटिटी, बिड की कीमत और 16-अंकों का यूनीक DP नंबर सहित आवश्यक विवरण भरें.
● एप्लीकेशन सबमिट करें.
● ASBA IPO के लिए अप्लाई करने के बाद, आप NSE या BSE वेबसाइट पर एप्लीकेशन का स्टेटस चेक कर सकते हैं.
 

ASBA का लाभ

ASBA प्रोसेस के माध्यम से IPO में इन्वेस्ट करना कई लाभ के साथ आता है, जिससे इसे इन्वेस्टर के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाया जा सकता है. इनमें से कुछ लाभ हैं:

● ब्याज़ आय

जब आप IPO के लिए अपने बैंक अकाउंट में फंड रिज़र्व करते हैं, तो ब्लॉक की गई राशि ब्याज़ अर्जित करती रहती है. इसका मतलब है कि आप ब्याज़ आय नहीं खो पाते, अगर आपने चेक या डिमांड ड्राफ्ट के माध्यम से इन्वेस्ट किया था, तो यह मामला होगा.

●    आसान प्रोसेस

ASBA चेक और डिमांड ड्राफ्ट के माध्यम से फिजिकल डॉक्यूमेंटेशन और भुगतान की आवश्यकता को दूर करता है. यह प्रोसेस पूरी तरह से ऑनलाइन है और इसे नेटबैंकिंग के माध्यम से किया जा सकता है, जिससे इसे आसान और किफायती बनाया जा सकता है.

●    कोई रिफंड परेशानी नहीं 

अगर शेयर आपको आवंटित नहीं किए जाते हैं, तो आगे के उपयोग के लिए पैसे आपके बैंक खाते से अनब्लॉक कर दिए जाते हैं. आपको रिफंड की परेशानियों के बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है, और आपका पैसा अन्य इन्वेस्टमेंट अवसरों के लिए आसानी से उपलब्ध है.

●    AQB की गणना

औसत तिमाही बैलेंस (AQB) की गणना करते समय आपके अकाउंट में ब्लॉक की गई राशि पर विचार किया जाता है. यह आपको अपना AQB बनाए रखने और आवश्यक बैलेंस न बनाए रखने के लिए किसी भी दंड शुल्क से बचने में मदद करता है.
 

निष्कर्ष

ASBA ने IPO में भाग लेने के लिए निवेशकों को अधिक कुशल और आसान तरीके प्रदान करके भारत में IPO एप्लीकेशन प्रोसेस को बदल दिया है. ASBA यह सुनिश्चित करता है कि निवेशक अपने ब्लॉक किए गए फंड पर ब्याज़ अर्जित करते हैं, फिजिकल डॉक्यूमेंटेशन की आवश्यकता को दूर करते हैं और आसान रिफंड प्रदान करते हैं. आईपीओ में निवेश करना चाहने वाले निवेशकों में यह एक लोकप्रिय विकल्प बन गया है. ASBA के साथ, IPO एप्लीकेशन प्रोसेस कभी भी आसान नहीं रहा है, और यह स्पष्ट है कि यह सिस्टम भारतीय स्टॉक मार्केट में गेम-चेंजर बना रहेगा.