ब्लॉक की गई राशि (ASBA) द्वारा समर्थित एप्लीकेशन क्या है?

ASBA क्या है?

ASBA, SEBI द्वारा विकसित एक इनोवेटिव इन्वेस्टमेंट प्रोसेस है, जो इनिशियल पब्लिक ऑफरिंग (IPO) में इन्वेस्ट करने की प्रोसेस को आसान बनाने के लिए विकसित की गई है.

इस प्रोसेस के तहत, निवेशक को IPO के लिए अप्लाई करते समय अपने बैंक अकाउंट में एप्लीकेशन राशि को ब्लॉक करने के लिए अधिकृत करना होगा. इसका मतलब यह है कि एप्लीकेशन के समय इन्वेस्टर के पैसे उनके अकाउंट से डेबिट नहीं किए जाते हैं, लेकिन केवल IPO सब्सक्रिप्शन के लिए ब्लॉक किए जाते हैं. ब्लॉक की गई राशि एप्लीकेशन प्रोसेस के दौरान ब्याज़ अर्जित करती है, और इन्वेस्टर अलॉटमेंट की पुष्टि होने तक अन्य उद्देश्यों के लिए अपने फंड का उपयोग जारी रख सकते हैं.

IPO में निवेश करना चाहने वाले नॉन-रिटेल निवेशकों के लिए ASBA प्रोसेस अनिवार्य है. ASBA का उपयोग करने के मुख्य लाभों में से एक यह है कि निवेशक के पैसे केवल तभी डेबिट किए जाते हैं जब उनका एप्लीकेशन अलॉटमेंट के लिए चुना जाता है. अगर एप्लीकेशन नहीं चुना गया है, या समस्या निकाली गई है, तो ब्लॉक की गई राशि अनब्लॉक कर दी जाती है और इन्वेस्टर के बैंक अकाउंट में रिफंड कर दी जाती है.
 

ASBA क्यों शुरू किया गया?

IPO एप्लीकेशन प्रक्रिया को आसान बनाने और निवेशकों के लिए इसे अधिक कुशल बनाने के लिए SEBI द्वारा ASBA की शुरुआत की गई थी. ASBA की शुरुआत से पहले, निवेशकों को IPO के लिए बैंकर को चेक जारी करना पड़ा, जिसमें शेयर आवंटन के बारे में डरने में तीन महीने लगेंगे. इस अवधि के दौरान, आवेदक को लॉक की गई राशि पर कोई इंटरेस्ट नहीं मिला. 1993 में शुरू की गई पिछली स्टॉक-इन्वेस्ट प्रक्रिया, अत्यधिक धोखाधड़ी वाली गतिविधियों के कारण बंद कर दी गई थी.

सेबी ने भारतीय स्टॉक मार्केट को आधुनिक बनाने और IPO एप्लीकेशन प्रोसेस को अधिक कुशल और पारदर्शी बनाने के प्रयास में ASBA शुरू किया. तब से यह नॉन-रिटेल इन्वेस्टर के लिए एक अनिवार्य प्रोसेस बन गया है, जो IPO में इन्वेस्ट करना चाहते हैं. ASBA प्रोसेस ने IPO में इन्वेस्टमेंट को अधिक सुलभ और इन्वेस्टर-फ्रेंडली बना दिया है, क्योंकि एप्लीकेशन प्रोसेस के दौरान इन्वेस्टर के फंड लॉक नहीं किए जाते हैं, और अगर एप्लीकेशन अलॉटमेंट के लिए चुना जाता है, तो ही उन्हें डेबिट किया जाता है. कुल मिलाकर, ASBA का भारतीय पूंजी बाजार पारिस्थितिकी तंत्र पर महत्वपूर्ण सकारात्मक प्रभाव पड़ा है.
 

ASBA कैसे काम करता है?

ASBA प्रोसेस में निवेशक के बैंक अकाउंट में एप्लीकेशन मनी को अस्थायी रूप से होल्ड करना शामिल है, जब तक कि इश्यू में आवंटन के आधार को अंतिम रूप नहीं दिया जाता है. इसका मतलब है कि एप्लीकेशन प्रोसेस के दौरान इन्वेस्टर के फंड लॉक नहीं किए जाते हैं और वे अपनी ब्लॉक की गई राशि पर ब्याज अर्जित करना जारी रख सकते हैं.

निवेशक सेल्फ सर्टिफाइड सिंडिकेट बैंक (SCSB) का उपयोग करके ASBA प्रोसेस के माध्यम से IPO के लिए अप्लाई कर सकते हैं, जो SEBI द्वारा निर्धारित शर्तों को पूरा करने वाले बैंक हैं. एससीएसबी आवेदन प्राप्त करते हैं और प्रमाणित करते हैं, अस्थायी रूप से बिड भुगतान राशि के लिए फंड होल्ड करते हैं, और एनएसई के ऑनलाइन बिडिंग सिस्टम में जानकारी दर्ज करते हैं. अलॉटमेंट के आधार को अंतिम रूप देने के बाद, ब्लॉक की गई राशि अनब्लॉक हो जाती है, और आवंटित शेयरों की राशि जारीकर्ता को ट्रांसफर कर दी जाती है.

ASBA प्रोसेस निवेशकों को IPO के लिए अप्लाई करने का अधिक कुशल और पारदर्शी तरीका प्रदान करता है. यह फिज़िकल चेक की आवश्यकता को दूर करता है और इन्वेस्टर को आसान प्रोसेस प्रदान करता है. यह यह भी सुनिश्चित करता है कि जारीकर्ता को अंतरिम अवधि के दौरान फ्लोट पर ब्याज आय प्राप्त नहीं होती है.
 

ASBA एप्लीकेशन प्रोसेस

ASBA सुविधा का लाभ उठाने के लिए, निवेशक ऑफलाइन या ऑनलाइन एप्लीकेशन विधि का उपयोग कर सकते हैं. ऑफलाइन विधि में, निवेशक BSE या NSE की वेबसाइट से ASBA फॉर्म डाउनलोड कर सकते हैं और इसे नाम, PAN कार्ड का विवरण, डीमैट अकाउंट नंबर, बिड की मात्रा, बिड की कीमत और बैंक अकाउंट नंबर और IFSC जैसे आवश्यक विवरण के साथ सेल्फ-सर्टिफाइड सिंडिकेट बैंक में सबमिट कर सकते हैं. सबमिट हो जाने के बाद, बैंक इन्वेस्टर के अकाउंट में राशि को ब्लॉक करेगा और बिडिंग प्लेटफॉर्म पर विवरण अपलोड करेगा.

ऑनलाइन विधि में, निवेशक अपने नेट बैंकिंग पोर्टल में लॉग-इन कर सकते हैं, IPO एप्लीकेशन विकल्प चुन सकते हैं, और नाम, PAN, बिड की मात्रा, बिड की कीमत और 16 अंकों का यूनीक DP नंबर जैसे आवश्यक विवरण भर सकते हैं. जमा करने के बाद, बैंक निवेशक के खाते में राशि को ब्लॉक करेगा, और बिडिंग प्लेटफॉर्म पर विवरण अपलोड किए जाएंगे.

निवेशकों के लिए यह सुनिश्चित करना आवश्यक है कि एप्लीकेशन को अस्वीकार करने से बचने के लिए ASBA फॉर्म में प्रदान की गई जानकारी सही है. उन्हें यह भी ध्यान रखना चाहिए कि IPO एप्लीकेशन सबमिट होने के बाद, राशि उनके अकाउंट में ब्लॉक हो जाएगी, और वे अन्य ज़रूरतों के लिए इसका उपयोग नहीं कर पाएंगे. ASBA के तहत, निवेशक एक PAN का उपयोग करके तीन बिड तक अप्लाई कर सकते हैं. सिंगल पैन का उपयोग करके कई एप्लीकेशन, अकाउंट में पर्याप्त फंड नहीं है, या एप्लीकेशन में प्रदान की गई गलत जानकारी के कारण IPO एप्लीकेशन अस्वीकार हो सकता है. इन्वेस्टर सबमिट करने के बाद BSE या NSE की वेबसाइट पर अपने एप्लीकेशन का स्टेटस चेक कर सकते हैं.
 

ASBA के लिए पात्रता मानदंड

ASBA सुविधा के लिए पात्र होने के लिए, निवेशकों को कुछ मानदंडों को पूरा करना होगा. ASBA के लिए पात्रता मानदंड यहां दिए गए हैं:

● निवेशकों के लिए निवास की आवश्यकता यह है कि वे भारत में होने चाहिए.
● इन्वेस्टर के पास मान्य PAN कार्ड और डीमैट अकाउंट होना चाहिए.
● अप्लाई करने के लिए, इन्वेस्टर को सेल्फ-सर्टिफाइड सिंडिकेट बैंक (SCSB) का उपयोग करना होगा जो SEBI की निर्धारित शर्तों को पूरा करता है.
● निवेशक के पास बिड राशि को कवर करने के लिए अपने बैंक अकाउंट में पर्याप्त फंड होना चाहिए.
● इन्वेस्टर को बिड करने के लिए शेयरों की संख्या के एक ही विकल्प के साथ कट-ऑफ कीमत पर बिड करनी चाहिए.
● इन्वेस्टर को किसी भी आरक्षित कैटेगरी के तहत बिड नहीं करनी चाहिए.
● इन्वेस्टर को सबमिट होने के बाद बिड को संशोधित न करने के नियम और शर्तों से सहमत होना चाहिए.
 

ASBA के लिए कैसे अप्लाई करें?

इन्वेस्टर अपनी पसंद के आधार पर ऑफलाइन या ऑनलाइन विधि का पालन कर सकते हैं. दोनों तरीकों में शामिल चरण इस प्रकार हैं:

1. ऑफलाइन ASBA एप्लीकेशन विधि

ASBA सुविधा के माध्यम से ऑफलाइन IPO के लिए अप्लाई करने में निम्नलिखित चरण शामिल हैं:

● BSE या NSE की वेबसाइट से ASBA एप्लीकेशन फॉर्म डाउनलोड करें.
● अपना नाम, पैन कार्ड नंबर, डीमैट अकाउंट नंबर, बिड की मात्रा, बिड की कीमत, बैंक अकाउंट नंबर और भारतीय फाइनेंशियल सिस्टम कोड (IFSC) सहित आवश्यक विवरण भरें.
● भरा हुआ एप्लीकेशन फॉर्म सेल्फ-सर्टिफाइड सिंडिकेट बैंक (SCSB) में सबमिट करें और पावती प्राप्त करें.
● SCSB एप्लीकेशन को वेरिफाई करेगा और आपके बैंक अकाउंट में बिड राशि को ब्लॉक करेगा.
● इसके बाद, एससीएसबी बिडिंग प्लेटफॉर्म में विवरण ट्रांसफर करेगा.
● अस्वीकृति से बचने के लिए यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि ASBA फॉर्म में प्रदान किए गए विवरण सही हैं.

2. ऑनलाइन ASBA एप्लीकेशन विधि

ASBA सुविधा के माध्यम से IPO के लिए ऑनलाइन अप्लाई करना एक तेज़ और आसान प्रोसेस है. फॉलो करने के चरण यहां दिए गए हैं:

● अपने नेट बैंकिंग पोर्टल को एक्सेस करें और नेट बैंकिंग का विकल्प चुनें.
● उपलब्ध विकल्पों की लिस्ट में से IPO एप्लीकेशन विकल्प चुनें.
● आपको IPO एप्लीकेशन के लिए प्लेटफॉर्म पर ले जाया जाएगा.
● अपना नाम, पैन कार्ड नंबर, बिड की मात्रा, बिड की कीमत और 16-अंकों का यूनीक DP नंबर सहित आवश्यक विवरण भरें.
● एप्लीकेशन सबमिट करें.
● ASBA IPO के लिए अप्लाई करने के बाद, आप NSE या BSE वेबसाइट पर एप्लीकेशन का स्टेटस चेक कर सकते हैं.
 

ASBA के लाभ

ASBA प्रोसेस के माध्यम से IPO में इन्वेस्ट करने से कई लाभ मिलते हैं, जिससे यह इन्वेस्टर के लिए एक आकर्षक विकल्प बन जाता है. इनमें से कुछ लाभ इस प्रकार हैं:

● ब्याज की आय

जब आप IPO के लिए अपने बैंक अकाउंट में फंड रिज़र्व करते हैं, तो ब्लॉक की गई राशि पर ब्याज मिलता रहता है. इसका मतलब यह है कि आप ब्याज की आय नहीं खोते हैं, अगर आपने चेक या डिमांड ड्राफ्ट के माध्यम से इन्वेस्ट किया था, तो ऐसा होता.

●आसान प्रोसेस

ASBA चेक और डिमांड ड्राफ्ट के माध्यम से फिज़िकल डॉक्यूमेंटेशन और भुगतान की आवश्यकता को दूर करता है. प्रोसेस पूरी तरह से ऑनलाइन है और नेटबैंकिंग के माध्यम से किया जा सकता है, जिससे यह आसान और किफायती हो जाता है.

●   रिफंड की कोई परेशानी नहीं

अगर शेयर आपको आवंटित नहीं किए जाते हैं, तो आगे के उपयोग के लिए आपके बैंक अकाउंट से पैसे अनब्लॉक कर दिए जाते हैं. आपको रिफंड की परेशानियों के बारे में चिंता करने की आवश्यकता नहीं है, और आपका पैसा अन्य इन्वेस्टमेंट अवसरों के लिए आसानी से उपलब्ध है.

●   AQB कैलकुलेशन

औसत तिमाही बैलेंस (AQB) की गणना करते समय आपके अकाउंट में ब्लॉक की गई राशि पर विचार किया जाता है. यह आपको अपने AQB को बनाए रखने और आवश्यक बैलेंस न बनाए रखने के लिए किसी भी दंड शुल्क से बचने में मदद करता है.
 

निष्कर्ष

ASBA ने IPO में भाग लेने के लिए निवेशकों को अधिक कुशल और आसान तरीका प्रदान करके भारत में IPO एप्लीकेशन प्रोसेस को बदल दिया है. ASBA यह सुनिश्चित करता है कि निवेशक अपने ब्लॉक किए गए फंड पर ब्याज़ अर्जित करते हैं, फिज़िकल डॉक्यूमेंटेशन की आवश्यकता को दूर करते हैं और आसान रिफंड प्रदान करते हैं. IPO में निवेश करना चाहने वाले निवेशकों के बीच यह एक लोकप्रिय विकल्प बन गया है. ASBA के साथ, IPO एप्लीकेशन प्रोसेस कभी भी आसान नहीं रही है, और यह स्पष्ट है कि यह सिस्टम भारतीय स्टॉक मार्केट में गेम-चेंजर बनना जारी रखेगा.