भारत में सर्वश्रेष्ठ परफॉर्मिंग म्यूचुअल फंड

म्यूचुअल फंड जैसे भारतीय निवेश के रूप में निवेश करते हैं क्योंकि वे उन्हें उच्च लाभ दे सकते हैं, उन्हें अपने निवेश को विविधता प्रदान करने देते हैं और पेशेवर रूप से प्रबंधित किए जाते हैं. बाजार में इतने विकल्पों के साथ, आपको अपने खर्च के लक्ष्यों तक पहुंचने में मदद करने के लिए म्यूचुअल फंड खोजना समस्यावान हो सकता है. उनका ब्लॉग पोस्ट 2024 में भारत के सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का विवरण देता है और आपको समझदारी से चुनने में मदद करने के लिए उपयोगी जानकारी प्रदान करता है.

सर्वश्रेष्ठ परफॉर्मिंग म्यूचुअल फंड क्या हैं?

भारतीय पारस्परिक निधि उद्योग ने हाल के वर्षों में विभिन्न निवेश उद्देश्यों और जोखिम प्रोफाइलों को पूरा करने वाले विभिन्न प्रकार के निधियों के साथ उल्लेखनीय विकास का अनुभव किया है. म्यूचुअल फंड के पिछले परफॉर्मेंस, फंड मैनेजमेंट, इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी और सर्वश्रेष्ठ कार्य करने वाले लोगों को खोजने के लिए कुल रिस्क-रिटर्न प्रोफाइल को देखना आवश्यक है.

भारत में सर्वश्रेष्ठ परफॉर्मिंग इक्विटी म्यूचुअल फंड

इक्विटी म्यूचुअल फंड मुख्य रूप से स्टॉक में निवेश करते हैं और लंबे समय में उच्च रिटर्न प्राप्त करने की क्षमता के लिए जाना जाता है. 2024 में भारत के कुछ सर्वश्रेष्ठ परफॉर्मिंग स्टॉक म्यूचुअल फंड में शामिल हैं:

1. मिरा एसेट एमर्जिंग ब्लूचिप फंड: यह फंड मिड-कैप और स्मॉल-कैप स्टॉक के अच्छी तरह से डाइवर्सिफाइड मिक्स में इन्वेस्ट करता है, जो उभरती कंपनियों की विकास संभावनाओं को कैपिटलाइज़ करने की आशा रखता है. इसने पिछले कई वर्षों में अपने बेंचमार्क इंडेक्स को नियमित रूप से आउटपरफॉर्म किया है.

2. एसबीआई ब्लूचिप फंड: जैसा कि नाम से पता चलता है, यह फंड लार्ज-कैप, ब्लू चिप कंपनियों में निवेश करने पर ध्यान केंद्रित करता है जिनमें अच्छे मूलभूत और विकास की संभावनाएं हैं. अनुभवी फंड मैनेजर की टीम इसे मैनेज करती है और निरंतर रिटर्न प्रदान करने का प्रमाणित ट्रैक रिकॉर्ड रखती है.

3. ऐक्सिस ब्लूचिप फंड: एक अन्य लार्ज-कैप-ओरिएंटेड फंड, ऐक्सिस ब्लूचिप फंड एक अनुशासित इन्वेस्टमेंट दृष्टिकोण का पालन करता है और इसका उद्देश्य विभिन्न सेक्टरों में उच्च गुणवत्ता, लार्ज-कैप कंपनियों में इन्वेस्ट करके लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन प्रदान करना है.

सर्वश्रेष्ठ परफॉर्मिंग डेट म्यूचुअल फंड

ऋण पारस्परिक निधियां नियत आय वाले उपकरणों जैसे बांड, डिबेंचर और सरकारी प्रतिभूतियों में व्यवहार करती हैं. ये निधियां उनकी विश्वसनीयता और नियमित आय उत्पन्न करने के लिए जानी जाती हैं. भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले डेट म्यूचुअल फंड में शामिल हैं:

1. ICICI प्रूडेंशियल ऑल सीज़न बॉन्ड फंड: यह फंड विभिन्न मेच्योरिटीज़ और क्रेडिट रेटिंग में फिक्स्ड-इनकम इंस्ट्रूमेंट के विविध मिश्रण में इन्वेस्ट करता है. इसका उद्देश्य ब्याज़ दरों और क्रेडिट जोखिमों को प्रभावी रूप से प्रबंधित करते समय स्थिर रिटर्न बनाना है.

2. एचडीएफसी कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड: जैसा कि नाम से पता चलता है, यह फंड मुख्य रूप से सॉलिड क्रेडिट रेटिंग वाली प्रतिष्ठित कंपनियों द्वारा जारी कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश करता है. इसमें मध्यम जोखिम प्रोफाइल रखते समय निरंतर रिटर्न प्रदान करने का ट्रैक रिकॉर्ड है.

3. कोटक कंपनी बॉन्ड फंड: एचडीएफसी कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड के समान, यह फंड उच्च गुणवत्ता वाले कंपनी बॉन्ड में निवेश करता है. अनुभवी फिक्स्ड-इनकम प्रोफेशनल की एक टीम इसे मैनेज करती है और लंबे समय तक अपने बेंचमार्क को नियमित रूप से बढ़ाती है.

बेस्ट-परफॉर्मिंग हाइब्रिड म्यूचुअल फंड

हाइब्रिड म्यूचुअल फंड इक्विटी और डेट फंड की विशेषताओं को मिलाकर संतुलित निवेश दृष्टिकोण प्रदान करते हैं. ये निधियां स्थिरता के स्तर को बनाए रखते समय पूंजीगत प्रशंसा प्रदान करती हैं. भारत में सर्वश्रेष्ठ परफॉर्मिंग कॉम्बिनेशन म्यूचुअल फंड में शामिल हैं:

1. आईसीआईसीआई प्रुडेंशियल इक्विटी और डेट फंड: यह फंड गतिशील रूप से इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट के बीच अपने एसेट आवंटित करता है, जिसमें वृद्धि और स्थिरता को संतुलित करने की उम्मीद है. इसका मार्केट साइकिल में निरंतर रिटर्न प्रदान करने का प्रमाणित ट्रैक रिकॉर्ड है.

2. मिरा एसेट हाइब्रिड इक्विटी फंड: यह फंड एक मल्टी-कैप इन्वेस्टमेंट दृष्टिकोण लेता है, जो लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप स्टॉक के साथ-साथ फिक्स्ड-इनकम इंस्ट्रूमेंट के मिश्रण में इन्वेस्ट करता है. इसका उद्देश्य एसेट एलोकेशन के माध्यम से जोखिम को मैनेज करते समय लॉन्ग-टर्म कैपिटल ग्रोथ प्रदान करना है.

3. एसबीआई स्टॉक हाइब्रिड फंड: कैपिटल एप्रिसिएशन और इनकम जनरेट करने पर ध्यान केंद्रित करके, यह फंड स्टॉक और डेट इंस्ट्रूमेंट के विविध पोर्टफोलियो में इन्वेस्ट करता है. अनुभवी प्रोफेशनल की एक टीम इसे मैनेज करती है और लंबे समय तक अपने बेंचमार्क को नियमित रूप से बेहतर बनाती है.

आप टॉप-परफॉर्मिंग म्यूचुअल फंड कैसे चुनते हैं?

जबकि पिछला प्रदर्शन एक महत्वपूर्ण विचार है, वहीं सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड चुनने का एकमात्र कारण नहीं है. यहां विचार करने के लिए कुछ महत्वपूर्ण बातें हैं:

फंड का ट्रैक रिकॉर्ड और हिस्ट्री चेक करें 

विभिन्न बाजार चक्रों और अवधियों पर निधि के प्रदर्शन का मूल्यांकन करना ताकि उसकी निरंतरता और लचीलापन का निर्णय किया जा सके. विभिन्न बाजार परिस्थितियों में निरंतर ट्रैक रिकॉर्ड वाला कोई निधि सुरक्षित माना जाता है. मिरा एसेट एमर्जिंग ब्लूचिप फंड, एचडीएफसी कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड ने मार्केट साइकिल में मजबूत लॉन्ग-टर्म परफॉर्मेंस सिद्ध किया है.

निधि के ट्रैक रिकॉर्ड का आकलन करते समय, अपने समग्र रिटर्न और जोखिम-समायोजित प्रदर्शन पर विचार करना आवश्यक है. शार्प रेशियो जैसे मेट्रिक्स, जो फंड के अस्थिरता की तुलना में रिटर्न को मापते हैं, जो अपनी जोखिम-रिवॉर्ड प्रोफाइल के बारे में मूल्यवान अंतर्दृष्टि प्रदान कर सकते हैं.

इसके अतिरिक्त, फंड के निवेश दर्शन और रणनीति को समझना आवश्यक है. अनुशासित और सुनिश्चित निवेश दृष्टिकोण का पालन करने वाले निधियां दीर्घावधि में निरंतर विवरणी पैदा करने की संभावना अधिक होती हैं. उदाहरण के लिए, अच्छे फंडामेंटल वाली लार्ज-कैप कंपनियों पर SBI ब्लूचिप फंड का फोकस अपनी सफलता का एक महत्वपूर्ण ड्राइवर रहा है.

फाइनेंशियल और खर्च रेशियो चेक करें  

व्यय अनुपात पारस्परिक निधि के प्रबंधन और संचालन की वार्षिक लागत को दर्शाता है. निम्न व्यय अनुपात लंबे समय तक फंड के समग्र रिटर्न पर महत्वपूर्ण प्रभाव डाल सकते हैं. उचित व्यय अनुपात के साथ निधियों पर विचार करना आवश्यक है. उदाहरण के लिए, SBI ब्लूचिप फंड और कोटक कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड उनकी कम खर्च दरों के लिए जाना जाता है.
व्यय अनुपात आवश्यक होते हुए, धन के निष्पादन के संदर्भ में उनका मूल्यांकन करना और कुल मूल्य प्रस्ताव आवश्यक होता है. अगर फंड नियमित रूप से बेहतर रिटर्न प्रदान करता है और अत्यधिक कुशल इन्वेस्टमेंट टीम द्वारा मैनेज किया जाता है, तो कभी-कभी अधिक खर्च रेशियो को सही माना जा सकता है.
निवेश का उद्देश्य  

यह सुनिश्चित करें कि फंड का निवेश लक्ष्य आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों और जोखिम सहिष्णुता के साथ संरेखित हो. उदाहरण के लिए, अगर आप लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन चाहते हैं, तो ऐक्सिस ब्लूचिप फंड जैसे इक्विटी फंड उपयुक्त हो सकते हैं. इसके विपरीत, आईसीआईसीआई प्रुडेंशियल जैसे डेट फंड पूंजी को सुरक्षित रखने और नियमित आय बनाने के लिए सभी सीज़न बॉन्ड फंड अधिक उपयुक्त हो सकते हैं.

म्यूचुअल फंड चुनते समय अपने निवेश समय क्षितिज पर विचार करना भी महत्वपूर्ण है. इक्विटी फंड आमतौर पर दीर्घकालिक निवेश के लिए अधिक उपयुक्त होते हैं, क्योंकि वे अल्पकालिक में अधिक अस्थिर होते हैं लेकिन लंबे समय तक उच्च विकास की संभावना प्रदान करते हैं. इसके विपरीत, कम समय सीमा या कम जोखिम उठाने की क्षमता वाले निवेशकों के लिए डेट या हाइब्रिड फंड अधिक उपयुक्त हो सकते हैं.

फंड मैनेजर का परफॉर्मेंस 

निधि प्रबंधक की विशेषज्ञता और अनुभव निधि के निष्पादन में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है. विभिन्न बाजार की स्थितियों को संभालने की अपनी क्षमता का आकलन करने के लिए निधि प्रबंधक के ट्रैक रिकॉर्ड, निवेश दर्शन और निर्णय लेने की प्रक्रिया का अनुसंधान करें. अनुभवी और अच्छी तरह से संबंधित फंड मैनेजर मिराई एसेट हाइब्रिड इक्विटी फंड और SBI इक्विटी हाइब्रिड फंड जैसे फंड को संभालते हैं.

अनुभवी निधि प्रबंधक अक्सर अपने बाजारों को गहराई से समझते हैं और विभिन्न आर्थिक और बाजार की स्थितियों को प्रभावी ढंग से संभाल सकते हैं. उनके पास व्यापक रिसर्च रिसोर्स और इंडस्ट्री की जानकारी भी हो सकती है, जो अपने इन्वेस्टमेंट विकल्पों को सूचित कर सकते हैं.

इसके अतिरिक्त, फंड मैनेजर की निवेश शैली पर विचार करना आवश्यक है और क्या यह आपके निवेश के स्वाद के साथ संरेखित है. कुछ फंड मैनेजर अधिक आक्रामक इन्वेस्टमेंट दृष्टिकोण ले सकते हैं, जबकि अन्य अधिक कंजर्वेटिव हो सकते हैं.

सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड में खरीदने के लाभ 

एक्सपर्ट मनी मैनेजर 
पारस्परिक निधियों का प्रबंधन पेशेवर निधि प्रबंधकों द्वारा व्यापक ज्ञान और निवेश का विश्लेषण और चयन करने में कौशल के साथ किया जाता है. उनकी विशेषज्ञता बाजार की जटिलताओं को नेविगेट करने और सूचित वित्तीय विकल्प चुनने में मदद कर सकती है. आईसीआईसीआई प्रुडेंशियल, एचडीएफसी और मीरा एसेट जैसे टॉप फंड हाउस अपनी कुशल फंड मैनेजमेंट टीम के लिए जाने जाते हैं.
व्यावसायिक निधि प्रबंधकों के पास अध्ययन संसाधनों, उद्योग के अंतर्दृष्टि और विश्लेषणात्मक उपकरणों की संपदा तक पहुंच होती है जिनके लिए व्यक्तिगत निवेशकों को पहुंच की आवश्यकता हो सकती है. वे आकर्षक निवेश संभावनाओं को देखने और पोर्टफोलियो जोखिमों को प्रभावी रूप से प्रबंधित करने के लिए इस विशेषज्ञता का लाभ उठा सकते हैं.

नियमित रूप से इन्वेस्ट करने और राशि जोड़ने का विकल्प  
म्यूचुअल फंड निवेश करने और नियमित रूप से व्यवस्थित निवेश योजनाओं (एसआईपी) के माध्यम से निवेश करने की सुविधा प्रदान करते हैं. यह अनुशासित रणनीति आपको अपने निवेश की लागत औसतन लाभ प्राप्त करने और रुपये लागत औसत से लाभ प्राप्त करने में मदद कर सकती है. भारत में अधिकांश म्यूचुअल फंड एसआईपी विकल्प प्रदान करते हैं, जिससे निवेशकों को नियमित रूप से छोटी राशि खर्च करने की अनुमति मिलती है.
एसआईपी विशेष रूप से निवेशकों के लिए लाभदायक होते हैं जिनमें खर्च करने के लिए सीमित एकमुश्त राशि होती है. नियमित अंतराल पर एक निश्चित राशि इन्वेस्ट करके, इन्वेस्टर कंपाउंडिंग की शक्ति से लाभ उठा सकते हैं और अपने लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्यों को अधिक प्रभावी रूप से प्राप्त कर सकते हैं.

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विविधता  
पारस्परिक निधियां स्वाभाविक रूप से विभिन्न क्षेत्रों, उद्योगों और परिसंपत्ति वर्गों में प्रतिभूतियों की टोकरी में निवेश करके विविधीकरण प्रदान करती हैं. यह विविधीकरण जोखिम को कम करने और विवरणियों को बढ़ाने में मदद कर सकता है. SBI ब्लूचिप फंड और ICICI प्रूडेंशियल ऑल सीज़न बॉन्ड फंड जैसे फंड क्रमशः लार्ज-कैप स्टॉक और उच्च क्वालिटी बॉन्ड में विविधता प्रदान करते हैं.
विविधीकरण एक महत्वपूर्ण जोखिम प्रबंधन कार्यनीति है, क्योंकि यह समग्र पोर्टफोलियो पर किसी भी सुरक्षा या उद्योग में निष्पादन के प्रभाव को कम करने में मदद करती है. विभिन्न एसेट क्लास और सेक्टर में इन्वेस्टमेंट को फैलाकर, इन्वेस्टर किसी भी विशेष इन्वेस्टमेंट से जुड़े डाउनसाइड जोखिम को कम करते समय विभिन्न मार्केट सेगमेंट के संभावित ऊपर से लाभ उठा सकते हैं.

अच्छी तरह से नियंत्रित
भारत में पारस्परिक निधि उद्योग को भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) द्वारा निकटता से नियंत्रित किया जाता है, जो पारदर्शिता, जवाबदेही और निवेशक संरक्षण सुनिश्चित करता है. उल्लिखित सभी फंड SEBI नियमों का पालन करते हैं, जिससे इन्वेस्टर्स को सुरक्षित इन्वेस्टिंग वातावरण मिलता है.

सेबी के विनियम में म्यूचुअल फंड संचालनों के विभिन्न पहलुओं को शामिल किया जाता है, जिनमें प्रकटन मानक, निवेश प्रतिबंध और निवेशक निवारण तंत्र शामिल हैं. इन विनियमों का उद्देश्य उचित व्यवहारों का समर्थन करना, रुचि के संघर्षों को रोकना और निवेशकों के हितों की रक्षा करना है. सेबी-रेगुलेटेड म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करके, इन्वेस्टर रेगुलेटरी स्टैंडर्ड और ओवरसाइट के लिए फंड के पालन पर भरोसा कर सकते हैं.

जॉइंट फंड द्वारा उत्पन्न जोखिम
हालांकि म्यूचुअल फंड कई लाभ प्रदान करते हैं, लेकिन सूचित निवेश निर्णय लेने के लिए संबंधित जोखिमों को समझना आवश्यक है.

बाजार जोखिम 
म्यूचुअल फंड, विशेष रूप से इक्विटी फंड, बाजार के उतार-चढ़ाव और अस्थिरता के अधीन हैं. बाजार की स्थितियां, आर्थिक कारक और वैश्विक घटनाएं अंतर्निहित प्रतिभूतियों के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकती हैं, जिससे संभावित नुकसान हो सकता है. मिराई एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड और ऐक्सिस ब्लूचिप फंड जैसे फंड उनके इक्विटी इन्वेस्टमेंट के कारण मार्केट जोखिमों के अधीन हैं.

बाजार जोखिम इक्विटी बाजारों में निवेश करने का एक अंतर्निहित हिस्सा है, और इस जोखिम को कम करने के लिए दीर्घकालिक निवेश क्षितिज और एक सुविधाजनक पोर्टफोलियो होना आवश्यक है. इन्वेस्टर को अपने इक्विटी फंड इन्वेस्टमेंट में शॉर्ट-टर्म अस्थिरता और संभावित ड्रॉडाउन के लिए भी तैयार रहना चाहिए.

ब्याज दर जोखिम  
ऋण पारस्परिक निधियां ब्याज दरों में परिवर्तनों के अधीन हैं. बढ़ती ब्याज दरें निश्चित आय प्रतिभूतियों के मूल्य को प्रतिकूल रूप से प्रभावित कर सकती हैं, जिससे संभवतः निधि के नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) में गिरावट आ सकती है. एचडीएफसी कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड और कोटक कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड जैसे फंड में ब्याज दर जोखिम होते हैं.

ब्याज दर जोखिम ऋण म्यूचुअल फंड में निवेशकों के लिए एक महत्वपूर्ण कारक है. जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो मौजूदा बॉन्ड का मूल्य कम हो जाता है क्योंकि उच्चतर कूपन दरों वाले नए बॉन्ड अधिक आकर्षक हो जाते हैं. इसके विपरीत, जब ब्याज़ दरें गिरती हैं, तो उच्च कूपन दरों वाले मौजूदा बॉन्ड की वैल्यू बढ़ जाती है.

लिक्विडिटी से जुड़े जोखिम 
कुछ पारस्परिक निधियों में द्रव या पतली व्यापारिक प्रतिभूतियां हो सकती हैं, जिससे निधि की एनएवी को प्रभावित किए बिना इकाइयों को तेजी से बेचना या रिडीम करना चुनौतीपूर्ण हो सकता है. हालांकि, अधिकांश फंड अत्यधिक लिक्विड सिक्योरिटीज़ में डील करते हैं, लिक्विडिटी जोखिमों को कम करते हैं.
तरलता जोखिम उत्पन्न हो सकता है जब कोई निधि अपने पोर्टफोलियो का एक महत्वपूर्ण हिस्सा इलिक्विड या थिनली ट्रेडेड सिक्योरिटीज़ में रखती है. ऐसे मामलों में, निधि इन प्रतिभूतियों को उचित मूल्यों पर बेचने में कठिनाइयों का सामना कर सकती है, विशेषकर बाजार में तनाव या विमोचन दबाव के दौरान. इससे रिडेम्पशन अनुरोध को पूरा करने में संभावित नुकसान या देरी हो सकती है.

निष्कर्ष

सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करना आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों को प्राप्त करने और दीर्घकालिक संपत्ति बनाने की एक मजबूत योजना हो सकती है. आप ट्रैक रिकॉर्ड, निवेश उद्देश्य, फंड मैनेजमेंट और रिस्क-रिटर्न प्रोफाइल जैसे कारकों पर विचार करके अपनी निवेश प्राथमिकताओं के साथ संरेखित फंड खोज सकते हैं. मिराई एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ऑल सीजन्स बॉन्ड फंड और आईसीआईसीआई प्रुडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड जैसे फंड ने मजबूत प्रदर्शन सिद्ध किया है और इन पर विचार किया जा सकता है. सफल म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट के लिए याद रखें, विविधता, नियमित निगरानी और लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट प्लान महत्वपूर्ण हैं.