पेपर गोल्ड

5Paisa रिसर्च टीम

अंतिम अपडेट: 28 जून, 2023 05:03 PM IST

banner
Listen

तुमचा इन्व्हेस्टमेंट प्रवास सुरू करायचा आहे का?

+91

सामग्री

तुम्ही सोन्यामध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा विचार करत आहात मात्र उपलब्ध विविध पर्यायांविषयी खात्री नसता? फिजिकल गोल्ड बार किंवा वॉल्टच्या कॉईनचा प्रतिमा लक्षात घेतला जाऊ शकतो, तरीही "पेपर गोल्ड" नावाचा अन्य प्रकारचा गोल्ड इन्व्हेस्टमेंट शोधण्यासाठी योग्य आहे. कमी मूर्त स्वरुपाशिवाय, पेपर गोल्ड स्वत:चे फायदे आणि विचार प्रदान करते.
फिजिकल गोल्ड आणि पेपर गोल्डची तुलना करताना, हे केवळ हँड्स-ऑन व्हर्सस हँड्स-ऑफ दृष्टीकोन नाही. इन्व्हेस्टमेंटचा निर्णय घेण्यापूर्वी स्टोरेज, खर्च, फी आणि मेंटेनन्सचा काळजीपूर्वक विचार केला पाहिजे.
तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या ध्येयांसाठी सर्वोत्तम निवड निर्धारित करण्यासाठी प्रत्येक ऑप्शनच्या युनिक ऑफरिंगमध्ये सखोल जाणून घेणे आवश्यक आहे. शारीरिक आणि कागद सोन्याच्या अर्थाशी संबंधित लाभ आणि विचार अधिक चांगले समजून घेण्यासाठी सुरू ठेवा.
 

पेपर गोल्ड म्हणजे काय?

पेपर गोल्ड म्हणजे अशी आर्थिक मालमत्ता जी सोन्याच्या मूल्याचे प्रतीक आहे परंतु भौतिक धातूची वास्तविक मालकी नाही. वास्तविक सोन्याप्रमाणे, पेपर गोल्डमध्ये मूर्त बुलियनचा समर्थन नसतो आणि प्रामुख्याने डॉक्युमेंटेशनमध्ये मूल्य धारण केले जाते. पेपर गोल्ड असल्याने, इन्व्हेस्टर प्रत्यक्ष बार किंवा कॉईन नसताना सोन्याच्या वाढीच्या किंमतीचे एक्सपोजर मिळवू शकतात. ही इन्व्हेस्टमेंट दीर्घकालीन इन्व्हेस्टिंगपेक्षा अल्पकालीन ट्रेडिंगसाठी विशेषत: फायदेशीर आहे. पेपर गोल्ड व्याख्यानुसार, पेपर गोल्डचे काही उदाहरणे म्हणजे गोल्ड फ्यूचर्स अकाउंट, पूल अकाउंट, गोल्ड सर्टिफिकेट आणि अनेक एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड.

प्रत्यक्ष सोन्याच्या ठिकाणी पेपर गोल्ड वापरण्याचा लाभ काय आहे?

कागद सोन्यामध्ये गुंतवणूक केल्याने भौतिक सोन्याच्या तुलनेत अनेक फायदे मिळतात. प्रमुख लाभांपैकी एक म्हणजे त्याने प्रदान केलेली ॲक्सेसिबिलिटी आणि लिक्विडिटी. पेपर गोल्ड इन्व्हेस्टमेंट सहजपणे ट्रेड केली जाऊ शकते, ज्यामुळे त्यांना अत्यंत लिक्विड ॲसेट बनते. हे प्रत्यक्ष सोन्याच्या विरुद्ध आहे, ज्यासाठी खरेदी किंवा विक्रीसाठी अधिक प्रयत्न आणि वेळ आवश्यक आहे. तसेच, पेपर गोल्ड लहान वाढीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची परवानगी देते, ज्यामुळे ते वैयक्तिक इन्व्हेस्टरसाठी अधिक सुलभ ठरते. उदाहरणार्थ, 1 ग्रॅम किंवा 500 mg पर्यंत लहान मूल्यांकनात पेपर गोल्ड खरेदी करणे शक्य आहे, तर अशा लहान रकमेमध्ये सोन्याचे दागिने खरेदी करणे व्यावहारिक आहे.
तसेच, गोल्ड ईटीएफ (एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड) सारख्या पेपर गोल्डमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना, तुम्हाला गोल्डच्या शुद्धतेविषयी चिंता करण्याची गरज नाही. गोल्ड ईटीएफला किमान 99.5% शुद्धतेसह समतुल्य गोल्ड बुलियन असणे आवश्यक आहे. त्याऐवजी, प्रत्यक्ष सोने खरेदी करताना, खरेदीदारांना त्यांना देय केलेली शुद्धता प्राप्त होईल याची खात्री करण्यासाठी सावधगिरी घ्यावी.
कागद सोन्याचा आणखी फायदा चोरीचा धोका कमी होतो. प्रत्यक्ष सोने चोरीसाठी संवेदनशील असू शकते आणि लॉकर किंवा सुरक्षित स्टोरेजची आवश्यकता असते. त्याऐवजी, गोल्ड ईटीएफ आणि ई-गोल्ड युनिट्समधील इन्व्हेस्टमेंट डिमटेरियलाईज्ड (डीमॅट) फॉर्ममध्ये इलेक्ट्रॉनिकरित्या केली जातात, ज्यामुळे चोरीचा धोका कमी होतो. त्याचप्रमाणे, गोल्ड फंड ऑफ फंड एकतर डिमॅट फॉर्ममध्ये किंवा कस्टोडियनसह अधिक सुरक्षा प्रदान केली जाऊ शकते.
 

पेपर गोल्ड सुरक्षित इन्व्हेस्टमेंट आहे का?

प्रत्यक्ष धातू न घेता पेपर गोल्ड खरेदी योजनांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे संवेदनशील आणि सुरक्षित आहे का हे वैध चिंता आहे. हे प्रामुख्याने कागद सोन्यामध्ये इन्व्हेस्टमेंट केल्याने तुम्हाला काउंटरपार्टी रिस्कचा सामना करावा लागतो.
जेव्हा तुम्ही पेपर गोल्डमध्ये इन्व्हेस्ट करता, जसे की गोल्ड ईटीएफचे शेअर्स खरेदी करणे, तुम्हाला सोन्याच्या किंमतीचा मागोवा घेणारा पेपर डॉक्युमेंट प्राप्त होतो. अशा प्रकरणांमध्ये, ईटीएफ, त्याच्या संबंधित संस्थांसह, किंमतीचा दबाव कमी करण्यासाठी अतिरिक्त शेअर्स जारी करू शकतात. नवीन शेअर्स सामान्यपणे वास्तविक सोने किंवा सोने डेरिव्हेटिव्हद्वारे समर्थित आहेत. त्यामुळे, ईटीएफ शेअर्सची मागणी थेट किंमत वाढल्याशिवाय उपलब्ध शेअर्सची संख्या वाढते.
काउंटरपार्टी अयशस्वीतेशी संबंधित संभाव्य जोखमीचा नेहमीच विचार करा. जर अशा शेअर्सची अपुरी मागणी असेल आणि किंमत कमी होत असेल तर ETF विद्यमान शेअर्स रिडीम करण्यासाठी फंड निर्माण करण्यासाठी त्याच्या प्रत्यक्ष गोल्ड ॲसेटचा एक भाग विक्री करू शकते.
जेव्हा ईटीएफकडे पुरेसे प्रत्यक्ष सोने नसेल किंवा आर्थिक अडचणींचा सामना करावा लागतो, तेव्हा सोन्याच्या शेअर्ससाठी तुम्हाला देय करण्यासाठी त्याची जबाबदारी पूर्ण करणे शक्य नाही. या परिस्थितीमुळे ईटीएफ डिफॉल्ट होऊ शकते. याव्यतिरिक्त, जर सोने डेरिव्हेटिव्ह अयशस्वी झाले तर सोन्याची किंमत लक्षणीयरित्या कमी होते किंवा या शेअर्सची मागणी लक्षणीयरित्या कमी होते, अशा ईटीएफला त्यांचे सर्व शेअर्स रिडीम करण्यात आव्हाने येऊ शकतात. त्यामुळे, जर फंडमध्ये कमी प्रत्यक्ष सोने असेल तर इन्व्हेस्टरला आपत्कालीन परिस्थितीत गार्ड ऑफ केले जाण्याची शक्यता असेल.
कागद सोन्यामध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी जोखीम जाणून घेणे आणि संपूर्ण संशोधन करणे आवश्यक आहे, निवडलेल्या इन्व्हेस्टमेंट वाहनामध्ये काउंटरपार्टी जोखीम कमी करण्यासाठी विश्वसनीय यंत्रणा आहे याची खात्री करणे आवश्यक आहे.
 

सुवर्ण नियम

गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना, सोने रिडेम्पशन ऑफर करणारे पर्याय निवडणे महत्त्वाचे आहे, तरीही हे फीचर मर्यादित असू शकते. वैकल्पिकरित्या, भौतिक सोन्याद्वारे पूर्णपणे समर्थित असलेल्या ईटीएफची निवड करा. या प्रकारे, तुम्ही काउंटरपार्टी अयशस्वीतेशी संबंधित जोखीम कमी करता.
याव्यतिरिक्त, तुमच्या सोन्याच्या होल्डिंग्समध्ये बॅलन्स घेणे योग्य आहे. याचा अर्थ असा की विविध गरजा पूर्ण करण्यासाठी, विशेषत: लहान आणि जलद व्यवहारांसाठी पेपर गोल्ड सारख्या भौतिक आणि गैर-भौतिक स्वरुपातील विविधता. फायनान्शियल मार्केटमधील क्रॅश दरम्यान, प्रत्यक्ष सोन्याच्या मालमत्तेची किंमत वाढण्याची शक्यता आहे, जोखमी पेपर गोल्ड इन्व्हेस्टमेंटमधून झालेल्या कोणत्याही नुकसानीसाठी भरपाई देण्याची शक्यता आहे. म्हणूनच, अशा परिस्थितीत विविधतापूर्ण पोर्टफोलिओ राखणे महत्त्वाचे ठरते.
फिजिकल आणि नॉन-फिजिकल गोल्ड इन्व्हेस्टमेंट दोन्ही समाविष्ट करून, तुम्ही संभाव्य जोखीमांपासून सुरक्षित ठेवू शकता आणि तुमच्या एकूण गोल्ड होल्डिंग्सचा लवचिकता वाढवू शकता.
 

तुम्ही पेपर गोल्ड कसे खरेदी करू शकता?

तुम्ही खालील मार्गांनी पेपर गोल्डमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता:

गोल्ड एक्सचेन्ज - ट्रेडेड फन्ड्स ( ईटीएफ ) 

गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करणे ही पेपर गोल्ड असण्याची लोकप्रिय पद्धत आहे. ही इन्व्हेस्टमेंट बीएसई आणि एनएसई एक्सचेंजद्वारे सुलभ केली जाते, जिथे अंतर्निहित मालमत्ता सोने आहे. गोल्ड ईटीएफ निवडणे भौतिक सोन्याच्या तुलनेत किफायतशीरपणासह अनेक फायदे देते, ज्यामध्ये अनेकदा लक्षणीय खरेदी आणि विक्री शुल्क समाविष्ट असते. तसेच, गोल्ड ईटीएफमध्ये इन्व्हेस्ट करणे किंमतीमध्ये पारदर्शकता प्रदान करते, व्यक्तींना त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या मूल्यात स्पष्टपणे दृश्यमानता असल्याची खात्री करते.
गोल्ड ईटीएफ सामान्यपणे प्रवेश किंवा निर्गमन शुल्क लागू करत नसताना, इन्व्हेस्टर्सना खर्चाचा रेशिओ भरावा लागेल, सहसा जवळपास 1% आणि ब्रोकर शुल्क. खर्चाचा रेशिओ फंडाच्या कार्यात्मक खर्चाला कव्हर करतो आणि गोल्ड ईटीएफ युनिट्सच्या प्रत्येक खरेदी किंवा विक्री व्यवहारासाठी ब्रोकर शुल्क आकारले जाते.

डिजिटल गोल्ड  

डिजिटल गोल्डची वाढ ही मौल्यवान धातू गुंतवणूकदारांसाठी अधिक सुलभ, सोयीस्कर आणि कार्यक्षम बनवली आहे. आजकाल, व्यक्ती सोन्याचे नाणे, बार आणि दागिने ऑनलाईन खरेदी करू शकतात, ज्यामुळे भौतिक सोने खरेदी करण्याचा समान अनुभव मिळू शकतो परंतु डिजिटल क्षेत्रातील संपूर्ण व्यवहारासह. डिजिटल गोल्ड खरेदी करताना, वॉल्टमध्ये सुरक्षितपणे संग्रहित 24-कॅरेट सोने प्राप्त करणे सारखेच आहे, जे खरेदीदार डिजिटल प्लॅटफॉर्मद्वारे कोणत्याही वेळी ॲक्सेस करू शकतो. ऑनलाईन खरेदी केलेले सोने विक्रेत्याद्वारे वॉल्टमध्ये स्टोअर केले जाते आणि ते डिजिटल प्लॅटफॉर्मद्वारे सोयीस्करपणे खरेदी किंवा विक्री केले जाऊ शकते, गुंतवणूकदारांसाठी प्रक्रिया सुव्यवस्थित करते.

सोव्हरेन गोल्ड बॉन्ड्स  

जर तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओमध्ये सोने समाविष्ट करायचे असेल तर सॉव्हरेन गोल्ड बाँड उपयुक्त असू शकतात. हे तुम्हाला किंमतीच्या बदलांसह 2.5% निश्चित इंटरेस्ट रेट देऊ करते. ग्रॅममध्ये जारी केलेली सरकारी सिक्युरिटीज सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स म्हणून ओळखली जाते. भारतीय रिझर्व्ह बँक त्याला ट्रांचमध्ये जारी करते आणि ते कागद आणि डिमॅट फॉर्ममध्ये उपलब्ध करून देते. सबस्क्रिप्शन कालावधी बाँडचे नाममात्र मूल्य निर्धारित करण्यापूर्वी आठवड्यासाठी सरासरी बंद करण्याची किंमत. या बाँड्समध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी कोणतेही अतिरिक्त शुल्क नाही.

गोल्ड म्युच्युअल फंड  

गोल्ड म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून पेपर गोल्ड खरेदी करणे देखील केले जाऊ शकते. पात्र फंड मॅनेजर हे फंड चालवतात आणि गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करतात. तुम्ही एकूणच जोखीम कमी करू शकता आणि या इन्व्हेस्टमेंटच्या मदतीने तुमचा पोर्टफोलिओ विविधता निर्माण करू शकता.
 

फिजिकल गोल्ड वि. पेपर गोल्ड

प्रत्येक निवडीमध्ये इन्व्हेस्टमेंटचे फायदे आणि तोटे आहेत, जरी प्रत्यक्ष सोने किंवा पेपर सोने असेल तरीही सोने इन्व्हेस्टमेंटशी संबंधित सामान्य स्थिरता शेअर करू शकते. प्रत्येकजण त्यांच्यासाठी सर्वोत्तम असल्याचे करू शकणार नाही. त्यामुळे, येथे काही मापदंड आहेत जे प्रत्यक्ष सोने आणि कागद सोन्यामधील मुख्य फरक शोधण्यात मदत करतात जेणेकरून तुम्ही इन्व्हेस्टमेंट दरम्यान माहितीपूर्ण निर्णय घेऊ शकता. 

मापदंड

भौतिक सोने

पेपर गोल्ड

अर्थ

शारीरिक सोन्याची शुद्धता वेगळी असू शकते आणि नेहमीच 99.5% असू शकत नाही.

डिजिटल सोन्याच्या बाबतीत शुद्धता निश्चित आणि हमी दिली जाते.

किंमत

प्रत्यक्ष सोन्याच्या किंमती विविध स्त्रोत आणि लोकेशनमध्ये बदलू शकतात.

डिजिटल सोन्याच्या किंमती संपूर्ण देशभरात प्रमाणित आणि एकसमान आहेत.

गुंतवणूक

सोन्याच्या बिस्किट किंवा नाण्यांसाठी मानक मूल्यमापन सामान्यपणे 10 ग्रॅम आहेत, ज्यांना भौतिक सोन्यामध्ये इच्छुक असलेल्यांसाठी महत्त्वपूर्ण गुंतवणूक आवश्यक आहे.

गुंतवणूकदार वजन किंवा निश्चित मूल्यानुसार डिजिटल गोल्ड खरेदी आणि विक्री करू शकतात.

खर्च

सोन्याच्या दागिन्यांची खरेदी करताना, सोन्याच्या एकूण मूल्यापैकी 20% ते 30% अतिरिक्त खर्च मेकिंग शुल्क म्हणून केला जातो.

पेपर गोल्ड च्या खरेदीवर 3% जीएसटी आकारला जातो.

स्टोरेज

फिजिकल गोल्ड सुरक्षितपणे स्टोअर करण्यासाठी घरी सुरक्षित लॉकर किंवा काळजीपूर्वक स्टोरेजची आवश्यकता असते, कारण चोरी किंवा नुकसानाची अधिक जोखीम आहे.

विक्रेता गुंतवणूकदाराच्या नावावर डिजिटल सोने सुरक्षितपणे संग्रहित करतो, चोरी किंवा नुकसानाची जोखीम दूर करतो.

रोकडसुलभता

बँक किंवा ज्वेलर्सकडून प्रत्यक्ष सोने सहजपणे खरेदी केले जाऊ शकते परंतु केवळ ज्वेलर्सद्वारे एक्सचेंज केले जाऊ शकते.

इन्व्हेस्टर डिजिटल गोल्डला फिजिकल कॉईन आणि बुलियन म्हणून रिडीम करू शकतात किंवा त्यांची इन्व्हेस्टमेंट कॅश आऊट करू शकतात.

 

पेपर गोल्डमध्ये इन्व्हेस्टमेंटचे लाभ

पेपर गोल्डमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे फायदे येथे दिले आहेत:

•    सोन्याला सर्वात जास्त मागणी आणि मौल्यवान मौल्यवान धातू म्हणून ओळख मिळाली आहे आणि त्यातील मोठ्या प्रमाणात वाढ चालू आहे.
• गोल्ड महागाईसापेक्ष हेज आहे. आज सोने खरेदी करून, इन्व्हेस्टर महागाईच्या क्षमतेपासून त्यांच्या संपत्तीचे संभाव्यपणे संरक्षण करू शकतात. ते भविष्यात विक्री करू शकतात आणि संभाव्यपणे त्यांची खरेदी शक्ती पुन्हा मिळवू शकतात.
• सोने कालांतराने त्याचे अंतर्भूत मूल्य राखते. संकटाच्या वेळीही, सोन्याची सातत्याने मागणी राहिली आहे. यामुळे ते अपेक्षितपणे लिक्विड मालमत्ता आवश्यकतेवेळी सहजपणे विकले जाते.
• सुरक्षित लोनसाठी इन्व्हेस्टर त्यांचे पेपर गोल्ड कोलॅटरल म्हणून वापरू शकतात. त्यांचे सोने प्लेज करून, जेव्हा आवश्यक असेल तेव्हा ते अतिरिक्त फंड ॲक्सेस करू शकतात.
• पेपर गोल्ड भविष्यातील पिढीला मौल्यवान मालमत्ता म्हणून पास केले जाऊ शकते. हे संपत्ती संरक्षित करण्याचे आणि वारसा प्रदान करण्याचे साधन म्हणून काम करू शकते.
• घसाऱ्यामुळे किंवा तांत्रिक प्रगतीमुळे मूल्य गमावू शकणाऱ्या इतर अनेक मालमत्तांप्रमाणेच सोने कालांतराने घसाऱ्यापासून प्रतिरोधक आहे.
पेपर गोल्डमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे दीर्घकालीन मूल्य धारण, लिक्विडिटी आणि भविष्यातील पिढीसाठी संपत्ती कमी करण्याची क्षमता ऑफर करते.
 

निष्कर्ष

भारतात पेपर गोल्डमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना निर्णय घेण्यापूर्वी पर्यायांचा काळजीपूर्वक विचार करणे महत्त्वाचे आहे. सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स (एसजीबी) हे दीर्घकालीन इन्व्हेस्टरसाठी योग्य आहेत जेव्हा ते आठव्या वर्षात मॅच्युअर होतात. दुसऱ्या बाजूला, गोल्ड ईटीएफ एसजीबी पेक्षा चांगली लिक्विडिटी प्रदान करतात, ज्यामुळे ट्रेडिंगमध्ये अधिक लवचिकता हवी असलेल्यांसाठी ते अधिक योग्य ठरतात.
याव्यतिरिक्त, या इन्व्हेस्टमेंट पर्यायांच्या टॅक्सेशन बाबींचा विचार करणे महत्त्वाचे आहे. कर परिणाम एसजीबी आणि गोल्ड ईटीएफ दरम्यान लक्षणीयरित्या वेगळे असतात. एसजीबी रिडेम्पशनमधून प्राप्त लाभ करातून सूट मिळाली आहेत. त्याऐवजी, इंडेक्सेशन लाभांमध्ये फॅक्टरिंग केल्यानंतर गोल्ड ईटीएफ कडून लाँग-टर्म कॅपिटल गेनवर 20% टॅक्स आकारला जातो.
मॅच्युरिटी, लिक्विडिटी आणि टॅक्सेशनमधील फरकांचा विचार करून, इन्व्हेस्टरनी एसजीबी आणि गोल्ड ईटीएफ दरम्यान निर्णय घेण्यापूर्वी त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंट ध्येय आणि प्राधान्यांचे काळजीपूर्वक मूल्यांकन करावे.
 

कमोडिटी ट्रेडिंग बेसिक्सविषयी अधिक

मोफत डीमॅट अकाउंट उघडा

5paisa कम्युनिटीचा भाग बना - भारताचा पहिला सूचीबद्ध सवलत ब्रोकर.

+91