डिव्हिडंड यील्ड कॅल्क्युलेटर

इक्विटी मार्केटमध्ये गुंतवणूक करताना, बहुतांश अनुभवी गुंतवणूकदार स्थापित कंपन्या निवडतात जे थेट शेअरधारकांना स्थिर उत्पन्नाचा प्रवाह प्रदान करतात. सातत्यपूर्ण नफा देणारा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी काळजीपूर्वक नियोजन आणि कॅल्क्युलेशन आवश्यक आहे. भांडवल पुन्हा गुंतवण्यापूर्वी तुम्हाला किती रोख प्रवाहाची आवश्यकता असेल हे तुम्हाला माहित असणे आवश्यक आहे. येथे, डिव्हिडंड कॅल्क्युलेटर तुमच्या ट्रेडिंग टूलकिटचा महत्त्वाचा भाग बनतो.

हे कॅल्क्युलेटर तुम्हाला अंदाजपत्रक आणि मानवी त्रुटी समीकरणातून काढण्यास मदत करते. तुम्हाला काय रिटर्न मिळवायचे आहे, उत्पन्नावर देखरेख करणे आणि त्यानुसार तुमचे इन्कम प्लॅन करणे आवश्यक आहे हे तुम्ही पाहू शकता.

 

लाभांशाचा परिचय

जेव्हा एखादी कंपनी नफा कमावते, तेव्हा ती एकतर व्यवसायात पैसे परत गुंतवणूक करू शकते किंवा त्यातील काही भागधारकांना देऊ शकते. शेअरहोल्डरला दिलेल्या नफ्याच्या रकमेला डिव्हिडंड म्हणतात. हे सामान्यपणे प्रति-शेअर आधारावर घोषित केले जातात. याचा अर्थ असा की अधिक शेअर्स असलेल्या शेअरधारकांना जास्त एकूण लाभांश रक्कम प्राप्त होते.

सर्व कंपन्या लाभांश देत नाहीत. सामान्यपणे, वेगाने वाढणारी कंपन्या आणि नवीन स्टार्ट-अप्स त्यांच्या व्यवसायाचा विस्तार करण्यासाठी, नवीन उत्पादने सादर करण्यासाठी किंवा नवीन बाजारपेठेत प्रवेश करण्यासाठी त्यांची सर्व कमाई टिकवून ठेवतात. तथापि, स्थिर कॅश फ्लो असलेल्या सुस्थापित आणि मॅच्युअर कंपन्या त्यांच्या गुंतवणूकदारांना कॅश वितरित करतात. डिव्हिडंड इन्कम कॅल्क्युलेटर तुम्हाला तुमच्या पेआऊटचा ट्रॅक ठेवण्यास आणि निर्णय घेण्याची प्रक्रिया सुलभ करण्यास मदत करते.

 

डिव्हिडंड यील्ड म्हणजे काय?

डिव्हिडंड म्हणजे कंपनीच्या नफ्यातुन आपल्या शेअरहोल्डर यांना दिला जाणारा मोबदला होय. डिव्हिडंड भरण्याच्या स्टॉकची एकमेकांशी तुलना करण्याचा हा एक मार्ग आहे.
परंतु उच्च वार्षिक लाभांश म्हणजे चांगली इन्व्हेस्टमेंट नाही. अनेकदा, कॅश पेआऊटमध्ये वास्तविक वाढ होण्याऐवजी घसरणीच्या स्टॉक किंमतीवर अधिक टक्केवारी आधारित असते. म्हणूनच तुम्हाला तुमचे पैसे इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी बिझनेसचे मेट्रिक आणि मूलभूत आरोग्य दोन्ही पाहणे आवश्यक आहे.

एकाच उद्योगातील कंपन्यांची तुलना करताना किंवा नियमित इन्कम निर्माण करण्यासाठी डिझाईन केलेला पोर्टफोलिओ तयार करताना लाभांश उत्पन्न सर्वात उपयुक्त आहे. तुम्ही डिव्हिडंड ईल्ड कॅल्क्युलेटर वापरून रिस्क असलेल्या इन्व्हेस्टमेंट फिल्टर करू शकता.

 

डिव्हिडंड उत्पन्न फॉर्म्युला

लाभांश उत्पन्न कॅल्क्युलेट करण्यासाठी फॉर्म्युला आहे:

 

डिव्हिडंड उत्पन्न (%) = (वार्षिक डिव्हिडंड प्रति शेअर / वर्तमान मार्केट किंमत प्रति शेअर) *100

 

उदाहरण:

 

जर स्टॉक सध्या ₹500 वर ट्रेडिंग करीत असेल आणि कंपनीने प्रति शेअर ₹20 वार्षिक लाभांश घोषित केला आहे:
 

डिव्हिडंड उत्पन्न = (20 / 500) * 100 = 4 %
 

याचा अर्थ असा की या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट केलेल्या प्रत्येक ₹100 साठी, तुम्ही वार्षिक डिव्हिडंड इन्कम म्हणून ₹4 कमवता.
 

डिव्हिडंड पेआऊट रेशिओचे स्पष्टीकरण

डिव्हिडंड पेआऊट रेशिओ हे मोजते की कंपनीच्या निव्वळ नफ्याचे शेअरहोल्डर्सना किती दिले जाते. उर्वरित रक्कम कंपनीद्वारे वाढ, विद्यमान लोनचे रिपेमेंट किंवा भविष्यातील ऑपरेटिंग खर्चासाठी ठेवली जाते.
 

फॉर्म्युला खालीलप्रमाणे आहे:
 

डिव्हिडंड पेआऊट रेशिओ (%) = (डिव्हिडेंड प्रति शेअर / कमाई प्रति शेअर) *100

 

समजा एखादी कंपनी ₹50 प्रति शेअर (EPS) कमवते आणि तिला प्रति शेअर ₹15 लाभांश भरायचा आहे.

 

पेआऊट रेशिओ = (15 ÷ 50) × 100 = 30 %

 

याचा अर्थ असा की कंपनी त्याच्या कमाईच्या 30 % वितरित करीत आहे आणि उर्वरित 70 % टिकवून ठेवत आहे. कंपनीची पेआऊट पॉलिसी खरोखरच शाश्वत आहे का हे समजून घेण्यासाठी तुम्ही डिव्हिडंड पेआऊट कॅल्क्युलेटरसह हे नंबर तपासू शकता.
 

डिव्हिडंड कॅल्क्युलेशन उदाहरणे

तुम्ही किती रोख रक्कम बनवू शकता हे अचूकपणे शोधणे तीन गोष्टींमध्ये येते:
 

• तुमच्या अकाउंटमध्ये बसलेल्या शेअर्सची संख्या.
• स्टॉकची वर्तमान किंमत.
• प्रत्येक शेअरशी जोडलेले विशिष्ट डिव्हिडंड पेआऊट.

 

तुमच्या वॉचलिस्टवरील प्रत्येक स्टॉकवर हा गणित करण्याऐवजी, डिव्हिडंड कॅल्क्युलेटर हे अगदी अंदाज स्वयंचलित करते. हे व्हेरिएबल्स तुमच्या एकूण उत्पन्नावर कसे परिणाम करतात हे तुम्हाला चांगल्या प्रकारे समजून घेण्यासाठी खालील काही उदाहरणे पाहूया:

 

 

भारतातील लाभांश कर

एप्रिल 2020 च्या आधी, व्यवसायांना त्यांच्या भागधारकांना कोणतीही रोख रक्कम देण्यापूर्वी लाभांश वितरण टॅक्स (DDT) भरावा लागला. ही संपूर्ण सिस्टीम फायनान्स ॲक्ट 2020 सह स्क्रॅप करण्यात आली. आज, लाभांश इन्कम पूर्णपणे इन्व्हेस्टरच्या हातात करपात्र आहे.
 

डिव्हिडंड टॅक्सेशन सध्या कसे काम करते हे येथे दिले आहे:
 

टॅक्स रेट

 

तुमच्या आयटीआरमध्ये "इतर स्त्रोतांकडून इन्कम" या शीर्षकाखाली लाभांश जोडले जातात आणि तुमच्या लागू इन्कम टॅक्स स्लॅब रेटने टॅक्स आकारला जातो. कोणताही फिक्स्ड रेट नाही.

 

लाभांशावर TDS

 

कंपनी आपला लाभांश हस्तांतरित करण्यापूर्वी, करांचा एक भाग कायदेशीररित्या रोखणे आवश्यक आहे. सध्याच्या टॅक्स तरतुदींनुसार, एका फायनान्शियल वर्षात कंपनीकडून ₹10,000 पेक्षा जास्त लाभांश मिळाल्यानंतर TDS लागू होतो. एकदा का तुमचे एकूण पेआऊट एका बिझनेस मधून त्या लिमिट ओलांडल्यानंतर, 10 % ऑटोमॅटिकरित्या TDS म्हणून कपात केले जाईल.
 

जर तुमचा PAN लिंक केलेला नसेल तर सेक्शन 206AA अंतर्गत 20 % TDS कपात केला जाईल.
 

व्याज कपात

 

ज्या इन्व्हेस्टरनी शेअर्समध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी लोन घेतले आहे ते भरलेल्या इंटरेस्टवर कपात क्लेम करू शकतात. परंतु ही कपात कमाल प्राप्त झालेल्या एकूण लाभांश उत्पन्नाच्या 20% पर्यंत मर्यादित आहे.

 

फॉरेन डिव्हिडंड

 

परदेशी कंपन्यांकडून प्राप्त झालेले लाभांश भारतात करपात्र आहेत. जर भारतासोबत दुहेरी कर प्रतिबंध वसुली करार (DTAA) असेल तर मदतीचा दावा केला जाऊ शकतो.

 

हाय डिव्हिडंड-पेईंग स्टॉक उदाहरणे

जर तुम्ही पाहता भारतीय शेअर बाजार, तुम्हाला लक्षात येईल की अनेक व्यवसायांनी, विशेषत: सरकारद्वारे चालविलेल्या व्यवसायांनी उत्तम लाभांश देण्यासाठी प्रतिष्ठा निर्माण केली आहे.
 

येथे काही उल्लेखनीय नावे आहेत:

 

डिव्हिडंड गुंतवणूकीचे लाभ

तुम्ही नवशिक्या किंवा अनुभवी इन्व्हेस्टर असाल, डिव्हिडंड भरण्याच्या स्टॉकसह पोर्टफोलिओ असण्याचे अनेक फायदे आहेत:

 

• पॅसिव्ह उत्पन्न: तुम्हाला कोणतेही शेअर्स विक्री न करता थेट तुमच्या बँक अकाउंटमध्ये स्थिर कॅश पेमेंट्स प्राप्त होतात.
• कंपाउंडिंग ग्रोथ: जर तुम्ही अधिक शेअर्स खरेदी करण्यासाठी या कॅश पेआऊटची पुन्हा गुंतवणूक केली तर तुम्ही कालांतराने तुमच्या संपत्तीची निर्मिती वाढवू शकता.
• कमी अस्थिरता: डिव्हिडंड भरण्याच्या रेकॉर्ड असलेल्या कंपन्यांकडे बहुतांश चांगले ट्रॅक रेकॉर्ड आणि मजबूत बॅलन्स शीट आहेत. त्यामुळे, जेव्हा व्यापक मार्केट घसरते तेव्हा त्यांच्या स्टॉकच्या किंमती मोठ्या प्रमाणात वाढत नाहीत.
• महागाई हेज: बहुतांश सर्वोत्तम कंपन्या दरवर्षी त्यांचे लाभांश पेमेंट वाढवतात. त्यामुळे तुमचे आवर्ती उत्पन्न महागाई आणि राहणीमानाच्या वाढत्या खर्चासह गती ठेवण्याची शक्यता अधिक आहे.