गोल्ड ईटीएफ मध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?

गोल्ड ईटीएफ कसे काम करते?

गोल्ड ईटीएफ फिजिकल गोल्डची किंमत ट्रॅक करण्यासाठी गोल्ड बुलियन किंवा फ्यूचर्स काँट्रॅक्ट सारख्या संबंधित ॲसेटमध्ये इन्व्हेस्ट करून काम करते. गोल्ड ईटीएफचे प्रत्येक युनिट सामान्यपणे एक ग्रॅम हाय-प्युरिटी गोल्ड दर्शविते, ज्यामुळे इन्व्हेस्टरला फिजिकल मेटल धारण न करता अप्रत्यक्षपणे सोने खरेदी करण्याची परवानगी मिळते.

हे ईटीएफ वैयक्तिक स्टॉक्स प्रमाणे स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड केले जातात. जेव्हा तुम्ही गोल्ड ईटीएफ खरेदी करता, तेव्हा तुम्ही डिमटेरिअलाईज्ड युनिट्समध्ये इन्व्हेस्ट करता जे वर्तमान मार्केट प्राईसवर सोन्याचे मूल्य दर्शविते. उदाहरणार्थ, जर सोन्याची किंमत 2% ने वाढली तर तुमच्या गोल्ड ईटीएफ युनिट्सचे मूल्य समान टक्केवारीने वाढेल. त्याऐवजी, जर सोन्याची किंमत कमी झाली तर तुमचे इन्व्हेस्टमेंट मूल्य प्रमाणात कमी होईल.

गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्टमेंट सुरू करण्यासाठी, तुम्हाला डिमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंटची आवश्यकता आहे. त्यानंतर तुम्ही मार्केट अवर्स दरम्यान खरेदी किंवा विक्री ऑर्डर देऊ शकता. ट्रान्झॅक्शन इलेक्ट्रॉनिक पद्धतीने सेटल केले जातात आणि फंडद्वारे फिजिकल गोल्ड असल्याने स्टोरेज किंवा सिक्युरिटी विषयी काळजी करण्याची गरज नाही.

गोल्ड ईटीएफ निष्क्रियपणे व्यवस्थापित केले जातात, पारदर्शकता आणि कमी खर्च सुनिश्चित करतात. ते उच्च लिक्विडिटी देखील ऑफर करतात, ज्यामुळे इन्व्हेस्टरला जेव्हा आवश्यक असेल तेव्हा युनिट्स खरेदी किंवा विक्री करण्यास सक्षम होते. यामुळे गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करणे प्रत्यक्ष सोने संग्रहित करणे आणि इन्श्युअर करण्याच्या आव्हाने टाळताना सोन्याच्या किंमतीचे एक्सपोजर मिळविण्याचा कार्यक्षम मार्ग बनतो.
 

गोल्ड ईटीएफचे प्रकार

भारतातील गोल्ड ईटीएफ विविध इन्व्हेस्टमेंट प्राधान्ये पूर्ण करतात, लवचिकता आणि ट्रेडिंगची सुलभता प्रदान करतात. मुख्य प्रकार येथे आहेत:

फिजिकल गोल्ड ईटीएफ
हे ईटीएफ प्रत्यक्ष गोल्डमध्ये थेट इन्व्हेस्ट करतात आणि त्याच्या किंमतीतील हालचाली दर्शवितात. प्रत्येक युनिट सामान्यपणे एक ग्रॅम उच्च-परिपक्वता सोन्याचे प्रतिनिधित्व करते. ते इन्व्हेस्टरना स्टोरेज किंवा सिक्युरिटीच्या आवश्यकतेशिवाय सोन्याचे एक्सपोजर मिळविण्याची परवानगी देतात.
उदाहरणे: निप्पॉन इंडिया गोल्ड ईटीएफ, एसबीआय गोल्ड ईटीएफ आणि एच डी एफ सी गोल्ड ईटीएफ.

गोल्ड मायनिंग ETF
स्टँडअलोन फंड म्हणून भारतात सामान्यपणे उपलब्ध नसले तरी, काही थीमॅटिक म्युच्युअल फंडमध्ये जागतिक स्तरावर गोल्ड मायनिंग कंपन्यांचे एक्सपोजर समाविष्ट असू शकते. हे फंड गोल्ड इंडस्ट्रीला अप्रत्यक्ष एक्सपोजर प्रदान करतात.

लीव्हरेजेड गोल्ड ईटीएफ
नियामक प्रतिबंधांमुळे सध्या भारतीय बाजारात लीव्हरेज केलेले गोल्ड ईटीएफ प्रचलित नाहीत. भारतीय गुंतवणूकदार सामान्यपणे अशा पर्यायांसाठी आंतरराष्ट्रीय बाजारपेठेचा विचार करतात.

इनव्हर्स गोल्ड ईटीएफ
लाभ घेतलेल्या ईटीएफ प्रमाणेच, इनव्हर्स गोल्ड ईटीएफ भारतात मोठ्या प्रमाणात उपलब्ध नाहीत. सोन्याच्या किंमती कमी होण्यापासून हेज करण्याची इच्छा असलेले इन्व्हेस्टर सामान्यपणे गोल्ड डेरिव्हेटिव्ह सारख्या पर्यायी इन्स्ट्रुमेंट्स पाहा.

ॲक्सिस गोल्ड ईटीएफ आणि आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल गोल्ड ईटीएफ सारख्या भारतीय गोल्ड ईटीएफ, इन्व्हेस्टरना घरगुती सोन्याच्या किंमती ट्रॅक करण्याचा कार्यक्षम मार्ग ऑफर करतात. सेबी-रेग्युलेटेड फंड आणि किमान मार्केट रिस्कसह, गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करणे ही पोर्टफोलिओमध्ये वैविध्य आणण्यासाठी आणि आर्थिक अनिश्चिततेपासून संरक्षण करण्यासाठी एक स्मार्ट निवड आहे.
 

गोल्ड ETF शुल्क

गोल्ड ईटीएफ काही खर्चासह येतात, ज्याची इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी इन्व्हेस्टरला माहिती असणे आवश्यक आहे. प्राथमिक शुल्क हा खर्चाचा रेशिओ आहे, जो फंड मॅनेजमेंट, स्टोरेज आणि प्रशासकीय खर्च कव्हर करतो. हे ईटीएफ प्रत्यक्ष सोने ट्रॅक करत असल्याने, कस्टोडियन आणि वॉल्टिंग शुल्क या खर्चात समाविष्ट केले जातात. याव्यतिरिक्त, अंतिम ट्रेड किंमतीवर परिणाम करू शकणाऱ्या छोट्या बिड-आस्क स्प्रेडसह एक्सचेंजवर युनिट्स खरेदी किंवा विक्री करताना इन्व्हेस्टरला ब्रोकरेज शुल्क लागू शकते. हे शुल्क सामान्यपणे प्रत्यक्ष सोने खरेदी करण्याच्या खर्चापेक्षा कमी असताना, ते अद्याप एकूण रिटर्नवर प्रभाव टाकतात आणि गोल्ड ईटीएफ निवडताना विचारात घेणे आवश्यक आहे.

गोल्ड ईटीएफ टॅक्सेशन म्हणजे काय?

भारतातील गोल्ड ईटीएफवरील टॅक्सेशन फिजिकल गोल्ड प्रमाणेच आहे. इन्व्हेस्टरना त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या होल्डिंग कालावधीनुसार कॅपिटल गेन टॅक्स भरावा लागेल.

शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन्स (एसटीसीजी): जर होल्डिंग कालावधी 12 महिन्यांपेक्षा कमी असेल, तर लाभ शॉर्ट-टर्म मानले जातात आणि 20% वर टॅक्स आकारला जातो.

लाँग-टर्म कॅपिटल गेन्स (एलटीसीजी): जर होल्डिंग कालावधी 12 महिने किंवा त्यापेक्षा जास्त असेल तर लाभ दीर्घकालीन म्हणून वर्गीकृत केले जातात आणि इंडेक्सेशनच्या लाभासह 12.5% वर टॅक्स आकारला जातो. इंडेक्सेशन महागाईसाठी खरेदी किंमत समायोजित करते, करपात्र रक्कम कमी करते.

फिजिकल गोल्ड प्रमाणेच, गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करणे वेल्थ टॅक्स किंवा व्हॅट आकर्षित करत नाही. हे गोल्ड ईटीएफ फिजिकल गोल्ड धारण करण्याच्या तुलनेत अधिक टॅक्स-कार्यक्षम पर्याय बनवते, विशेषत: लाँग-टर्म इन्व्हेस्टरसाठी.

गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे फायदे

गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करणे फिजिकल गोल्ड खरेदी करण्याच्या तुलनेत अनेक लाभ प्रदान करते, ज्यामुळे ते आधुनिक इन्व्हेस्टरसाठी लोकप्रिय निवड बनते. प्रमुख फायदे येथे दिले आहेत:

सुविधा आणि सुरक्षा:
गोल्ड ईटीएफ डिमटेरिअलाईज्ड स्वरूपात उच्च-परिणाम सोन्याची मालकी प्रदान करतात, ज्यामुळे फिजिकल स्टोरेजची गरज दूर होते. यामुळे चोरी, सुरक्षा किंवा स्टोरेज खर्चाची चिंता कमी होते.

पारदर्शकता आणि तरलता:
गोल्ड ईटीएफ स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड केले जातात, रिअल-टाइम प्राईस ट्रॅकिंग प्रदान करतात. इन्व्हेस्टर मार्केट अवर्स दरम्यान युनिट्स खरेदी किंवा विक्री करू शकतात, ट्रान्झॅक्शनमध्ये उच्च लिक्विडिटी आणि पारदर्शकता सुनिश्चित करू शकतात.

किंमत कार्यक्षमता:
फिजिकल गोल्ड प्रमाणेच, गोल्ड ईटीएफ मेकिंग शुल्क, वेल्थ टॅक्स किंवा वॅल्यू-ॲडेड टॅक्स (व्हीएटी) आकर्षित करत नाहीत. समाविष्ट एकमेव खर्च म्हणजे लहान ब्रोकरेज शुल्क, सामान्यपणे 0.5% आणि 1% दरम्यान.

कोणतेही एन्ट्री किंवा एक्झिट लोड नाही:
गोल्ड ईटीएफ मध्ये प्रवेश किंवा बाहेर पडण्यासाठी अतिरिक्त शुल्क आकारले जात नाही, ज्यामुळे इन्व्हेस्टमेंट किफायतशीर आहे याची खात्री होते.

पोर्टफोलिओ विविधता:
गोल्ड ईटीएफ मार्केटमधील अस्थिरता आणि करन्सी मधील चढ-उतारांपासून हेज म्हणून काम करतात. तुमच्या पोर्टफोलिओचे 5-10% गोल्ड ईटीएफ मध्ये वाटप केल्याने स्थिरता वाढू शकते आणि जोखीम कमी होऊ शकते.

लोनसाठी तारण:
गोल्ड ईटीएफ सिक्युअर्ड लोन्ससाठी कोलॅटरल म्हणून वापरले जाऊ शकतात, ज्यामुळे तुमची इन्व्हेस्टमेंट विक्री केल्याशिवाय फंड ॲक्सेस करण्याचा जलद आणि कार्यक्षम मार्ग प्रदान केला जाऊ शकतो.

या लाभांसह, गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करणे हा फिजिकल गोल्ड मालकीशी संबंधित आव्हाने टाळताना सोन्याच्या किंमतीचे एक्सपोजर मिळविण्याचा एक सुरक्षित आणि कार्यक्षम मार्ग आहे.
 

गोल्ड ईटीएफचे रिस्क

गोल्ड ईटीएफ फिजिकल मेटल न ठेवता गोल्डमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा सोयीस्कर आणि सुरक्षित मार्ग ऑफर करत असताना, त्यांना अद्याप काही रिस्क असतात ज्याचा इन्व्हेस्टरने विचार करावा. हे जोखीम बाजारातील चढ-उतार, ट्रॅकिंग त्रुटी आणि सोन्याच्या किंमतीवर परिणाम करू शकणाऱ्या व्यापक आर्थिक घटकांमुळे उद्भवतात. या रिस्क समजून घेणे इन्व्हेस्टरना त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये गोल्ड ईटीएफ जोडण्यापूर्वी माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यास मदत करते.

गोल्ड ईटीएफचे धोके

• सोन्याच्या किंमती अस्थिर असू शकतात आणि जागतिक आर्थिक स्थिती, चलन हालचाली आणि भौगोलिक राजकीय घटनांद्वारे प्रभावित होऊ शकतात. 
• जर ईटीएफचे रिटर्न सोन्याच्या किंमतीच्या परफॉर्मन्सशी पूर्णपणे जुळत नसतील तर ट्रॅकिंग त्रुटी उद्भवू शकते. 
• कोणतेही इंटरेस्ट किंवा डिव्हिडंड उत्पन्न निर्माण केले जात नाही, ज्यामुळे दीर्घकालीन रिटर्नवर परिणाम होऊ शकतो. 
• खर्चाचे गुणोत्तर आणि फंड मॅनेजमेंट खर्च एकूण लाभ कमी करू शकतात. 
• मजबूत इक्विटी मार्केट परफॉर्मन्सच्या कालावधीत, गोल्ड ईटीएफ इतर ॲसेट क्लासच्या तुलनेत कमी कामगिरी करू शकतात. 
• लिक्विडिटी सर्व ईटीएफ मध्ये बदलू शकते, ज्यामुळे मार्केटमधील खरेदी/विक्री किंमतीवर संभाव्य परिणाम होऊ शकतो. 

गोल्ड ईटीएफ मध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?

प्रत्यक्ष मालकीच्या गरजेशिवाय सोन्याचे एक्सपोजर मिळविण्यासाठी सुरक्षित आणि त्रासमुक्त मार्ग शोधणाऱ्या व्यक्तींसाठी गोल्ड ईटीएफ हा एक उत्कृष्ट इन्व्हेस्टमेंट पर्याय आहे. गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्टमेंटचा विचार कोणाला करावा हे येथे दिले आहे:

विविधता शोधणारे:
त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याची इच्छा असलेल्या इन्व्हेस्टर गोल्ड ईटीएफचा लाभ घेऊ शकतात. गोल्ड मार्केटच्या अस्थिरतेपासून हेज म्हणून काम करते, ज्यामुळे संतुलित इन्व्हेस्टमेंट धोरण तयार करण्यासाठी ते आदर्श निवड बनते.

रिस्क-एव्हर्स इन्व्हेस्टर:
गोल्ड ईटीएफ इक्विटीपेक्षा कमी अस्थिर आहेत आणि स्थिर रिटर्न ऑफर करतात, ज्यामुळे उच्च जोखीमपेक्षा स्थिरता प्राधान्य देणाऱ्या संरक्षक इन्व्हेस्टरसाठी ते योग्य बनतात.

टॅक्स-कॉन्शियस इन्व्हेस्टर:
फिजिकल गोल्डच्या तुलनेत, गोल्ड ईटीएफ अधिक टॅक्स-कार्यक्षम आहेत कारण ते वेल्थ टॅक्स, व्हॅट किंवा मेकिंग शुल्क आकर्षित करत नाहीत. दीर्घकालीन इन्व्हेस्टर विशेषत: कॅपिटल लाभावरील इंडेक्सेशनचा लाभ.

सुविधा शोधणारे:
ज्यांना प्रत्यक्ष सोन्याची स्टोरेज आणि सिक्युरिटी चिंता टाळायची आहे त्यांच्यासाठी, गोल्ड ईटीएफ एक सोपा, कागदरहित उपाय ऑफर करतात. ते स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड केले जातात, लवचिकता आणि सुलभ ॲक्सेस प्रदान करतात.

शॉर्ट आणि मीडियम-टर्म इन्व्हेस्टर:
गोल्ड ईटीएफ शॉर्ट टू मिडियम-टर्म इन्व्हेस्टमेंट लक्ष्यांसाठी आदर्श आहेत, कारण ते सोन्याच्या किंमतीतील हालचालींना चिन्हांकित करतात आणि मार्केट अवर्स दरम्यान लिक्विडिटी प्रदान.

तुम्ही सुरक्षित इन्व्हेस्टमेंट शोधत असाल किंवा पोर्टफोलिओ विविधतेसाठी उद्दीष्ट असलेले अनुभवी इन्व्हेस्टर असाल, गोल्ड ईटीएफ गोल्डमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी किफायतशीर, सुरक्षित आणि लिक्विड मार्ग प्रदान करतात.

भारतात गोल्ड ईटीएफ कसे खरेदी करावे?

गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (गोल्ड ईटीएफ) खरेदी करणे खूपच सोपे आहे आणि स्टॉक एक्सचेंजवर इतर कोणतीही सिक्युरिटी खरेदी करण्यासारखे काम करते. गोल्ड ईटीएफ तुम्हाला फिजिकल मेटल न ठेवता गोल्डमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यास मदत करते; त्याऐवजी, ते एक्स्चेंजवर ट्रेड केलेल्या युनिट्सद्वारे गोल्डची किंमत दर्शविते. 5paisa च्या प्लॅटफॉर्मचा वापर करण्यासह तुम्ही भारतात त्याविषयी कसे जाऊ शकता हे येथे दिले आहे.

स्टेप-बाय-स्टेप: गोल्ड ईटीएफ खरेदी करणे

1. डिमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंट उघडा 
तुम्ही गोल्ड ईटीएफ खरेदी करण्यापूर्वी, तुम्हाला ऑर्डर देण्यासाठी ईटीएफ युनिट्स आणि ट्रेडिंग अकाउंट धारण करण्यासाठी डिमॅट अकाउंटची आवश्यकता आहे. 5paisa सह, तुम्ही लिंक केलेली जोडी म्हणून दोन्ही एकत्रितपणे उघडू शकता, तुमचे ETF तुमच्या डिमॅटमध्ये सुरक्षितपणे ठेवल्याची खात्री करू शकता. 

2. तुमचे ट्रेडिंग अकाउंट फंड करा 
तुमच्या 5paisa ट्रेडिंग अकाउंटमध्ये फंड ट्रान्सफर करा. तुम्हाला खरेदी करायचे असलेल्या ईटीएफ युनिट्सचा खर्च कव्हर करण्यासाठी तुमच्याकडे पुरेसा बॅलन्स असल्याची खात्री करा अधिक कोणतेही लागू ब्रोकरेज आणि वैधानिक शुल्क. 

3. गोल्ड ETF शोधा 
5paisa ॲप किंवा वेब प्लॅटफॉर्ममध्ये, तुम्हाला इन्व्हेस्ट करायचे असलेले गोल्ड ETF शोधण्यासाठी सर्च किंवा मार्केट स्क्रीन वापरा. तुम्ही ETF नाव किंवा त्याच्या ट्रेडिंग सिम्बॉलद्वारे शोधू शकता. कॉमन गोल्ड ईटीएफ हे नॅशनल स्टॉक एक्सचेंज (एनएसई) आणि बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (बीएसई) वर सूचीबद्ध आहेत. 

4. खरेदी ऑर्डर द्या 
तुम्ही गोल्ड ईटीएफ निवडल्यानंतर, खरेदी निवडा, संख्या (युनिट्सची संख्या) आणि किंमत प्रकार (मर्यादा किंवा मार्केट ऑर्डर) एन्टर करा. मार्केट ऑर्डर प्रचलित किंमतीत खरेदी करते; मर्यादा ऑर्डर केवळ तुमच्या निर्दिष्ट किंमतीवर किंवा चांगल्या प्रकारे अंमलात आणते. सबमिट करण्यापूर्वी ऑर्डर रिव्ह्यू करा. 

5. ऑर्डर अंमलबजावणी आणि पुष्टीकरण 
तुम्ही खरेदी ऑर्डर दिल्यानंतर, ते एक्सचेंजला जाते. जेव्हा मॅच होते, तेव्हा ETF युनिट्स तुमच्या डिमॅट अकाउंटमध्ये क्रेडिट केले जातात आणि तुम्हाला ट्रेडची पुष्टी करणारे 5paisa मध्ये नोटिफिकेशन प्राप्त होईल. 

7. तुमची इन्व्हेस्टमेंट ट्रॅक करा 
खरेदीनंतर, तुम्ही तुमच्या 5paisa अकाउंटच्या पोर्टफोलिओ सेक्शनमध्ये तुमच्या गोल्ड ईटीएफचे मूल्य ट्रॅक करू शकता. गोल्ड मार्केटमध्ये किंमतीत चढउतार होतात, त्यामुळे नियमित रिव्ह्यू तुम्हाला माहितीपूर्ण राहण्यास मदत करते. 

गोल्ड ETF इन्व्हेस्टिंगसाठी 5paisa का निवडावे?

गोल्ड ETF खरेदी करण्यासाठी 5paisa वापरणे सोयीसह साधेपणा एकत्रित करते: 

• एकीकृत प्लॅटफॉर्म: तुम्ही त्याच डॅशबोर्डमधून सर्व ईटीएफ शोधू, व्यवहार करू शकता आणि ट्रॅक करू शकता. 
• स्पर्धात्मक खर्च: 5paisa वरील ब्रोकरेज प्लॅन्स पारदर्शक आणि किफायतशीर असण्यासाठी डिझाईन केलेले आहेत, विशेषत: वारंवार ट्रेडर्ससाठी. 
• मोबाईल आणि वेब ॲक्सेस: तुम्ही ॲप किंवा डेस्कटॉपला प्राधान्य देता, ETF ऑर्डर देणे अखंड आहे. 
• पोर्टफोलिओ व्ह्यू: सोन्याच्या ईटीएफसह तुमचे होल्डिंग्स एकाच ठिकाणी सोप्या मॉनिटरिंगसाठी एकत्रित केले जातात. 

5paisa मार्फत गोल्ड ETF खरेदी करण्याचा अर्थ असा नाही की तुमच्याकडे फिजिकल गोल्ड आहे, परंतु हे तुम्हाला डिजिटल इन्व्हेस्टमेंटच्या सुलभतेसह सुरक्षित, एक्स्चेंज-ट्रेडेड फॉरमॅटमध्ये गोल्डच्या किंमतीचा एक्सपोजर देते. तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटची संख्या आणि वेळ निवडताना नेहमीच तुमचे फायनान्शियल लक्ष्य आणि वेळेचा कालावधी विचारात घ्या.

निष्कर्ष

गोल्ड ईटीएफ गोल्डमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा आधुनिक, कार्यक्षम आणि सुरक्षित मार्ग प्रदान करतात. प्रत्यक्ष स्टोरेजची गरज काढून आणि टॅक्स लाभ ऑफर करून, ते सोन्याच्या किंमतीचे एक्सपोजर मिळविण्याची प्रक्रिया सुलभ करतात. 

पारदर्शकता, लिक्विडिटी आणि पोर्टफोलिओ विविधता यासारख्या लाभांसह, नवीन आणि अनुभवी इन्व्हेस्टर दोन्हीसाठी गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे आदर्श आहे. शॉर्ट-टर्म लक्ष्य किंवा लाँग-टर्म स्थिरता असो, गोल्ड ईटीएफ तुमच्या संपत्तीचे संरक्षण आणि वाढविण्यासाठी एक विश्वसनीय निवड आहेत.