फोलिओ नंबरसह म्युच्युअल फंड स्थिती कशी तपासावी

म्युच्युअल फंडमध्ये फोलिओ नंबर काय आहे?

जेव्हा तुम्ही म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करता, तेव्हा एएमसी तुमच्या नावावर फोलिओ उघडते आणि युनिक नंबर नियुक्त करते. फोलिओ नंबर संख्यात्मक किंवा अल्फान्युमेरिक असू शकतो. हे तुमच्या परमनंट अकाउंट नंबर (पॅन) सह लिंक केलेले आहे आणि त्या एएमसी सह तुमची सर्व म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट ट्रॅक करण्यासाठी वापरले जाऊ शकते. 

जेव्हा तुम्ही समान AMC मध्ये इन्व्हेस्ट करता, तेव्हा तुम्हाला नवीन फोलिओ उघडायचा असेल किंवा त्याच फोलिओमध्ये इन्व्हेस्ट करायचा असेल तेव्हा तुम्ही निवडू शकता. कृपया लक्षात घ्या की, तुम्ही सारख्याच फोलिओमध्ये वेगवेगळ्या स्कीम जोडू शकता, जरी तो AMC असेल. जर तुम्हाला भिन्न AMC सह इन्व्हेस्ट करायचे असेल तर तुम्ही भिन्न फोलिओ नंबरसह नवीन फोलिओ तयार करणे आवश्यक आहे.

फोलिओ नंबर महत्त्वाचा का आहे?

फोलिओ नंबर हा म्युच्युअल फंड जगातील तुमचा युनिक ID सारखा आहे. हे तुमची इन्व्हेस्टमेंट, एसआयपी, रिडेम्पशन आणि स्टेटमेंट ट्रॅक करण्यास मदत करते - सर्व एका रेफरन्स अंतर्गत. त्याशिवाय, तुमची म्युच्युअल फंड स्थिती मॅनेज करणे किंवा तपासणे कठीण होते. तुम्हाला नवीन एसआयपी सुरू करायचे असेल, फंड स्विच करायचे असेल किंवा तपशील अपडेट करायचे असेल, तुमचा फोलिओ नंबर सर्वकाही व्यवस्थित आणि लिंक ठेवतो. यामुळे एकाच फंड हाऊसच्या स्कीममध्ये इन्व्हेस्टमेंट एकत्रित करणे देखील सोपे होते.
जर तुम्हाला कधीही आश्चर्य वाटत असेल की म्युच्युअल फंडची स्थिती कशी तपासावी, तर फोलिओ नंबर ही तुम्हाला आवश्यक असलेली पहिली गोष्ट आहे. म्हणूनच ते सुरक्षित ठेवणे महत्त्वाचे आहे. सोप्या फोलिओ नंबर तपासणीसह, तुम्ही बॅलन्स पाहू शकता, स्टेटमेंट डाउनलोड करू शकता किंवा त्वरित युनिट्स रिडीम करू शकता. थोडक्यात, तुमच्या म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटशी संबंधित सर्व गोष्टींसाठी हा तुमचा ॲक्सेस पॉईंट आहे.

फोलिओ क्रमांक असण्याचे फायदे

फोलिओ क्रमांक असल्यास खालील फायदे मिळतील:

    • विविध म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये इन्व्हेस्ट केलेला फंड ट्रेसिंग
    • ट्रान्झॅक्शन रेकॉर्ड ॲक्सेस करणे आणि म्युच्युअल फंड अकाउंट स्टेटमेंट प्राप्त करणे
    • त्याच AMC सह पुनरावृत्ती KYC प्रक्रिया टाळणे
    • एकाधिक अकाउंट नंबर लक्षात ठेवण्याची गरज नाही
    • युनिट धारकाची प्रामाणिकता निर्धारित करण्यासाठी एएमसीला मदत करणे

फोलिओ नंबर कोण वाटप करते?

तुम्ही इन्व्हेस्टमेंट सुरू करण्यापूर्वी, तुम्हाला KYC औपचारिकता पूर्ण करणे आवश्यक आहे. याचा अर्थ असा की तुम्हाला एएमसीला तुमची ओळख, ॲड्रेस आणि तुमचे बँक अकाउंट तपशील प्रदान करावे लागेल. ही माहिती व्हेरिफिकेशन हेतूसाठी वापरली जाते. एकदा मंजूर झाल्यानंतर, एएमसी तुमच्या नावावर नवीन फोलिओ उघडते आणि फोलिओ नंबर वाटप करते.

हा फोलिओ नंबर एक युनिक आयडेंटिफायर आहे. त्यानंतर, संपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट तपशील मिळवण्यासाठी तुम्ही हा नंबर वापरू शकता. तुम्हाला हवे तेव्हा फोलिओ नंबर वापरून तुम्ही म्युच्युअल फंड स्टेटमेंट मिळवू शकाल.

फोलिओ नंबर कसा शोधावा

आता जेव्हा तुम्हाला फोलिओ क्रमांक असण्याचे फायदे माहित आहेत, तेव्हा पुढील पायरी आहे ते शोधणे. तुमचा युनिक फोलिओ नंबर ओळखण्यासाठी तुम्ही खालीलपैकी कोणतेही स्त्रोत वापरू शकता.

    • एकत्रित अकाउंट स्टेटमेंट (सीएएस) तुमच्या AMC द्वारे प्रदान केले
    • याद्वारे ट्रान्झॅक्शनसाठी म्युच्युअल फंड अकाउंट स्टेटमेंट एसआयपीएस किंवा लंपसम इन्व्हेस्टमेंट

तुम्ही एएमसीच्या टोल-फ्री क्रमांकावर कॉल करू शकता, त्यांना ईमेल पाठवू शकता किंवा फोलिओ क्रमांक मिळवण्यासाठी कार्यालयाला भेट देऊ शकता.

फोलिओ नंबर वापरून तपासण्यासाठी ऑनलाईन पद्धती

तुमचा फोलिओ नंबर वापरून तुमची म्युच्युअल फंड स्थिती तपासण्यासाठी अनेक सोयीस्कर ऑनलाईन मार्ग आहेत:

1. एएमसी वेबसाईट किंवा ॲपद्वारे तुमची म्युच्युअल फंड स्थिती ऑनलाईन तपासा
बहुतांश एएमसी तुम्हाला त्यांच्या वेबसाईट किंवा मोबाईल ॲपद्वारे लॉग-इन करण्याची परवानगी देतात. तुम्ही साईन-इन केल्यानंतर आणि तुमचा फोलिओ नंबर प्रविष्ट केल्यानंतर, तुम्ही तुमचा व्यवहार रेकॉर्ड, वर्तमान बॅलन्स, एनएव्ही अपडेट्स आणि इतर फंड तपशील पाहू शकता.

2. रजिस्ट्रारच्या वेबसाईटद्वारे स्थिती तपासा (CAMS/KFINTECH)
सीएएमएस आणि केफिनटेक सारखे रजिस्ट्रार तुमच्या म्युच्युअल फंड माहितीचा फोलिओ-आधारित ॲक्सेस देखील प्रदान करतात. तुमचा मोबाईल नंबर आणि PAN सह रजिस्टर केल्यानंतर, तुम्ही तुमचा इन्व्हेस्टमेंट सारांश, पोर्टफोलिओ मूल्य आणि फोलिओ-निहाय परफॉर्मन्स तपासू शकता.

3. कन्सोलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट (सीएएस) द्वारे तपासा
सीडीएसएल आणि एनएसडीएल दोन्ही इन्व्हेस्टरला नियतकालिक एकत्रित अकाउंट स्टेटमेंट पाठवतात. या स्टेटमेंटमध्ये फोलिओ-निहाय म्युच्युअल फंड परफॉर्मन्सचा समावेश होतो, ज्यामुळे तुमचा संपूर्ण पोर्टफोलिओ ऑनलाईन ट्रॅक करणे सोपे होते. तुम्ही त्यांच्या ऑनलाईन पोर्टलद्वारे सीएची विनंती देखील करू शकता.
तुमचा फोलिओ नंबर तयार ठेवल्याने हे ऑनलाईन तपासणी जलद आणि त्रासमुक्त होते.
 

फोलिओ नंबर वापरून तपासण्यासाठी ऑफलाईन पद्धती

जर तुम्ही पारंपारिक पद्धतींना प्राधान्य दिले तर तुम्ही अद्याप तुमचा फोलिओ नंबर वापरून तुमची म्युच्युअल फंड स्थिती ऑफलाईन ट्रॅक करू शकता:

1. एएमसी ग्राहक सेवा केंद्राशी संपर्क साधा किंवा शाखेला भेट द्या
जर तुम्ही खूपच टेक-सॅव्ही नसाल तर तुम्ही एएमसीच्या ऑफिसला भेट देऊ शकता आणि तुमचा फोलिओ नंबर वापरून म्युच्युअल फंड स्टेटमेंटची विनंती करू शकता. तुम्हाला व्हेरिफिकेशनसाठी तुमचा PAN देखील प्रदान करणे आवश्यक असू शकते.

वैकल्पिकरित्या, तुम्ही एएमसीच्या कस्टमर केअर टीमला कॉल किंवा ईमेल करू शकता. तुमचे तपशील व्हेरिफाय केल्यानंतर, ते तुमच्यासोबत आवश्यक फंड माहिती शेअर करतील.

2. तुमच्या ब्रोकरशी संपर्क साधा
जर तुम्ही ब्रोकरद्वारे इन्व्हेस्ट केले असेल तर फक्त तुमचा फोलिओ नंबर आणि पॅन त्यांच्यासोबत शेअर करा. ट्रान्झॅक्शन रेकॉर्ड आणि रिअल-टाइम फंड परफॉर्मन्ससह तुमचे इन्व्हेस्टमेंट तपशील प्राप्त करण्यासाठी ब्रोकर एएमसी सह समन्वय साधेल.

तुमचा फोलिओ नंबर असल्याने ऑफलाईन चौकशी सुरळीत होते आणि तुम्हाला तुमची म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट अधिक प्रभावीपणे मॅनेज करण्यास मदत होते.

म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना तुमचा फोलिओ नंबर मिळवणे ही एक स्मार्ट पर्याय आहे. केवळ या नंबरसह, तुम्ही सहजपणे तुमची म्युच्युअल फंड स्थिती तपासू शकता, विविध म्युच्युअल फंड स्कीम दरम्यान खरेदी, विक्री किंवा स्विच करणे आणि तुम्हाला हवे असलेले सर्व तपशील मिळवू शकता. 

तुम्हाला आवश्यक असलेले तपशील एकत्रित करण्यासाठी तुमचा पॅन क्रमांक आणि मोबाईल क्रमांक तयार ठेवण्याव्यतिरिक्त, तुमचा फोलिओ क्रमांक असणे देखील लक्षात ठेवा. हा एक लहान पायरी आहे जो तुमच्या म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट मॅनेज करण्यात मोठा फरक करू शकतो.