फोलिओ नंबरसह म्युच्युअल फंड स्थिती कशी तपासावी

म्युच्युअल फंड ने भारतातील इन्व्हेस्टरमध्ये भरपूर ट्रॅक्शन प्राप्त केले आहे! भारतीय म्युच्युअल फंड उद्योगातील व्यवस्थापनातील मालमत्ता गेल्या दशकात सहा पट वाढली आहे. 2013 मध्ये ₹8.26 ट्रिलियनपासून, त्याची वाढ 2023 मध्ये ₹50 ट्रिलियनपर्यंत झाली आहे! 

आणि का नाही? म्युच्युअल फंड तुमचे पैसे इन्व्हेस्ट करण्यासाठी आणि सातत्यपूर्ण रिटर्न निर्माण करण्यासाठी सोपा आणि सोयीस्कर मार्ग प्रदान करतात.

जेव्हा तुम्ही म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करता, तेव्हा तुम्हाला एक फोलिओ नंबर नियुक्त केला जातो जो तुम्ही तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटचा ट्रॅक ठेवण्यासाठी वापरू शकता. हा नंबर प्रत्येक म्युच्युअल फंड फोलिओसाठी युनिक आहे. 

तुम्ही तुमचे म्युच्युअल फंड स्टेटमेंट तपासण्यासाठी आणि तुमची इन्व्हेस्टमेंट कशी करत आहे याविषयी माहिती मिळवण्यासाठी तुमचा फोलिओ नंबर वापरू शकता. तुम्ही इन्व्हेस्टमेंट रक्कम, स्कीमचे नाव आणि अशा अन्य तपशील देखील तपासू शकता.

या मार्गदर्शकात, तुम्ही तुमच्या म्युच्युअल फंडची स्थिती तपासण्यासाठी तुमचा फोलिओ नंबर कसा वापरू शकता हे आम्ही स्पष्ट करू.

म्युच्युअल फंडमध्ये फोलिओ नंबर काय आहे?

जेव्हा तुम्ही म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करता, तेव्हा एएमसी तुमच्या नावावर फोलिओ उघडते आणि युनिक नंबर असाईन करते. फोलिओ नंबर संख्यात्मक किंवा अल्फान्युमेरिक असू शकतो. ते तुमच्या पर्मनंट अकाउंट नंबर (PAN) सह लिंक केलेले आहे आणि त्या AMC सह तुमच्या सर्व म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटचा ट्रॅक ठेवण्यासाठी वापरले जाऊ शकते. 

जेव्हा तुम्ही समान AMC मध्ये इन्व्हेस्ट करता, तेव्हा तुम्हाला नवीन फोलिओ उघडायचा असेल किंवा त्याच फोलिओमध्ये इन्व्हेस्ट करायचा असेल तेव्हा तुम्ही निवडू शकता. कृपया लक्षात घ्या की, तुम्ही सारख्याच फोलिओमध्ये वेगवेगळ्या स्कीम जोडू शकता, जरी तो AMC असेल. जर तुम्हाला भिन्न AMC सह इन्व्हेस्ट करायचे असेल तर तुम्ही भिन्न फोलिओ नंबरसह नवीन फोलिओ तयार करणे आवश्यक आहे.

फोलिओ नंबर कोण वाटप करते?

तुम्ही इन्व्हेस्टमेंट सुरू करण्यापूर्वी, तुम्हाला KYC औपचारिकता पूर्ण करणे आवश्यक आहे. याचा अर्थ असा की तुम्हाला एएमसीला तुमची ओळख, ॲड्रेस आणि तुमचे बँक अकाउंट तपशील प्रदान करावे लागेल. ही माहिती व्हेरिफिकेशन हेतूसाठी वापरली जाते. एकदा मंजूर झाल्यानंतर, एएमसी तुमच्या नावावर नवीन फोलिओ उघडते आणि फोलिओ नंबर वाटप करते.

हा फोलिओ नंबर एक युनिक आयडेंटिफायर आहे. त्यानंतर, संपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट तपशील मिळवण्यासाठी तुम्ही हा नंबर वापरू शकता. तुम्हाला हवे तेव्हा फोलिओ नंबर वापरून तुम्ही म्युच्युअल फंड स्टेटमेंट मिळवू शकाल.

फोलिओ क्रमांक असण्याचे फायदे

फोलिओ क्रमांक असल्यास खालील फायदे मिळतील:

    • विविध म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये इन्व्हेस्ट केलेला फंड ट्रेसिंग
    • ट्रान्झॅक्शन रेकॉर्ड ॲक्सेस करणे आणि म्युच्युअल फंड अकाउंट स्टेटमेंट प्राप्त करणे
    • त्याच AMC सह पुनरावृत्ती KYC प्रक्रिया टाळणे
    • एकाधिक अकाउंट नंबर लक्षात ठेवण्याची गरज नाही
    • युनिट धारकाची प्रामाणिकता निर्धारित करण्यासाठी एएमसीला मदत करणे

फोलिओ नंबर कसा शोधावा

आता जेव्हा तुम्हाला फोलिओ क्रमांक असण्याचे फायदे माहित आहेत, तेव्हा पुढील पायरी आहे ते शोधणे. तुमचा युनिक फोलिओ नंबर ओळखण्यासाठी तुम्ही खालीलपैकी कोणतेही स्त्रोत वापरू शकता.

    • तुमच्या AMC द्वारे प्रदान केलेले एकत्रित अकाउंट स्टेटमेंट (CAS)
• SIPs किंवा लंपसम इन्व्हेस्टमेंटद्वारे ट्रान्झॅक्शनसाठी म्युच्युअल फंड अकाउंट स्टेटमेंट

तुम्ही एएमसीच्या टोल-फ्री क्रमांकावर कॉल करू शकता, त्यांना ईमेल पाठवू शकता किंवा फोलिओ क्रमांक मिळवण्यासाठी कार्यालयाला भेट देऊ शकता.

फोलिओ नंबरसह म्युच्युअल फंड स्थिती तपासण्याचे मार्ग

फोलिओ नंबरसह म्युच्युअल फंड स्थिती तपासण्याचे वेगवेगळे मार्ग खालीलप्रमाणे आहेत:

    1. तुमची म्युच्युअल फंड स्थिती ऑनलाईन तपासा

तुम्ही एएमसीच्या वेबसाईट किंवा ॲप्सवर साईन-इन करू शकता. तुम्हाला फोलिओ नंबर वापरून म्युच्युअल फंड ट्रान्झॅक्शन रेकॉर्ड, बॅलन्स आणि बरेच काही तपशील प्रदान केले जातील. 

    2. AMC ग्राहक सेवेद्वारे फंड स्थिती तपासा

जर तुम्ही स्वत:ला टेक-सेव्ही व्यक्तीचा विचार केला नाही तर फोलिओ नंबरद्वारे म्युच्युअल फंड स्टेटमेंट तपासण्यासाठी तुम्ही नेहमीच एएमसीच्या ऑफिसला भेट देऊ शकता. तपशील मिळवण्यासाठी तुम्हाला तुमचा PAN नंबर देखील प्रदान करणे आवश्यक आहे. 

तसेच, म्युच्युअल फंड फोलिओ स्थितीविषयी जाणून घेण्यासाठी तुम्ही एएमसीच्या कस्टमर केअरला कॉल किंवा ईमेल करू शकता. ग्राहक सेवा प्रतिनिधी तुमचे तपशील विचारतील आणि पडताळणीनंतर तुम्हाला हवी असलेली माहिती मिळेल. 

    3. रजिस्ट्रारच्या वेबसाईटद्वारे स्थिती तपासा

कार्वी किंवा कॅम्स सारख्या रजिस्ट्रारच्या काही वेबसाईट्स फोलिओ नंबर तपासणी सक्षम करतात. तुम्हाला हवी असलेली माहिती मिळवण्यासाठी तुम्ही तुमचा मोबाईल क्रमांक आणि पॅन क्रमांक वापरून या वेबसाईटवर नोंदणी करू शकता.

    4. स्थिती तपासण्यासाठी तुमच्या ब्रोकरशी संपर्क साधा

अनेक इन्व्हेस्टर ब्रोकरद्वारे म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करतात. म्युच्युअल फंड स्थिती तपासण्यासाठी, तुम्ही तुमच्या PAN नंबरसह तुमच्या ब्रोकरशी संपर्क साधू शकता. ब्रोकर एएमसीशी संपर्क साधेल आणि म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट तपशील आणि तुमच्यासाठी रिअल-टाइम फंड परफॉर्मन्स प्राप्त करण्यासाठी तुमचा फोलिओ नंबर प्रदान करेल.

    5. एकत्रित अकाउंट स्टेटमेंटद्वारे तपासा

भारतात दोन डिपॉझिटरी आहेत - सेंट्रल डिपॉझिटरी सर्व्हिसेस लिमिटेड (सीएसडीएल) आणि नॅशनल सिक्युरिटीज डिपॉझिटरी लिमिटेड (एनएसडीएल) - जे तुमचे सर्व इन्व्हेस्टमेंट अकाउंट आहेत. इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटसाठी किंवा तुमच्या म्युच्युअल फंड फोलिओसाठी हे तुमचे डिमॅट अकाउंट असेल, हे डिपॉझिटरी सर्व तपशील संकलित करतात आणि स्टोअर करतात. 

इन्व्हेस्टरला या डिपॉझिटरीकडून नियतकालिक एकत्रित अकाउंट स्टेटमेंट (सीएएस) प्राप्त होतात. ते फोलिओ-वाईज म्युच्युअल फंड परफॉर्मन्सविषयी माहिती प्रदान करतात आणि इन्व्हेस्टरना त्यांच्या पोर्टफोलिओचे मूल्य तपासण्यास मदत करतात.

म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना तुमचा फोलिओ नंबर मिळवणे ही एक स्मार्ट पर्याय आहे. केवळ या नंबरसह, तुम्ही सहजपणे तुमची म्युच्युअल फंड स्थिती तपासू शकता, विविध म्युच्युअल फंड स्कीम दरम्यान खरेदी, विक्री किंवा स्विच करणे आणि तुम्हाला हवे असलेले सर्व तपशील मिळवू शकता. 

तुम्हाला आवश्यक असलेले तपशील एकत्रित करण्यासाठी तुमचा पॅन क्रमांक आणि मोबाईल क्रमांक तयार ठेवण्याव्यतिरिक्त, तुमचा फोलिओ क्रमांक असणे देखील लक्षात ठेवा. हा एक लहान पायरी आहे जो तुमच्या म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट मॅनेज करण्यात मोठा फरक करू शकतो.