फोलिओ नंबरसह म्युच्युअल फंड स्थिती कशी तपासावी

फोलिओ नंबर म्हणजे काय?

फोलिओ नंबर हा म्युच्युअल फंड हाऊससह प्रत्येक इन्व्हेस्टर अकाउंटला नियुक्त केलेला एक युनिक ओळख नंबर आहे. हे बँक अकाउंट नंबर सारखे काम करते, एका रेफरन्स अंतर्गत विशिष्ट AMC सह तुमची सर्व इन्व्हेस्टमेंट आणि ट्रान्झॅक्शन ग्रुप करते.

जेव्हा तुम्ही पहिल्यांदा फंड हाऊसमध्ये इन्व्हेस्ट करता, तेव्हा AMC एक फोलिओ तयार करते आणि हा नंबर जारी करते. प्रत्येक SIP, लंपसम खरेदी, रिडेम्पशन किंवा त्या फंड हाऊस लिंक अंतर्गत स्विच करणे. तुम्ही जाणीवपूर्वक नवीन फोलिओ उघडल्याशिवाय, समान AMC च्या स्कीममध्ये नंबर तुमच्यासोबत राहतो.
 

फोलिओ नंबर महत्त्वाचा का आहे

तुमचा फोलिओ नंबर का महत्त्वाचा आहे हे येथे दिले आहे:

• ट्रान्झॅक्शन ट्रॅकिंग - एका अकाउंट अंतर्गत प्रत्येक खरेदी, रिडेम्पशन, स्विच आणि डिव्हिडंड रेकॉर्ड करते 
• केवायसी आणि ओळख लिंक - तुमच्या व्हेरिफाईड केवायसी आणि पॅनशी संबंध, नाव जुळत नसल्यामुळे ॲप्लिकेशन नाकारणे प्रतिबंधित करते 
• SIP मॅनेजमेंट - तुम्हाला चालू SIP पाहण्यास, पॉझ करण्यास किंवा थांबविण्यास मदत करते आणि इंस्टॉलमेंट डेबिट केले गेले आहे का ते तपासण्यास मदत करते 
• एकाच ठिकाणी एकाधिक स्कीम - एकाच AMC च्या अनेक स्कीम एका फोलिओ अंतर्गत बसू शकतात 
• स्टेटमेंट डाउनलोड - अकाउंट स्टेटमेंट, कॅपिटल गेन रिपोर्ट आणि IDCW सारांश फोलिओनुसार तयार केले जातात 
• टॅक्स रिपोर्टिंग– फोलिओ-लेव्हल कॅपिटल गेन स्टेटमेंट शॉर्ट-टर्म आणि लाँग-टर्म लाभ रिपोर्ट करणे सुलभ करतात
   

तुमची स्थिती तपासण्याचे पाच मार्ग

तुमची इन्व्हेस्टमेंट कुठे ठेवली जाते यावर अवलंबून तुम्ही पाच मुख्य पद्धती वापरून स्थिती तपासू शकता: AMC च्या वेबसाईट किंवा ॲपद्वारे, CAMS द्वारे, KFintech मार्फत, एकत्रित अकाउंट स्टेटमेंट (CAS) द्वारे किंवा तुमच्या ब्रोकर किंवा कस्टमर केअरद्वारे.

AMC च्या वेबसाईट किंवा ॲपद्वारे. OTP द्वारे व्हेरिफाईड तुमचा रजिस्टर्ड PAN, फोलिओ नंबर किंवा ईमेलसह लॉग-इन करा. पोर्टफोलिओ किंवा होल्डिंग्स सेक्शनमध्ये जा, तुमचा फोलिओ निवडा आणि वर्तमान एनएव्ही, होल्ड केलेले युनिट्स, इन्व्हेस्ट केलेली रक्कम, वर्तमान मूल्य, SIP स्थिती आणि ट्रान्झॅक्शन रेकॉर्ड पाहा. बहुतांश AMC ॲप्स तुम्हाला फोलिओ स्टेटमेंट त्वरित डाउनलोड करण्यास मदत करतात. 

CAMS द्वारे. CAMS हे HDFC, ICICI प्रुडेन्शियल आणि SBI सह AMC च्या मोठ्या ग्रुपची सेवा करणारे रजिस्ट्रार आहे. भेट द्या camsonline.com, सिंगल-फोलिओ किंवा एकत्रित स्टेटमेंट निवडा, तुमचा रजिस्टर्ड ईमेल एन्टर करा, फाईल एन्क्रिप्ट करण्यासाठी पासवर्ड सेट करा आणि सबमिट करा. स्टेटमेंट ईमेल लिस्टिंग युनिट्स, वर्तमान मूल्य आणि ट्रान्झॅक्शन रेकॉर्डद्वारे येते. 

केफिनटेक द्वारे. केफिनटेक (पूर्वीचे कार्वी) सेवा एएमसी ज्यामध्ये ॲक्सिस, निप्पॉन इंडिया, यूटीआय आणि मिरे यांचा समावेश होतो. त्याचे KFinKart ॲप आणि वेब पोर्टल तुम्हाला PAN, फोलिओ किंवा ईमेलसह लॉग-इन करण्यास, एकाधिक फोलिओमध्ये पोर्टफोलिओ डॅशबोर्ड पाहण्यास, फॅमिली फोलिओ लिंक करण्यास आणि NAV रेकॉर्ड ट्रॅक करण्यास मदत करते. 

कन्सोलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट (CAS) द्वारे. सीएएस प्रत्येक एएमसी मध्ये तुमचे सर्व म्युच्युअल फंड होल्डिंग्स एका डॉक्युमेंटमध्ये दर्शविते, जेव्हा इन्व्हेस्टमेंट CAMS आणि KFintech दोन्ही प्रमाणात असते तेव्हा उपयुक्त. रजिस्ट्रारच्या एकत्रित स्टेटमेंट पेजला भेट द्या, तुमचा रजिस्टर्ड ईमेल एन्टर करा, पासवर्ड सेट करा आणि तुमच्या इनबॉक्समधून एन्क्रिप्टेड स्टेटमेंट उघडा. नोंद घ्या की सीएएस पूर्णपणे डिमॅट होल्डिंग्स दर्शवू शकत नाही, त्यामुळे त्यांच्यासाठी तुमच्या डिपॉझिटरी सहभागीशी संपर्क साधा. 

तुमच्या ब्रोकर किंवा कस्टमर केअरद्वारे. 5paisa सारख्या ब्रोकर प्लॅटफॉर्मवर, लॉग-इन करा, म्युच्युअल फंड सेक्शन उघडा आणि टॅक्स रेकॉर्डसाठी डाउनलोड करण्यायोग्य स्टेटमेंटसह लाईव्ह वॅल्यू, युनिट्स आणि SIP स्थितीसह सर्व फोलिओ पाहा. सहाय्यक सपोर्टसाठी, तुम्ही तुमच्या फोलिओ नंबरसह AMC किंवा रजिस्ट्रारला कॉल किंवा ईमेल करू शकता किंवा फोटो ID सह नजीकच्या ब्रँचला भेट देऊ शकता.
 

तुमचा फोलिओ नंबर कुठे शोधावा

तुमचा फोलिओ नंबर क्वचितच हरवला जातो, हे स्त्रोत तपासा:

• अकाउंट स्टेटमेंट - तुमच्या नाव आणि ॲड्रेस जवळ प्रिंट केलेले 
• सीएएस - मॅचिंग एएमसी सह प्रत्येक फोलिओ सूचीबद्ध करते 
• AMC ॲप किंवा वेबसाईट - लॉग-इन केल्यानंतर होल्डिंग्स स्क्रीनवर दाखवले 
• ईमेल आणि SMS - ट्रान्झॅक्शन पुष्टीकरणासाठी फोलिओ नंबर असतो 
• ब्रोकर डॅशबोर्ड - प्रत्येक होल्डिंग सापेक्ष 5paisa डिस्प्ले फोलिओ सारखे प्लॅटफॉर्म 

जर तुम्ही अद्याप ते ट्रेस करू शकत नसाल तर ओळख पडताळणीनंतर प्राप्त करण्यासाठी तुमच्या PAN सह AMC किंवा रजिस्ट्रारशी संपर्क साधा आणि रजिस्टर्ड ईमेल.
 

फोलिओ नंबर वर्सिज PAN नंबर

फोलिओ नंबर वर्सिज PAN नंबर मधील फरक खालीलप्रमाणे आहेत:

जेव्हा तुम्हाला तुमच्या सर्व होल्डिंग्समध्ये संपूर्ण फोटो हवा असेल तेव्हा एकाच इन्व्हेस्टमेंटवर जलद तपासणीसाठी तुमचा फोलिओ नंबर आणि PAN वापरा.

CAMS वर्सिज KFintech

तुम्ही वापरत असलेला रजिस्ट्रार म्हणजे कोणत्या फंड हाऊसमध्ये तुमची इन्व्हेस्टमेंट आहे यावर अवलंबून असतो, कारण प्रत्येक AMC केवळ एकाच रजिस्ट्रारसह काम करते.

अनेक इन्व्हेस्टर दोन्ही वापरतात, कारण पोर्टफोलिओ अनेकदा प्रत्येक बाजूला एएमसी विस्तृत करतात. कोणता रजिस्ट्रार दिलेल्या फंडला हाताळतो याची कन्फर्म करण्यासाठी तुमचे अकाउंट स्टेटमेंट किंवा AMC वेबसाईट तपासा.

म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट मार्केट रिस्कच्या अधीन आहेत. गुंतवणूक करण्यापूर्वी स्कीम संबंधित सर्व डॉक्युमेंट्स काळजीपूर्वक वाचा. मागील कामगिरी भविष्यातील रिटर्नचे सूचक नाही. हा कंटेंट केवळ माहितीपूर्ण उद्देशांसाठी आहे आणि इन्व्हेस्टमेंट सल्ल्याचे गठन करत नाही.

निष्कर्ष

तुम्हाला माहित झाल्यानंतर फोलिओ नंबरसह म्युच्युअल फंड स्थिती तपासणे सोपे आहे की कोणत्या प्लॅटफॉर्ममध्ये तुमची इन्व्हेस्टमेंट आहे, AMC ॲप, CAMS, KFintech किंवा तुमचे ब्रोकर आहे. तुमचे फोलिओ तपशील तयार ठेवणे तुम्हाला जेव्हा आवश्यक असेल तेव्हा युनिट्स, मूल्य आणि SIP स्थिती ट्रॅक करणे सोपे करते.