स्मॉल कॅप फंड

स्मॉल कॅप म्युच्युअल फंड

स्मॉल-कॅप फंड हे असे आहेत ज्यांची मार्केट कॅप ₹5,000 कोटी पेक्षा कमी आहे, परंतु सेबीने खाली सूचीबद्ध रँकिंगवर आधारित स्मॉल-कॅप फंडच्या व्याख्येमध्ये काही बदल केले आहेत:

• लार्ज-कॅप फंड हे मार्केट कॅपवर रँक असलेल्या टॉप 100 स्टॉकमध्ये आहेत
• मिड-कॅप फंड हे मार्केट कॅपवर पुढील 101 ते 250 रँक असलेले स्टॉक आहेत
• स्मॉल-कॅप फंड आणि स्टॉक हे असे आहेत जे 251 आणि त्यापेक्षा कमी रँक आहेत.

ते कसे काम करते?

मध्ये स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड, फंड मॅनेजर त्यांच्या पोर्टफोलिओपैकी किमान 65% इन्व्हेस्ट करतात स्मॉल-कॅप स्टॉक. स्मॉल-कॅप स्टॉक सामान्यपणे जोखीम लक्षात नसलेल्या आणि स्थिरतेपेक्षा सकारात्मक रिटर्न प्राधान्य देणाऱ्यांद्वारे प्राधान्य दिले जातात. फंड रचना स्मॉल-कॅप फंडमध्ये महत्त्वाची भूमिका बजावते आणि आकर्षक निर्णय तुमची इन्व्हेस्टमेंट रिस्कवर ठेवू शकतात.

इक्विटी पोर्टफोलिओमध्ये काय ठेवावे हे ठरवण्यासाठी इन्व्हेस्टमेंट कंपनीचे कॅपिटलायझेशन हे प्रमुख व्हेरिएबल्सपैकी एक आहे. मार्केट कॅपिटलायझेशनद्वारे टॉप 250 मध्ये असण्याची अपेक्षा असलेल्या सर्व कंपन्यांमध्ये स्मॉल-कॅप फंड इन्व्हेस्ट करतात. हे फंड तुलनेने जोखीमदार आहेत आणि अल्प ते मध्यम मुदतीत इतर इक्विटी-केंद्रित फंडपेक्षा अधिक परिवर्तनीय आहेत परंतु दीर्घकालीन जास्त रिटर्नचे वचन देतात. या कंपन्यांचा शेअर कमी कालावधीत दुप्पट किंवा तिप्पट होऊ शकतो. तथापि, मार्केटमधील बहुतांश इन्व्हेस्टमेंट प्रमाणे रिस्क नेहमीच कायम राहते.

स्मॉल-कॅप फंडची वैशिष्ट्ये

स्मॉल-कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे हे हेडलाईन रिटर्नच्या मागे पडण्याच्या पलीकडे जाते. अनुभवी गुंतवणूकदारांनी प्रशंसा करावी असे प्रगत वैशिष्ट्ये आणि मार्केट वर्तन खाली दिले आहेत:

1 ️. उच्च अल्फा निर्मिती क्षमता
स्मॉल-कॅप फंड सामान्यपणे लार्ज कॅप्सच्या तुलनेत अंडर-रिसर्च आणि अंडर-ओन्ड असतात. ही अक्षमता कौशल्यपूर्ण फंड मॅनेजरला मल्टी-बॅगर संधी शोधण्याची परवानगी देते. तथापि, अल्फा जनरेशन देखील अधिक चक्रीय आणि मॅक्रो घटकांसाठी संवेदनशील आहे.

2️. लिक्विडिटी रिस्क आणि प्रभाव खर्च
कमी ट्रेडिंग वॉल्यूममुळे, स्मॉल-कॅप स्टॉक अस्थिरतेच्या कालावधीदरम्यान जास्त प्रभाव खर्चासाठी संवेदनशील असतात. फंड मॅनेजर अनेकदा लिक्विडिटी रिस्क कमी करण्यासाठी स्टॅगर्ड खरेदी/विक्री धोरणांचा वापर करतात.

3️. अधिक अस्थिरता आणि बीटा
स्मॉल-कॅप फंड लार्ज-कॅप किंवा मल्टी-कॅप सहकाऱ्यांच्या सापेक्ष उच्च बीटा प्रदर्शित करतात. मार्केट करेक्शन दरम्यान इन्व्हेस्टर 30-50% च्या ड्रॉडाउनसाठी तयार असणे आवश्यक आहे. यासाठी मानसिक स्थैर्य आणि दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट दोन्हीची आवश्यकता आहे.

4️. मार्केट सायकल संवेदनशीलता
रिस्क-ऑन टप्प्यांदरम्यान स्मॉल कॅप्स सामान्यपणे आऊटपरफॉर्म करतात - म्हणजेच मजबूत GDP वाढ, सुलभ लिक्विडिटी आणि सकारात्मक इन्व्हेस्टर भावना. याउलट, ते आर्थिक कठोर चक्रांमध्ये किंवा जेव्हा रिस्क क्षमता जागतिक स्तरावर कमी होते तेव्हा कमी कामगिरी करतात.

5️. बॉटम-अप स्टॉक निवड
सर्वात यशस्वी स्मॉल-कॅप फंड बॉटम-अप दृष्टीकोन फॉलो करतात, जे केवळ शॉर्ट-टर्म मोमेंटमचा पाठपुरावा करण्याऐवजी मजबूत मॅनेजमेंट, हाय आरओसीई (रोजगारित भांडवलावर रिटर्न) आणि शाश्वत स्पर्धात्मक फायद्यांसह स्केलेबल व्यवसायांवर लक्ष केंद्रित करतात.

6 ️. पोर्टफोलिओ विविधता गरजा
स्मॉल-कॅप एक्सपोजर सामान्यपणे इन्व्हेस्टरच्या एकूण इक्विटी वाटपाच्या 10-15% पेक्षा जास्त नसावे, जोपर्यंत त्यांच्याकडे खूप जास्त रिस्क नसेल. या सेगमेंटमधील अति-केंद्रितता अस्थिर मार्केट दरम्यान डाउनसाईड रिस्क वाढवू शकते.
 

स्मॉल-कॅप फंडची वैशिष्ट्ये

स्मॉल-कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे हे हेडलाईन रिटर्नच्या मागे पडण्याच्या पलीकडे जाते. अनुभवी गुंतवणूकदारांनी प्रशंसा करावी असे प्रगत वैशिष्ट्ये आणि मार्केट वर्तन खाली दिले आहेत:

1. उच्च अल्फा निर्मिती क्षमता

स्मॉल-कॅप फंड सामान्यपणे लार्ज कॅप्सच्या तुलनेत अंडर-रिसर्च आणि अंडर-ओन्ड असतात. ही अक्षमता कौशल्यपूर्ण फंड मॅनेजरला मल्टी-बॅगर संधी शोधण्याची परवानगी देते. तथापि, अल्फा जनरेशन देखील अधिक चक्रीय आणि मॅक्रो घटकांसाठी संवेदनशील आहे.

2. लिक्विडिटी रिस्क आणि प्रभाव खर्च

कमी ट्रेडिंग वॉल्यूममुळे, स्मॉल-कॅप स्टॉक अस्थिरतेच्या कालावधीदरम्यान जास्त प्रभाव खर्चासाठी संवेदनशील असतात. फंड मॅनेजर अनेकदा लिक्विडिटी रिस्क कमी करण्यासाठी स्टॅगर्ड खरेदी/विक्री धोरणांचा वापर करतात.

3. अधिक अस्थिरता आणि बीटा

स्मॉल-कॅप फंड लार्ज-कॅप किंवा मल्टी-कॅप सहकाऱ्यांच्या सापेक्ष उच्च बीटा प्रदर्शित करतात. मार्केट करेक्शन दरम्यान इन्व्हेस्टर 30-50% च्या ड्रॉडाउनसाठी तयार असणे आवश्यक आहे. यासाठी मानसिक स्थैर्य आणि दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट दोन्हीची आवश्यकता आहे.

4. मार्केट सायकल संवेदनशीलता

रिस्क-ऑन टप्प्यांदरम्यान स्मॉल कॅप्स सामान्यपणे आऊटपरफॉर्म करतात - म्हणजेच मजबूत GDP वाढ, सुलभ लिक्विडिटी आणि सकारात्मक इन्व्हेस्टर भावना. याउलट, ते आर्थिक कठोर चक्रांमध्ये किंवा जेव्हा रिस्क क्षमता जागतिक स्तरावर कमी होते तेव्हा कमी कामगिरी करतात.

5. बॉटम-अप स्टॉक निवड

सर्वात यशस्वी स्मॉल-कॅप फंड बॉटम-अप दृष्टीकोन फॉलो करतात, जे केवळ शॉर्ट-टर्म मोमेंटमचा पाठपुरावा करण्याऐवजी मजबूत मॅनेजमेंट, हाय आरओसीई (रोजगारित भांडवलावर रिटर्न) आणि शाश्वत स्पर्धात्मक फायद्यांसह स्केलेबल व्यवसायांवर लक्ष केंद्रित करतात.

6. पोर्टफोलिओ विविधता गरजा

स्मॉल-कॅप एक्सपोजर सामान्यपणे इन्व्हेस्टरच्या एकूण इक्विटी वाटपाच्या 10-15% पेक्षा जास्त नसावे, जोपर्यंत त्यांच्याकडे खूप जास्त रिस्क नसेल. या सेगमेंटमधील अति-केंद्रितता अस्थिर मार्केट दरम्यान डाउनसाईड रिस्क वाढवू शकते.
 

स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी विचारात घेण्याच्या गोष्टी

स्मॉल-कॅप फंड मार्केटमध्ये मोठ्या प्रमाणात रिस्क बाळगतात आणि इन्व्हेस्टरना या फंडच्या परफॉर्मन्सवर परिणाम करणाऱ्या सर्व घटकांचा विचार करण्याचा सल्ला दिला जातो. तुम्हाला खालील घटकांविषयी विचार करणे आवश्यक आहे:

• इन्व्हेस्टमेंट रिस्क: सर्वोत्तम स्मॉल-कॅप फंड रिस्क निर्माण करतात परंतु फलदायी रिटर्न निर्माण करतात. चांगले रिटर्न सुनिश्चित करण्यासाठी तुम्ही स्मॉल-कॅप बेंचमार्क आणि इतर स्मॉल-कॅप फंडपेक्षा चांगली कामगिरी करणाऱ्या फंडचा विचार करणे आवश्यक आहे.
• इन्व्हेस्टमेंटवरील रिटर्न: लहान इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट सामान्यपणे उच्च रिटर्न रेट निर्माण करतात आणि पोर्टफोलिओमध्ये महत्त्वपूर्ण जोड असू शकतात. मोठ्या प्रमाणात जोखीम असताना, हे फंड पोर्टफोलिओमध्ये बफर म्हणून कार्य करू शकतात आणि जेव्हा मार्केट चांगले काम करत असेल तेव्हा उत्कृष्ट मूल्य प्रदान करू शकतात.
• इन्व्हेस्टमेंट खर्च: स्मॉल-कॅप इक्विटी फंड खर्चाशी जोडले जातात, त्यामुळे तुमची इन्व्हेस्टमेंट चांगल्या प्रकारे व्यवस्थापित केली जाते. याला फंडचा कॉस्ट रेशिओ म्हणून ओळखले जाते. सेबी लिमिट फंडच्या खर्चाच्या रेशिओद्वारे 2.50% पर्यंत निर्धारित मार्गदर्शक तत्त्वे. फंड निवडताना, खर्चानंतर तुमचा निव्वळ नफा पाहणे चांगले आहे.
• इन्व्हेस्टमेंटची उद्दिष्टे: जेव्हा मार्केट पडते, तेव्हा टॉप लहान इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्टलाही रिटर्नमध्ये लक्षणीय घट होऊ शकते. त्यामुळे, जर तुम्हाला तुमच्या गुंतवणुकीचा सर्वाधिक लाभ घ्यायचा असेल तर मुलांचे शिक्षण, निवृत्ती बचत आणि घर खरेदी यासारख्या दीर्घकालीन ध्येयांमध्ये इन्व्हेस्ट करा.
• टॅक्सेशन: स्मॉल-कॅप फंडच्या रिडेम्पशनद्वारे प्राप्त कॅपिटल गेनवर इन्व्हेस्टमेंट केलेल्या कालावधीवर आधारित टॅक्स आकारला जातो, म्हणजेच, होल्डिंग कालावधी. एका वर्षापर्यंत होल्ड केलेल्या रिडेम्पशनपासून कॅपिटल गेनला शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन (एसटीसीजी) म्हणतात आणि 15% वर टॅक्स आकारला जातो. एका वर्षापेक्षा जास्त होल्डिंग कालावधीपासून मिळणाऱ्या नफ्याला लाँग-टर्म कॅपिटल गेन (एलटीसीजी) म्हणतात आणि एक लाख रुपयांपेक्षा जास्त कालावधीसाठी, रकमेवर 10% टॅक्स आकारला जातो.

स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये कोण इन्व्हेस्ट करावे?

आपल्या पोर्टफोलिओमधून सर्वोत्तम परतावा मिळविण्यासाठी जोखीम घेण्यास इच्छुक असलेल्या व्यक्तींनी लहान इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्टमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा विचार करावा. जेव्हा मार्केट डाउन असते तेव्हाही हे फंड उच्च रिटर्न ऑफर करतात. परंतु जर मार्केट पडले तर यावर परिणाम होऊ शकतो. स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओसाठी लहान संरचना आवश्यक आहे. जेव्हा इन्व्हेस्टर त्यांचे इक्विटी पोर्टफोलिओ तयार करतात, तेव्हा रिटर्नची तुलना करण्यासाठी बेंचमार्क असणे महत्त्वाचे आहे. बेंचमार्कसह तुलना इन्व्हेस्टरला त्यांच्या पोर्टफोलिओच्या वास्तविक कामगिरीचे अचूकपणे मूल्यांकन करण्याची परवानगी देते.

लार्ज-कॅप फंडपेक्षा स्मॉल-कॅप फंड इन्व्हेस्टमेंट चांगली आहे का?

असे दिसून आले आहे की स्मॉल-कॅप फंड सामान्यपणे खालील कारणांसाठी मार्केट कॅपिटलायझेशन किंवा लार्ज-कॅप फंडला मागे टाकतात:

1. जेव्हा ऑईलच्या किंमतीमध्ये मंदी असते किंवा जेव्हा इंटरेस्ट रेट्स कमी असतात तेव्हा स्मॉल-कॅप फंड चांगले होतात.
2. स्मॉल-कॅप फंड मोठ्या प्रमाणात वैविध्यपूर्ण नसलेल्या स्टॉकमध्ये तयार केले जातात. ते एक केंद्रित गटातील आहेत जे त्यांना वाढण्यास आणि आउटपरफॉर्म करण्यास मदत करतात.
3. स्मॉल-कॅप फंड कमी लिव्हरेज इक्विटीपासून बनवले जातात. ऊर्जा, दूरसंचार, पायाभूत सुविधा आणि धातू यासारख्या क्षेत्रातील लार्ज-कॅप स्टॉक परिपक्व प्रकल्पांसाठी वापरले जातात. स्मॉल-कॅप स्टॉक कमी भांडवलाची तीव्रता असलेल्या क्षेत्रांमध्ये स्थित आहेत.
4. मोठ्या कंपन्या परतावा देण्यासाठी आणि गुंतवणूकदारांचा ROI वाढविण्यासाठी वेळ घेतात, परंतु स्मॉल-कॅप स्टॉक अधिक लवचिक आहेत. यामुळे, स्मॉल-कॅप स्टॉकची उत्कृष्ट कामगिरी काही स्मॉल-कॅप फंडच्या परफॉर्मन्सवर देखील परिणाम करते. तथापि, हे समजून घेणे महत्त्वाचे आहे की मध्यम-कॅप फंड हे लार्ज-कॅप फंडपेक्षा थोडे भिन्न बॉल गेम आहेत, कारण त्यात विविधतेचे लाभ नाहीत.
5. स्मॉल-कॅप फंड विषम असतात, परंतु तुम्ही तुमच्या मेहनतीने कमावलेले पैसे त्यामध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी, स्टॉक खूपच सट्टा नाहीत याची खात्री करा.
    

स्मॉल-कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी चेकलिस्ट

स्मॉल-कॅपमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी कोणतीही कठोर चेकलिस्ट नाही म्युच्युअल फंड. तथापि, स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टर प्रभावीपणे अप्लाय करू शकतात असे मूलभूत नियम आहेत:

1. मागील काही वर्षांच्या करंट अकाउंट बॅलन्सवर लक्ष केंद्रित करा
तुम्ही स्मॉल-कॅप फंडच्या परफॉर्मन्सच्या सातत्यपूर्णतावर लक्ष ठेवणे आवश्यक आहे. लार्ज कॅप्सच्या तुलनेत, स्मॉल कॅप्स खूपच असमान असतात. त्यामुळे, हे बिझनेस सायकलसाठी कमी असुरक्षित आहे. हे फंड अशा स्टॉकसाठी बॉटम-अप स्टॉक निवड वापरतात. अशा प्रकारे, काही वर्षांची निरंतर कामगिरी उत्तम कामगिरी दर्शवू शकते.

2. रिस्क योग्य असल्याची खात्री करा
निफ्टी आणि सेन्सेक्सच्या रिटर्नपेक्षा जास्त असलेले चांगले रिटर्न पाहा. चांगला स्मॉल-कॅप फंड निवडल्यानंतर, मिडकॅप आणि स्मॉल-कॅप फंडचे तुमचे एकूण एक्स्पोजर इक्विटी फंडच्या तुमच्या एकूण एक्स्पोजरच्या 25% पेक्षा जास्त नाही याची खात्री करा.

3. त्याची लिक्विडिटी तपासा
क्रिसिल मोठ्या, मध्यम आणि स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंडसाठी लिक्विडिटी स्कोअरची गणना करते. वर्तमान रेशिओ म्हणजे फंड मॅनेजरने किंमतीवर प्रतिकूल परिणाम न करता संपूर्ण पोर्टफोलिओ बंद करण्यासाठी किती दिवस लागतात. यासाठी लिक्विडिटी रेशिओ लार्ज-कॅप फंड अंदाजे 1.3 दिवस आहे, तर मीडियम-कॅप फंडसाठी लिक्विडिटी रेशिओ 9-11 दिवस आणि स्मॉल-कॅप फंडसाठी 25 दिवस आहे. वर्तमान रेशिओ जितका कमी असेल, तितका चांगला. पर्याय पाहता, कोअर मॅनेजमेंट टीम नेहमीच तुलनेने स्थिर असलेल्या स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंडला प्राधान्य देते.

4. त्याची स्थिरता व्हेरिफाय करा
केवळ फंड मॅनेजमेंट टीमची सातत्यता अशा कामगिरीच्या स्थिरतेची हमी देऊ शकते. स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंडच्या बाबतीत सतत कॅन्सलेशन टाळणे आवश्यक आहे.

5. बेअर मार्केट इफेक्ट
बीअर मार्केट किंवा डाउन मार्केटमधील अस्थिरता आणि कामगिरीनुसार स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड बदलतात. स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड सामान्यपणे चांगल्या मार्केटमध्ये चांगले परिणाम देतात, त्यामुळे कोणताही फंड मॅनेजर मंदी दरम्यान योग्यरित्या कामगिरी करू शकतो आणि बाहेर पडू शकतो.

6 उपलब्धता
मार्केटमध्ये उपलब्ध उच्च-दर्जाचे स्मॉल-कॅप स्टॉकची संख्या मर्यादित आहे. स्मॉल-कॅप स्टॉकसाठी फंड वाटप करताना हे लक्षात ठेवा.

स्मॉल-कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे लाभ

1. उच्च वाढीची क्षमता: विस्तार आणि विविधतेसाठी जागा असलेल्या स्टार्ट-अप्स किंवा उदयोन्मुख संस्थांमध्ये गुंतवणूक केली जाते. त्यामुळे, स्मॉल-कॅप फंडमध्ये उच्च वाढीची क्षमता आहे.
    
2. अनड्रव्हॅल्यूड ॲसेट्स: लहान व्यवसायांचे मूल्य कमी असते कारण ते क्वचितच आढळतात. यामुळे, स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड ही एक चांगली इन्व्हेस्टमेंट निवड आहे आणि रिस्क घेण्याचा विचार न करणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी उत्तम आहेत. 
3. विविधता परिणाम: संपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड जोडल्याने रिस्क-रिवॉर्ड ट्रेड-ऑफ बॅलन्स करण्यास मदत होते. परिणामी, तुम्ही रिस्क कमी करू शकता आणि या फंडद्वारे तुमची इन्व्हेस्टमेंट वैविध्यपूर्ण करू शकता.
4. एम&एची शक्यता (विलय आणि अधिग्रहण): लहान व्यवसायांसाठी, एम अँड ए ची शक्यता जास्त आहे. तुम्ही एकतर ते मिळवू शकता किंवा त्यांना मोठ्या काउंटरपार्टसह मर्ज करू शकता. परिणामी, लहान व्यवसायांची स्टॉक किंमत वाढू शकते आणि शेवटी स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंडचे मूल्य वाढू शकते.
5. लिक्विडिटी: लहान बिझनेस क्वचितच स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड केले जातात. हे गुंतवणूकदारांसाठी फायदेशीर आहे. जेव्हा कंपनीची कमाई मॅनेजमेंटद्वारे उघड केली जाते, तेव्हा अनेक इन्व्हेस्टर स्टॉकचा पाठपुरावा करू शकतात, ज्यामुळे वेगाने वाढणारी किंमत होते.
    

स्मॉल कॅप म्युच्युअल फंड टॅक्सेशन नियम

स्मॉल-कॅप फंडमधून रिटर्न अपेक्षा निर्माण करताना टॅक्सेशन समजून घेणे महत्त्वाचे आहे:

1 ️. शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन्स (एसटीसीजी)

• जर युनिट खरेदीच्या 12 महिन्यांच्या आत रिडीम केले असतील.
• 20% वर टॅक्स + लागू अधिभार आणि सेस.

2 ️. दीर्घकालीन भांडवली लाभ (एलटीसीजी)

• जर युनिट्स 12 महिन्यांनंतर रिडीम केले असतील.
• प्रति फायनान्शियल वर्ष ₹1.25 लाख पर्यंत लाभ टॅक्स-मुक्त आहेत.
• ₹1.25 लाखांपेक्षा जास्त लाभांवर 12.5% टॅक्स आकारला जातो (इंडेक्सेशन लाभाशिवाय).

3. डिव्हिडंड

• गुंतवणूकदाराच्या स्लॅब रेटनुसार टॅक्स.
• लाभांश गुंतवणूकदाराच्या उत्पन्नात जोडला जातो आणि त्यानुसार कर आकारला जातो.
   

स्मॉल कॅप म्युच्युअल फंड टॅक्सेशन नियम

स्मॉल-कॅप फंडमधून रिटर्न अपेक्षा निर्माण करताना टॅक्सेशन समजून घेणे महत्त्वाचे आहे:

1. शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन (एसटीसीजी)

जर युनिट खरेदीच्या 12 महिन्यांच्या आत रिडीम केले असतील.

20% वर टॅक्स + लागू अधिभार आणि सेस.

2. लाँग-टर्म कॅपिटल गेन (एलटीसीजी)

जर युनिट्स 12 महिन्यांनंतर रिडीम केले असतील.

प्रति फायनान्शियल वर्ष ₹1.25 लाख पर्यंत लाभ टॅक्स-मुक्त आहेत.

₹1.25 लाखांपेक्षा जास्त लाभांवर 12.5% टॅक्स आकारला जातो (इंडेक्सेशन लाभाशिवाय).

3. डिव्हिडंड

गुंतवणूकदाराच्या स्लॅब रेटनुसार टॅक्स.

लाभांश गुंतवणूकदाराच्या उत्पन्नात जोडला जातो आणि त्यानुसार कर आकारला जातो.
 

स्मॉल-कॅप इक्विटी फंडमध्ये कसे गुंतवावे?

सर्वोत्तम स्मॉल-कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी या स्टेप्सचे अनुसरण करा, जी पेपरलेस आणि त्रासमुक्त प्रोसेस आहे:

पायरी 1: अधिकृत पोर्टलवर लॉग-इन करा आणि तुमचे वैयक्तिक, व्यावसायिक आणि फायनान्शियल तपशील (विचारल्याप्रमाणे) एन्टर करा.
पायरी 2: eKYC पूर्ण करा. जर तुम्हाला तुमचे PAN किंवा ID पुरावा सारखे तुमचे डॉक्युमेंट्स अपलोड करण्यास सांगितले असेल तर तुम्ही ते त्वरित करणे आवश्यक आहे.
पायरी 3: काळजीपूर्वक निवडलेल्या इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्टकडून निवडलेल्या स्मॉल-कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करा, त्याचे विविध बाजूंनी विश्लेषण करा.
पायरी 4: तुम्ही पैसे इन्व्हेस्ट करण्याचा निर्णय घेण्यापूर्वी, फायनान्शियल लक्ष्य, रिस्क सहनशीलता आणि इन्व्हेस्टमेंट कालावधी लक्षात घेणे उपयुक्त आहे.
 

निष्कर्ष

तुम्ही इन-हाऊस तज्ज्ञांद्वारे काळजीपूर्वक निवडलेल्या फंडमध्ये सहजपणे इन्व्हेस्ट करू शकता. तुमच्या दीर्घकालीन आर्थिक गरजांचे विश्लेषण केल्यानंतर, तुम्ही स्मॉल-कॅप फंड मध्ये गुंतवणूक करून तुमचा पोर्टफोलिओ विस्तार करू शकता. तुम्ही फायनान्शियल मार्केटविषयी पुरेसे ज्ञान प्राप्त केल्यानंतर किंवा एक्स्पर्ट तुम्हाला तुमच्या रिस्क आणि रिटर्नविषयी मार्गदर्शन केल्यानंतरच इन्व्हेस्ट करावे