भारतात ऑनलाईन ट्रेडिंग कसे सुरू करावे?

ट्रेडिंग म्हणजे काय?

ट्रेडिंग हा नफा कमविण्याच्या उद्देशाने वस्तू किंवा फायनान्शियल साधने खरेदी आणि विक्री करण्याची कृती आहे. स्टॉक मार्केटमध्ये, ट्रेडिंग म्हणजे स्टॉक एक्सचेंजद्वारे इन्व्हेस्टर दरम्यान कंपनी शेअर्सचे एक्स्चेंज होय. ऑनलाईन प्लॅटफॉर्मच्या वाढीसह, स्टॉक ट्रेडिंग अधिक सुलभ झाले आहे, ज्यामुळे व्यक्तींना सहजपणे आणि सोयीसह कुठेही शेअर्स, कमोडिटी आणि इतर ॲसेटमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची परवानगी मिळते.

भारतात ऑनलाईन ट्रेडिंग सुरू करण्यासाठी चार सोप्या स्टेप्स

1. विश्वसनीय ब्रोकर निवडा
सुरक्षित, यूजर-फ्रेंडली प्लॅटफॉर्म, स्पर्धात्मक ब्रोकरेज आणि मजबूत कस्टमर सपोर्ट ऑफर करणारे 5paisa सारखे सेबी-रजिस्टर्ड ब्रोकर निवडा.

2. डिमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंट उघडा
PAN, ॲड्रेस आणि ID पुरावा सबमिट करून KYC पूर्ण करा. हे अकाउंट तुम्हाला डिजिटलरित्या शेअर्स स्टोअर आणि ट्रेड करण्याची परवानगी देतात. 5paisa सह, तुम्ही पाच मिनिटांमध्ये तुमचे डिमॅट अकाउंट उघडू शकता!

3. लॉग-इन करा आणि फंड जोडा
ऑर्डर देणे सुरू करण्यासाठी तुमच्या ट्रेडिंग अकाउंटमध्ये पैसे ट्रान्सफर करण्यासाठी इंटरनेट बँकिंग किंवा UPI वापरा.

4. ट्रेडिंग सुरू करा
रिसर्च स्टॉक, लाईव्ह मार्केट डाटा ट्रॅक करा आणि तुमच्या स्ट्रॅटेजी आणि ध्येयांवर आधारित खरेदी किंवा विक्री करण्यासाठी प्लॅटफॉर्मचा वापर करा.
 

ट्रेडिंगचे विविध प्रकार

● इंट्राडे ट्रेडिंग
त्याच ट्रेडिंग दिवसात स्टॉक खरेदी आणि विक्री करणे समाविष्ट आहे. ट्रेडर्सचे उद्दीष्ट लहान किंमतीच्या हालचालींमधून नफा घेणे आहे आणि मार्केट बंद होण्यापूर्वी सर्व पोझिशन्स बंद करणे आवश्यक आहे.

● स्कॅल्पिंग
हाय-फ्रिक्वेन्सी ट्रेडिंग स्ट्रॅटेजी जिथे ट्रेडर्स लहान नफा मिळविण्यासाठी एका दिवसात डझनेक किंवा शेकडो ट्रेड करतात. पोझिशन्स केवळ काही मिनिटांसाठी आयोजित केले जातात.

● स्विंग ट्रेडिंग
ट्रेड अनेक दिवस ते काही आठवड्यांसाठी होल्ड केले जातात. ट्रेडर्सचे उद्दीष्ट शॉर्ट-टर्म प्राईस पॅटर्न आणि टेक्निकल इंडिकेटरचा लाभ घेणे आहे.

● मोमेंटम ट्रेडिंग
मजबूत अपवर्ड किंवा डाउनवर्ड मूव्हमेंट दर्शविणाऱ्या स्टॉकवर लक्ष केंद्रित करते. ट्रेडर्स किंमतीच्या गतीचा फायदा घेण्यासाठी वाढत्या स्टॉक किंवा शॉर्ट-सेल घसरणीची खरेदी करतात.

● पोझिशन ट्रेडिंग
दीर्घकालीन धोरण जिथे स्टॉक महिन्यांसाठी किंवा वर्षांसाठी ठेवले जातात. इन्व्हेस्टर फंडामेंटल ॲनालिसिसवर अवलंबून असतात आणि शाश्वत ट्रेंडचा लाभ घेण्याचे ध्येय ठेवतात.

प्रत्येक स्टाईल विविध रिस्क प्रोफाईल्स, वेळेची वचनबद्धता आणि ट्रेडिंग ध्येयांसाठी अनुकूल आहे.
 

ऑनलाईन ट्रेडिंगचे लाभ

ऑनलाईन ट्रेडिंग विविध लाभ प्रदान करते, सुविधा आणि वापरण्याच्या सुलभतेपासून ते कमी ट्रान्झॅक्शन खर्चापर्यंत. 

● कोणतेही मध्यस्थ, ब्रोकर किंवा एजंट ऑनलाईन ट्रेडिंगमध्ये सहभागी नाहीत आणि इन्व्हेस्टर त्यांच्या घर किंवा कार्यालयांमधून आरामात स्टॉक मार्केट 24/7 ॲक्सेस करू शकतात. 
● ऑनलाईन ट्रेडिंग देखील पेपरवर्क काढून टाकते आणि स्टॉक खरेदी आणि विक्री करणे सुलभ करते. 
● याव्यतिरिक्त, ब्रोकर्सद्वारे आकारले जाणारे कमिशन काढून टाकल्यास गुंतवणूकदारांसाठी एकूण खर्च कमी होतो. 
● तसेच, बहुतांश ऑनलाईन ब्रोकर्स मार्केट चांगले समजण्यास आणि प्रभावी धोरणे विकसित करण्यास मदत करण्यासाठी मोफत शैक्षणिक संसाधने ऑफर करतात. 
● अखेरीस, ऑनलाईन ट्रेडिंग चांगले माहितीपूर्ण आर्थिक निर्णय घेण्याची उत्तम संधी प्रदान करते. तसेच, ते खर्च कमी करताना तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये विविधता आणण्यास मदत करतात. 

ऑनलाईन ट्रेडिंग कसे सुरू करावे

जर तुम्ही ऑनलाईन ट्रेडिंग सुरू करण्याचा विचार करत असाल तर तुम्हाला फक्त माहित असेल की ते आव्हानात्मक नाही कारण ते दिसू शकते. तुम्ही फक्त डिमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंट उघडणे, पैसे भरणे आणि ब्रोकरच्या ब्रोकर्स ऑनलाईन प्लॅटफॉर्मच्या मदतीने ट्रेडिंग सुरू करणे आवश्यक आहे. तथापि, लक्षात ठेवणे महत्त्वाचे आहे की ऑनलाईन ट्रेडिंगचे सर्व नफा टॅक्सेशन हेतूसाठी घोषित/उघड केले पाहिजेत. 

याव्यतिरिक्त, ट्रेडर्स रिअल-टाइम स्ट्रीमिंग डाटा, स्टॉप-लॉस ऑर्डर्स आणि मार्जिन अकाउंट्स इत्यादींसारख्या वैशिष्ट्ये ऑफर करणाऱ्या विविध ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्मचा लाभ घेऊ शकतात. 

स्टॉकच्या अटी समजून घेणे

● स्टॉक
स्टॉक एखाद्या कंपनीमधील मालकीचे प्रतिनिधित्व करते. मालकीचे शेअर्स तुम्हाला नफ्याच्या एका भागासाठी हक्कदार बनवतात.

● शेअर किंमत
एका शेअरचे वर्तमान बाजार मूल्य. पुरवठा, मागणी आणि कंपनीच्या कामगिरीवर आधारित ते चढ-उतार करते.

● मार्केट कॅपिटलायझेशन
कंपनीच्या शेअर्सचे एकूण मूल्य (शेअर किंमत x शेअर्सची संख्या). हे कंपनीचा आकार दर्शविते.

● डिव्हिडंड
रोख किंवा अतिरिक्त शेअर्स म्हणून शेअरधारकांना भरलेल्या नफ्याचा एक भाग.

● बुल मार्केट
मार्केट स्थिती जिथे किंमती वाढत आहेत किंवा वाढण्याची अपेक्षा आहे.

● बेअर मार्केट
मार्केट स्थिती जिथे किंमती कमी होत आहेत किंवा कमी होण्याची अपेक्षा आहे.

● IPO (प्रारंभिक सार्वजनिक ऑफरिंग)
जेव्हा एखादी कंपनी पहिल्यांदा जनतेला त्याचे शेअर्स विकते.

● P/E रेशिओ (प्राईस-टू-अर्निंग)
कंपनीच्या शेअरच्या किंमतीची तुलना प्रति शेअर त्याच्या कमाईशी करणारे मूल्यांकन उपाय.

डीमॅट अकाउंट कसे उघडावे?

पहिली आणि सर्वात महत्त्वाच्या स्टेप्सपैकी एक म्हणजे योग्य ब्रोकरेज पार्टनर निवडणे. ब्रोकर खूपच विश्वसनीय असणे आवश्यक आहे आणि तुम्ही आधीच रिव्ह्यू तपासणे आवश्यक आहे. एकाच वेळी अनेक ट्रेड होत असल्याने सर्व्हर क्रॅशची कोणतीही घटना पीक टाइमवर नसावी. ब्रोकरला वेळेवर सर्व माहिती प्राप्त होते का आणि ते कार्यक्षमतेने प्रसारित करण्यास सक्षम आहे का ते पाहा. हे ब्रोकर तुम्हाला डिमॅट अकाउंट उघडण्यास आणि ट्रेडिंग अकाउंट उघडण्यास मदत करेल. ट्रेडिंग अकाउंट तुम्हाला स्टॉक मार्केटमध्ये शेअर्स खरेदी आणि विक्री करण्यास मदत करते तर डिमॅट अकाउंट डिजिटल फॉर्ममध्ये शेअर्स खरेदी करते.

ब्रोकरसह अकाउंट उघडण्यापूर्वी तुम्हाला ब्रोकरेज खर्च तपासणे आवश्यक आहे. जेव्हा ग्राहक बाजारात ऑर्डर देतो तेव्हा ब्रोकरद्वारे ब्रोकरेज शुल्क नावाची फी आकारली जाते. ही फी एकतर फ्लॅट फी किंवा ट्रेडिंग वॉल्यूमची टक्केवारी असू शकते. 

दुसरी पायरी म्हणजे निवडलेल्या ब्रोकरसह डिमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंट उघडणे. अकाउंट उघडण्यासाठी ऑनलाईन फॉर्म भरणे आवश्यक आहे. तुमचा PAN नंबर, बँक तपशील, ओळखीचा पुरावा, ॲड्रेस पुरावा, जन्मतारीख इ. सारखे मूलभूत तपशील. शेवटी तुम्हाला नोंदणीकृत मोबाईल क्रमांकावर पाठवलेल्या दस्तऐवजावर ई-साईन करणे आवश्यक आहे. ॲप्लिकेशन सबमिट केल्यानंतर, अकाउंट उघडले जाईल आणि तुम्हाला लॉग-इन क्रेडेन्शियल प्राप्त होतील. 

लॉग-इन क्रेडेन्शियल प्राप्त झाल्यानंतर, तुम्हाला तुमच्या अकाउंटमध्ये लॉग-इन करणे आवश्यक आहे आणि ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्म तसेच त्याचा वापर करून ट्रेड करणे आवश्यक आहे. 

तुम्ही सुरू केलेल्या कोणत्याही ट्रेडच्या 24 तासांच्या आत ब्रोकरला कॉन्ट्रॅक्ट नोट रिलीज करावा लागेल. या कॉन्ट्रॅक्ट नोटमध्ये तुम्ही घेतलेल्या सर्व ट्रेडचा सारांश असेल आणि कोणतीही विसंगती उद्भवल्यास दररोज कॉन्ट्रॅक्ट नोट तपासणे चांगले आहे. 
 

जाणून घ्या: डिमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंटमधील फरक

नवशिक्यांसाठी स्टॉक ट्रेडिंगची प्रक्रिया

नवीन म्हणून, जर तुम्ही स्टॉक मार्केटमध्ये कसे ट्रेड करावे याबद्दल उत्तरे शोधत असाल तर खाली नमूद केलेली 7 स्टेप्स तुम्हाला मदत करेल.

1. डिमॅट अकाउंट उघडा

डिमॅट अकाउंट उघडून सुरू करा, जे तुमच्या स्टॉकसाठी इलेक्ट्रॉनिक स्टोरेज म्हणून कार्य करते. हे अकाउंट तुम्हाला ट्रेडिंग प्रक्रियेला डिजिटल स्ट्रीमलाईन करणारे शेअर्स खरेदी, विक्री आणि होल्ड करण्याची आणि तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटचे सुरक्षित आणि कार्यक्षम मॅनेजमेंट सुनिश्चित करण्याची परवानगी देते.

2. स्टॉक टर्मिनोलॉजी समजून घ्या

ही टर्मिनोलॉजी स्टॉकची वर्तमान किंमत, बिड किंमत, ट्रेड केलेल्या शेअर्सची किंमत आणि वॉल्यूम यासारखे महत्त्वाचे तपशील सांगते. ही माहिती तुम्हाला केव्हा खरेदी किंवा विक्री करावी याविषयी माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यास मदत करते.

3. बिड्सविषयी जाणून घ्या आणि विचारा

बिड आणि आस्क शेअर्सच्या खरेदी आणि विक्री किंमतीचे प्रतिनिधित्व करतात. बिड हे खरेदीदार किंमतीचे पेमेंट करण्यासाठी तयार आहेत, तर विक्रेत्यांना हवे असलेल्या किंमती आहेत. या अटी समजून घेणे तुम्हाला ट्रेड्सची अंमलबजावणी कशी केली जाते आणि मार्केट डायनॅमिक्स स्टॉकच्या किंमतीवर कशी प्रभाव पाडतात हे जाणून घेण्यास मदत करते.

4. मूलभूत विश्लेषण कौशल्य विकसित करा

मूलभूत विश्लेषणामध्ये कंपनीच्या आर्थिक आरोग्याचे मूल्यांकन करणे समाविष्ट आहे, ज्यामध्ये त्याची कमाई, व्यवस्थापन गुणवत्ता आणि एकूण उद्योग स्थिती समाविष्ट आहे. तांत्रिक विश्लेषण भविष्यातील किंमतीमधील बदलांचा अंदाज लावण्यासाठी चार्ट आणि इंडिकेटर्सचा वापर करून मागील किंमतीतील हालचाली आणि बाजार ट्रेंडचा अभ्यास करण्यावर लक्ष केंद्रित करते. चांगले ट्रेडिंग निर्णय घेण्यासाठी दोन्ही प्रकारचे विश्लेषण महत्त्वाचे आहे.

5. स्टॉप लॉस ऑर्डर सेट करण्यास शिका

जेव्हा त्यांची किंमत एका विशिष्ट लेव्हलवर पडते, तेव्हा तुमच्या शेअर्सची ऑटोमॅटिकरित्या विक्री करून रिस्क मॅनेज करण्यासाठी स्टॉप लॉस ऑर्डरचा वापर केला जातो. हे तुम्हाला नुकसान मर्यादित करण्यास आणि तुमची इन्व्हेस्टमेंट डाउनटर्न्सपासून संरक्षित करण्यास मदत करते.

6. तज्ज्ञांचा सल्ला घ्या

अनुभवी व्यापारी किंवा आर्थिक सल्लागारांकडून सल्ला मिळवण्यास संकोच करू नका. ते तुम्हाला स्टॉक मार्केटला नेव्हिगेट करण्यास आणि अधिक माहितीपूर्ण ट्रेडिंग निवडी करण्यास मदत करण्यासाठी मौल्यवान माहिती आणि धोरणे ऑफर करू शकतात.

7. सुरक्षित स्टॉकसह सुरू करा

स्थिर कामगिरीच्या इतिहासाने चांगल्या स्थापित, स्थिर कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून तुमचा ट्रेडिंग प्रवास सुरू करा. हे स्टॉक सामान्यपणे कमी अस्थिर आहेत आणि कमी रिस्क असतात, ज्यामुळे नवीन ट्रेडर्ससाठी त्यांना सुरक्षित निवड केली जाते.
 

ट्रेडिंगसाठी स्टॉक कसे निवडावे

जर तुम्ही ऑनलाईन ट्रेडिंग कसे करावे हे जाणून घेत असाल तर योग्य स्टॉक निवडणे ही सर्वात महत्त्वाच्या स्टेप्सपैकी एक आहे. उच्च ट्रेडिंग वॉल्यूम आणि किंमतीतील हालचाली असलेल्या स्टॉकच्या शोधात सुरू करा- ते जलदपणे खरेदी आणि विक्री करणे सोपे आहे. तुम्ही अनेकदा समजून घेणार्‍या किंवा ऐकलेल्या कंपन्यांचा आनंद घ्या; प्रसिद्ध स्टॉक सामान्यपणे नवशिक्यांसाठी चांगली पारदर्शकता आणि कमी जोखीम ऑफर करतात. बातम्या, कमाई रिपोर्ट आणि एकूण मार्केट ट्रेंडवर लक्ष ठेवा. पर्याय निवडण्यासाठी ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्मवर डेली गेनर्स, सेक्टर परफॉर्मन्स किंवा मार्केट कॅपिटलायझेशन सारख्या मूलभूत फिल्टरचा वापर करा. सुरुवातीला पेनी स्टॉक टाळा- ते स्वस्त परंतु जोखमीचे आहेत. सर्वात महत्त्वाचे म्हणजे, संभाव्य नुकसान मर्यादित करण्यासाठी नेहमीच स्टॉप-लॉस सेट करा आणि ते वाढत असल्याने स्टॉक खरेदी करू नका. रिसर्च करा, अपडेट राहा आणि प्लॅनसह ट्रेड करा. कालांतराने, तुम्हाला पॅटर्न स्पॉटिंग करणे आणि माहितीपूर्ण निर्णय घेणे चांगले होईल.

ट्रेडिंगमध्ये समाविष्ट रिस्क

 ● मार्केट रिस्क
आर्थिक, राजकीय किंवा जागतिक घटनांमुळे स्टॉकच्या किंमतीतील चढ-उतारांमुळे झालेल्या नुकसानीची शक्यता.

● लिक्विडिटी रिस्क
विशेषत: कमी वॉल्यूम शेअर्ससह, त्याच्या किंमतीवर परिणाम न करता स्टॉक खरेदी किंवा विक्री करण्यात अडचण.

● अस्थिरता जोखीम
अचानक किंमतीच्या हालचालीमुळे अनपेक्षित लाभ किंवा नुकसान होऊ शकते, विशेषत: इंट्राडे किंवा स्विंग ट्रेडिंगमध्ये.

● भावनिक जोखीम
भय किंवा लालच यामुळे प्रेरित निर्णयामुळे खराब ट्रेडिंग परिणाम होऊ शकतात.

● लिव्हरेज रिस्क
कर्ज घेतलेल्या फंडचा (मार्जिन) वापर केल्याने नफ्याची क्षमता आणि मोठ्या नुकसानीची जोखीम दोन्ही वाढते.

● तांत्रिक अयशस्वीता
ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्म, इंटरनेट समस्या किंवा ऑर्डर अंमलबजावणी विलंबामुळे ट्रेडिंग अचूकता आणि वेळेवर परिणाम होऊ शकतो.

● नॉलेज रिस्क
योग्य मार्केट समजूती किंवा विश्लेषणाचा अभाव असूचित आणि जोखमीचे ट्रेड्स करू शकते.

ट्रेडिंग अकाउंट ऑनलाईन कसे उघडावे

योग्य ब्रोकरेज पार्टनर निवडणे ही पहिली आणि सर्वात महत्त्वाच्या पायऱ्यांपैकी एक आहे. ब्रोकर खूपच विश्वसनीय असणे आवश्यक आहे आणि तुम्ही रिव्ह्यू पूर्वीच तपासावे. अनेक ट्रेड्स एकदाच होत असल्यामुळे सर्व्हर क्रॅश होण्याची कोणतीही घटना नसावी. ब्रोकरला वेळेवर सर्व माहिती प्राप्त झाली आहे का ते पाहा आणि त्यास कार्यक्षमतेने प्रसारित करू शकतो. हे ब्रोकर तुम्हाला डिमॅट अकाउंट आणि ट्रेडिंग अकाउंट उघडण्यास मदत करेल. ट्रेडिंग अकाउंट तुम्हाला स्टॉक मार्केट मध्ये शेअर्स खरेदी आणि विक्री करण्यास मदत करेल. तुलना करता, डिमॅट अकाउंट खरेदी केलेल्या शेअर्सना डिजिटल स्टोअर करते.

तुम्हाला ब्रोकरकडे अकाउंट उघडण्यापूर्वी ब्रोकरेज खर्च तपासणे आवश्यक आहे. जेव्हा कस्टमर मार्केटमध्ये ऑर्डर देतो तेव्हा ब्रोकरद्वारे ब्रोकरेज शुल्क आकारले जाते. हे शुल्क ट्रेडिंग वॉल्यूमचे फ्लॅट शुल्क/काही टक्केवारी असू शकते. 

दुसऱ्या टप्प्यात निवडलेल्या ब्रोकरसह डिमॅट/ट्रेडिंग अकाउंट उघडणे समाविष्ट आहे. डिमॅट अकाउंट उघडण्यासाठी ऑनलाईन डिमॅट अकाउंट उघडण्याचा फॉर्म भरणे आवश्यक आहे. तुमचा पॅन क्रमांक, बँक तपशील, ओळखीचा पुरावा, पत्त्याचा पुरावा, जन्मतारीख इ. सारखे मूलभूत तपशील. तुम्ही ई-डॉक्युमेंटवर साईन करणे आवश्यक आहे, जे नंतर तुमच्या रजिस्टर्ड मोबाईल नंबरवर पाठविले जाईल. 

लॉग-इन क्रेडेन्शियल प्राप्त झाल्यानंतर, तुमच्या अकाउंटमध्ये लॉग-इन करण्यासाठी त्यांचा वापर करा. त्यानंतर, ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्म पाहा; आता तुम्ही त्याचा वापर करून सहजपणे ट्रेड करू शकता. 

तुम्ही सुरू केलेल्या कोणत्याही ट्रेडच्या 24 तासांच्या आत ब्रोकरला काँट्रॅक्ट नोट रिलीज करावा लागेल. या काँट्रॅक्ट नोटमध्ये तुम्ही हाती घेतलेल्या सर्व ट्रेडचा सारांश असेल आणि कोणत्याही विसंगतीच्या बाबतीत प्रत्येक दिवशी काँट्रॅक्ट नोट तपासणे योग्य आहे. 

निष्कर्ष

शेवटी, एकदा तुम्ही ऑनलाईन ट्रेडिंग सुरू केल्यानंतर, ते अनेक लाभ प्रदान करते आणि स्टॉक मार्केटमध्ये प्रवेश करण्याचा सोपा मार्ग आहे. मार्केट ट्रेंड समजून घेऊन आणि तुमच्या रिस्क क्षमता आणि ध्येयांसाठी अनुकूल स्ट्रॅटेजी विकसित करून, तुम्ही सहजपणे ऑनलाईन ट्रेडिंग सुरू करू शकता. तसेच, विविध ब्रोकर्स बाजारपेठेला चांगले समजण्यास आणि प्रभावी धोरणे विकसित करण्यास मदत करण्यासाठी शैक्षणिक संसाधने प्रदान करतात.