1. હોમ
  2. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
  3. બેંકિંગ અને પીએસયુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

બેંકિંગ અને પીએસયુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

બેન્કિંગ અને પીએસયુ ફંડ એ રોકાણના વાહનો છે જે અન્ય પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરતાં સુરક્ષિત છે. આ ઓપન-એન્ડેડ ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્કીમ્સ છે જે તેમની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પેટર્નને કારણે અન્ય લોકોથી અલગ હોય છે. આ ફંડ્સ જાહેર નાણાંકીય સંસ્થાઓ, બેંકો અને પીએસયુ (જાહેર ક્ષેત્રના ઉપક્રમ) ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝમાં ન્યૂનતમ 80 ટકાની સંપત્તિનું રોકાણ કરે છે. વધુ જુઓ

આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ સામાન્ય રીતે સરકાર હેઠળ કામ કરતી જાહેર ક્ષેત્રની બેંકો દ્વારા જારી કરાયેલા ડિબેન્ચર્સ, બોન્ડ્સ અને ડિપોઝિટ્સના પ્રમાણપત્રોમાં મોટા ભાગનું રોકાણ કરે છે. ઓછી મેચ્યોરિટી અવધિ અને ઉચ્ચ લિક્વિડિટી સાથે ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનું ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. આ ફંડ્સ પરંપરાગત ડેબ્ટ ફંડ્સ કરતાં ઓછા જોખમવાળા અલ્ટ્રા-શોર્ટ અથવા ટૂંકાથી મધ્યમ-ગાળાના રોકાણો છે.

જ્યારે આ યોજનાઓ ખાનગી ક્ષેત્રના ઉપક્રમ કરતાં વધુ સુરક્ષિત છે, ત્યારે નોંધ લેવી જોઈએ કે તેઓ સંપૂર્ણપણે જોખમથી મુક્ત નથી. ભંડોળમાં ઉચ્ચ વળતર પ્રદાન કરવાની ક્ષમતા પણ છે, પરંતુ તે બજારની સ્થિતિઓ પર આધારિત છે. આનો અર્થ એ છે કે તેઓ ઓછા જોખમની ક્ષમતા ધરાવતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે, પરંતુ તેમાં રોકાણ કરતા પહેલાં બજારની અસ્થિરતા અને તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોને ધ્યાનમાં રાખવું જરૂરી છે.

શ્રેષ્ઠ બેન્કિંગ અને પીએસયુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

ફિલ્ટર
શોધનું પરિણામ - 25 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

બેંકિંગ અને પીએસયુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

બેંકિંગ અને પીએસયુ ભંડોળ નિયમિત ઋણ યોજનાઓની તુલનામાં સુરક્ષિત બાજુ માનવામાં આવતા ટૂંકા ગાળાના રોકાણો છે. આ પ્રકારના રોકાણકારો માટે આ ફંડ યોગ્ય છે: વધુ જુઓ

  • તુલનાત્મક રીતે સુરક્ષિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિકલ્પ શોધતા કન્ઝર્વેટિવ અથવા રિસ્ક-વિરોધી ઇન્વેસ્ટર્સ બેંકિંગ અને પીએસયુ ફંડ્સથી લાભ મેળવી શકે છે. જેમ કે તેઓ બજારમાં અસ્થિરતા ધરાવતા નથી, તેમ તેવા રોકાણકારો માટે પરફેક્ટ છે જેઓ ન્યૂનતમ જોખમ સાથે અલ્ટ્રા-શોર્ટ અથવા શોર્ટ-ટર્મ રોકાણો ઈચ્છે છે.
  • સ્ટૉક માર્કેટ ફંક્શન સાથે સારી રીતે અનુભવી રોકાણકારો પોતાના પોર્ટફોલિયોના એક ભાગને શ્રેષ્ઠ બેન્કિંગ અને પીએસયુ ફંડ્સમાં ફાળવી શકે છે. જો રોકાણકાર જોખમી સંપત્તિમાં પૈસા ભેગું કરે છે, તો આ રોકાણો જોખમના પરિબળને ઘણી હદ સુધી સંતુલિત કરી શકે છે. સ્ટૉક માર્કેટમાં ડાઉનટ્રેન્ડ જેવી કોઈપણ અણધારી પરિસ્થિતિમાં, આવી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ જોખમી સંપત્તિઓ સાથે સંકળાયેલા નુકસાન અથવા ઓછા રિટર્ન માટે વળતર ડિલિવર કરી શકે છે.
  • આ ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ રોકાણકારો માટે એક આદર્શ રોકાણ વિકલ્પ છે જે નોંધપાત્ર લાભો પ્રાપ્ત કરતી વખતે પોતાના પોર્ટફોલિયોને સુરક્ષિત કરવા માટે તેમના અતિરિક્ત ભંડોળને સુરક્ષિત યોજનામાં મૂકવા માંગે છે.
  • ઉચ્ચ વળતરમાં રસ ધરાવતા રોકાણકારોએ આ પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડને પસંદ કરવું જોઈએ. તેઓ ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટની જેમ, કોઈપણ પરંપરાગત સેવિંગ સ્કીમ કરતાં વધુ સારા રિટર્ન આપે છે. જો કે, જોખમ પણ તુલનાત્મક રીતે વધુ હોય છે. જો તમે ઉચ્ચ ક્રેડિટ ક્વૉલિટી અને લિક્વિડિટી સાથે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ શોધો છો તો આ સ્કીમ્સ તમને પણ અનુકૂળ છે.

બેંકિંગ અને પીએસયુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ

સેબીએ કેટલાક વર્ષો પહેલાં બેંકિંગ અને પીએસયુ ફંડ કેટેગરી રજૂ કરી છે. આ એવી ઋણ યોજનાઓ છે જે મુખ્યત્વે સરકાર દ્વારા સમર્થિત બેંકો અને પીએસયુમાં રોકાણ કરે છે. ચાલો બેંકિંગ અને પીએસયુ ફંડની મુખ્ય વિશેષતાઓ પર નજર કરીએ- વધુ જુઓ

  • ભંડોળની કુલ સંપત્તિઓમાંથી ઓછામાં ઓછી 80% જાહેર નાણાંકીય સંસ્થાઓ, જાહેર ક્ષેત્રના ઉપક્રમો અને બેંકો દ્વારા જારી કરાયેલી ઋણ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે.
  • આ યોજનાઓ હેઠળ રોકાણ મુખ્યત્વે ઓછા પરિપક્વતા અવધિ અને ઉચ્ચ લિક્વિડિટી સાથે ઋણના સાધનો છે.
  • બેંકિંગ અને પીએસયુ ભંડોળ માટે, રોકાણ મુખ્યત્વે સરકાર હેઠળ કાર્યરત જાહેર ક્ષેત્રની બેંકોમાં છે અને તેથી ખાનગી ક્ષેત્રની બેંકો અને કંપનીઓ કરતાં સુરક્ષિત છે. સરકાર દ્વારા સમર્થિત હોવાથી, આ ભંડોળ માટે પણ ચુકવણીની ખાતરી છે.
  • આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બજારની સ્થિતિઓ અને વ્યાજ દરોમાં ફેરફારો દ્વારા પ્રભાવિત હોય છે, તેથી રોકાણકારો ઓછા જોખમના રોકાણના વિકલ્પોની શોધમાં હોય તેઓ આ પરિબળોના આધારે તેમને ધ્યાનમાં લઈ શકે છે.
  • બેંકિંગ અને પીએસયુ ફંડ્સ ઉચ્ચ ક્રેડિટ ક્વૉલિટીવાળા પીએસયુ, પીએફઆઈ અને બેંકો દ્વારા જારી કરાયેલા ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. કારણ કે સરકાર આ સંસ્થાઓમાં નોંધપાત્ર શેરહોલ્ડર છે, ભંડોળ સરકારી સ્થિતિનો આનંદ માણે છે અને તે ક્રેડિટ જોખમોથી મુક્ત છે. બેન્કિંગ ફંડ્સ ઉચ્ચ ક્રેડિટ રેટિંગનો આનંદ માણે છે કારણ કે તેઓ નિયમિત અને મૂડીકૃત હોય છે.

બેંકિંગ અને પીએસયુ ભંડોળની કરપાત્રતા

કરવેરાના નિયમો અનુસાર બેંકિંગ અને પીએસયુ ભંડોળ પર કર લગાવવામાં આવે છે જે કર્જ ભંડોળ પર લાગુ પડે છે. જો રોકાણ ત્રણ વર્ષથી વધુ સમય માટે રાખવામાં આવે છે, તો આવકને લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ માનવામાં આવે છે અને 20 ટકાનો કર આકર્ષિત કરવામાં આવે છે. વધુ જુઓ

જો રોકાણના ત્રણ વર્ષની અંદર લાભ ઉપાડવામાં આવે છે, તો રોકાણકારના આવકવેરા સ્લેબ મુજબ ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ કર વસૂલવામાં આવે છે. ઇન્ડેક્સેશનના લાભો લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો પર લાગુ પડે છે અને એકંદર લાભ ઘટાડવા અને ટૅક્સ પર બચત કરવા માટે રોકાણ પરના ફુગાવાની અસરને દર્શાવે છે.

બેંકિંગ અને પીએસયુ ફંડ્સ સાથે સંકળાયેલ જોખમ

બેન્કિંગ અને પીએસયુ ફંડ્સ જાહેર ક્ષેત્ર અને ઉચ્ચ-કામગીરી બેન્કિંગ સંસ્થાઓ હેઠળ કાર્યરત વ્યવસાયોની ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. આવા રોકાણો સાથે સંકળાયેલા જોખમો ન્યૂનતમ છે કારણ કે સરકાર રકમ પાછી આપે છે. વધુમાં, ઇક્વિટીની તુલનામાં ડેબ્ટ ફંડ ઓછું જોખમ ધરાવે છે. વધુ જુઓ

જો કે, બેંકિંગ અને પીએસયુ ભંડોળ વ્યાજ દરોમાં ફેરફારો દ્વારા પ્રભાવિત થાય છે. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, જો વ્યાજ દરો વધે તો આ યોજનાઓ અપેક્ષિત પરિણામો ઉત્પન્ન કરી શકતી નથી. આ ભંડોળ સાથે સંકળાયેલી અન્ય મર્યાદા એ છે કે તેઓ ટૂંકા ગાળાનું ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. આ યોજનાઓ 1-3 વર્ષમાં પરિપક્વ થતી હોવાથી, તેઓ લાંબા ગાળાના રોકાણો માટે શ્રેષ્ઠ નથી.

બેંકિંગ અને પીએસયુ ફંડ્સના ફાયદાઓ

બેંકિંગ અને પીએસયુ ફંડ્સ સાથે સંકળાયેલા પ્રાથમિક લાભો નીચે મુજબ છે.

  • ઓછું જોખમ - આ રોકાણો ટૂંકા ગાળાના હોવાથી, બજારની અસ્થિરતા વળતરને અસર કરતી નથી, જે ઓછા જોખમના વિકલ્પોની શોધમાં રોકાણકારો માટે આદર્શ બનાવે છે. જ્યારે તેઓ સંપૂર્ણપણે જોખમથી મુક્ત નથી, પરંતુ તેઓ અન્ય ડેબ્ટ ફંડ કરતાં ઓછું જોખમ ધરાવે છે.

વધુ જુઓ

  • ઉચ્ચ લિક્વિડિટી - આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉચ્ચ રેટિંગવાળી કેટેગરીમાં રોકાણ કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે જેથી તેઓ પ્રકૃતિમાં લિક્વિડ બને છે. તેઓ સ્થિર રિટર્ન સાથે ટૂંકા ગાળાની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્કીમ છે. રોકાણકારને વધુ લિક્વિડિટી મળે છે અને ઇમરજન્સીમાં તેમને વેચવા માટે મુક્ત છે.
  • ઉચ્ચ રિટર્ન - બેન્કિંગ અને પીએસયુ ફંડ ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ અથવા સેવિંગ એકાઉન્ટની તુલનામાં વધુ સારી રિટર્ન જનરેટ કરવા માટે જાણીતા છે. આ જ કારણ છે કે તેઓ ટૂંકા સમયમાં સ્થિર રિટર્ન મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે.
  • કર લાભો - બેન્કિંગ અને પીએસયુ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાથી મેળવેલા નફો ત્રણ વર્ષથી વધુ સમયગાળા માટે લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો તરીકે રાખવામાં આવે છે અને તે પર 20% દરે કર લેવામાં આવે છે. જો કે, જો રોકાણને ત્રણ વર્ષ પહેલાં રિડીમ કરવામાં આવે છે, તો ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ લાગુ પડે છે અને રોકાણકારના આવકવેરા સ્લેબ મુજબ કમાણી પર કર લગાવવામાં આવે છે.

આ ભંડોળ કોના માટે અનુકૂળ છે?

જાહેર ક્ષેત્રના ઉપક્રમો અને કેન્દ્રિયકૃત બેંકો સરકાર દ્વારા સમર્થિત છે, જેથી તેઓ ન્યૂનતમ જોખમ ધરાવે છે. વધુમાં, આ યોજના મુખ્યત્વે ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, તેથી જોખમનું પરિબળ ઇક્વિટી કરતાં ઓછું છે કારણ કે તેઓ જારીકર્તા કંપનીની જવાબદારી છે. શેરધારકો વચ્ચે નફો વિતરિત કરતા પહેલાં બેંકો અને પીએસયુને ડિબેન્ચર ધારકોને વ્યાજની ચુકવણી કરવી જોઈએ. વધુ જુઓ

તેથી બેંકિંગ અને પીએસયુ ભંડોળ આ માટે એક આદર્શ રોકાણ વિકલ્પ છે:

  • ઓછી જોખમની ક્ષમતા - આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મોટાભાગની યોજનાઓ કરતાં ઓછું જોખમ ધરાવે છે, તેથી રોકાણકારો તેમના પોર્ટફોલિયોમાં સુરક્ષિત ફંડ ઉમેરવા માંગે છે તેઓ તેમાં રોકાણ કરી શકે છે.
  • ટૂંકા ગાળાના રોકાણના લક્ષ્યો - બેંકિંગ અને પીએસયુ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે 1-2 વર્ષનો પરિપક્વતા સમયગાળો ધરાવે છે, જેથી તેઓ ટૂંકા અથવા મધ્યમ-ગાળાના રોકાણના વિકલ્પો માટે અલ્ટ્રા-શોર્ટ માટે આદર્શ છે.

રોકાણ કરવા માટે ભંડોળ પસંદ કરતા પહેલાં દરેક રોકાણકારે યોગ્ય સંશોધન અને વિશ્લેષણ કરવું આવશ્યક છે. પોર્ટફોલિયો માટે શ્રેષ્ઠ બેન્કિંગ અને PSU ફંડ્સ નક્કી કરતી વખતે કેટલાક પરિબળો ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ. ચાલો તમારે યાદ રાખવા જોઈએ તેવી કેટલીક વસ્તુઓની ચર્ચા કરીએ.

  • ફંડ પરફોર્મન્સ - તેમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં તમારે ફંડના પરફોર્મન્સને સંપૂર્ણપણે રિસર્ચ કરવું જોઈએ. એક યોજના જે સમય જતાં સતત પ્રદર્શન દર્શાવે છે તે સારા વળતરની ખાતરી કરવાની સંભાવના વધુ છે.
  • નાણાંકીય લક્ષ્યો - મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓની પસંદગી રોકાણકારોના નાણાંકીય લક્ષ્યો પર પણ આધારિત છે. ફંડના રોકાણનો ઉદ્દેશ તમારા નાણાંકીય લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત છે કે નહીં તેનું તમારે વિશ્લેષણ અને નિર્ધારણ કરવું આવશ્યક છે.
  • સામેલ ખર્ચ - મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાંથી રિટર્ન મફતમાં આવતા નથી. દરેક ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં ખર્ચ રેશિયો, મેનેજમેન્ટ ફી, એન્ટ્રી અને એક્ઝિટ લોડ અને વધુ જેવા ખર્ચ છે. તમારે ભંડોળ પસંદ કરતા પહેલાં આ ખર્ચને ધ્યાનમાં રાખવો જોઈએ.
  • ફંડ હાઉસ - જેમ કે બજારમાં ઘણા ફંડ હાઉસ અને મેનેજમેન્ટ કામ કરી રહ્યા છે, તેથી કુશળતા સાથે ફંડ હાઉસ પસંદ કરવું એ સુનિશ્ચિત કરવા માટે મહત્વપૂર્ણ છે કે ફંડ યોગ્ય રીતે ફાળવવામાં આવે છે. એક્સપર્ટ ફંડ મેનેજર્સ યોગ્ય દિશામાં તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટને સંચાલિત કરવા માટે તેમની કુશળતાનો ઉપયોગ કરી શકે છે જેથી તમારો પોર્ટફોલિયો પ્રતિકૂળ માર્કેટની સ્થિતિઓ દરમિયાન પણ લાભને અનુભવી શકે.

લોકપ્રિય બેંકિંગ અને પીએસયુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

  • ફંડનું નામ
  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • AUM (કરોડ.)
  • 3Y રિટર્ન

ઍક્સિસ બેંકિંગ અને પીએસયુ ડેબ્ટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક બેંકિંગ અને પીએસયુ યોજના છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર આદિત્ય પગારિયાના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹13,728 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 10-05-24 સુધી ₹2469.8359 છે.

ઍક્સિસ બેન્કિંગ અને પીએસયુ ડેબ્ટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 6.6%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 5.3% અને લૉન્ચ થયા પછી 7.8% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના બેંકિંગ અને PSU ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹13,728
  • 3Y રિટર્ન
  • 6.6%

એસબીઆઈ બેન્કિંગ અને પીએસયુ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક બેન્કિંગ અને પીએસયુ યોજના છે જે 08-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર રાજીવ રાધાકૃષ્ણનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹4,320 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 10-05-24 સુધી ₹3000.1067 છે.

એસબીઆઈ બેન્કિંગ અને પીએસયુ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 6.7%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 5.2% અને તેની શરૂઆત થયા પછી 7.9% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના બેંકિંગ અને PSU ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹4,320
  • 3Y રિટર્ન
  • 6.7%

બજાજ ફિનસર્વ બેંકિંગ અને પીએસયુ ફંડ - ડીઆઈઆર ગ્રોથ એક બેંકિંગ અને પીએસયુ યોજના છે જે 13-11-23 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર સિદ્ધાર્થ ચૌધરીના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹100 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 10-05-24 સુધી ₹10.3954 છે.

બજાજ ફિનસર્વ બેન્કિંગ અને પીએસયુ ફંડ – ડીઆઈઆર વૃદ્ધિ યોજનાએ છેલ્લા 1 વર્ષમાં -% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં -% અને લૉન્ચ થયા પછી 4% ની ડિલિવરી કરી છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના બેંકિંગ અને PSU ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹1,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹100
  • 3Y રિટર્ન
  • -%

આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુ બેન્કિંગ એન્ડ પીએસયુ ડેબ્ટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક બેન્કિંગ અને પીએસયુ યોજના છે જે 13-03-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર રાહુલ ગોસ્વામીના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹8,836 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 10-05-24 સુધી ₹30.977 છે.

આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુ બેન્કિંગ અને પીએસયુ ડેબ્ટ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 7.4%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 6.2% અને તેના લોન્ચ પછી 8.2% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹500 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના બેંકિંગ અને PSU ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹500
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹8,836
  • 3Y રિટર્ન
  • 7.4%

એચડીએફસી બેન્કિંગ અને પીએસયુ ડેબ્ટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક બેન્કિંગ અને પીએસયુ યોજના છે જે 26-03-14 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર અનિલ બંબોલીના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹6,267 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 10-05-24 સુધી ₹21.7087 છે.

એચડીએફસી બેન્કિંગ અને પીએસયુ ડેબ્ટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 5.6%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 7.1% અને લૉન્ચ થયા પછી 7.9% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના બેંકિંગ અને PSU ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹100
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹6,267
  • 3Y રિટર્ન
  • 7.1%

નિપ્પોન ઇન્ડિયા બેન્કિંગ એન્ડ પીએસયુ ડેબ્ટ ફંડ - ડીઆઈઆર ગ્રોથ એક બેન્કિંગ અને પીએસયુ યોજના છે જે 15-05-15 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર પ્રણય સિન્હાના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹5,465 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 10-05-24 સુધી ₹19.5044 છે.

નિપ્પોન ઇન્ડિયા બેન્કિંગ અને પીએસયુ ડેબ્ટ ફંડ - ડીઆઇઆર ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 5.5%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 6.8% અને તેના લોન્ચ પછી 7.7% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના બેંકિંગ અને PSU ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹5,465
  • 3Y રિટર્ન
  • 6.8%

આદિત્ય બિરલા એસએલ બેન્કિંગ અને પીએસયુ ડેબ્ટ ફંડ-ડાયરગ્રોથ એક બેન્કિંગ અને પીએસયુ યોજના છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર કૌસ્તુભ ગુપ્તાના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹10,060 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 10-05-24 સુધી ₹344.878 છે.

આદિત્ય બિરલા એસએલ બેન્કિંગ અને પીએસયુ ડેબ્ટ ફંડ-ડાયરગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 5.6%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 6.9% અને લૉન્ચ થયા પછી 8.4% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના બેંકિંગ અને PSU ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹1,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹10,060
  • 3Y રિટર્ન
  • 6.9%

પીજીઆઈએમ ઇન્ડિયા બેન્કિંગ અને પીએસયુ ડેબ્ટ ફંડ-ડીઆઈઆર ગ્રોથ એક બેન્કિંગ અને પીએસયુ યોજના છે જે 10-03-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર પુનીત પાલના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹45 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 29-09-23 સુધી ₹22.3443 છે.

પીજીઆઈએમ ઇન્ડિયા બેન્કિંગ અને પીએસયુ ડેબ્ટ ફંડ-ડીઆઈઆર ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 19%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 15% અને - તેના લોન્ચ પછીથી રિટર્ન પરફોર્મન્સ આપ્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના બેંકિંગ અને PSU ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹45
  • 3Y રિટર્ન
  • 19%

ડીએસપી બેંકિંગ અને પીએસયુ ડેબ્ટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક બેંકિંગ અને પીએસયુ યોજના છે જે 14-09-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર વિક્રમ ચોપ્રાના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹2,375 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 10-05-24 સુધી ₹22.5783 છે.

ડીએસપી બેન્કિંગ અને પીએસયુ ડેબ્ટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 7%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 5.2% અને લૉન્ચ થયા પછી 7.9% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના બેંકિંગ અને PSU ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹100
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹2,375
  • 3Y રિટર્ન
  • 7%

કોટક બેન્કિંગ અને પીએસયુ ડેબ્ટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક બેન્કિંગ અને પીએસયુ યોજના છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર દીપક અગ્રવાલના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹5,991 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 10-05-24 સુધી ₹61.6673 છે.

કોટક બેન્કિંગ અને પીએસયુ ડેબ્ટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 5.8%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 7% અને લૉન્ચ થયા પછી 8.1% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના બેંકિંગ અને PSU ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹100
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹5,991
  • 3Y રિટર્ન
  • 7%

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

બેંકિંગ અને પીએસયુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

બેંકિંગ અને પીએસયુ ફંડમાં રોકાણ કરવું સરળ છે અને ઑનલાઇન અથવા ઑફલાઇન કરી શકાય છે. તમે કાં તો એએમસીની ભૌતિક મુલાકાત લઈ શકો છો અથવા ઑફલાઇન મોડ દ્વારા ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે બ્રોકરની સલાહ લઈ શકો છો. વૈકલ્પિક રીતે, તમે 5Paisa.com જેવા ઑનલાઇન ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લેટફોર્મની મુલાકાત લઈ શકો છો અને એક જ જગ્યાએ ઉપલબ્ધ ઘણા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી પસંદ કરી શકો છો. તમે જે ફંડમાં રુચિ ધરાવો છો તેની તુલના કરી શકો છો અને તમારા રિટર્નનો અંદાજ લગાવવા માટે લમ્પસમ અથવા SIP કૅલ્ક્યૂલેટરનો ઉપયોગ કરી શકો છો.

બેંકિંગ અને પીએસયુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?

આ ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ છે જ્યાં લગભગ 80% સંપત્તિઓનું ડિબેન્ચર્સ, બોન્ડ્સ અને ડિપોઝિટ્સના પ્રમાણપત્રોમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. આ પૈસા મુખ્યત્વે ઓછા મેચ્યોરિટી સમયગાળા અને ઉચ્ચ લિક્વિડિટીવાળા સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે.

તે કેન્દ્ર સરકાર હેઠળ કાર્યરત જાહેર ક્ષેત્રની બેંકોમાં રોકાણ કરવાનું વિચારે છે. તે તેમને ખાનગી ક્ષેત્રના ઉપક્રમો કરતાં વધુ સુરક્ષિત બનાવે છે. આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉચ્ચ રિટર્ન આપવા માટે જાણીતા છે, પરંતુ રિટર્ન બજારની અસ્થિરતા પર ઘણું આધારિત છે.

તમારે બેન્કિંગ અને પીએસયુ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે ન્યૂનતમ રકમ કેટલી છે?

ફંડ હાઉસ બેન્કિંગ અને પીએસયુ ફંડ્સ માટે સ્કીમની ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ દર્શાવે છે. સામાન્ય રીતે, તે ₹1000 થી ક્યાંય પણ હોઈ શકે છે, જ્યારે ન્યૂનતમ SIP રકમ ₹100 થી શરૂ થઈ શકે છે.

શું બેંકિંગ અને પીએસયુ ફંડનો લૉક-આ સમયગાળો છે?

આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે કોઈ હોલ્ડિંગ સમયગાળો નથી; રોકાણકારો કોઈપણ સમયે તેમની સ્થિતિમાંથી બહાર નીકળવા માટે મુક્ત છે.

બેંકિંગ અને પીએસયુ ફંડ્સ માટે આદર્શ રોકાણ ક્ષિતિજ શું છે?

આ ભંડોળ મહત્તમ ત્રણ વર્ષના સમયગાળા સાથે અલ્ટ્રા-શોર્ટથી ટૂંકા ગાળાના રોકાણ માટે આદર્શ છે. આ યોજનાઓ માટે આદર્શ હોલ્ડિંગ અવધિ એકથી ત્રણ વર્ષની વચ્ચે છે, જેથી તેઓ ટૂંકા ગાળાના રોકાણના લક્ષ્યો ધરાવતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે.

બેંકિંગ અને પીએસયુ ફંડ્સ માટે રિસ્ક રેટિંગ શું છે?

આ ભંડોળ ટૂંકા સમયગાળા માટે ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે, તેથી બજારની અસ્થિરતા તેમના વળતરને પ્રભાવિત કરતી નથી, જે તેમને ઓછા જોખમનો વિકલ્પ બનાવે છે. જોકે આ ફંડ્સ સંપૂર્ણપણે જોખમ-મુક્ત નથી, પરંતુ તેઓ અન્ય ડેબ્ટ ફંડ્સ કરતાં ઓછું જોખમ ધરાવે છે.

શું બેંકિંગ અને પીએસયુ ભંડોળમાં સંપત્તિની ફાળવણી માટે કોઈ મર્યાદાઓ છે?

સેબીના નિયમો અનુસાર, બેંકિંગ અને પીએસયુ ભંડોળએ જાહેર ક્ષેત્રના ઉપક્રમો અને બેંકો દ્વારા જારી કરવામાં આવેલી ઋણ સિક્યોરિટીઝમાં ઓછામાં ઓછી 80% સંપત્તિઓનું રોકાણ કરવું આવશ્યક છે.

હમણાં ઇન્વેસ્ટ કરો