- હોમ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- મલ્ટી એસેટ એલોકેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
મલ્ટી એસેટ એલોકેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
મલ્ટી-એસેટ ફાળવણી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ સંતુલિત ફંડ છે જે સેબીની માર્ગદર્શિકા મુજબ ત્રણ અથવા વધુ એસેટ ક્લાસમાં તેમના પોર્ટફોલિયોના ઓછામાં ઓછા 10% નું રોકાણ કરે છે. ફંડ ગોલ્ડ, રિયલ એસ્ટેટ, કોમોડિટીઝ, બોન્ડ્સ, સ્ટૉક્સ, ગોલ્ડ, આંતરરાષ્ટ્રીય ઇક્વિટી વગેરે સહિત ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ માર્કેટમાં વિવિધ પ્રકારની સંપત્તિઓ અને સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરી શકે છે. આ વિશાળ શ્રેણીના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પો રોકાણકારોને ડાઇવર્સિફાઇડ પોર્ટફોલિયોના એક્સપોઝરનો લાભ પ્રદાન કરે છે અને કોઈપણ એસેટ ક્લાસમાં અસ્થિરતાથી ઓછું જોખમ પ્રદાન કરે છે. વધુ જુઓ
મલ્ટી-એસેટ ફંડમાં એસેટનું વિતરણ અને ફાળવણી અલગ હોઈ શકે છે, અને તે ફંડ મેનેજર પર આધારિત છે કે કેવી રીતે ફાળવણી અને રોકાણનું આયોજન કરવું જોઈએ. સેબીની માર્ગદર્શિકા મુજબ, મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ પાસે ત્રણ અથવા વધુ એસેટ ક્લાસમાં તેના પોર્ટફોલિયોનો ઓછામાં ઓછો 10% હોવો જરૂરી છે, જ્યારે એસેટ અથવા એલોકેશન ફંડ મેનેજરે જેનું પાલન કરવું પડશે તેના પર કોઈ પ્રતિબંધ નથી. આ ફંડ 'તમારા તમામ ઈંડાઓને એક જ બાસ્કેટમાં મૂકશો નહીં' ના સિદ્ધાંતોનું પાલન કરે છે, જે રોકાણકારોને બહુવિધ એસેટ ક્લાસમાં પ્રવેશવાની અને વિવિધ સમયે પરફોર્મન્સના લાભો મેળવવાની મંજૂરી આપે છે.
મલ્ટી-એસેટ ફંડ ફંડ ફંડ મેનેજરોને મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવવાની મંજૂરી આપે છે કારણ કે તેમને બજારની સ્થિતિઓ અને તેમના વિશ્લેષણ મુજબ ફંડ ફાળવવાની ઉચ્ચ સુગમતા મળે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો સ્ટૉક માર્કેટ અસ્થિર હોય, તો ફંડ મેનેજર ફંડના રિટર્ન પર કોઈ પ્રતિકૂળ અસર ન થાય તેની ખાતરી કરવા માટે ડેટ, ગોલ્ડ અથવા સુરક્ષિત સાધનો માટે વધુ ફાળવણી આપી શકે છે. દરમિયાન, જ્યારે માર્કેટ બુલ રનનો અનુભવ કરી રહ્યું છે, ત્યારે ફંડ મેનેજર ઇક્વિટી-લિંક્ડ સ્કીમના એક્સપોઝરમાં વધારો કરી શકે છે અને બંને પરિસ્થિતિઓમાંથી શ્રેષ્ઠ લાભ લઈ શકે છે.
માત્ર ₹100 સાથે તમારી SIP યાત્રા શરૂ કરો!
આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો સાથે સંમત થાઓ છો
મલ્ટી એસેટ એલોકેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૂચિ
શ્રેણી
સબ કેટેગરી
- ઍગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ
- આર્બિટ્રેજ
- બૅલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ
- બેંકિંગ અને પીએસયૂ
- બાળકો
- રૂઢિચુસ્ત હાઇબ્રિડ
- કોન્ટ્રા
- કોર્પોરેટ બોન્ડ
- ક્રેડિટ રિસ્ક
- ડિવિડન્ડ ઉપજ
- ડાયનેમિક એસેટ
- ડાયનેમિક બોન્ડ
- ELSS
- ઇક્વિટી સેવિંગ
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન
- ફ્લૅક્સી કેપ
- ફ્લોટર
- ફોકસ કરેલ
- FoFs ડોમેસ્ટિક
- FoFs ઓવરસીઝ
- 10 વર્ષ સાથે ગિલ્ટ ફંડ
- ગિલ્ટ
- ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ
- લાર્જ અને મિડ કેપ
- લાર્જ કેપ ફંડ્સ
- લિક્વિડ
- લાંબો સમયગાળો
- ઓછો સમયગાળો
- મધ્યમ સમયગાળો
- મધ્યમથી લાંબા સમયગાળો
- મિડ કેપ
- મની માર્કેટ
- મલ્ટી એસેટ ફાળવણી
- મલ્ટી કેપ ફંડ્સ
- ઓવરનાઇટ
- પૅસિવ ELSS
- નિવૃત્તિ
- સેક્ટોરલ/થીમેટિક
- ટૂંકો સમયગાળો
- સ્મોલ કેપ
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યુરેશન
- મૂલ્ય
રેટિંગ
| ફંડનું નામ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) | 3Y રિટર્ન | 5Y રિટર્ન |
|---|
| ફંડનું નામ | 1Y રિટર્ન | રેટિંગ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) |
|---|
મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે ઇન્વેસ્ટ કરવું જોઈએ?
મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું એ એવા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જેઓ ઉચ્ચ જોખમ ઈચ્છતા નથી અને બહુવિધ ફાઇનાન્શિયલ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં તેમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ડાઇવર્સિફાઇ કરીને સ્થિર રિટર્ન કમાવવા માંગે છે. ઉપરાંત, ફંડ લાંબા ગાળાની હોલ્ડિંગ અથવા લાંબા રોકાણના ક્ષિતિજ માટે શ્રેષ્ઠ છે, એટલે કે, ઓછામાં ઓછા પાંચ વર્ષથી વધુ. વધુ જુઓ
રિસ્ક અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યના આધારે, ઇન્વેસ્ટર એક મલ્ટી-એસેટ ફંડ પસંદ કરી શકે છે જે ડેટ અને ઇક્વિટી પર ભારે ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. ઇક્વિટી-લિંક્ડ મલ્ટી-એસેટ સ્કીમ લાંબા ગાળાના લાભો માટે આદર્શ છે પરંતુ પ્રમાણમાં વધુ જોખમ ધરાવતી હોય છે. સ્થિર રિટર્ન ઈચ્છતા લોકો માટે, ડેટ-ઓરિએન્ટેડ સ્કીમ યોગ્ય વિકલ્પ છે.
મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ
મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડની કેટલીક વિશેષતાઓમાં શામેલ છે:
પોર્ટફોલિયો ડાઇવર્સિફિકેશન: સેબીની માર્ગદર્શિકા મુજબ, મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ્સએ ત્રણ અથવા વધુ એસેટ ક્લાસમાં ન્યૂનતમ 10% ઇન્વેસ્ટ કરવું જોઈએ. તે સુનિશ્ચિત કરે છે કે રોકાણકારને એક જ સ્કીમમાં રોકાણ કરીને વિવિધ સંપત્તિઓના સંપર્કમાં આવે છે, અને આ ડાઇવર્સિફિકેશન કેવી રીતે કરી શકાય તે નિર્ધારિત કરવા માટે કોઈ અન્ય નિયમનો નથી. આમ, રોકાણકારોએ યોજના સંબંધિત દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચવા અને ફંડ દ્વારા જાહેર કરેલા રોકાણના લક્ષ્યોના આધારે તેમના રોકાણનું આયોજન કરવું જરૂરી છે. વધુ જુઓ
ફંડ રિટર્ન: મલ્ટી-એસેટ ફંડ, રોકાણકારને કોઈપણ રિટર્નનું વચન આપતું નથી અથવા ગેરંટી આપતું નથી, અને જો ફંડ ડેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, તો પણ ફંડ માર્કેટની સ્થિતિઓ માટે સંવેદનશીલ છે. તેથી રોકાણકારોએ તે અનુસાર તેમના રોકાણનું આયોજન કરીને આ ફંડમાં પ્લાન અને રોકાણ કરવું આવશ્યક છે.
મલ્ટી-એસેટ ફાળવણી ફંડની કરપાત્રતા
મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ વિવિધ ઇક્વિટી એક્સપોઝરનું પાલન કરે છે, તેથી આ ફંડ દ્વારા જનરેટ કરેલા રિટર્ન પર થયેલ ટૅક્સ અલગ-અલગ હોય છે. 2020 બજેટમાં સુધારાઓ મુજબ, રોકાણકારોને તે સ્કીમના પ્રકારના આધારે કર લાદવામાં આવે છે જેમાં તેઓએ રોકાણ કર્યું છે. આમ, જો ઇક્વિટી એક્સપોઝર 65% કરતાં વધુ હોય, તો સ્કીમ પર અન્ય કોઈપણ ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ ફંડની જેમ કર લાદવામાં આવે છે. દરમિયાન, જો તે ઓછું હોય, તો તેને ડેબ્ટ ફંડ જેવા ટૅક્સ લાગશે. વધુ જુઓ
| ફંડનો પ્રકાર | શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટેક્સ | લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટેક્સ |
| ઇક્વિટી-લિંક્ડ સ્કીમ | હોલ્ડિંગ અવધિ: 12 મહિનાથી ઓછા
કરેલ ટૅક્સ: ઇન્કમ ટૅક્સ સ્લેબને ધ્યાનમાં લીધા વિના 15% |
હોલ્ડિંગનો સમયગાળો: 1 વર્ષથી વધુ
કરેલ ટૅક્સ: ₹1 લાખ સુધીનું ટૅક્સ-ફ્રી. ₹1 લાખથી વધુની કોઈપણ વસ્તુ પર 10% ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે |
| ડેબ્ટ-લિંક્ડ સ્કીમ | હોલ્ડિંગ અવધિ: 36 મહિનાથી ઓછા
કરેલ ટૅક્સ: તમારી એકંદર આવકમાં ઉમેરવામાં આવે છે અને તમે ફિટ કરો છો તે ઇન્કમ સ્લેબ મુજબ ટૅક્સ લેવામાં આવે છે |
હોલ્ડિંગનો સમયગાળો: 36 મહિનાથી વધુ
કરેલ ટૅક્સ: ઇન્ડેક્સેશન સાથે 20% |
મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડમાં શામેલ રિસ્ક
મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડથી ડેબ્ટ-ઓરિએન્ટેડ સુધી હોઈ શકે છે, તેથી તેમનું રિસ્ક પણ અલગ હોઈ શકે છે. કોઈપણ કિસ્સામાં, મલ્ટી-એસેટ ફંડમાં ઓછું રિસ્ક હોય છે કારણ કે ફંડ કોઈપણ ચોક્કસ એસેટ અથવા ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ પર કેન્દ્રિત નથી. આ સંકળાયેલા જોખમને ઘટાડે છે, અને ફંડ માર્કેટ, અસ્થિરતા અને એકાગ્રતાના જોખમો હોવા છતાં પણ સંપૂર્ણ વળતર આપી શકે છે. વધુ જુઓ
ડેબ્ટ ફંડમાં ખૂબ ઓછું રિસ્ક હોય છે, જ્યારે ઇક્વિટી-કેન્દ્રિત મલ્ટી-એસેટ ફંડમાં વધુ રિસ્ક હોઈ શકે છે પરંતુ અન્ય કોઈપણ ઇક્વિટી ફંડ કરતાં ઘણું ઓછું રિસ્ક રહે છે.
મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડના ફાયદાઓ
મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડમાં રોકાણ કરવાના કેટલાક મુખ્ય લાભોમાં શામેલ છે: વધુ જુઓ
ઉચ્ચ વિવિધતા: તમારા પોર્ટફોલિયોને બહુવિધ સંપત્તિ વર્ગોમાં રોકાણ કરી શકાય છે, તેથી તમને ઓછા જોખમનો લાભ મળે છે અને વિવિધ માર્કેટ સાઇકલથી સ્થિર રિટર્ન મળે છે
પોર્ટફોલિયોને રિબૅલેન્સ કરવું: રોકાણકારોએ બજારની સ્થિતિઓ અને રોકાણના લક્ષ્યો મુજબ તેમના પોર્ટફોલિયોને રિબૅલેન્સ કરવું આવશ્યક છે. મલ્ટી-એસેટ ફાળવણી સાથે, રોકાણકારોએ તેમના પોર્ટફોલિયોને ફરીથી વિતરિત અથવા રિબૅલેન્સ કરવાની જરૂર નથી, કારણ કે તે ફંડ મેનેજર્સ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ દ્વારા કરવામાં આવે છે
અનુકૂળ પોર્ટફોલિયો: મલ્ટી-એસેટ ફાળવણી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગ સંશોધન, બજારની સ્થિતિઓ અને સતત માર્કેટ મોનિટરિંગના આધારે વિવિધ માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ અને સંપત્તિઓમાં રોકાણ કરે છે. તે રોકાણકારોને એક તૈયાર પોર્ટફોલિયો મેળવવા માટે સક્ષમ બનાવે છે જે બહુવિધ સંપત્તિઓમાં રોકાણ કરે છે અને શ્રેષ્ઠ વળતરની ખાતરી કરવા માટે તે સારી રીતે સંતુલિત છે.
અનિયંત્રિત એન્ટ્રી/એક્ઝિટ લોડ: મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ ઇન્વેસ્ટરને કોઈપણ ચાર્જ વગર દાખલ અને બહાર નીકળવાની મંજૂરી આપે છે. ઇન્વેસ્ટર એક વર્ષ પસાર થાય તે પહેલાં તેમના રોકાણના 10% પણ રિડીમ કરી શકે છે. જો એક વર્ષ પછી ફંડ વેચાય તો કોઈ એક્ઝિટ લોડ વસૂલવામાં આવતું નથી. ભલે ફંડ સંપૂર્ણ માર્કેટ સાઇકલ દ્વારા ન હોય, પરંતુ આ ફંડે રોકાણકારોને સારું રિટર્ન આપ્યું છે અને લાંબા ગાળાના અને ટૂંકા ગાળાના બંને હોલ્ડિંગ માટે આદર્શ છે.
આ ફંડ કોણ માટે યોગ્ય છે?
મલ્ટી-એસેટ ફાળવણી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જેઓ તેમના પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા આપવા માંગે છે અને કોઈ ચોક્કસ એસેટ ક્લાસમાં તેમના ફંડને રોકાણ કરીને ઉચ્ચ સ્તરનું રિસ્ક લેવા માંગતા નથી. મલ્ટી-એલોકેશન ફંડનો ડાઇવર્સિફાઇડ પોર્ટફોલિયો સંબંધિત જોખમને ઘટાડતી વખતે લાંબા ગાળે મૂડી લાભ પ્રદાન કરે છે. વધુ જુઓ
વધુમાં, મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ એવા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જેઓ આવકના સ્થિર પ્રવાહની અપેક્ષા રાખે છે જ્યારે કેટલાક એસેટ ક્લાસ અસ્થિર અથવા ઓછું પ્રદર્શન કરે છે.
