- હોમ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- મલ્ટી એસેટ એલોકેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
મલ્ટી એસેટ એલોકેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ સંતુલિત ફંડ છે જે સેબીની માર્ગદર્શિકા મુજબ ત્રણ અથવા વધુ એસેટ ક્લાસમાં તેમના પોર્ટફોલિયોના ઓછામાં ઓછા 10% નું રોકાણ કરે છે. આ ભંડોળ સોના, રિયલ એસ્ટેટ, ચીજવસ્તુઓ, બોન્ડ્સ, સ્ટૉક્સ, સોનું, આંતરરાષ્ટ્રીય ઇક્વિટી વગેરે સહિત ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ માર્કેટમાં વિવિધ શ્રેણીની સંપત્તિઓ અને સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરી શકે છે. આ વિશાળ શ્રેણીના રોકાણ વિકલ્પો રોકાણકારોને વિવિધ પોર્ટફોલિયોના એક્સપોઝરનો લાભ અને કોઈપણ એસેટ ક્લાસમાં અસ્થિરતાથી ઓછું જોખમ પ્રદાન કરે છે. વધુ જુઓ
મલ્ટી-એસેટ ફંડમાં એસેટ્સનું વિતરણ અને ફાળવણી અલગ હોઈ શકે છે, અને તે ભંડોળ મેનેજર સુધી હોય છે કે ફાળવણી અને રોકાણની યોજના કેવી રીતે બનાવવી જોઈએ. સેબીની માર્ગદર્શિકા મુજબ, મલ્ટી-એસેટ ફાળવણી ભંડોળમાં ઓછામાં ઓછા ત્રણ અથવા વધુ સંપત્તિ વર્ગોમાં પોર્ટફોલિયોના 10% હોવા જોઈએ, જ્યારે તેના પર કોઈ મર્યાદા નથી કે જેના પર ભંડોળ મેનેજરે ભંડોળનું અનુસરણ કરવું પડશે. આ ફંડ્સ 'તમારા તમામ ઈંડાને એક બાસ્કેટમાં મૂકશો નહીં' ના સિદ્ધાંતોને અનુસરે છે, જે રોકાણકારોને બહુવિધ એસેટ ક્લાસમાં દાખલ થવાની અને વિવિધ સમયે પરફોર્મન્સ લાભો મેળવવાની મંજૂરી આપે છે.
મલ્ટી-એસેટ ફંડ્સ ફંડ મેનેજર્સને સાધનની ભૂમિકા ભજવવાની મંજૂરી આપે છે કારણ કે તેઓને બજારની સ્થિતિઓ અને તેમના વિશ્લેષણ મુજબ ફંડ ફાળવવાની ઉચ્ચ લવચીકતા મળે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો સ્ટૉક માર્કેટ અસ્થિર હોય, તો ફંડ મેનેજર ફંડના રિટર્ન પર કોઈ પ્રતિકૂળ અસરો ન થાય તેની ખાતરી કરવા માટે ડેબ્ટ, ગોલ્ડ અથવા સુરક્ષિત સાધનો માટે ઉચ્ચ ફાળવણી આપી શકે છે. આ દરમિયાન, જ્યારે માર્કેટ બુલ રનનો અનુભવ કરી રહ્યું છે, ત્યારે ફંડ મેનેજર ઇક્વિટી-લિંક્ડ યોજનાઓના સંપર્કમાં વધારો કરી શકે છે અને બંને પરિસ્થિતિઓમાંથી શ્રેષ્ઠ બનાવી શકે છે.
માત્ર ₹100 સાથે તમારી SIP યાત્રાને શરૂ કરો !
આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો સાથે સંમત થાઓ છો
મલ્ટી એસેટ એલોકેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૂચિ
શ્રેણી
પેટા શ્રેણી
- આક્રમક હાઇબ્રિડ
- આર્બિટ્રેજ
- બૅલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ
- બેંકિંગ અને પીએસયૂ
- બાળકો
- કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ
- કૉન્ટ્રા
- કોર્પોરેટ બોન્ડ
- ક્રેડિટ જોખમ
- ડિવિડન્ડની ઉપજ
- ડાઇનૅમિક એસેટ
- ડાયનેમિક બોન્ડ
- ઈએલએસએસ
- ઇક્વિટી સેવિંગ
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન્સ
- ફ્લેક્સી કેપ
- ફ્લોટર
- કેન્દ્રિત
- FoFs ડોમેસ્ટિક
- વિદેશમાં FoFs
- 10 વર્ષ સાથે ગિલ્ટ ફંડ
- ગિલ્ટ
- ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ
- લાર્જ અને મિડ કેપ
- લાર્જ કેપ ફન્ડ્સ
- લિક્વિડ
- લાંબા સમયગાળો
- ઓછું સમયગાળો
- મધ્યમ સમયગાળો
- મધ્યમથી લાંબા સમયગાળા
- મિડ કેપ
- મની માર્કેટ
- મલ્ટિ એસેટ એલોકેશન
- મલ્ટિ કેપ ફન્ડ્સ
- ઓવરનાઇટ
- પૅસિવ ELSS
- નિવૃત્તિ
- સેક્ટરલ / થીમેટિક
- ટૂંકા સમયગાળો
- સ્મોલ કેપ
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યુરેશન
- મૂલ્ય
મૂલ્યાંકન
| ફંડનું નામ | ફંડની સાઇઝ (Cr.) | 3Y રિટર્ન્સ | 5Y રિટર્ન્સ |
|---|
| ફંડનું નામ | 1Y રિટર્ન્સ | મૂલ્યાંકન | ફંડની સાઇઝ (Cr.) |
|---|
મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું એ રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જેઓ વધુ જોખમ ઈચ્છતા નથી અને બહુવિધ નાણાંકીય સાધનોમાં તેમના રોકાણને વિવિધતાપૂર્વક કરીને સ્થિર વળતર મેળવવા માંગે છે. ઉપરાંત, આ ભંડોળ લાંબા ગાળાના હોલ્ડિંગ અથવા લાંબા રોકાણની ક્ષિતિજ માટે શ્રેષ્ઠ છે, એટલે કે ઓછામાં ઓછા પાંચ વર્ષથી વધુ. વધુ જુઓ
જોખમ અને રોકાણના લક્ષ્યના આધારે, રોકાણકારો એક બહુ-સંપત્તિ ભંડોળ પસંદ કરી શકે છે જે ઋણ અને ઇક્વિટી પર ભારે ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. ઇક્વિટી-લિંક્ડ મલ્ટી-એસેટ યોજના લાંબા ગાળાના લાભ માટે આદર્શ છે પરંતુ તુલનાત્મક રીતે વધુ જોખમ ધરાવે છે. સ્થિર રિટર્ન ઈચ્છતા લોકો માટે, ડેબ્ટ-ઓરિએન્ટેડ સ્કીમ એ એકદમ યોગ્ય વિકલ્પ છે.
મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ
મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડની કેટલીક વિશેષતાઓમાં શામેલ છે:
પોર્ટફોલિયો વિવિધતા: સેબીની માર્ગદર્શિકા મુજબ, મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ્સએ ત્રણ અથવા વધુ એસેટ ક્લાસમાં ન્યૂનતમ 10% નું રોકાણ કરવું જોઈએ. તે સુનિશ્ચિત કરે છે કે રોકાણકારને એક જ યોજનામાં રોકાણ કરીને વિવિધ સંપત્તિઓ માટે જોખમ મળે છે, અને આ વિવિધતા કેવી રીતે કરી શકાય છે તે વ્યાખ્યાયિત કરવા માટે કોઈ અન્ય નિયમનો નથી. આમ, રોકાણકારોને યોજના સંબંધિત દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચવાની જરૂર છે અને ભંડોળ દ્વારા જાહેર કરેલા રોકાણના લક્ષ્યોના આધારે તેમના રોકાણની યોજના બનાવવાની જરૂર છે. વધુ જુઓ
ફંડ રિટર્ન: મલ્ટી-એસેટ ફંડ, જેનો વચન નથી અથવા ઇન્વેસ્ટરને કોઈપણ રિટર્નની ગેરંટી આપતા છે, અને જો ફંડ ડેબ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, તો પણ ફંડની માર્કેટની સ્થિતિઓ માટે સંવેદનશીલ છે. તેથી રોકાણકારોએ તેમના રોકાણની યોજના બનાવીને આ ભંડોળમાં રોકાણ કરવું આવશ્યક છે.
મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ્સની કરપાત્રતા
મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ વિવિધ ઇક્વિટી એક્સપોઝરને અનુસરે છે, જેથી આ ફંડ દ્વારા જનરેટ કરેલા રિટર્ન પર કર અલગ-અલગ હોય છે. 2020 બજેટમાં સુધારાઓ મુજબ, રોકાણકારોને તેઓએ રોકાણ કરેલી યોજનાના પ્રકારના આધારે કર લગાવવામાં આવે છે. આમ, જો ઇક્વિટી એક્સપોઝર 65% કરતાં વધુ હોય, તો આ યોજના અન્ય કોઈપણ ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ ફંડની જેમ જ કરવામાં આવે છે. આ દરમિયાન, જો તે ઓછું હોય, તો તેમાં ડેબ્ટ ફંડ જેવા જ ટેક્સ લાગશે. વધુ જુઓ
| ફંડનો પ્રકાર | શૉર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ ટૅક્સ | લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ ટૅક્સ |
| ઇક્વિટી-લિંક્ડ સ્કીમ | હોલ્ડિંગનો સમયગાળો: 12 મહિનાથી ઓછો
કર આપવામાં આવેલ છે: આવકવેરાના સ્લેબને ધ્યાનમાં લીધા વિના 15% |
હોલ્ડિંગ અવધિ: 1 વર્ષથી વધુ
કર : ₹1 લાખ સુધી કર-મુક્ત. ₹1 લાખથી વધુની કોઈપણ વસ્તુ પર 10% કર લગાવવામાં આવે છે |
| ડેબ્ટ-લિંક્ડ સ્કીમ | હોલ્ડિંગનો સમયગાળો: 36 મહિનાથી ઓછો
કર: તમારી એકંદર આવકમાં ઉમેરવામાં આવ્યું છે અને તમે જે આવક સ્લેબમાં ફિટ છો તેના અનુસાર કર વસૂલવામાં આવે છે |
હોલ્ડિંગ અવધિ: 36 મહિનાથી વધુ
કર: 20% ઇન્ડેક્સેશન સાથે |
મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ્સમાં સામેલ જોખમ
મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડથી ડેબ્ટ-ઓરિએન્ટેડ સુધી હોઈ શકે છે, તેથી તેમનું જોખમ પણ અલગ હોઈ શકે છે. કોઈપણ કિસ્સામાં, બહુ-સંપત્તિ ભંડોળની ઓછી જોખમની ક્ષમતા હોય છે કારણ કે ભંડોળ કોઈપણ ચોક્કસ સંપત્તિ અથવા સાધન પર કેન્દ્રિત નથી. આ સંકળાયેલા જોખમને ઘટાડે છે, અને બજાર, અસ્થિરતા અને એકાગ્રતાના જોખમો હોવા છતાં ભંડોળ પણ સંપૂર્ણ વળતર આપી શકે છે. વધુ જુઓ
ડેબ્ટ ફંડનું જોખમ ઘણું ઓછું હોય છે, જ્યારે ઇક્વિટી-કેન્દ્રિત મલ્ટી-એસેટ ફંડમાં વધુ જોખમ હોઈ શકે છે પરંતુ અન્ય કોઈપણ ઇક્વિટી ફંડ કરતાં વધુ જોખમ હોય છે.
મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ્સના ફાયદાઓ
મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાના કેટલાક મુખ્ય લાભોમાં શામેલ છે: વધુ જુઓ
ઉચ્ચ વિવિધતા: કારણ કે તમારા પોર્ટફોલિયોને બહુવિધ એસેટ વર્ગોમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકાય છે, તેથી તમને ઓછા જોખમનો લાભ મળે છે અને વિવિધ માર્કેટ સાઇકલમાંથી સ્થિર રિટર્ન મળે છે
રિબૅલેન્સિંગ પોર્ટફોલિયો: રોકાણકારોએ પોતાના પોર્ટફોલિયોને માર્કેટની સ્થિતિઓ અને રોકાણના લક્ષ્યો દીઠ રિબૅલેન્સ કરવું આવશ્યક છે. મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન સાથે, ઇન્વેસ્ટર્સને તેમના પોર્ટફોલિયોને ફરીથી વિતરિત અથવા રિબૅલેન્સ કરવાની જરૂર નથી, કારણ કે તે ફંડ મેનેજર્સ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ દ્વારા કરવામાં આવે છે
અનુકૂળ બનાવેલ પોર્ટફોલિયો: મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગ સંશોધન, બજારની સ્થિતિઓ અને સતત બજાર દેખરેખના આધારે વિવિધ બજાર સાધનો અને સંપત્તિઓમાં રોકાણ કરે છે. તે રોકાણકારોને એક તૈયાર પોર્ટફોલિયો મેળવવામાં સક્ષમ બનાવે છે જે બહુવિધ સંપત્તિઓમાં રોકાણ કરે છે અને શ્રેષ્ઠ વળતરની ખાતરી કરવા માટે તેને સારી રીતે સંતુલિત કરે છે.
અનિયંત્રિત એન્ટ્રી/એક્ઝિટ લોડ: મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ રોકાણકારોને કોઈપણ શુલ્ક વગર પ્રવેશ કરવા અને બહાર નીકળવાની મંજૂરી આપે છે. રોકાણકાર એક વર્ષ પસાર થયા પહેલાં તેમના રોકાણના 10% ને પણ રિડીમ કરી શકે છે. જો એક વર્ષ પછી ફંડ વેચવામાં આવે તો કોઈ એક્ઝિટ લોડ લેવામાં આવતું નથી. ફંડ સંપૂર્ણ માર્કેટ સાઇકલ દ્વારા ન હોવા છતાં, આ ફંડ રોકાણકારોને સારા રિટર્ન આપે છે અને લાંબા ગાળાના અને ટૂંકા ગાળાના હોલ્ડિંગ માટે આદર્શ છે.
આ ભંડોળ કોના માટે અનુકૂળ છે?
મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જે પોતાના પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા આપવા માંગે છે અને કોઈ ચોક્કસ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરીને તેમના ફંડને ઉચ્ચ સ્તરનું જોખમ લેવા માંગતા નથી. મલ્ટી-એલોકેશન ફંડનો વિવિધ પોર્ટફોલિયો સંબંધિત જોખમને ઘટાડતી વખતે લાંબા ગાળે મૂડી લાભ પ્રદાન કરે છે. વધુ જુઓ
વધુમાં, બહુ-સંપત્તિ ફાળવણી ભંડોળ રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જેઓ આવકના સ્થિર પ્રવાહની અપેક્ષા રાખે છે જ્યારે કેટલાક સંપત્તિ વર્ગો અસ્થિર અથવા કમનસીબ હોય છે.