- હોમ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મુખ્યત્વે ભારતમાં ઉચ્ચ રેટેડ કોર્પોરેટ બોન્ડમાં રોકાણ કરે છે, જેનો હેતુ પ્રમાણમાં ઓછા ક્રેડિટ રિસ્ક સાથે સ્થિર રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે. આ ફંડને ઘણીવાર તુલનાત્મક રીતે આગાહી કરી શકાય તેવી આવક અને મૂડીની જાળવણી માટે શોધતા રોકાણકારો દ્વારા ધ્યાનમાં લેવામાં આવે છે. કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ મધ્યમ-થી લાંબા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવા માટે એક ઉપયોગી વિકલ્પ હોઈ શકે છે, ખાસ કરીને જોખમ અને વળતર વચ્ચે સંતુલન શોધતી વખતે.
માત્ર ₹100 સાથે તમારી SIP યાત્રા શરૂ કરો!
આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો સાથે સંમત થાઓ છો
કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૂચિ
શ્રેણી
સબ કેટેગરી
- ઍગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ
- આર્બિટ્રેજ
- બૅલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ
- બેંકિંગ અને પીએસયૂ
- બાળકો
- રૂઢિચુસ્ત હાઇબ્રિડ
- કોન્ટ્રા
- કોર્પોરેટ બોન્ડ
- ક્રેડિટ રિસ્ક
- ડિવિડન્ડ ઉપજ
- ડાયનેમિક એસેટ
- ડાયનેમિક બોન્ડ
- ELSS
- ઇક્વિટી સેવિંગ
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન
- ફ્લૅક્સી કેપ
- ફ્લોટર
- ફોકસ કરેલ
- FoFs ડોમેસ્ટિક
- FoFs ઓવરસીઝ
- 10 વર્ષ સાથે ગિલ્ટ ફંડ
- ગિલ્ટ
- ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ
- લાર્જ અને મિડ કેપ
- લાર્જ કેપ ફંડ્સ
- લિક્વિડ
- લાંબો સમયગાળો
- ઓછો સમયગાળો
- મધ્યમ સમયગાળો
- મધ્યમથી લાંબા સમયગાળો
- મિડ કેપ
- મની માર્કેટ
- મલ્ટી એસેટ ફાળવણી
- મલ્ટી કેપ ફંડ્સ
- ઓવરનાઇટ
- પૅસિવ ELSS
- નિવૃત્તિ
- સેક્ટોરલ/થીમેટિક
- ટૂંકો સમયગાળો
- સ્મોલ કેપ
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યુરેશન
- મૂલ્ય
રેટિંગ
| ફંડનું નામ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) | 3Y રિટર્ન | 5Y રિટર્ન | હમણાં રોકાણ કરો |
|---|
| ફંડનું નામ | 1Y રિટર્ન | રેટિંગ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) |
|---|
કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ એક પ્રકારનો ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે કંપનીઓ દ્વારા જારી કરાયેલ ઉચ્ચ-રેટેડ બોન્ડ્સમાં તેની સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 80% નું રોકાણ કરે છે. આ બોન્ડ્સ ક્રેડિટ રેટિંગ ધરાવે છે, જે AAA સૌથી વધુ છે, જે મજબૂત ચુકવણી ક્ષમતાને સૂચવે છે. તેઓ ક્રેડિટ રિસ્કને પ્રમાણમાં ઓછું રાખતી વખતે પરંપરાગત ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટની તુલનામાં વધુ રિટર્ન પ્રદાન કરે છે.
આર્થિક રીતે સધ્ધર વ્યવસાયોમાં રોકાણ કરીને, આ ફંડનો હેતુ સ્થિર આવક પ્રદાન કરવાનો અને મૂડી જાળવવાનો છે, જે તેમને ઓછાથી મધ્યમ જોખમની ક્ષમતા ધરાવતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય બનાવે છે.
કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?
કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મુખ્યત્વે મજબૂત ક્રેડિટ યોગ્યતા ધરાવતી કંપનીઓ દ્વારા જારી કરાયેલ ઉચ્ચ-રેટેડ ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરે છે, સામાન્ય રીતે તે AA+ અને તેનાથી વધુ રેટિંગ ધરાવતા હોય છે. આ ભંડોળ આર્થિક રીતે મજબૂત વ્યવસાયોને ધિરાણ આપીને સ્થિર વળતર આપવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યા છે જેમાં ડિફૉલ્ટની ઓછી સંભાવના છે.
ફંડનું નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી) તેના બોન્ડ્સના માર્કેટ વેલ્યૂના આધારે વધઘટ થાય છે, જે ફંડના એકંદર પરફોર્મન્સને પ્રતિબિંબિત કરે છે. કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સમાંથી વળતર વ્યાજની ઇન્કમ અને સંભવિત મૂડી લાભના સંયોજન દ્વારા પેદા થાય છે. ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા ઇશ્યુઅર્સ પર તેમના ધ્યાનને કારણે, આ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે અન્ય પ્રકારના ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની તુલનામાં ઓછા ક્રેડિટ રિસ્ક ધરાવે છે.
કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડની વિશેષતાઓ
- 1. ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા રોકાણ: કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ મુખ્યત્વે એએએ-રેટેડ કોર્પોરેટ બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરે છે, જે મજબૂત ક્રેડિટ યોગ્યતા અને ઓછા ડિફૉલ્ટ જોખમને પ્રતિબિંબિત કરે છે.
- 2. સિક્યોરિટી: આ ફંડ ટોચના રેટિંગ ધરાવતા જારીકર્તાઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને સુરક્ષાને પ્રાથમિકતા આપે છે, જે તેમને મૂડી સંરક્ષણ મેળવવા માંગતા રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો માટે યોગ્ય બનાવે છે.
- 3. ડાયનેમિક મેચ્યોરિટી મેનેજમેન્ટ: ફંડ મેનેજર્સ રિટર્નને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવા માટે વ્યાજ દરની અપેક્ષાઓના આધારે પોર્ટફોલિયો મેચ્યોરિટીને ઍડજસ્ટ કરે છે.
- 4. લિક્વિડિટી: સક્રિય રીતે ટ્રેડ કરેલા બોન્ડ્સમાં રોકાણ સુનિશ્ચિત કરે છે કે કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ન્યૂનતમ માર્કેટ અસર સાથે સરળ રિડમ્પશન ઑફર કરે છે.
- 5. સ્થિર રિટર્ન: રિટર્ન નિયમિત વ્યાજની ચુકવણી અને બોન્ડ પ્રાઇસ મૂવમેન્ટમાંથી પ્રાસંગિક મૂડી લાભ દ્વારા કમાય છે.
કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
- 1. રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો: જેઓ આક્રમક વૃદ્ધિ કરતાં સુરક્ષા અને સ્થિર આવકને પ્રાથમિકતા આપે છે.
- 2. મૂડી સંરક્ષણના લક્ષ્યો માટે: ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાંથી કમાણી કરતી વખતે તેમના મુદ્દલને સુરક્ષિત કરવા માંગતા રોકાણકારો માટે આદર્શ.
- 3. રોકાણકારો જેઓ વૈવિધ્યકરણ કરવા માંગે છે: ઇક્વિટી-હેવી પોર્ટફોલિયોમાં બૅલેન્સ ઉમેરવા માટે એક સારી પસંદગી.
- 4. મધ્યમથી લાંબા ગાળાના આયોજન માટે: આગાહી અને ઓછી અસ્થિરતાના મિશ્રણની જરૂર હોય તેવા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો માટે યોગ્ય.
- 5. લિક્વિડિટીની જરૂરિયાતો માટે: જેઓ ઉચ્ચ એક્ઝિટ ખર્ચ અથવા લૉક-ઇનનો સામનો કર્યા વિના તેમના ફંડની ઍક્સેસ મેળવવા માંગે છે.
કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું
5paisa એપ સાથે કોર્પોરેટ બોન્ડ્સમાં સરળતાથી ઇન્વેસ્ટ કરવામાં તમારી મદદ કરવા માટેની ઝડપી માર્ગદર્શિકા અહીં આપેલ છે:
- 1. 5paisa વેબસાઇટ પર જાઓ અને "એકાઉન્ટ ખોલો" પસંદ કરો.
- 2. તમારો મોબાઇલ નંબર પ્રદાન કરો અને "ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો" બટન પર ક્લિક કરો.
- 3. તમારી વ્યક્તિગત માહિતી સબમિટ કરીને KYC પૂર્ણ કરો.
- 4. ઓળખ અને સરનામાના પુરાવા માટે જરૂરી દસ્તાવેજો અપલોડ કરો.
- 5. તમારી વિગતોને ડિજિટલ રીતે વેરિફાઇ કરો અને ભારતમાં કોર્પોરેટ બોન્ડ્સમાં રોકાણ શરૂ કરો. 5paisa સાથે, તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્રક્રિયા સરળ અને ઝંઝટ-મુક્ત છે.
કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના લાભો અને જોખમો
કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડના લાભો
- 1. સ્થિર ઇન્કમ: કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડનો હેતુ ઇન્ટરેસ્ટ ચૂકવતા કોર્પોરેટ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરીને નિયમિત ઇન્કમ આપવાનો છે જે તેમને ઇન્કમ-કેન્દ્રિત રોકાણકારો માટે આકર્ષક બનાવે છે.
- 2. વૈવિધ્યસભર એક્સપોઝર: વિવિધ ઇશ્યુઅર્સમાં રોકાણ ફેલાવવાથી એકંદર ફંડ પર એક કંપનીના પરફોર્મન્સની અસરને ઘટાડવામાં મદદ મળે છે.
- 3. નિષ્ણાતની દેખરેખ: પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજર્સ રેટિંગ અને માર્કેટ ટ્રેન્ડના આધારે બોન્ડ પસંદ કરે છે, જેનો હેતુ સુરક્ષા અને રિટર્નને સંતુલિત કરવાનો છે.
- 4. FD કરતાં વધુ સારું રિટર્ન: જ્યારે પ્રમાણમાં સલામત હોય, ત્યારે આ ફંડ ઘણીવાર સમાન સમયમર્યાદામાં પરંપરાગત ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ કરતાં વધુ વળતર આપે છે.
કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડના જોખમો
- ક્રેડિટ રિસ્કઃ એવી શક્યતા છે કે કંપની ચુકવણીમાં વિલંબ અથવા ડિફોલ્ટ કરી શકે છે, જે બદલામાં રિટર્નને અસર કરી શકે છે.
- ઇન્ટરેસ્ટ રેટ રિસ્ક: ઇન્ટરેસ્ટ દરોમાં વધારો ફંડ દ્વારા રાખવામાં આવેલા હાલના બોન્ડ્સના બજાર મૂલ્યને ઘટાડી શકે છે.
- રીઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિસ્કઃ ભાવિ વ્યાજની ચુકવણીને નીચા દરે ફરીથી રોકાણ કરી શકાય છે, જે એકંદર આવક ઘટાડી શકે છે.
- મર્યાદિત વૃદ્ધિની સંભાવનાઃ આ ડેબ્ટ-લક્ષી ઉત્પાદનો હોવાથી, તેઓ સામાન્ય મૂડી વધારો આપે છે, કેટલીકવાર ઇક્વિટી રોકાણોની તુલનામાં કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સના ગેરલાભ તરીકે જોવામાં આવે છે.
કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો
- 1. ક્રેડિટ ગુણવત્તાઃ ઉચ્ચ રેટેડ (એએ + અથવા તેનાથી વધુ) બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરતા ફંડ્સ પસંદ કરો. આ મજબૂત પરત ચુકવણીની ક્ષમતાને સૂચવે છે, ક્રેડિટ રિસ્ક ઘટાડે છે અને પોર્ટફોલિયોની સુરક્ષામાં વધારો કરે છે.
- 2. ઇન્ટરેસ્ટ રેટ સંવેદનશીલતા: બોન્ડ મૂલ્યો ઇન્ટરેસ્ટ દરમાં ફેરફાર સાથે આગળ વધે છે. જો તમે કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ ઑનલાઇન ખરીદવાની યોજના બનાવી રહ્યાં છો, તો તપાસો કે ફંડે હલનચલનને રેટ કરવું કેટલું સંવેદનશીલ છે, ખાસ કરીને રેટના વાતાવરણમાં.
- 3. ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ક્ષિતિજ: ફંડની સરેરાશ મેચ્યોરિટી સાથે તમારી સમય મર્યાદાને સંરેખિત કરો. કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્થિરતા અને નિયમિત ઇન્કમ મેળવવા માંગતા મધ્યમથી લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ છે.
- 4. એક્સપેન્સ રેશિયો: ઓછો ખર્ચ રેશિયો તમારા રિટર્નને મહત્તમ કરવામાં મદદ કરે છે, ખાસ કરીને ડેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે જ્યાં માર્જિન સામાન્ય હોઈ શકે છે. ફંડ પસંદ કરતા પહેલાં હંમેશા ખર્ચની તુલના કરો.
- 5. લિક્વિડિટીની જરૂરિયાતો: જ્યારે જરૂર પડે ત્યારે ફંડ સરળ બહાર નીકળવાની મંજૂરી આપે છે તેની ખાતરી કરો. જો લિક્વિડિટી એ પ્રાથમિકતા હોય, તો સરળ કોર્પોરેટ બોન્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે ન્યૂનતમ એક્ઝિટ લોડ અને ઉચ્ચ ટ્રેડ યોગ્યતા ધરાવતા ફંડ પસંદ કરો.
કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ટૅક્સ નિયમો
કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર કેવી રીતે ટૅક્સ વસૂલવામાં આવે છે તે જાણવાથી તમને ટૅક્સ પછી તમારા રિટર્નને વધુ સારી રીતે પ્લાન કરવામાં મદદ મળી શકે છે. નવીનતમ ટૅક્સ નિયમો મુજબ, કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી મેળવેલા લાભ પર રોકાણકારના ઇન્કમ સ્લેબ મુજબ ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે. આ 31 માર્ચ, 2023 પછી ખરીદેલા બોન્ડ્સ પર લાગુ પડે છે.
31 માર્ચ, 2023 પહેલાં કરેલા રોકાણો માટે, જો ભંડોળ 24 મહિનાથી વધુ સમય માટે રાખવામાં આવે તો લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ પર 12.5% પર ટૅક્સ લાદવામાં આવે છે.
