કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

શ્રેષ્ઠ કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

ફિલ્ટર
શોધનું પરિણામ - 23 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ એ કોર્પોરેટ્સ દ્વારા મૂડી એકત્રિત કરવા માટે જારી કરાયેલ ડેબ્ટ સાધનો છે. નૉન-કન્વર્ટિબલ ડિબેન્ચર્સ (એનસીડી) તરીકે પણ ઓળખાય છે, કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ કોર્પોરેટ્સની વૃદ્ધિ અને વિસ્તરણ માટે ભંડોળ પૂરું પાડે છે. જાહેર અને ખાનગી કંપનીઓ બંને તેમને બેંક લોનના વિકલ્પ તરીકે વધારે છે. વધુ જુઓ

જો કે, યોગ્ય બૉન્ડ પસંદ કરવું એ રિટેલ રોકાણકારો માટે ભયાનક હોઈ શકે છે જેમની પાસે બજારની પૂરતી કુશળતા અને જ્ઞાનનો અભાવ હોય. આવા કિસ્સાઓમાં, તેઓ કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ પસંદ કરી શકે છે.

કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સ એ ડેબ્ટ ફંડ યોજનાઓ છે જે મુખ્યત્વે કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ અથવા એનસીડીમાં રોકાણ કરે છે. સેબી આ ભંડોળને તેમના કોર્પસના ઓછામાં ઓછા 80% ઉચ્ચ દરના કોર્પોરેટ બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરવાનું ફરજિયાત કરે છે. ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા સાધનોમાં રોકાણ અન્ય ડેબ્ટ ફંડ યોજનાઓની તુલનામાં તેમના ક્રેડિટ જોખમને પ્રમાણમાં ઘટાડે છે.

કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સના પ્રકારો

કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડને સામાન્ય રીતે બે પ્રકારમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે:

● એક ટાઇપ કરો: ફંડ્સ જે માત્ર ટોચની ટાયર કંપનીઓ જેમ કે બેંકો અને અન્ય PSU કંપનીઓના ડેબ્ટ પેપર્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનું પસંદ કરે છે.

● બે પ્રકાર ટાઇપ કરો: જે ભંડોળ થોડી ઓછી રેટિંગ ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે, સામાન્ય રીતે એએ- અથવા તેનાથી ઓછા.

કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

ટોચના કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જે ઓછા જોખમ સાથે ઉચ્ચ સ્તરે નિયમિત, નિશ્ચિત આવક ઈચ્છે છે.

તમે સામાન્ય રીતે આ પ્રકારના ફંડમાંથી રિટર્નની આગાહી કરી શકો છો. જો કે, આવા ફંડ દ્વારા સુનિશ્ચિત રિટર્નની ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. વધુ જુઓ

આ પ્રકારના રોકાણમાં ન્યૂનતમ જોખમ શામેલ છે અને લાંબા સમય સુધી મૂડીની પ્રશંસા માંગતા વ્યક્તિઓ માટે એક આદર્શ પસંદગી છે.

તેમ છતાં, જો તમે જોખમ લેનાર છો અથવા રોકાણોથી ઉપરોક્ત સરેરાશ રિટર્ન દરની શોધમાં આક્રમક રોકાણકાર છો, તો તમારે આ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું ટાળવું જોઈએ.

રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો કે જેઓ મધ્યમથી લાંબા ગાળા સુધી રોકાણ કરવા માંગે છે તેઓ હંમેશા કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે.

કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ

નીચે કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સની કેટલીક વિશેષતાઓ છે.

કોર્પસ એલોકેશન

કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ હાઇ-રેટેડ કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ માટે તેના કોર્પસના 80% ફાળવે છે. બાકીના 20 % અન્ય ઋણો અને પૈસાના બજારના સાધનોમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે, જેમાં આરઇઆઇટી સહિત. વધુ જુઓ

જો કે, મેનેજરો શ્રેષ્ઠ રિસ્ક પ્રોફાઇલ જાળવવા માટે સુરક્ષિત સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં પણ ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે.

બૉન્ડની કિંમત

બોન્ડની કિંમતો ગતિશીલ અને બજારમાં વ્યાજ દરની હલનચલનથી પ્રભાવિત થાય છે. વ્યાજ દર વધે છે અને વ્યાજદરો ઘટે છે ત્યારે કિંમતો ઘટે છે. આ બૉન્ડની કિંમત અને વ્યાજ દરો વચ્ચે નકારાત્મક સંબંધને કારણે છે. બૉન્ડની માર્કેટ કિંમતની સમાન કિંમત સાથે તુલના કરવાથી માર્કેટ મૂવમેન્ટની સમજણ મળશે.

પરિપક્વતા

કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સ માટે કોઈ નિશ્ચિત પોર્ટફોલિયોનો સમયગાળો નથી. શ્રેષ્ઠ સમયગાળો બજારના ભવિષ્યના દૃષ્ટિકોણ પર આધારિત છે. ઉદાહરણ તરીકે, જ્યારે વ્યાજ દરો ઘટી રહ્યા હોય ત્યારે લાંબી પરિપક્વતા લાભદાયી હોઈ શકે છે. બીજી તરફ, જ્યારે વ્યાજ દરો વધવાની અપેક્ષા હોય ત્યારે ઓછી અવધિ રાખવી શ્રેષ્ઠ છે.

કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સની કરપાત્રતા

કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ રિટર્ન પર લાભાંશ પ્રાપ્ત કરતી વખતે અથવા યોજનાના રિડમ્પશન સમયે ટેક્સ લગાવવામાં આવે છે. ડિવિડન્ડની આવક પર રોકાણકારને લાગુ નિયમિત સ્લેબ દર પર ટેક્સ લગાવવામાં આવે છે. વધુ જુઓ

વધુમાં, જો એક વર્ષમાં રોકાણકારને ચૂકવેલ કુલ ડિવિડન્ડ ₹5000 કરતાં વધુ હોય તો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડિવિડન્ડની આવક પર 10% TDS કાપશે.

યોજનાના વળતર પર, રોકાણકારને નીચે મુજબ કર વસૂલવામાં આવે છે:

3 વર્ષની અંદર વેચાયેલ એકમો માટે

રોકાણકારોને તેમના લાગુ સ્લેબ દર મુજબ ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ ટૅક્સની ચુકવણી કરવી પડશે.

3 વર્ષ પછી વેચાયેલ એકમો માટે

રોકાણકારો 20% પર લાંબા ગાળાના મૂડી લાભનો આનંદ માણી શકે છે. વધુમાં, તેઓને ઇન્ડેક્સેશન લાભ પણ મળે છે જે તેમની કરની જવાબદારીને નોંધપાત્ર રીતે ઘટાડે છે. આ શ્રેષ્ઠ કોર્પોરેટ બોન્ડ ભંડોળને એફડી અને અન્ય નાની બચત યોજનાઓના ઉત્કૃષ્ટ વિકલ્પ બનાવે છે. ઇન્કમ ટૅક્સ સ્લેબ મુજબ FD રિટર્ન પર ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે.

કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સ સાથે સંકળાયેલ જોખમ

હાલાંકિ હાઇ-રેટેડ પેપર્સ કોર્પોરેટ બોન્ડ્સને ડિફૉલ્ટ જોખમ પર તુલનાત્મક રીતે સુરક્ષિત રાખે છે, પરંતુ તેઓ અન્ય ડેબ્ટ ફંડ્સની જેમ જ વ્યાજ દર અને માર્કેટના જોખમોનો સામનો કરે છે.

નીચે જોખમો ધરાવતા કોર્પોરેટ બોન્ડ્સનું સંક્ષિપ્ત ખાતું આને આધિન છે. વધુ જુઓ

ડિફૉલ્ટ જોખમ

જોકે ક્રેડિટ રિસ્ક કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડમાં ઓછું છે, પરંતુ એવી કોઈ ગેરંટી નથી કે કંપની તેની ચુકવણી પર ડિફૉલ્ટ થશે નહીં. ક્રેડિટ ડિફૉલ્ટ્સ કાયમી ધોરણે ફંડની નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી) ઘટાડી શકે છે. કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સમાં ડિફૉલ્ટ જોખમની ચોક્કસ ડિગ્રી હંમેશા અસ્તિત્વમાં હોય છે. ઉચ્ચ રેટિંગવાળા ડેબ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરીને જોખમને કેટલીક હદ સુધી ઘટાડી શકાય છે.

વ્યાજ દરનો જોખમ

કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સ લાંબા ગાળાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાધનો છે. તેઓ બજારમાં વ્યાજ દરમાં ફેરફારો થવાની સંભાવના ધરાવે છે. બજારમાં પ્રતિકૂળ વ્યાજ દરની હલનચલન તેમની એનએવીને ઘટાડી શકે છે. લાંબી પરિપક્વતાઓ સાથે યોજનાઓમાં વ્યાજ દરનું જોખમ વધુ હોય છે. ઉચ્ચ જોખમ માટે વળતર આપવા માટે, લાંબા ગાળાના બોન્ડ ફંડ્સ રોકાણકારોને ઉચ્ચ વળતર પણ પ્રદાન કરે છે.

માર્કેટ રિસ્ક

બધી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ માર્કેટ રિસ્કને આધિન છે. મૂડી સુરક્ષા અથવા ગેરંટીડ રિટર્નની કોઈ ખાતરી નથી. ભંડોળ મેનેજરનો ખોટો અનુમાન રોકાણમાં નુકસાન તરફ દોરી શકે છે. અનુભવી અને વિશ્વસનીય મેનેજરોને શોધવું જરૂરી છે.

કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સનો લાભ

ઉચ્ચ સુરક્ષા

કારણ કે કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સના એક્સપોઝરનું 80% ટોચની રેટેડ ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝમાં છે, મોટાભાગે AAA અને AA રેટેડ. તેથી તેઓ આંતરિક રીતે ઓછું ક્રેડિટ જોખમ ધરાવે છે. વધુ જુઓ

ઉચ્ચ લિક્વિડિટી

AAA-રેટેડ સિક્યોરિટીઝ ઉચ્ચ હોવાથી કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સની લિક્વિડિટીમાં વધારો થાય છે. વધુમાં, તેઓ સેકન્ડરી માર્કેટમાં ખૂબ જ ટ્રેડ કરવામાં આવે છે. આમ કોઈ વ્યક્તિ જરૂર પડે ત્યારે સરળતાથી કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને રોકડમાં રૂપાંતરિત કરી શકે છે. આ ઉપરાંત, તેમના પોર્ટફોલિયોનો નોંધપાત્ર મોટો ભાગ ટૂંકા ગાળાની લિક્વિડ સિક્યોરિટીઝ છે. આ લિક્વિડિટી જોખમોથી રોકાણકારોને યોગ્ય રીતે ઇન્સ્યુલેટ કરે છે.

સ્થિર રિટર્ન

માર્કેટમાં વધારા દરમિયાન પણ, કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સએ પોતાને સ્થિર રિટર્ન સાથે સાબિત કર્યા છે. મોટાભાગના સમયગાળામાં કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સનું પ્રદર્શન બેન્કિંગ અને પીએસયુ ડેબ્ટ ફંડ્સના પ્રદર્શનને ટોપ કર્યું છે. તેમની સરેરાશ ઉપજ 7% થી 10% છે, લગભગ ડબલ છે કે સરકારી બોન્ડ્સ પ્રદાન કરે છે.

કરનાં લાભો

ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ એફડી જેવી પરંપરાગત રોકાણ સ્કીમ્સ પર નોંધપાત્ર ટેક્સનો લાભ પ્રદાન કરે છે. ઇન્ડેક્સેશનના લાભોની મંજૂરી પછી, લાંબા ગાળાના રોકાણકારો (3 વર્ષ અને વધુ) પર માત્ર 20% ટેક્સ લાગુ કરવામાં આવે છે.

કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ કેવી રીતે રિટર્ન કરે છે?

કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ સામાન્ય રીતે સ્ટૉક માર્કેટમાં અન્ય કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સમાન રીતે કાર્ય કરે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયોમાં કોર્પોરેટ બોન્ડ મૂલ્યમાં વધારો અથવા વધારો, પરિણામે ફંડની એનએવીમાં વૃદ્ધિ થાય છે, તેથી નફો જારી થાય છે.

આ દરમિયાન, એનએવીના મૂલ્યમાં ઘટાડો મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એકંદર મૂલ્ય પર વિપરીત અસર કરે છે.

5paisa એપનો ઉપયોગ કરીને કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું?

5paisa એપ દ્વારા કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું સરળ અને સુવિધાજનક છે. કેવી રીતે આગળ વધવું તેના પગલાં અહીં આપેલ છે:

● 5paisa એપ પર પોતાને રજિસ્ટર કરો. જો તમે પહેલેથી જ યૂઝર છો, તો માત્ર લૉગ ઇન કરો. વધુ જુઓ

● સર્ચ બાર દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સેક્શન શોધો.
● કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ વિકલ્પ પસંદ કરો અને ઇન્વેસ્ટ બટન પર ટૅપ કરો.
● ઇન્વેસ્ટમેન્ટની પદ્ધતિ પસંદ કરો: એકસામટી રકમ અથવા SIP.
● KYC ની વિગતો ભરો, અને તમે પૂર્ણ કરી લીધું છે!
હમણાં ઇન્વેસ્ટ કરો