5 म्युच्युअल फंड जे मागील 5 वर्षांमध्ये मजबूत रिटर्न प्रदान करतात

आजच्या वेगाने बदलणाऱ्या फायनान्शियल जगात, बहुतांश इन्व्हेस्टरना समान गोष्ट हवी आहे: कष्टाने कमावलेले पैसे अनावश्यक रिस्कमध्ये उघड न करता स्थिर संपत्ती निर्मिती. परंतु मार्केट मधील चढ-उतार आणि वाढत्या महागाईसह, योग्य इन्व्हेस्टमेंट पर्याय शोधणे नेहमीच सोपे नसते. मजेशीरपणे, काही म्युच्युअल फंडने मागील पाच वर्षांमध्ये, अगदी अस्थिर कालावधीदरम्यानही सातत्याने चांगले काम केले आहे.

भारतीय मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करा आणि 5paisa सह भविष्यातील क्षमता अनलॉक करा!

आत्ताच अकाउंट उघडा

यामुळे अनेकदा सामान्य प्रश्न निर्माण होतो: तुम्ही तुमच्या पोर्टफोलिओसाठी योग्य म्युच्युअल फंड कसे निवडाल? अनेक लोक स्पष्ट चित्र मिळविण्यासाठी मागील कामगिरी, विशेषत: पाच वर्षाचे रिटर्न आणि सीएजीआर पाहतात. या गाईडमध्ये, आम्ही भारतातील पाच म्युच्युअल फंडवर बारकाईने नजर टाकतो, जे त्यांच्या मजबूत रिटर्न, सातत्य आणि मार्केटमधील चढउतारांना हवामानाच्या क्षमतेसाठी बाहेर पडले आहेत.

आयसीआयसीआय प्रुडेन्शिअल इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड

ऑगस्ट 2005 मध्ये पुन्हा सुरू झाल्यापासून, ICICI प्रुडेन्शियल इन्फ्रास्ट्रक्चर फंडाने भारताच्या पायाभूत सुविधांच्या वाढीस चालना देणाऱ्या कंपन्यांवर लक्ष केंद्रित केले आहे, जसे की बांधकाम, ऊर्जा, वाहतूक, लॉजिस्टिक्स. नोव्हेंबर 2025 पर्यंत, हे 1.85% च्या खर्चाच्या गुणोत्तरासह ₹8,160.5 कोटी मॅनेज करते. मागील पाच वर्षांमध्ये, हे दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांना मोठ्या प्रमाणात 30.21% रिटर्न देते. हा फंड पायाभूत सुविधांवर भारताच्या प्रयत्नाच्या लाटेवर राईड करतो, त्यामुळे या क्षेत्रात चक्रीय वाढ शोधणाऱ्या प्रत्येकासाठी हा एक चांगला पर्याय आहे.

एसबीआई पीएसयू फन्ड

जुलै 2010 मध्ये सुरू केलेला, SBI PSU फंड सार्वजनिक क्षेत्रातील उपक्रमांमध्ये त्यांचे पैसे ठेवते, ऊर्जा, बँकिंग, उत्पादन यामधील मोठ्या नावे. त्याला ₹5,762.5 कोटीचे AUM आहे आणि खर्चाचा रेशिओ 1.85% आहे. पाच वर्षाचे रिटर्न सीएजीआर 28.91% आहे. डिसइन्व्हेस्टमेंट आणि भांडवली खर्चावर सरकार दुप्पट पडल्यामुळे, अशा पीएसयू-केंद्रित फंडांना गुंतवणूकदारांकडून नवीन लक्ष मिळत आहे.

क्वान्ट स्मॉल कॅप फंड

जर तुम्हाला स्मॉल-कॅप क्षेत्रात काही वास्तविक फायरपॉवर असलेला फंड हवा असेल तर क्वांट स्मॉल कॅप फंड वेगळे ठरते. हे ऑक्टोबर 1996 पासून आले आहे, ॲसेटमध्ये ₹30,169.7 कोटी पर्यंत पोहोचले आहे आणि खर्चाचा रेशिओ 1.59% आहे. पाच वर्षांपेक्षा जास्त, त्याने स्वतंत्र 28.83% रिटर्न दिले. सीक्रेट सॉस? क्वांटचा धाडसी, डाटा-चालित दृष्टीकोन सतत उदयोन्मुख व्यवसायांमध्ये पुढील लाट मिळविण्यासाठी क्षेत्र आणि स्टॉक दरम्यान बदलतो.

आदीत्या बिर्ला सन लाईफ पीएसयू इक्विटी फन्ड

डिसेंबर 2019 मध्ये सुरू झालेल्या Aditya Birla सन लाईफ PSU इक्विटी फंडचे उद्दीष्ट सरकारी मालकीच्या उद्योगांमध्ये मूल्य अनलॉक करणे आहे. हे ₹5,627.5 कोटी मॅनेज करते आणि 1.84% खर्चाच्या रेशिओसह चालते. पाच वर्षांमध्ये, 28.36% चा मजबूत रिटर्न दाखवला आहे. हा फंड अनुशासित गेम प्लॅनवर टिकून राहतो, सर्व क्षेत्रांमध्ये फिरतो आणि कमी मूल्याच्या पीएसयूवर शून्य होतो, भारताच्या चालू असलेल्या आर्थिक रिकव्हरीसह चांगली कामगिरी करतो.

मोतिलाल ओस्वाल मिडकैप फन्ड

फेब्रुवारी 2014 मध्ये सुरू झालेला मोतीलाल ओसवाल मिडकॅप फंड वास्तविक क्षमता आणि मजबूत नेतृत्वासह उच्च-वाढ मध्यम आकाराच्या कंपन्यांवर लक्ष केंद्रित करतो. मॅनेजमेंट अंतर्गत ₹38,002.7 कोटी आहेत आणि त्याचा खर्च रेशिओ 1.54% आहे. पाच वर्षांपेक्षा जास्त, हे 27.38% सीएजीआर नाही. दृष्टीकोन सोपा आहे: "योग्य खरेदी करा, शांत राहा." दर्जेदार मिडकॅप्सवर फंड बेट्स जे वर्षानुवर्षे कम्पाउंडिंग रिटर्न ठेवू शकतात.

निष्कर्ष: मागील रिटर्न विश्वसनीय गाईड आहेत का?

सातत्यपूर्ण रिटर्नसह म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे हे एक स्मार्ट स्ट्रॅटेजी आहे, विशेषत: वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ तयार करणाऱ्यांसाठी. तथापि, मागील कामगिरी भविष्यातील परिणामांची हमी नाही. तुमची फायनान्शियल लक्ष्य, रिस्क क्षमता आणि इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉनसह म्युच्युअल फंड निवड संरेखित करणे आवश्यक आहे.

त्यामुळे, मी 5 वर्षाच्या रिटर्नवर आधारित म्युच्युअल फंड निवडावे का? एकटे नाही. रिस्क-रिटर्न ट्रेड-ऑफ, फंड कॅटेगरी परफॉर्मन्स आणि प्रत्येक फंड तुमच्या व्यापक फायनान्शियल प्लॅनला कसे फिट करतो ते पाहा...