गुंतवणूकदार त्याचे इक्विटी (स्टॉक) पोर्टफोलिओ कसे ट्रॅक करू शकतो?

स्टॉक मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करणे हे केवळ शेअर्स खरेदी करण्याविषयीच नाही आणि त्यांना वाढण्याची प्रतीक्षा करणे आहे. तुमची इन्व्हेस्टमेंट वेळेनुसार कशी करीत आहे यावर लक्ष ठेवण्यापासून वास्तविक कौशल्य येते. स्टॉकची किंमत दररोज बदलते आणि तुमच्या पोर्टफोलिओचे मूल्यही बदलते.

तुमचा इक्विटी स्टॉक पोर्टफोलिओ ट्रॅक करून, तुमचे पैसे कसे काम करत आहेत हे तुम्ही समजू शकता, जोखीम कमी करू शकता आणि तुमच्या दीर्घकालीन आर्थिक ध्येयांपर्यंत पोहोचण्यास मदत करणारे स्मार्ट निर्णय घेऊ शकता.

तुमच्या फायनान्सचे आरोग्य तपासण्यासारखे विचार करा - ट्रॅकिंग तुम्हाला काय चांगले काम करीत आहे, मागे काय पडत आहे आणि सुधारणेची गरज काय आहे हे पाहण्यास मदत करते. नवशिक्यांसाठी, ते पहिल्यांदा कठीण वाटू शकते, परंतु एकदा तुम्ही प्रोसेस शिकल्यानंतर, ती एक सोपी आणि नियमित सवय बनते.

भारतीय मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करा आणि 5paisa सह भविष्यातील क्षमता अनलॉक करा!

आत्ताच अकाउंट उघडा

ट्रॅकिंग महत्त्वाचे का आहे

तुमच्या पोर्टफोलिओला नियमितपणे ट्रॅक करणे तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटचा स्पष्ट फोटो देते. हे दर्शविते की तुम्ही अद्याप तुमचे ध्येय पूर्ण करण्यासाठी ट्रॅकवर आहात की तुम्हाला काही बदल करणे आवश्यक आहे.

हे तुम्हाला भावनिक निर्णय टाळण्यास देखील मदत करते - जसे की चांगले स्टॉक खूप लवकर विकणे किंवा खूप काळ खराब स्टॉकवर ठेवणे. तुमचा पोर्टफोलिओ अनेकदा तपासून, तुम्ही शोधू शकता की कोणते स्टॉक चांगले काम करीत आहेत आणि कोणते स्टॉक मागे आहेत.

ट्रॅकिंग न करता, अनेक इन्व्हेस्टर संधी गहाळ करतात किंवा भय किंवा उत्साहापासून चुक करतात. अपडेटेड राहणे तुम्हाला शिस्तबद्ध राहण्यास आणि योग्य वेळी योग्य कृती करण्यास मदत करते.

तुमचा पोर्टफोलिओ कसा ट्रॅक करावा

1. तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटचा रेकॉर्ड ठेवा

तुमच्या मालकीच्या सर्व शेअर्सचे स्पष्ट रेकॉर्ड ठेवून सुरू करा. कंपनीचे नाव, शेअर्सची संख्या, तुम्ही त्यांना खरेदी केलेली किंमत आणि तुम्ही खरेदी केलेल्या तारखेला लिहा. तसेच, नंतर होणारे कोणतेही डिव्हिडंड, बोनस, किंवा स्टॉक स्प्लिट नोंदवा. तुम्ही हे करण्यासाठी एक सोपी स्प्रेडशीट किंवा नोटबुक देखील वापरू शकता - तुमची सर्व माहिती एकाच ठिकाणी असणे हे ध्येय आहे. अशा प्रकारे, तुम्हाला नेहमीच माहित आहे की तुम्ही किती इन्व्हेस्ट केले आहे आणि तुमचा पोर्टफोलिओ आता काय योग्य आहे.

2. नियमितपणे पोर्टफोलिओ मूल्य रिव्ह्यू करा

तुम्हाला दर तास किंवा दररोज तुमचा पोर्टफोलिओ तपासण्याची गरज नाही. परंतु ते वेळोवेळी रिव्ह्यू करणे महत्त्वाचे आहे - आठवड्यातून एकदा किंवा महिन्यातून एकदा बहुतांश दीर्घकालीन इन्व्हेस्टरसाठी पुरेसे आहे.

प्रत्येकवेळी तुम्ही तपासता, तुमच्या स्टॉकची वर्तमान किंमत, तुमच्या पोर्टफोलिओचे एकूण मूल्य आणि तुम्ही नफा किंवा तोटा करत आहात की नाही याची नोंद घ्या.

हे नियमित रिव्ह्यू तुम्हाला पॅटर्न शोधण्यास मदत करतात. जर एखाद्या स्टॉकमध्ये घसरण होत असेल तर इतर बहुतांश चांगले काम करीत असतील तर तुम्हाला का पाहणे आवश्यक आहे. आणि जर अन्य स्टॉकमध्ये खूप वाढ झाली असेल तर तुम्ही काही नफा घ्यायचा की तुमची इन्व्हेस्टमेंट रिबॅलन्स करावी हे ठरवू शकता.

3. पोर्टफोलिओ रिटर्न ट्रॅक करा

पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंटसाठी रिटर्न ट्रॅकिंग करणे महत्त्वाचे आहे. हे तुम्हाला सांगते की तुमचे पैसे किती वाढले किंवा नाकारले आहेत.

दोन सामान्य उपाय म्हणजे संपूर्ण रिटर्न आणि वार्षिक रिटर्न.

ॲब्सोल्यूट रिटर्न तुमच्या प्रारंभिक इन्व्हेस्टमेंटची टक्केवारी म्हणून एकूण लाभ किंवा नुकसान दर्शविते. वार्षिक रिटर्न हे ठेवलेल्या वेळेसाठी नफा किंवा तोटा समायोजित करते, ज्यात सरासरी वार्षिक वाढ दर्शविली जाते.

जेव्हा तुम्ही हे नियमितपणे ट्रॅक करता, तेव्हा तुम्ही पाहू शकता की तुमचा पोर्टफोलिओ तुमच्या अपेक्षांनुसार काम करीत आहे की नाही. तुम्ही सापेक्ष कामगिरीचे मापन करण्यासाठी प्रमुख स्टॉक इंडायसेस सारख्या बेंचमार्क सापेक्ष रिटर्नची तुलना करू शकता.

4. बेंचमार्क सापेक्ष तुलना करा

बेंचमार्क हे रेफरन्स पॉईंट्स आहेत जे तुम्हाला तुमच्या पोर्टफोलिओचे उद्देशपूर्वक मूल्यांकन करण्यास मदत करतात. जर तुमचा पोर्टफोलिओ रिटर्न सातत्याने विस्तृत मार्केट इंडेक्सपेक्षा कमी असेल तर तुम्हाला तुमच्या स्टॉकच्या निवडी किंवा विविधता रिव्ह्यू करणे आवश्यक असू शकते. बेंचमार्क तुम्हाला भावनिक पूर्वग्रहाशिवाय कामगिरी मोजण्यास मदत करतात. ते तुमच्या धोरणाला निर्देशित करत नाहीत परंतु उपयुक्त मिरर म्हणून काम करतात.

5. विविधतेचे विश्लेषण करा

तुमच्या इक्विटी पोर्टफोलिओला ट्रॅक करणे म्हणजे त्याच्या संरचनेची तपासणी करणे. सर्वोत्तम वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओने क्षेत्र, उद्योग आणि मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये जोखीम पसरविली पाहिजे. लार्ज-कॅप, मिड-कॅप, आणि स्मॉल-कॅप कंपन्यांमध्ये असलेल्या तुमच्या एकूण इन्व्हेस्टमेंटची टक्केवारी तपासा.

जर एकाच स्टॉक किंवा सेक्टरमध्ये खूप जास्त केंद्रित असेल तर तुमचा पोर्टफोलिओ असुरक्षित होतो. नियमित ट्रॅकिंग या असंतुलना दर्शविते, ज्यामुळे दुरुस्तीमुळे तुमच्या एकूण रिटर्नला हानी होण्यापूर्वी तुम्हाला रिबॅलन्स करण्याची परवानगी मिळते.

पोर्टफोलिओ रिटर्न अधिक प्रभावीपणे कसे ट्रॅक करावे

तुमची इन्व्हेस्टमेंट कशी कामगिरी करत आहे हे खरोखर समजण्यासाठी, तुम्हाला केवळ स्टॉक किंमतीपेक्षा अधिक पाहणे आवश्यक आहे. तुमचे एकूण रिटर्न तपासताना डिव्हिडंड, बोनस आणि इतर कंपनी कृती (जसे की स्टॉक स्प्लिट) समाविष्ट करा - हे वेळेनुसार तुमच्या एकूण संपत्तीमध्ये मोठा फरक करू शकतात.

दर काही महिन्यांनी तुमच्या पोर्टफोलिओचा आढावा घेणे ही चांगली कल्पना आहे (उदाहरणार्थ, प्रत्येक तीन महिन्यातून एकदा). तुम्ही किती पैसे इन्व्हेस्ट केले आहेत, तुमचा पोर्टफोलिओ आता काय आहे आणि दोन दरम्यान फरक लिहा. हे नियमितपणे केल्याने तुम्ही कसे करत आहात हे अंदाज घेण्याऐवजी पॅटर्न आणि ट्रेंड पाहण्यास मदत होते.

तसेच, शॉर्ट-टर्म अप आणि डाउन्सचा विचार करू नका. स्टॉक मार्केट नैसर्गिकरित्या दररोज वाढतात आणि खाली जातात - हे पूर्णपणे सामान्य आहे. लक्षात ठेवा, इक्विटी इन्व्हेस्टमेंट दीर्घकालीन सर्वोत्तम काम करतात, त्यामुळे संयम ठेवा आणि तुमच्या मोठ्या ध्येयांवर लक्ष केंद्रित करा.

पोर्टफोलिओ रिबॅलन्स कसा करावा

रिबॅलन्सिंग ही तुमचा पोर्टफोलिओ त्याच्या मूळ वाटपामध्ये रिस्टोर करण्याची प्रोसेस आहे. उदाहरणार्थ, जर तुम्ही लार्ज-कॅप स्टॉकमध्ये तुमच्या पोर्टफोलिओच्या 60 टक्के आणि मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप स्टॉकमध्ये 40 टक्के ठेवण्याची योजना बनवली तर मार्केटमधील हालचाली या बॅलन्सला विकृत करू शकतात. काही शेअर्स वेगाने वाढू शकतात, तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये त्यांचे वजन वाढवू शकतात. इतर घटू शकतात, त्यांचा शेअर कमी करू शकतात.

रिबॅलन्सिंग हे सुनिश्चित करते की तुमचा पोर्टफोलिओ तुमच्या इच्छित रिस्क लेव्हलला प्रतिबिंबित करतो. तुम्ही हे याद्वारे करू शकता:

लक्षणीयरित्या वाढलेल्या आणि कमी कामगिरी करणाऱ्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणाऱ्या स्टॉकचा एक भाग विकणे. त्यांच्या लक्ष्यित वजनापेक्षा कमी झालेल्या क्षेत्रांमध्ये नवीन इन्व्हेस्टमेंट जोडणे.

वर्षातून एकदा किंवा दोनदा रिबॅलन्स करणे सामान्यपणे पुरेसे आहे. हे तुम्हाला अनुशासन राखण्यास मदत करते आणि तुम्ही हाताळू शकण्यापेक्षा जास्त जोखीम एक्सपोजरमध्ये शिफ्ट होण्यापासून पोर्टफोलिओ प्रतिबंधित करते.

निष्कर्ष

तुमच्या स्टॉक पोर्टफोलिओला ट्रॅक करणे ही तुम्ही केवळ एकदाच करत नाही - ही एक चालू सवय आहे. हे शिस्त, संयम आणि नियमित चेक-इन घेते. स्पष्ट रेकॉर्ड ठेवून, तुमचे रिटर्न रिव्ह्यू करून, तुमची इन्व्हेस्टमेंट पसरवून आणि आवश्यकतेवेळी तुमचा पोर्टफोलिओ ॲडजस्ट करून, तुम्ही रिस्क नियंत्रित करू शकता आणि तुमच्या फायनान्शियल लक्ष्यांसह ट्रॅकवर राहू शकता.

तुम्हाला फॅन्सी टूल्सची गरज नाही किंवा दररोज तुमचा पोर्टफोलिओ तपासण्यासाठी. एक सोपी दिनचर्या आणि शांत, केंद्रित मानसिकता पुरेशी आहे. कालांतराने, ही सवय तुम्हाला मार्केट कसे काम करते आणि स्मार्ट, आत्मविश्वासाने निर्णय घेण्यास मदत करेल.

लक्षात ठेवा, यशस्वी इन्व्हेस्टमेंट म्हणजे मार्केट पुढे कुठे जाईल याचा अंदाज लावण्याविषयी नाही - हे तुमचे पैसे सुज्ञपणे मॅनेज करणे आणि सातत्यपूर्ण राहणे याविषयी आहे. शिकत राहा, संयम बाळगा आणि तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट प्रवासाला शिस्त आणि जागरुकता मार्गदर्शन करू द्या.