जर तुमच्या म्युच्युअल फंडचे नाव बदलले तर तुम्हाला काय करावे?

म्युच्युअल फंड नावे विविध कारणांसाठी बदलू शकतात. निधीचे नाव सामान्यपणे काही विशिष्ट परिस्थितीत बदलले जातात जसे की मालकीचे पॅटर्न बदलतात किंवा जेव्हा नियामक नियमांमध्ये बदल होतात तेव्हा तेव्हा बदलले जातात.

सामान्यपणे, जेव्हा मूळ भागीदाराचा हिस्सा देशांतर्गत प्रवर्तकांद्वारे खरेदी केला जातो तेव्हा हे होते. आम्ही ब्लॅकरॉकचा भाग खरेदी केल्यानंतर डीएसपी ब्लॅकरॉकचे नाव डीएसपी म्युच्युअल फंड मध्ये बदलले. त्यानंतर आमच्याकडे अशा परिस्थिती आहेत जेथे फंडचे नाव बदलले गेले होते कारण विशिष्ट बिझनेस ग्रुपने विक्री करणे निवडले होते. उदाहरणार्थ, कोठारी पायनिअरला टेम्पल्टन, एल अँड टी म्युच्युअल फंडद्वारे फिडेलिटी, बिर्ला एएमसी द्वारे अलायन्स म्युच्युअल फंड आणि अशा गोष्टींद्वारे खरेदी केले गेले. अशा परिस्थितींमुळे नावात बदल होतो. तथापि, या प्रकरणांमध्ये फंडची आवश्यक संरचना बहुतेकदा समान असते.

तिसरे, म्युच्युअल फंड वर्गीकरणासाठी वैधानिक आवश्यकतांवर निधीचे नाव बदलले जातात.

सर्वात महत्त्वाचे, त्याच्या आवश्यक फोकस (धोरण) मध्ये बदल झाल्यामुळे निधीचे नाव बदलले जाऊ शकते. उदाहरणार्थ, एक विविध निधी स्वत:ला इंडेक्स फंड म्हणून बदलू शकते किंवा विविध निधी क्षेत्रातील निधी बनण्याची निवड करू शकते. या प्रकरणात, तुम्हाला फंडच्या स्वरुप आणि उद्दिष्टातील मूलभूत बदलांसह आरामदायी असणे आवश्यक आहे किंवा इतर संभाव्यतेचा शोध घ्यावा.

तर, तुम्ही या प्रत्येक प्रकरणांशी कसा संपर्क साधावा?

जेव्हा अंतर्गत मालकीची रचना बदलते तेव्हा तुमची धोरण

त्वरित वाढीच्या अपेक्षेसह अनेक परदेशी निधी भारतात आली. तथापि, कोणत्याही योग्य रिटेल पोहोच किंवा बँकॅश्युरन्स मॉडेलच्या फायद्यांपासून रद्द झाल्याने त्यांना सामान्यपणे कठीण वाटले. मागील काळात, मेरिल लिंच, मॉर्गन स्टॅनली, गोल्डमॅन सॅच, फिडेलिटी, ड्युचे आणि जेपीएम सारख्या अनेक मोठ्या जागतिक प्लेयर्सना भारतीय म्युच्युअल फंड मार्केटमधून निवडले आहे कारण त्यांना ते खूपच आकर्षक वाटले नाही. तथापि, यामुळे योजनेच्या रचनेमध्ये मोठ्या प्रमाणात फरक होत नाही. तुम्ही देशांतर्गत ग्रुपमध्ये खरोखरच असुविधाजनक असल्याशिवाय, तुम्ही सुरू ठेवू शकता.

जेव्हा विद्यमान फंड नवीन मालकाला विक्री करते तेव्हा तुमची धोरण

मागील 25 वर्षांमध्ये, अनेक फंड विकले आहेत आणि एएमसी बिझनेसमधून पूर्णपणे बाहेर पडले आहेत. यामध्ये गोल्डमॅन सॅच, मॉर्गन स्टॅनली, जेपी मॉर्गन, ड्युचे इ. नावे समाविष्ट आहेत. यापूर्वी, आम्ही अलायन्स, झुरिच आणि विश्वासाची पसंती पूर्णपणे फंडच्या बिझनेसमधून विक्री केली. स्थिरता आणि संबंधित धोरण प्रदान करणाऱ्या भारतीय संस्थेद्वारे खरेदी केल्यास हे पुन्हा चिंता करण्याचे प्रमुख कारण नाही. तुम्हाला अशा परिस्थितीत विक्री करण्यासाठी जलद असणे आवश्यक नाही.

जर फंड त्याचे मुख्य उद्दीष्ट बदलले तर तुमची धोरण

हे थोडाफार अधिक गंभीर प्रकरण आहे आणि तुमच्याकडून त्वरित लक्ष द्यावे लागते. उदाहरणार्थ, जर विविध इक्विटी फंड रिपोझिशन्स मल्टी-कॅप फंड म्हणून स्वत:ला असेल, तर त्याचा अर्थ मध्य-कॅप्सना अधिक वाटप असतो, ज्यासह तुम्ही आरामदायी असू शकता किंवा कदाचित नसाल.

अशा प्रकरणे आहेत जेथे विविध निधी इंडेक्स निधी किंवा इंडेक्स निधीमध्ये रूपांतरित करतात ते विविध निधीमध्ये रूपांतरित करतात. जर तुम्ही रिटर्न आणि रिस्क प्रोफाईल शिफ्टसह आरामदायी नसाल तर तुम्ही नेहमीच फंडमधून बाहेर पडण्याची निवड करू शकता. अशा प्रकरणांमध्ये, तुम्हाला तुमच्या फायनान्शियल प्लॅनरसोबत राहणे आवश्यक आहे आणि त्यांच्या परिणामांचा काम करावा लागेल.

उदाहरणार्थ, जर तुम्ही तुमच्या निवृत्तीसाठी इक्विटी विविधतापूर्ण निधी धारण करत असाल तर ते सूचकांच्या निधीमध्ये रूपांतरित होईल तर ते उप-योग्य असेल. जोखीम कमी असू शकते, परंतु या प्रकरणात रिटर्न प्रमाणात कमी असेल. जे तुमच्या दीर्घकालीन ध्येयांवर एक संयुक्त परिणाम असू शकते. जर तुमच्या दीर्घकालीन फायनान्शियल प्लॅनवर परिणाम होतो तर तुमच्या सल्लागाराशी नेहमीच सल्ला घेणे चांगले आहे.

नियामक रेखांवर आधारित तुमचा फंड पुन्हा वर्गीकृत करण्यात आला आहे

अलीकडील सेबी पुनर्वर्गीकरण नियम म्युच्युअल फंडचे नाव निधीच्या वास्तविक उद्देश आणि कंटेंटच्या अनुरूप आणण्यासाठी आवश्यक गोष्टींपैकी एक आहे. परिणामस्वरूप, अनेक निधी पुनर्गठन करणे आणि त्यानुसार त्यांच्या योजनांचे नाव बदलणे आवश्यक होते.

हे ठिकाण चांगले समजण्यासाठी आम्ही संतुलित निधीच्या दोन घटकांचा शोध घ्या.

प्रथम, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड फंड होता, ज्याने त्याचे नाव आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेब्ट फंड म्हणून बदलले; तथापि, फंडचे उद्दीष्ट सारखेच राहिले. गुंतवणूकदाराच्या दृष्टीकोनातून, यासाठी विशिष्ट ध्यान आवश्यक नाही.

त्यानंतर एच डी एफ सी प्रुडेन्स फंड येते, ज्याने त्याचे नाव एच डी एफ सी संतुलित फायदे निधी म्हणून बदलले; परंतु येथे वास्तविक समस्या होती की फंडाची आवश्यक धोरण देखील बदलली. इक्विटीमध्ये 40-75% सह पारंपारिक संतुलित निधी असल्याने, इक्विटी आणि कर्ज दोन्ही श्रेणी 0-100% पर्यंत असू शकतात अशा गतिशील वाटप निधी बनण्यात लक्ष केंद्रित केले गेले. गुंतवणूकदारासाठी, याचा अर्थ अधिक निष्क्रिय वाटपतून सक्रिय वाटप करण्यासाठी बदलणे.

अशा परिस्थितीत, तुम्हाला तुमच्या सल्लागारांसोबत राहणे आवश्यक आहे आणि तुमच्या दीर्घकालीन ध्येयांसह फंडच्या धोरणांमधील अशा बदल सिंकमध्ये असल्याची खात्री करणे आवश्यक आहे.

लक्षात ठेवा, जेव्हा योजना विलीन होतील किंवा खरेदी केली जाते तेव्हा कोणतेही कर अंमलबजावणी नाहीत. तथापि, जेव्हा तुम्ही धोरणातील बदलामुळे बाहेर पडाल, तेव्हा ते विक्री मानले जाते आणि त्यावर एसटीटी आणि कर अंमलबजावणी आहेत. याचा विचार करा आणि त्यानुसार तुमचा कॉल करा.