जर तुमच्या म्युच्युअल फंडचे नाव बदलले तर तुम्ही काय करावे?

म्युच्युअल फंडचे नाव विविध कारणांसाठी बदलू शकतात. जेव्हा मालकीचे पॅटर्न बदलते किंवा जेव्हा नियामक नियमांमध्ये बदल होतो इ. सारख्या काही विशिष्ट परिस्थितीत फंडचे नाव सामान्यपणे बदलले जातात.

सामान्यपणे, जेव्हा मूळ पार्टनरचा भाग देशांतर्गत प्रमोटर्सद्वारे खरेदी केला जातो तेव्हा हे घडते. ब्लॅकरॉकचा हिस्सा खरेदी केल्यानंतर आम्ही DSP ब्लॅकरॉकचे नाव DSP म्युच्युअल फंड मध्ये बदलले आहे. आमच्याकडे अशा परिस्थिती आहेत जेथे फंडचे नाव बदलले गेले कारण विशिष्ट बिझनेस ग्रुपने विक्री करण्याचा निर्णय घेतला. उदाहरणार्थ, कोठारी पायनिअर हे टेम्पल्टन, L&T म्युच्युअल फंडद्वारे फिडेलिटी, बिर्ला AMC द्वारे अलायन्स म्युच्युअल फंड आणि अशा प्रकारे खरेदी केले गेले. अशा परिस्थितींमुळे स्पष्टपणे नाव बदल होतो. तथापि, या प्रकरणांमध्ये फंडची आवश्यक रचना बहुतेक वेळा सारखीच असते.

तिसरे, म्युच्युअल फंड वर्गीकरणासाठी वैधानिक आवश्यकतांवर आधारित फंडची नावे बदलली जातात.

सर्वात महत्त्वाचे, त्याच्या आवश्यक फोकस (स्ट्रॅटेजी) मध्ये बदल झाल्यामुळे फंडचे नाव बदलले जाऊ शकते. उदाहरणार्थ, वैविध्यपूर्ण फंड स्वतःला इंडेक्स फंड म्हणून पुनर्स्थापित करू शकतो किंवा वैविध्यपूर्ण फंड सेक्टर फंड बनण्याची निवड करू शकतो. या प्रकरणात, तुम्हाला फंडाचे स्वरूप आणि उद्दीष्ट यातील मूलभूत बदलांसह आरामदायी असणे आवश्यक आहे किंवा इतर संभाव्यता शोधणे आवश्यक आहे.

तर, तुम्ही या प्रत्येक प्रकरणांशी कसा संपर्क साधावा?

जेव्हा अंतर्गत मालकीची संरचना बदलते तेव्हा तुमचे धोरण

जलद वाढीच्या अपेक्षासह अनेक परदेशी फंड भारतात आले. तथापि, कोणत्याही योग्य रिटेल पोहोच किंवा बँकॲश्युरन्स मॉडेलच्या फायद्यांशिवाय, ते सामान्यपणे कठीण वाटतात. मागील काळात, मेरिल लिंच, मॉर्गन स्टॅनली, गोल्डमॅन सॅक्स, फिडेलिटी, डॉइचे आणि जेपीएम सारख्या अनेक मोठ्या जागतिक कंपन्यांनी भारतीय म्युच्युअल फंड मार्केटमधून बाहेर पडले आहे कारण त्यांना ते खूपच फायदेशीर वाटले नाही. तथापि, हे स्कीमच्या संरचनेत मोठ्या प्रमाणात फरक पडत नाही. तुम्ही डोमेस्टिक ग्रुपसह खरोखरच असुविधाजनक असल्याशिवाय, तुम्ही सुरू ठेवू शकता.

जेव्हा विद्यमान फंड नवीन मालकाला विकतो तेव्हा तुमचे धोरण

मागील 25 वर्षांमध्ये, अनेक फंड विकले आहेत आणि AMC बिझनेसमधून पूर्णपणे बाहेर पडले आहेत. यामध्ये गोल्डमॅन सॅक्स, मॉर्गन स्टॅनली, जेपी मॉर्गन, ड्यूश इ. सारख्या नावांचा समावेश होतो. यापूर्वी, आम्ही आघाडी, झुरिच आणि विश्वास यांच्या विक्रीचे फंड बिझनेसमधून पूर्णपणे पाहिले. स्थिरता आणि एकत्रित धोरण प्रदान करू शकणाऱ्या भारतीय संस्थेद्वारे खरेदी केले जात असेपर्यंत हे काळजी करण्याचे प्रमुख कारण नाही. अशा परिस्थितीत तुम्हाला विक्री करण्यास घाई करण्याची गरज नाही.

जर फंड त्याच्या मुख्य उद्दिष्टांमध्ये बदल करत असेल तर तुमचे धोरण

हे थोडे अधिक गंभीर प्रकरण आहे आणि तुमच्याकडून त्वरित लक्ष देणे आवश्यक आहे. उदाहरणार्थ, जर वैविध्यपूर्ण इक्विटी फंड रिपॉझिशन स्वत:ला मल्टी-कॅप फंड म्हणून केले, तर त्याचा अर्थ मिड-कॅपसाठी अधिक वाटप आहे, जे तुम्ही आरामदायी असू शकता किंवा नसू शकता.

अशी प्रकरणे आहेत जेथे वैविध्यपूर्ण फंड इंडेक्स फंड किंवा इंडेक्स फंडांमध्ये रूपांतरित होतात जे विविध फंडमध्ये रूपांतरित करतात. जर तुम्ही रिटर्न आणि रिस्क प्रोफाईल शिफ्टसह आरामदायी नसाल तर तुम्ही नेहमीच फंडमधून बाहेर पडण्याचा पर्याय निवडू शकता. अशा प्रकरणांमध्ये, तुम्हाला तुमच्या फायनान्शियल प्लॅनरसोबत बसणे आणि परिणाम जाणून घेणे आवश्यक आहे.

उदाहरणार्थ, जर तुम्ही तुमच्या रिटायरमेंटसाठी इक्विटी डायव्हर्सिफाईड फंडवर होल्ड करीत असाल तर जर ते इंडेक्स फंडमध्ये रूपांतरित केले तर ते उप-ऑप्टिमल असेल. रिस्क कमी असू शकते, परंतु या प्रकरणात रिटर्न देखील प्रमाणात कमी असेल. याचा तुमच्या दीर्घकालीन ध्येयांवर कम्पाउंडिंग परिणाम होऊ शकतो. जर ते तुमच्या दीर्घकालीन फायनान्शियल प्लॅनवर परिणाम करत असेल तर तुमच्या सल्लागाराशी सल्ला घेणे नेहमीच चांगले आहे.

तुमचा फंड रेग्युलेटरी लाईनवर आधारित पुनर्वर्गीकृत करण्यात आला आहे

अलीकडील सेबी पुनर्वर्गीकरण नियमांपैकी एक आवश्यक गोष्ट म्हणजे फंडच्या वास्तविक हेतू आणि कंटेंटनुसार म्युच्युअल फंडची नावे आणणे. परिणामी, अनेक फंडांना त्यानुसार त्यांच्या स्कीमची पुनर्रचना आणि नाव बदलणे आवश्यक होते.

चला हा मुद्दा चांगल्याप्रकारे समजून घेण्यासाठी बॅलन्स्ड फंडच्या दोन घटना पाहूया.

प्रथम, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड फंड होता, ज्याने त्याचे नाव आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेब्ट फंडमध्ये बदलले; तथापि, फंडचे उद्दीष्ट समान राहिले. गुंतवणूकदाराच्या दृष्टीकोनातून, हे असे काही नाही ज्यावर खरोखरच विशिष्ट लक्ष देणे आवश्यक आहे.

त्यानंतर एच डी एफ सी प्रुडेन्स फंड येते, ज्याने त्याचे नाव एच डी एफ सी बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंड मध्ये बदलले; परंतु येथे वास्तविक समस्या होती की फंडची आवश्यक स्ट्रॅटेजी देखील बदलली. इक्विटीमध्ये 40-75% सह पारंपारिक संतुलित फंड असण्यापासून, डायनॅमिक वाटप फंड बनण्यावर लक्ष केंद्रित केले जिथे इक्विटी आणि डेब्ट दोन्ही 0-100% पासून असू शकतात. इन्व्हेस्टरसाठी, याचा अर्थ अधिक पॅसिव्ह वाटपामधून ॲक्टिव्ह वाटपामध्ये बदलणे.

अशा परिस्थितीत, तुम्हाला तुमच्या सल्लागारासोबत बसणे आवश्यक आहे आणि फंडच्या धोरणांमधील असे बदल तुमच्या दीर्घकालीन ध्येयांशी सुसंगत आहेत याची खात्री करणे आवश्यक आहे.

लक्षात ठेवा, जेव्हा स्कीम विलीन होतात किंवा खरेदी केल्या जातात तेव्हा कोणतेही टॅक्स परिणाम होणार नाहीत. तथापि, जेव्हा तुम्ही धोरणातील बदलामुळे बाहेर पडता, तेव्हा ते विक्री मानले जाते आणि त्यात एसटीटी आणि टॅक्स परिणाम आहेत. याचा विचार करा आणि त्यानुसार तुमचा कॉल करा.