सिटीकॉर्प सिंगापूरने ₹36 लाखाचे FPI उल्लंघन केले

सेबीच्या फॉरेन पोर्टफोलिओ इन्व्हेस्टर्स रेग्युलेशन्स (FPI रेग्युलेशन्स) चे पालन न केल्याचे आरोप निकाली काढण्यासाठी सिटीकॉर्प इन्व्हेस्टमेंट बँक (सिंगापूर) लिमिटेडने ₹36 लाख रुपये देण्यास सहमती दर्शविली आहे. आवश्यक नो युवर क्लायंट (केवायसी) आवश्यकता पूर्ण न करता सिमेट्री मास्टर फंड लि. (एसएमएफएल) ला ऑफशोर डेरिव्हेटिव्ह इन्स्ट्रुमेंट्स (ओडीआय) जारी करण्यापासून आरोप.

सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) ने मार्च 6 रोजी सेटलमेंट ऑर्डर जारी केली, ज्यामध्ये संस्थेद्वारे केलेल्या उल्लंघनांचा तपशील दिला गेला.

सेबी ऑर्डरचे प्रमुख निष्कर्ष:

1. केवायसी अनुपालनाशिवाय ओडीआय जारी करणे: सिटीकॉर्प इन्व्हेस्टमेंट बँक (सिंगापूर) लिमिटेडने अनिवार्य केवायसी प्रक्रिया पूर्ण न करता डिसेंबर 19, 2023 रोजी एसएमएफएलला ओडीआय जारी केले, जे एफपीआय नियमांच्या नियमन 21(1)(सी) अंतर्गत आवश्यक आहे.

ओडीआय जारी करण्यापूर्वी आवश्यक तपासणी करण्यात अयशस्वी झाल्यास, बँकेने मास्टर सर्क्युलरच्या पार्ट डी च्या परिच्छेद 2 सह एफपीआय नियमांच्या नियमन 21(1)(सी) चे उल्लंघन केले.

2. KYC पडताळणी पूर्ण होण्यास विलंब: त्यांच्या सेटलमेंट ॲप्लिकेशनमध्ये, बँकेने मान्य केले आहे की त्यांनी आधीपासूनच इन्स्ट्रुमेंट जारी केल्यानंतर 10 जानेवारी, 2024-अनेक आठवड्यांवर ओडीआय सबस्क्रायबर, एसएमएफएलसाठी ऑनबोर्डिंग आणि KYC पडताळणी प्रक्रिया पूर्ण केली आहे. या विलंबामुळे ODI जारी करण्याशी संबंधित अनुपालन प्रक्रियेमध्ये लॅप्स सुचवले.

3. नियामक फी पेमेंट विलंब: सेबीला हे देखील आढळले की बँक वेळेवर ओडीआय सबस्क्रायबरकडून संकलित नियामक फी जमा करण्यात अयशस्वी झाली आहे. $800 चे नियामक शुल्क, जे डिसेंबर 19, 2023 रोजी एसएमएफएलला जारी केलेल्या ओडीआयशी संबंधित आहे, त्वरित सेबीकडे पाठवले गेले असावे.

तथापि, बँकेने केवळ फेब्रुवारी 26, 2024 रोजी पेमेंट केले, ज्यामुळे 69 दिवसांचा विलंब झाला. परिणामी, सिटीकॉर्प इन्व्हेस्टमेंट बँक (सिंगापूर) लिमिटेडने FPI नियमांच्या नियमन 21(4), तसेच FPI नियमांच्या II अनुसूचीच्या भाग C च्या कलम 1 चे उल्लंघन केले.

4. योग्य प्रणाली आणि नियंत्रणांची अंमलबजावणी करण्यात अयशस्वी: केवायसी तपासणी पूर्ण करण्यापूर्वी ओडीआय जारी करण्यात आल्यामुळे, सेबीने असा आरोप केला की बँकेकडे ओडीआय जारी करण्याची हाताळणी आणि केवायसी अनुपालन सुनिश्चित करण्यासाठी अपुरी प्रणाली, नियंत्रण आणि प्रक्रिया आहेत. हे मास्टर सर्क्युलरच्या पार्ट डी च्या परिच्छेद 3 (iii) चे उल्लंघन मानले गेले.

सेटलमेंट आणि परिणाम

या आरोपांचे निराकरण करण्यासाठी सिटीकॉर्प इन्व्हेस्टमेंट बँक (सिंगापूर) लिमिटेडने सेबीसोबत ₹36 लाख रुपये भरून सेटलमेंटची निवड केली. सेबीची सेटलमेंट यंत्रणा संस्थांना दोषी न स्वीकारता नियामक उल्लंघनांचे निराकरण करण्याची परवानगी देते, जर ते आवश्यक सेटलमेंट रक्कम भरतात आणि आवश्यक सुधारात्मक उपाययोजनांची अंमलबजावणी करतात.

हे प्रकरण सेबीच्या विदेशी पोर्टफोलिओ गुंतवणूकदार नियमांची कठोर अंमलबजावणी आणि वित्तीय संस्था विहित नियमांचे पालन सुनिश्चित करण्यासाठी त्याची वचनबद्धता अधोरेखित करते. ओडीआय जारी करण्याशी संबंधित नियमांचे उद्दिष्ट मनी लाँडरिंग प्रतिबंधित करणे, पारदर्शकता सुनिश्चित करणे आणि भारतीय सिक्युरिटीज मार्केटची अखंडता राखणे आहे.

ऑफशोर इन्व्हेस्टमेंटशी संबंधित फायनान्शियल इन्स्टिट्यूशन्स कठोर अनुपालन उपाययोजनांची अंमलबजावणी करतील, विशेषत: KYC नियम आणि नियामक फी पेमेंट यासारख्या क्षेत्रांमध्ये. गैर-अनुपालन केल्याने गंभीर दंड, प्रतिष्ठित नुकसान आणि नियामकांकडून वाढलेली छाननी होऊ शकते.

सिटीकॉर्प इन्व्हेस्टमेंट बँक (सिंगापूर) लिमिटेडचे प्रकरण इतर मार्केट सहभागींना त्यांचे अंतर्गत नियंत्रण वाढविण्यासाठी, नियमांचे वेळेवर अनुपालन सुनिश्चित करण्यासाठी आणि SEBI किंवा इतर फायनान्शियल रेग्युलेटरी संस्थांकडून दंड आकारू शकणाऱ्या रेग्युलेटरी लॅप्स टाळण्यासाठी रिमाइंडर म्हणून काम करते.

नियामक चौकट विकसित होत असताना, गुंतवणूकदारांच्या हितांचे रक्षण करण्यासाठी आणि बाजारपेठेची स्थिरता राखण्यासाठी सेबी विदेशी पोर्टफोलिओ गुंतवणुकीवर आपली देखरेख मजबूत करण्याची शक्यता आहे. फायनान्शियल संस्थांनी त्यांच्या पॉलिसींचा सक्रियपणे आढावा घेणे, अनुपालन प्रक्रिया सुव्यवस्थित करणे आणि KYC तपासणी, नियामक फी पेमेंट आणि मास्टर सर्क्युलर मार्गदर्शक तत्त्वांचे पालन यासारख्या क्षेत्रांमध्ये लॅप्स होणार नाहीत याची खात्री करणे आवश्यक आहे.

सेटलमेंट निवडून, सिटीकॉर्प इन्व्हेस्टमेंट बँक (सिंगापूर) लिमिटेडने प्रकरण बंद करण्यासाठी पावले उचलली आहेत, परंतु या घटनेमुळे उद्योगभरात सुधारित अनुपालन यंत्रणेची आवश्यकता अधोरेखित होते.