શું તે ઍક્સિસ મિડકેપ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે યોગ્ય છે?
5Paisa રિસર્ચ ટીમ
13th ડિસેમ્બર 2022 - 09:48 am
મૂલ્ય સંશોધનએ ઍક્સિસ મિડકેપ ફંડને પાંચ-સ્ટાર રેટિંગ આપી છે. તમારા ધ્યાનની કિંમત છે કે નહીં તે જાણવા માટે વાંચો.
કોઈપણ રોકાણના નિર્ણયો લેતા પહેલાં ઘણાં લોકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રેટિંગ એજન્સીઓ જેમ કે મૂલ્ય સંશોધન, CRISIL, મૉર્નિંગસ્ટાર વગેરે પર ભરોસો રાખે છે. રોકાણકારો માત્ર આ એજન્સીઓ દ્વારા ભંડોળની ઉચ્ચ રેટિંગ અથવા રેન્કિંગને જુઓ અને વધુ સંશોધન વિના તેમમાં રોકાણ કરો. વધુમાં, મોટાભાગના રોકાણકારો જે ઓછામાં ઓછા રોકાણકારો ઇતિહાસકીય વળતરને જોવા માટે છે. જો કે, તમે કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં કેટલાક સંશોધન કરવું હંમેશા સમજદાર છે. આ લેખમાં, અમે સંશોધનના પાંચ સ્ટાર રેટેડ ઍક્સિસ મિડકેપ ફંડ કેવી રીતે છે તે વિશે ચર્ચા કરીશું, અને તેમાં રોકાણ કરવાનું અર્થ છે કે નહીં.
ઍક્સિસ મિડકેપ ફંડ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજના છે જે મૂડીની પ્રશંસા કરવા માટે ઇક્વિટી અને મિડ-કેપ કંપનીઓના સંબંધિત સાધનોમાં મુખ્યત્વે રોકાણ કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. આ ભંડોળએ 61 સ્ટૉક્સમાં તેની સંપત્તિઓને વિવિધતા આપી છે, જ્યારે મેનેજમેન્ટ (એયુએમ) હેઠળની તેની સંપત્તિઓના લગભગ 10% ઋણ સાધનો તરફ સમર્પિત છે. ઓક્ટોબર 2021 સુધી, તેનું AUM ₹ 15,988 કરોડ છે. એસ એન્ડ પી બીએસઈ મિડકેપ ઇન્ડેક્સ છે કે નહીં તે સમજવા માટે, અમે તેના જોખમ તેમજ મિડ-કેપ કેટેગરી અને તેના બેન્ચમાર્ક માટે રિટર્ન પરફોર્મન્સ જોઈ રહ્યા છીએ.
અભ્યાસ માટે, અમે 10 વર્ષની હિસ્ટોરિકલ નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી) ડેટા લીધી છે. ત્યારબાદ અમે રિટર્નની સતત સમજવા માટે એક વર્ષ, ત્રણ વર્ષ અને પાંચ વર્ષની રોલિંગ રિટર્નની ગણતરી કરી છે. જોખમની બાજુમાં, અમે સ્ટાન્ડર્ડ ડિવિએશન, ડાઉનસાઇડ ડિવિએશન, શાર્પ રેશિયો, સોર્ટિનો રેશિયો અને મહત્તમ ડ્રોડાઉનની ગણતરી કરી હતી.
ઍક્સિસ મિડકેપ ફંડનું પરફોર્મન્સ
|
વિગતો |
રોલિંગ રિટર્ન (%) |
||
|
1-વર્ષ |
3-વર્ષ |
5-Year |
|
|
ઍક્સિસ મિડકેપ ફંડ - રેગ્યુલર પ્લાન - ગ્રોથ |
23.50% |
18.96% |
17.69% |
|
કેટેગરી સરેરાશ |
21.72% |
16.88% |
16.40% |
|
એસ એન્ડ પી બીએસઈ મિડકેપ ઇન્ડેક્સ |
19.53% |
15.58% |
16.19% |
ઍક્સિસ મિડકેપ ફંડના રિસ્ક મેટ્રિક્સ
|
વિગતો |
સ્ટાન્ડર્ડ ડિવિએશન |
ડાઉનસાઇડ ડિવિએશન |
શાર્પ રેશિયો |
સૉર્ટિનો રેશિયો |
મહત્તમ ડ્રૉડાઉન |
|
ઍક્સિસ મિડકેપ ફંડ - રેગ્યુલર પ્લાન - ગ્રોથ |
14.93% |
12.20% |
1.06 |
1.29 |
-29.44% |
|
કેટેગરી સરેરાશ |
15.61% |
13.37% |
0.84 |
0.98 |
-39.22% |
|
એસ એન્ડ પી બીએસઈ મિડકેપ ઇન્ડેક્સ |
17.61% |
14.58% |
0.56 |
0.67 |
-46.78% |
શું તેમાં રોકાણ કરવા માટે યોગ્ય છે?
મિડ-કેપ કેટેગરી અને તેના બેંચમાર્કની તુલનામાં ઍક્સિસ મિડકેપ ફંડ ખૂબ સારી રીતે પ્રદર્શન કરી રહ્યું છે. જ્યારે રિટર્નની વાત આવે છે, ત્યારે ઍક્સિસ મિડકેપ ફંડ એક વર્ષ, ત્રણ વર્ષ અને પાંચ વર્ષની રોલિંગ રિટર્નના આધારે તેની કેટેગરી અને બેંચમાર્કને બહાર કર્યું. વધુમાં, રિસ્ક ફ્રન્ટ પર પણ, ફંડ તેની કેટેગરી અને બેંચમાર્કની તુલનામાં ઓછા જોખમ ધરાવે છે. પાછલા 10 વર્ષોમાં, લગભગ બે બજાર ચક્રોને આવરી લેતા, ઍક્સિસ મિડકેપ ફંડ કેટેગરીમાં અન્ય ભંડોળમાંથી ઓછામાં ઓછું ઘટે છે કારણ કે મહત્તમ ડ્રોડાઉન મેટ્રિક દ્વારા જોવામાં આવી શકે છે. તેથી, અમે કહી શકીએ છીએ કે જોખમ અને વળતરના આધારે, આ ભંડોળ સારી કામગીરી દર્શાવી છે. જો કે, આ ભંડોળનું ક્વૉન્ટિટેટિવ વિશ્લેષણ છે. રોકાણ કરતી વખતે, ગુણવત્તાપૂર્ણ વિશ્લેષણ કરવું સમાન રીતે મહત્વપૂર્ણ છે. ગુણવત્તાપૂર્ણ વિશ્લેષણ દ્વારા, અમારો અર્થ એ છે કે ભંડોળના પોર્ટફોલિયો, ક્ષેત્રીય ફાળવણી, ભંડોળ વ્યવસ્થાપક, રોકાણ દર્શન વગેરે પર ધ્યાન આપો. વધુમાં, આ ભંડોળની યોગ્યતાનું મૂલ્યાંકન કરવું પણ મહત્વપૂર્ણ છે. આ તમારી રિસ્ક પ્રોફાઇલનું મૂલ્યાંકન કરીને કરી શકાય છે અને તમે પેટ કેટલો જોખમ લઈ શકો છો તે સમજી શકો છો.
તનુશ્રી જૈસ્વાલ