એનએવી માટેનું ફોર્મ્યુલા સરળ છે: મ્યુચ્યુઅલ ફંડની અંતર્નિહિત સિક્યોરિટીઝનું કુલ બજાર મૂલ્ય તેના બાકી શેરોની સંખ્યા દ્વારા વિભાજિત કરવામાં આવે છે. એનએવી ભંડોળમાં સિક્યોરિટીઝની વર્તમાન બજાર કિંમતોને દર્શાવે છે અને બજારમાં વધઘટને કારણે દૈનિક બદલાઈ શકે છે.

એનએવી = (એસેટ્સ – લાયેબિલિટી) / કુલ બાકી શેરની સંખ્યા

અહીં, એસેટ્સ = મ્યુચ્યુઅલ ફંડની અંતર્નિહિત સિક્યોરિટીઝ અને જવાબદારીઓનું બજાર મૂલ્ય = ફંડ સાથે સંકળાયેલ કોઈપણ દેવું અથવા ફી.

એ નોંધ લેવું મહત્વપૂર્ણ છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એનએવી ફંડના બુક વેલ્યૂ સમાન છે, પરંતુ હંમેશા સમાન નથી. બુક વેલ્યૂ એક નાણાંકીય વર્ષના અંતમાં પ્રતિ શેર કુલ એસેટ વેલ્યૂ છે, જ્યારે એનએવી વર્તમાન બજાર મૂલ્યોનો અંદાજ છે.

ઉદાહરણ તરીકે, ભંડોળનું બુક મૂલ્ય નાણાંકીય વર્ષના અંતે ₹100 હોઈ શકે છે, પરંતુ તેની એનએવી બજારના વધઘટને કારણે ₹95 થી ₹105 સુધી કોઈપણ સ્થળે હોઈ શકે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડની એનએવીમાં સમય જતાં ફેરફારોની દેખરેખ રાખીને, રોકાણકારો તેમના રોકાણો વિશે વધુ માહિતીપૂર્ણ નિર્ણયો લઈ શકે છે. તેઓ વિવિધ ફંડ્સની તુલના પણ કરી શકે છે અને જાણી શકે છે કે કયા પૈસા તેમના પૈસા માટે શ્રેષ્ઠ મૂલ્ય પ્રદાન કરે છે.

એનએવી મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પરફોર્મન્સનું એક મહત્વપૂર્ણ પગલું છે. તે ફંડમાં સિક્યોરિટીઝની વર્તમાન બજાર કિંમતોને દર્શાવે છે અને બજારોમાં ઉતાર-ચડાવ તરીકે દરરોજ બદલાઈ શકે છે. સમય જતાં ભંડોળના એનએવીમાં ફેરફારોની દેખરેખ રાખીને, રોકાણકારોને અન્ય ભંડોળની તુલનામાં તેની કામગીરીની વધુ સારી સમજણ મળી શકે છે અને તે હજી પણ તેમના લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત છે કે નહીં તે નક્કી કરી શકે છે.

આ ઉપરાંત, ફંડના એનએવી ઇતિહાસને જાણવાથી રોકાણકારોને વિવિધ ફંડ્સની તુલના કરવામાં અને જાણવામાં મદદ મળી શકે છે કે કયા પૈસા તેમના પૈસા માટે શ્રેષ્ઠ મૂલ્ય પ્રદાન કરે છે. આ જ્ઞાન તેમને તેમના પૈસા ક્યાં ઇન્વેસ્ટ કરવા જોઈએ તે વિશે વધુ માહિતીપૂર્ણ નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરી શકે છે.

છેલ્લે, નવીનતમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એનએવીને સમજવું એ સુનિશ્ચિત કરી શકે છે કે રોકાણકારો નવી રોકાણની તકો વિશે અપ-ટૂ-ડેટ રહે અને સંભવિત લાભોનો લાભ લઈ શકે.

એકંદરે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડની એનએવી રોકાણકારોને રોકાણના નિર્ણયો લેતી વખતે ટ્રૅક કરવા અને તેનો વિચાર કરવા માટે એક મહત્વપૂર્ણ પગલું છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડની એનએવી દૈનિક જાહેર કરવામાં આવે છે કારણ કે તે ફંડમાં સિક્યોરિટીઝની વર્તમાન બજાર કિંમતોને પ્રતિબિંબિત કરે છે અને બજારમાં વધઘટને કારણે દૈનિક બદલાઈ શકે છે.

આ ઉપરાંત, ઘણા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સક્રિય રીતે સંચાલિત કરવામાં આવે છે, જેનો અર્થ એ છે કે તેમના પોર્ટફોલિયો મેનેજર કોઈપણ સમયે સિક્યોરિટીઝ ખરીદી અથવા વેચી શકે છે. આ ટ્રાન્ઝૅક્શન ફંડની એનએવીને પણ અસર કરે છે, તેથી તેને નિયમિતપણે અપડેટ કરવાની જરૂર છે.

અંતે, દૈનિક ધોરણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની એનએવી જાહેર કરવાથી રોકાણકારો નવી રોકાણની તકો અંગે અપ-ટૂ-ડેટ રહે અને સંભવિત લાભોનો લાભ લે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એનએવી પોર્ટફોલિયોમાં વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સની સ્ટૉક કિંમતોથી અલગ છે. એનએવી મ્યુચ્યુઅલ ફંડની અંતર્નિહિત સિક્યોરિટીઝનું કુલ બજાર મૂલ્ય દર્શાવે છે, જ્યારે સ્ટૉકની કિંમત માત્ર એક સુરક્ષાના વર્તમાન બજાર મૂલ્યને પ્રતિબિંબિત કરે છે.

ઉદાહરણ તરીકે, જો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં તેના પોર્ટફોલિયોમાં ચાર સ્ટૉક્સ છે અને તે પાછલા અઠવાડિયે કિંમતમાં વધારો થયો છે, તો તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની એનએવી પણ વધશે. જો કે, જો તે જ સમયગાળા દરમિયાન માત્ર તે સ્ટૉક્સમાંથી એક જ સ્ટૉક્સની કિંમત ઘટી ગઈ હોય, તો પણ એક સમગ્ર NAV હજુ પણ વધી શકે છે પરંતુ તેના કરતાં ધીમી દરે તેના કરતાં ઘટાડી શકે છે.

તેથી, રોકાણકારોએ તેમના પોર્ટફોલિયોમાં ફેરફારોની દેખરેખ રાખતી વખતે તેમના ફંડ્સના એનએવી અને વ્યક્તિગત સ્ટૉકની કિંમતો બંને પર નજર રાખવી જોઈએ.