બોન્ડની ઉપજ વધી રહી છે! ડેબ્ટ ફંડ રોકાણકારોએ શું કરવું જોઈએ?
5Paisa રિસર્ચ ટીમ
4 ફેબ્રુઆરી 2022 - 01:26 pm
જુલાઈ 2020 થી દેવાના પોર્ટફોલિયોને લાલ બનાવવાથી વ્યાજ દરો સતત વધી રહ્યા હોય તેવું લાગે છે. આવનાર સમય માટે કયા ડેબ્ટ ફંડને ધ્યાનમાં લેવું છે તે જાણવા માટે વાંચો.
જો તમે વર્ષ 2018 પર પાછા જશો, તો વ્યાજ દરો ઘટવાનું શરૂ થયું હતું અને તેઓ જુલાઈ 2020 સુધી ઘટી રહ્યા હતા. આ મોટાભાગના ડેબ્ટ ફંડ્સ માટે એક રિવૉર્ડિંગ સમયગાળો હતો, ખાસ કરીને લાંબા સમયગાળા અને જીઆઈએલટી ફંડ્સ જેને અનુક્રમે 17% અને 14% નું ડબલ-ડિજિટ રિટર્ન ઘટાડ્યું હતું. જેમ તમે પડતા વ્યાજ દરના પરિસ્થિતિમાં જાણો છો, બૉન્ડની કિંમતો વધે છે અને આ ડેબ્ટ ફંડ્સને રિટર્ન કમાવવામાં મદદ કરે છે અને તેનાથી વિપરીત.
|
ડેબ્ટ કેટેગરી |
રિટર્ન (%) |
|
લાંબા સમયગાળો |
17.06 |
|
જીઆઈએલટી - 10 વર્ષનો સતત સમયગાળો |
15.82 |
|
ગિલ્ટ |
14.09 |
|
બેંકિંગ અને PSU ડેબ્ટ |
10.96 |
|
મધ્યમથી લાંબા સમયગાળા |
10.68 |
|
કોર્પોરેટ બોન્ડ |
10.37 |
|
ડાયનેમિક બોન્ડ |
10.21 |
|
ફ્લોટર |
9.12 |
|
મની માર્કેટ |
8.17 |
|
ટૂંકા સમયગાળો |
7.54 |
|
અલ્ટ્રા-શૉર્ટ સમયગાળો |
6.83 |
|
લિક્વિડ |
6.08 |
|
મધ્યમ સમયગાળો |
5.46 |
|
ઓવરનાઇટ |
5.28 |
|
ઓછું સમયગાળો |
4.14 |
|
ક્રેડિટ જોખમ |
-0.85 |
|
રિટર્નનો સમયગાળો: સપ્ટેમ્બર 2018 થી જુલાઈ 2020 |
|
તેથી, ડેબ્ટ ફંડએ ઉપરોક્ત સમયગાળામાં રિટર્ન મેળવ્યું કારણ કે તે ઘટેલા વ્યાજ દરના પરિસ્થિતિ હતા. જો કે, જેમ કે કેન્દ્રીય બેંક વધારાની લિક્વિડિટીને ચૂકવે ત્યારે વ્યાજ વધવાનું શરૂ થાય છે, બોન્ડની ઉપજ વધવાની શરૂઆત થાય છે અને આ ડેબ્ટ ફંડ્સ માટે સારું નથી, ખાસ કરીને જે ઉપજ વક્રના ઉચ્ચ તરફ હોય.
|
ડેબ્ટ કેટેગરી |
રિટર્ન (%) |
|
ક્રેડિટ જોખમ |
9.66 |
|
ઓછું સમયગાળો |
6.80 |
|
મધ્યમ સમયગાળો |
6.13 |
|
ટૂંકા સમયગાળો |
5.83 |
|
ફ્લોટર |
5.32 |
|
કોર્પોરેટ બોન્ડ |
4.95 |
|
ડાયનેમિક બોન્ડ |
4.74 |
|
બેંકિંગ અને PSU ડેબ્ટ |
4.65 |
|
અલ્ટ્રા-શૉર્ટ સમયગાળો |
4.37 |
|
મધ્યમથી લાંબા સમયગાળા |
4.02 |
|
મની માર્કેટ |
3.90 |
|
લિક્વિડ |
3.27 |
|
ઓવરનાઇટ |
3.17 |
|
ગિલ્ટ |
3.11 |
|
લાંબા સમયગાળો |
2.96 |
|
જીઆઈએલટી - 10 વર્ષનો સતત સમયગાળો |
1.52 |
|
રિટર્નનો સમયગાળો: જુલાઈ 2020 થી ફેબ્રુઆરી 2022 |
|
જેમ તમે જોઈ શકો છો, જુલાઈ 2020 થી આજ સુધીના બીજા ભાગમાં, ટેબલ ચાલુ થઈ ગઈ છે અને આ સમયની કેટેગરી જેમ કે ક્રેડિટ જોખમ, ઓછી અવધિ, મધ્યમ સમયગાળો અને ટૂંકા સમયગાળો સારી રીતે કરી રહ્યા છે. વધુમાં, ભારતીય રિઝર્વ બેંક (આરબીઆઈ) ની મુખ્ય પૉલિસી દરોમાં વધારો કરવાની સંભાવના છે જેના પરિણામે બંધ ઉપજમાં વધારો થશે. તેથી, રોકાણકારો પાસે ટૂંકા ગાળાના ફંડ્સ, કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સ, ઓછા સમયગાળાના ફંડ્સ અને ફ્લોટર ફંડ્સમાં રોકાણ કરીને સારી રીતે સંતુલિત ડેબ્ટ પોર્ટફોલિયો હોવો જોઈએ.
તનુશ્રી જૈસ્વાલ