10 वर्षांसाठी सर्वोत्तम एसआयपी इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन

Tanushree Jaiswal तनुश्री जैस्वाल

अंतिम अपडेट: 10 जून 2024 - 02:09 pm

Listen icon

सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन्स (एसआयपी) मार्फत म्युच्युअल फंड मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे हे दीर्घकाळात संपत्ती निर्माण करण्यासाठी एक स्मार्ट स्ट्रॅटेजी आहे. एसआयपी तुम्हाला नियमित अंतराने निश्चित रक्कम इन्व्हेस्ट करण्याची परवानगी देतात, ज्यामुळे इन्व्हेस्टमेंट सुलभ होते आणि रुपया किंमतीच्या सरासरीचा लाभ मिळतो. 10 वर्षांसाठी सर्वोत्तम एसआयपी इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन

पद्धतशीर गुंतवणूक योजना (SIP) म्हणजे काय? 

सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (एसआयपी) हा एक इन्व्हेस्टमेंट दृष्टीकोन आहे जो तुम्हाला मासिक किंवा तिमाही सारख्या नियमित अंतराने म्युच्युअल फंडमध्ये पूर्वनिर्धारित रक्कम इन्व्हेस्ट करण्यास मदत करतो. हे इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा सोयीस्कर आणि अनुशासित मार्ग आहे, जेथे तुमच्या बँक अकाउंटमधून फिक्स रक्कम ऑटोमॅटिकरित्या कपात केली जाते आणि तुम्ही निवडलेल्या म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये इन्व्हेस्ट केली जाते.

2024 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी भारतातील 5 वर्षांसाठी 10 सर्वोत्तम एसआयपी प्लॅन्स

जर तुमच्याकडे 10 वर्षांचा दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन असेल आणि इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी सर्वोत्तम एसआयपी प्लॅन्स शोधत असेल तर त्यांच्या मागील परफॉर्मन्स आणि खर्चाच्या रेशिओवर आधारित काही टॉप म्युच्युअल फंड स्कीम्स येथे आहेत:

योजनेचे नाव श्रेणीचे नाव AUM (कोटी) 3Y 5Y 10Y खर्च रेशिओ (%)
क्वान्ट स्मोल केप फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ स्मॉल कॅप फंड 20164.09 76% 228% 354% 0.64
क्वान्ट ईएलएसएस टेक्स सेवर फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ ईएलएसएस 9360.89 62% 158% 332% 0.77
क्वान्ट मिड् केप फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ मिड कॅप फंड 6920.17 79% 178% 310% 0.62
क्वान्ट लार्ज एन्ड मिड् केप फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ मोठे आणि मिड कॅप फंड 2535.89 70% 132% 241% 0.66
बँक ऑफ इंडिया मॅन्युफॅक्चरिंग अँड इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड - डायरेक्ट प्लॅन-ग्रोथ सेक्टोरल/थिमॅटिक 293.80 70% 140% 236% 0.94

 

नोंद: मे 31, 2024 पर्यंत डाटा| निरपेक्ष रिटर्न घेतले जातात

भारतातील टॉप एसआयपी प्लॅन्स इन्व्हेस्टमेंटचा आढावा

वर नमूद केलेल्या टॉप SIP प्लॅन्सचा आढावा येथे दिला आहे, ज्यामध्ये त्यांची कामगिरी, प्रमुख वैशिष्ट्ये आणि इतर तपशील समाविष्ट आहेत:

क्वांट स्मॉल कॅप फंड: क्वांट म्युच्युअल फंडमधून हा स्मॉल-कॅप फंड 11 वर्षांपेक्षा जास्त काळापासून थेट प्लॅन-वाढ झाला आहे आणि जानेवारी 2013 मध्ये सुरू करण्यात आला होता. मार्च 31, 2024 पर्यंत ₹20,164.09 कोटीच्या प्रभावी ॲसेट बेससह, हा त्याच्या कॅटेगरीमध्ये मध्यम-आकाराचा फंड आहे. हा फंड 0.64% चा खर्च रेशिओ आकारतो, जो इतर स्मॉल-कॅप फंडसह संरेखित करतो. मागील 10 वर्षांमध्ये, फंडने त्यांच्या अनेक सहकाऱ्यांपेक्षा जास्त कामगिरी करून 354% चा उल्लेखनीय रिटर्न दिला आहे. त्याने त्याच्या श्रेणीतील बहुतांश फंडपेक्षा सातत्यपूर्ण रिटर्न देण्याची उच्च क्षमता दर्शविली आहे. तरीही, पडणाऱ्या बाजारात नुकसान नियंत्रित करण्याची क्षमता सरासरीखाली आहे. फंडाच्या शीर्ष क्षेत्रातील एक्सपोजरमध्ये फायनान्शियल, ऊर्जा, धातू आणि खनन, सेवा आणि बांधकाम यांचा समावेश होतो, ज्यात फायनान्शियल आणि ऊर्जा क्षेत्रांना तुलनेने कमी वाटप केले जाते.

क्वांट ईएलएसएस टॅक्स सेव्हर फंड - डायरेक्ट प्लॅन – ग्रोथ: क्वांट म्युच्युअल फंडमधून हा इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग स्कीम (ईएलएसएस) फंड जानेवारी 2013 मध्ये सुरू करण्यात आला आहे. मार्च 31, 2024 पर्यंत ₹9,360.89 कोटीच्या एयूएमसह, हा त्याच्या कॅटेगरीमध्ये मध्यम-आकाराचा फंड आहे. फंड 0.77% चा खर्चाचा रेशिओ आकारतो, जो इतर ईएलएसएस फंडपेक्षा कमी आहे. मागील 10 वर्षांमध्ये, फंडने 332% चा प्रभावी रिटर्न निर्माण केला आहे, ज्यामुळे टॅक्स लाभ हव्या असलेल्या दीर्घकालीन इन्व्हेस्टरसाठी हा आकर्षक पर्याय आहे. त्याने सहकाऱ्यांपेक्षा सातत्यपूर्ण रिटर्न देण्याची उच्च क्षमता प्रदर्शित केली आहे. तरीही, पडणाऱ्या बाजारात नुकसान नियंत्रित करण्याची क्षमता सरासरी आहे. निधीच्या सर्वोच्च क्षेत्रातील एक्सपोजरमध्ये ऊर्जा, वित्तीय, धातू आणि खनन, तंत्रज्ञान आणि ग्राहक स्टेपल्सचा समावेश होतो, ज्यात ऊर्जा आणि वित्तीय क्षेत्रांना तुलनेने कमी वाटप आहे.

क्वांट मिड कॅप फंड - डायरेक्ट प्लॅन – ग्रोथ: क्वांट म्युच्युअल फंडमधील हा मिड-कॅप फंड जानेवारी 2013 मध्ये सुरू केलेला 11 वर्षांपेक्षा जास्त काळ आहे. मार्च 31, 2024 पर्यंत ₹6,920.17 कोटीच्या एयूएमसह, हा त्याच्या कॅटेगरीमध्ये मध्यम-आकाराचा फंड आहे. हा फंड 0.62% चा खर्च रेशिओ आकारतो, जो इतर मिड-कॅप फंडसह संरेखित करतो. मागील 10 वर्षांमध्ये, फंडने त्यांच्या अनेक सहकाऱ्यांपेक्षा अधिक कामगिरी करून 310% चा प्रभावी रिटर्न दिला आहे. त्याने त्याच्या कॅटेगरीमधील बहुतांश फंडांपेक्षा कमी होणाऱ्या मार्केटमध्ये सातत्यपूर्ण रिटर्न आणि नुकसान नियंत्रित करण्याची उच्च क्षमता दर्शविली आहे. निधीच्या सर्वोच्च क्षेत्रातील एक्सपोजरमध्ये ऊर्जा, सेवा, आर्थिक, आरोग्यसेवा आणि धातू आणि खनन यांचा समावेश होतो, ज्यात ऊर्जा आणि सेवा क्षेत्रांना तुलनेने कमी वाटप आहे.

क्वांट लार्ज आणि मिड कॅप फंड - डायरेक्ट प्लॅन-ग्रोथ: क्वांट म्युच्युअल फंडमधून हा लार्ज आणि मिड-कॅप फंड जनवरी 2013 मध्ये सुरू करण्यात आला आहे. मार्च 31, 2024 पर्यंत ₹2,535.89 कोटीच्या एयूएमसह, हा त्याच्या कॅटेगरीमध्ये मध्यम-आकाराचा फंड आहे. हा फंड 0.66% चा खर्च रेशिओ आकारतो, जो इतर लार्ज आणि मिड-कॅप फंडसह संरेखित करतो. मागील 10 वर्षांमध्ये, फंडने 241% चा प्रभावी रिटर्न निर्माण केला आहे, ज्यामुळे मोठ्या आणि मिड-कॅप कंपन्यांशी संपर्क साधण्याची इच्छा असलेल्या दीर्घकालीन इन्व्हेस्टरसाठी हा एक आकर्षक पर्याय आहे. त्याने सहकाऱ्यांपेक्षा कमी होणाऱ्या बाजारात सातत्यपूर्ण रिटर्न आणि नुकसान नियंत्रित करण्याची उच्च क्षमता प्रदर्शित केली आहे. निधीच्या सर्वोच्च क्षेत्रातील एक्सपोजरमध्ये ऊर्जा, धातू आणि खनन, भांडवली वस्तू, वित्तीय आणि सेवांचा समावेश होतो, ज्यात ऊर्जा आणि धातू आणि खनन क्षेत्रांना तुलनेने कमी वाटप आहे.

बँक ऑफ इंडिया उत्पादन आणि पायाभूत सुविधा निधी: बँक ऑफ इंडिया म्युच्युअल फंडकडून या क्षेत्रीय/विषयगत निधीमध्ये थेट प्लॅनची वाढ उत्पादन आणि पायाभूत सुविधा क्षेत्रांवर लक्ष केंद्रित करते. जानेवारी 2013 मध्ये सुरू केलेले, ते जवळपास 11 वर्षांपेक्षा जास्त काळ आहे आणि मार्च 31, 2024 पर्यंत ₹293.80 कोटीचा AUM आहे, ज्यामुळे ते त्याच्या कॅटेगरीमध्ये एक लहान फंड बनते. फंड 0.94% चा खर्चाचा रेशिओ आकारतो, जो इतर सेक्टोरल/थिमॅटिक फंडपेक्षा कमी आहे. गेल्या 10 वर्षांमध्ये, फंडने 236% चा प्रभावी रिटर्न निर्माण केला आहे, ज्यामुळे उत्पादन आणि पायाभूत सुविधा क्षेत्रांशी संपर्क साधण्याची इच्छा असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी हा आकर्षक पर्याय बनला आहे. सातत्यपूर्ण रिटर्न देण्याची क्षमता त्याच्या कॅटेगरी सरासरीनुसार आहे. तरीही, पडणाऱ्या बाजारात नुकसान नियंत्रित करण्याची क्षमता सरासरीखाली आहे. निधीच्या सर्वोत्तम क्षेत्रातील एक्सपोजरमध्ये ऊर्जा, बांधकाम, धातू आणि खनन, ऑटोमोबाईल आणि संवाद यांचा समावेश होतो, ज्यात ऊर्जा आणि बांधकाम क्षेत्रांना तुलनेने कमी वाटप आहे.

भारतात 10 वर्षांसाठी एसआयपी मध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावी? 

रिटायरमेंट प्लॅनिंग, मुलांचे शिक्षण किंवा भविष्यातील गरजांसाठी महत्त्वपूर्ण कॉर्पस तयार करणे यासारख्या दीर्घकालीन आर्थिक ध्येय असलेल्या व्यक्तींसाठी 10-वर्षाच्या हॉरिझॉनसाठी एसआयपी मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे योग्य आहे. 10-वर्षाचे इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन मार्केट अस्थिरता राईड करण्यासाठी आणि दीर्घकालीन इन्व्हेस्टिंगच्या कम्पाउंडिंग परिणामांचा लाभ घेण्यासाठी पुरेसा वेळ देते.

10 वर्षांसाठी एसआयपी मध्ये इन्व्हेस्टमेंटचे फायदे 

10 वर्षांसाठी एसआयपी मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचे अनेक फायदे आहेत:

● रुपयांचा सरासरी खर्च: नियमित अंतराळाने निश्चित रक्कम इन्व्हेस्ट करून, तुम्ही रुपयांचा सरासरी लाभ घेऊ शकता, ज्यामुळे वेळेवर तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटचा सरासरी खर्च करण्यास मदत होते.

● कम्पाउंडिंग लाभ: एसआयपी तुम्हाला कम्पाउंडिंगच्या क्षमतेचा पूर्ण फायदा घेण्याची परवानगी देतात, जेथे तुमची इन्व्हेस्टमेंट लाभ दीर्घकाळात अतिरिक्त रिटर्न निर्माण करतात.

● अनुशासित दृष्टीकोन: एसआयपी इन्व्हेस्टमेंटसाठी अनुशासित दृष्टीकोन प्रोत्साहित करतात, कारण तुम्ही मार्केटच्या स्थितीशिवाय नियमित अंतरावर निश्चित रक्कम इन्व्हेस्ट करण्यासाठी वचनबद्ध आहात.

● दीर्घकालीन संपत्ती निर्मिती: 10-वर्षाच्या इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉनसह, एसआयपी कम्पाउंडिंग इफेक्ट आणि इक्विटी मार्केटमध्ये एक्सपोजर द्वारे संभाव्यपणे महत्त्वाची संपत्ती निर्माण करू शकतात.

● लवचिकता: एसआयपी इन्व्हेस्टमेंट रक्कम, फ्रिक्वेन्सी आणि तुमच्या फायनान्शियल परिस्थितीनुसार इन्व्हेस्टमेंट पॉझ किंवा सुधारित करण्याची क्षमता ऑफर करतात.

10 वर्षांसाठी सर्वोत्तम एसआयपी प्लॅन कसा निवडावा? 

10-वर्षाच्या इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉनसाठी एसआयपी प्लॅन निवडताना, खालील घटकांचा विचार करणे आवश्यक आहे:

● इन्व्हेस्टमेंटचा उद्देश: तुमचे इन्व्हेस्टमेंटचे उद्दीष्ट निर्धारित करा, जसे की कॅपिटल ॲप्रिसिएशन, इन्कम जनरेशन किंवा कॉम्बिनेशन.

● रिस्क टॉलरन्स: तुमच्या रिस्क टॉलरन्स लेव्हलचे मूल्यांकन करा आणि तुमच्या रिस्क प्रोफाईलसह संरेखित म्युच्युअल फंड स्कीम निवडा.

● फंड परफॉर्मन्स: म्युच्युअल फंड स्कीमच्या मागील परफॉर्मन्सचे मूल्यांकन करा, मागील परफॉर्मन्स भविष्यातील परिणामांची हमी देत नाही हे लक्षात घेऊन.

● खर्चाचा रेशिओ: म्युच्युअल फंड स्कीमचा खर्चाचा रेशिओ विचारात घ्या, कारण तो दीर्घकाळात तुमच्या एकूण रिटर्नवर लक्षणीयरित्या परिणाम करू शकतो.

● फंड मॅनेजरचा अनुभव: फंड मॅनेजरचा अनुभव आणि ट्रॅक रेकॉर्ड रिसर्च करा, कारण ते फंडच्या परफॉर्मन्समध्ये महत्त्वपूर्ण घटक असू शकतात.

● ॲसेट वितरण: जोखीम कमी करण्यासाठी आणि संभाव्य रिटर्न वाढविण्यासाठी विविध ॲसेट वर्ग आणि सेक्टरमध्ये तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये विविधता आणते.

10 वर्षांसाठी म्युच्युअल फंड एसआयपीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची जोखीम आणि आव्हाने 

10 वर्षांसाठी एसआयपीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना अनेक फायदे मिळतात, संभाव्य जोखीम आणि आव्हानांविषयी जागरूक असणे आवश्यक आहे:

● मार्केट अस्थिरता: इक्विटी मार्केट अस्थिर असू शकतात आणि महत्त्वाच्या चढ-उतारांचा कालावधी असू शकतो, ज्यामुळे तुमच्या रिटर्नवर परिणाम होऊ शकतो.

● इंटरेस्ट रेट रिस्क: इंटरेस्ट रेट्समधील बदल डेब्ट-ओरिएंटेड म्युच्युअल फंडच्या परफॉर्मन्सवर परिणाम करू शकतात, जे तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओचा भाग असू शकतात.

● क्रेडिट रिस्क: जर तुम्ही डेब्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट केली तर डेब्ट इन्स्ट्रुमेंटचा इश्यूअर डिफॉल्ट असू शकतो, ज्यामुळे तुमच्या रिटर्नवर परिणाम होऊ शकतो.

● इन्फ्लेशन रिस्क: 10 वर्षांपेक्षा जास्त, इन्फ्लेशन तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटचे वास्तविक मूल्य काढू शकते, तुमची खरेदी शक्ती कमी करू शकते.

● इन्फ्लेशन रिस्क: 10 वर्षांपेक्षा जास्त, इन्फ्लेशन तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटचे वास्तविक मूल्य काढू शकते, तुमची खरेदी शक्ती कमी करू शकते.

● लिक्विडिटी रिस्क: म्युच्युअल फंड सामान्यपणे लिक्विड इन्व्हेस्टमेंट असताना, रिडेम्पशन मर्यादित किंवा विलंबित असलेल्या परिस्थिती असू शकतात, ज्यामुळे तुमचा फंड ॲक्सेस करण्याची तुमची क्षमता प्रभावित होऊ शकते.

● नियामक बदल: सरकारी धोरणे, कर कायदे किंवा म्युच्युअल फंडशी संबंधित नियमनांमध्ये बदल तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट रिटर्न आणि एकूण पोर्टफोलिओ परफॉर्मन्सवर परिणाम करू शकतात.
10-वर्षांसाठी एसआयपीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी हे जोखीम आणि आव्हाने काळजीपूर्वक विचारात घेणे आवश्यक आहे. 

निष्कर्ष

10 वर्षाच्या क्षितीज साठी सर्वोत्तम एसआयपी प्लॅन्समध्ये इन्व्हेस्टमेंट केल्याने दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण होऊ शकते आणि तुमचे फायनान्शियल लक्ष्य प्राप्त होऊ शकते. इन्व्हेस्टमेंटचे उद्दीष्ट, रिस्क सहनशीलता, फंड परफॉर्मन्स आणि ॲसेट वितरण यासारख्या घटकांचा विचार करून, तुम्ही तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीसह संरेखित करणारे एसआयपी प्लॅन्स निवडू शकता आणि दीर्घकाळात मोठ्या प्रमाणात रिटर्न निर्माण करू शकता.
 

तुम्ही या लेखाला रेटिंग कसे देता?

उर्वरित वर्ण (1500)

अस्वीकरण: सिक्युरिटीज मार्केटमधील इन्व्हेस्टमेंट/ट्रेडिंग मार्केट रिस्कच्या अधीन आहे, मागील कामगिरी भविष्यातील कामगिरीची हमी नाही. इक्विट्स आणि डेरिव्हेटिव्हसह सिक्युरिटीज मार्केटमध्ये ट्रेडिंग आणि इन्व्हेस्टमेंटमध्ये नुकसान होण्याचा धोका मोठा असू शकतो.

नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न

10-वर्षाच्या एसआयपीसाठी कोणत्या प्रकारचे म्युच्युअल फंड सर्वोत्तम आहेत? 

10-वर्षाच्या कालावधीपूर्वी पैसे काढणे शक्य आहे का? 

एसआयपी सुरू करण्यासाठी किमान किती रक्कम आवश्यक आहे? 

मोफत ट्रेडिंग आणि डिमॅट अकाउंट
+91
''
OTP पुन्हा पाठवा
''
''
कृपया ओटीपी एन्टर करा
''
पुढे सुरू ठेवण्याद्वारे, तुम्हाला मान्य आहे अटी व शर्ती*
मोबाईल क्रमांक याचे आहे

म्युच्युअल फंड आणि ईटीएफ संबंधित आर्टिकल्स

5paisa वापरायचे आहे
ट्रेडिंग ॲप?