फॅक्ट शीट कसे वाचावे?

जर तुम्ही आधीच म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टर असाल तर तुम्हाला माहित असेल की तुम्हाला प्रत्येक महिन्याला एएमसीकडून फॅक्ट शीट प्राप्त होईल. या लेखात, ते कसे वाचावे हे समजून घेण्यास आम्ही तुम्हाला मदत करू. त्यामुळे, साठवून राहा!

मूलभूत निधी माहिती

फंडची मूलभूत माहितीमध्ये फंडची इन्व्हेस्टमेंट उद्दिष्ट, त्याची कॅटेगरी (इक्विटी, डेब्ट, हायब्रिड इ.), त्याची सब-कॅटेगरी (लार्ज-कॅप, मिड-कॅप, शॉर्ट ड्युरेशन, गिल्ट, ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड इ.), डायरेक्ट प्लॅन आणि रेग्युलर प्लॅनच्या तारखेला आणि खर्चाचे रेशिओ (एनएव्ही) चा समावेश होतो. याशिवाय, त्यामध्ये व्यवस्थापन (एयूएम), त्याच्या बेंचमार्क (निफ्टी 50, सेन्सेक्स, एस आणि पी बीएसई 100 इ.) अंतर्गत निधीच्या मालमत्तेविषयी तपशील दिले आहे, जे त्याला ट्रॅक करते, एसआयपीची किमान रक्कम आणि एकरकमी गुंतवणूक आणि एक्झिट लोडची रक्कम आहे. फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंटशी संबंधित रिस्कची लेव्हल समजून घेण्यासाठी, फॅक्टशीट 'रिस्कोमीटर' देखील प्रदान करते’. हे योजनेची जोखीम स्तर दर्शविते जे कमी ते जास्त असू शकते आणि अनेकदा गुंतवणूकदारांना त्यांच्या जोखीम क्षमतेशी जुळवून घेण्यास आणि योग्य गुंतवणूक निर्णय घेण्यास मदत करते.

फंड मॅनेजर

फंडची फॅक्टशीट फंड मॅनेजरविषयी माहिती देखील प्रदान करते, ज्यामध्ये पात्रता, अनुभव आणि त्याच्याद्वारे व्यवस्थापित केलेल्या इतर फंडच्या कामगिरीचा तपशील समाविष्ट असेल. हे गुंतवणूकदारांना निधीचे नेतृत्व कोण करीत आहे आणि व्यक्ती त्याचे व्यवस्थापन कसे करण्यास सक्षम आहे हे जाणून घेण्यास मदत करते.

संपत्ती वितरण

म्युच्युअल फंड हे एक चांगले संरचित प्रॉडक्ट आहे. हे स्टॉक्स किंवा बाँड्सचा विविधतापूर्ण पोर्टफोलिओ किंवा विविध ॲसेट क्लासेसचा पोर्टफोलिओ आहे. पोर्टफोलिओ रचना गुंतवणूकदारांना कोठे विशिष्ट म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्ट करीत आहे आणि कोणत्या प्रमाणात आहे हे समजून घेण्यास मदत करते. फॅक्टशीटचा हा घटक विश्लेषणासाठी सर्वात महत्त्वाच्या साधनांपैकी एक म्हणून कार्य करतो. 

कामगिरी

फॅक्टशीट वेगवेगळ्या कालावधीसाठी ट्रेलिंग ऐतिहासिक कामगिरी प्रदान करते. त्यानंतर बेंचमार्क आणि अतिरिक्त बेंचमार्कसह तुलना केली जाते. फॅक्टशीटचा या विभाग गुंतवणूकदारांना त्यांच्या बेंचमार्क, एसआयपी रिटर्न आणि एकूण मार्केट रिटर्न सापेक्ष स्कीम रिटर्नचे विश्लेषण करण्यास मदत करते.

मुख्य रेशिओ

फॅक्टशीट स्टँडर्ड डिव्हिएशन, बीटा, शार्प रेशिओ, आर-स्क्वेअर्ड, टोटल एक्स्पेन्स रेशिओ (टीईआर) आणि पोर्टफोलिओ टर्नओव्हर रेशिओ सारख्या प्रमुख सांख्यिकीय रिस्क रिटर्न रेशिओ देखील प्रदान करते. या गुणोत्तरांसह, गुंतवणूकदार योजनेच्या जोखीम आणि जोखीम-समायोजित-कामगिरीचा अंदाज घेऊ शकतात. तसेच, या योजनेमध्ये वारंवार स्टॉक खरेदी करणे आणि विक्री करणे किंवा खरेदी आणि होल्ड धोरण स्वीकारणे हे समजू शकतात.

पोर्टफोलिओ होल्डिंग्स

फंडचे विश्लेषण करण्यासाठी, पोर्टफोलिओ पुरेसे विविधतापूर्ण आहे की नाही हे तुम्हाला तपासणे आवश्यक आहे. फंडद्वारे अवलंबून केलेले ॲसेट वितरण आणि सेक्टर वितरण ग्राफिकल फॉरमॅटमध्ये प्रतिनिधित्व केले जाते. सेक्टर वाटप आणि पोर्टफोलिओ होल्डिंग्स तुम्हाला फंड हाऊस तुमचे पैसे कसे वाटप करते याचे ब्रेक-अप मिळवण्यास मदत करतात. तुम्ही फंडमध्ये इन्व्हेस्ट केल्यानंतर तुमचे पैसे कसे डिप्लॉय केले जातील हे जाणून घेणे महत्त्वाचे आहे. पुढे, या विभागाचा आढावा घेणे महत्त्वाचे आहे कारण भविष्यात फंड कसे काम करणार आहे हे ठरवण्यासाठी पोर्टफोलिओ जात आहे.