रिटर्नद्वारे भारतातील सर्वोत्तम निफ्टी 50 ETF

जर तुम्हाला भारताच्या ब्लू-चिप्ससाठी इंडेक्स सारखे एक्सपोजर हवे असेल तर निफ्टी-50 ईटीएफ सर्वात स्वस्त, सर्वात लिक्विड मार्ग आहेत. येथे सात व्यापकपणे हाताळलेले निफ्टी-50 ईटीएफ, प्रत्येकाचा शॉर्ट ओव्हरव्ह्यू आणि खर्चाचा रेशिओ, ट्रॅकिंग त्रुटी आणि ईटीएफचे 3-वर्षाचे वार्षिक रिटर्न (सीएजीआर) यासारखे महत्त्वाचे नंबर आहेत.

भारतीय मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करा आणि 5paisa सह भविष्यातील क्षमता अनलॉक करा!

आत्ताच अकाउंट उघडा

क्विक मार्केट बेसलाईन

निफ्टी-50 (एकूण रिटर्न इंडेक्स) ने बहुतांश फंड फॅक्टशीट्सद्वारे वापरलेल्या कालावधीमध्ये जवळपास ~13.9% प्रति वर्ष (3-वर्षाचे सीएजीआर) डिलिव्हर केले आहे - हे अधिकांश निफ्टी ईटीएफचे उद्दीष्ट ड्युप्लिकेट करणे आहे.

नंबर कसे वाचावे (शॉर्ट)

खर्चाचा रेशिओ = ETF द्वारे आकारले जाणारे वार्षिक शुल्क (सामान्यपणे चांगले).

ट्रॅकिंग त्रुटी = ईटीएफ रिटर्न आणि इंडेक्समधील फरकाची वार्षिक अस्थिरता (कमी = कठोर प्रतिकृती). फॅक्टशीट्स अनेकदा 1-वर्ष आणि 3-वर्षाची ट्रॅकिंग त्रुटी रिपोर्ट करतात.

3-वर्षाचे सीएजीआर = मागील 3 वर्षांमध्ये वार्षिक रिटर्न; निफ्टी बेंचमार्कसह प्रत्येक ईटीएफची तुलना करण्यासाठी याचा वापर करा. जेथे ETF इंडेक्सला जवळून ट्रॅक करते तेथे त्याचे 3-वर्षाचे CAGR वर दाखवलेल्या निफ्टी टीआरआय प्रमाणे जवळपास सारखे असेल.

1) आयसीआयसीआय प्रुडेन्शिअल निफ्टी 50 ईटीएफ

आढावा: सर्वात लिक्विड, लार्ज-ऑम निफ्टी ईटीएफ पैकी एक. हे इंडेक्सशी जुळण्यासाठी पूर्ण प्रतिकृती आणि दैनंदिन रिबॅलन्सिंगचा वापर करते.
खर्चाचा रेशिओ: ~0.02% प्रति वर्ष (फॅक्टशीटमध्ये दर्शविलेला डायरेक्ट प्लॅन/ETF क्लास).
ट्रॅकिंग त्रुटी: ~0.02% (1-वर्ष) / 0.03% (3-वर्ष) - खूपच कमी.
3-वर्षाचे सीएजीआर: ~13.86% प्रति वर्ष (ईटीएफ), बेंचमार्क ~13.90% प्रति वर्ष - निअर-परफेक्ट रिप्लिकेशन.

2) निप्पॉन इंडिया ईटीएफ निफ्टी 50 BeES (निफ्टीबीज)

आढावा: भारतातील सर्वात जुन्या आणि सर्वाधिक ट्रेड केलेल्या निफ्टी ईटीएफ पैकी एक; फूल-रेप्लिकेशन दृष्टीकोन आणि विस्तृत मार्केट मेकर सपोर्ट.
खर्चाचा रेशिओ: ~0.04% p.a. (कालांतराने किंचित बदल).
ट्रॅकिंग त्रुटी आणि 3-वर्षाचे सीएजीआर: फंडचे प्रकाशित 3-वर्षाचे सीएजीआर ~13.8% प्रति वर्ष आहे, निफ्टी टीआरआयच्या अगदी जवळ आहे आणि त्याच्या फॅक्टशीटवरील ट्रॅकिंग मेट्रिक्स किमान विचलन दर्शविते.

3) एसबीआई निफ्टी 50 ईटीएफ

आढावा: सखोल लिक्विडिटी आणि वारंवार मार्केट-मेकिंगसह लार्ज-साईझ ETF; रिटेल आणि इन्स्टिट्यूशनल फ्लोसह लोकप्रिय.
खर्चाचा रेशिओ: 0.04% p.a.
ट्रॅकिंग त्रुटी: 1-वर्ष: 0.0167%, 3-वर्ष: 0.0301%
3-वर्षाचे सीएजीआर: ~13.83% प्रति वर्ष (ईटीएफ) वर्सिज 13.90% प्रति वर्ष (निफ्टी टीआरआय). एसबीआयची फॅक्टशीट निफ्टीला बारकाईने ट्रॅक करत असल्याचे दर्शविते.

4) एचडीएफसी निफ्टी 50 ईटीएफ

आढावा: एच डी एफ सी चे निफ्टी ETF हे क्लिअर फॅक्टशीट्स आणि ॲक्टिव्ह मार्केट-मेकर सपोर्टसह स्टँडर्ड फूल-रेप्लिकेशन प्रॉडक्ट आहे.
खर्चाचा रेशिओ: ~0.05% p.a.
ट्रॅकिंग त्रुटी आणि 3-वर्ष CAGR: एच डी एफ सी अतिशय कमी वार्षिक ट्रॅकिंग त्रुटी प्रकाशित करते (सामान्यपणे जवळपास 0.03% वार्षिक 12-महिन्यांची ट्रॅकिंग त्रुटी रिपोर्ट केली जाते) आणि लो-टीन्स मध्ये 3-वर्षाची CAGR (फॅक्टशीट अचूक कट-ऑफ तारखेनुसार ~12-13% दर्शविते).

5) कोटक निफ्टी 50 ETF

ओव्हरव्ह्यू: आणखी एक दीर्घकालीन ETF जे कमी खर्चात मार्केट रिटर्न डिलिव्हर करण्यासाठी index रिप्लिकेशनचा वापर करते. डायरेक्ट एक्सचेंज ट्रेडिंगसाठी लोकप्रिय.
खर्चाचा रेशिओ: ~0.03-0.04% प्रति वर्ष.
ट्रॅकिंग त्रुटी: सामान्यपणे जवळपास 0.03% रिपोर्ट केले जाते (फॅक्टशीट रिपोर्टिंग कॉन्व्हेंट तारखेनुसार बदलतात). 3-वर्षाचे रिटर्न बेंचमार्क जवळून ट्रॅक करतात (काही bps वार्षिक अंतर्गत).

6) यू टी आई निफ्टी 50 ईटीएफ

आढावा: UTI चे इंडेक्स ETF हे आणखी एक व्यापकपणे वितरित निफ्टी प्रॉडक्ट आहे जे कठोर प्रतिकृती आणि सोप्या संरचनेवर लक्ष केंद्रित करते.
खर्चाचा रेशिओ: लहान भागांमध्ये प्रकाशित (सामान्यपणे 0.03-0.05% सिरीजवर अवलंबून).
ट्रॅकिंग त्रुटी आणि 3-वर्ष सीएजीआर: यूटीआय फॅक्टशीट्स खूपच कमी ट्रॅकिंग त्रुटी रिपोर्ट करतात (उदाहरण फॅक्टशीट्स 1-वर्ष ट्रॅकिंग त्रुटी शंभर टक्के आणि 3-वर्ष ट्रॅकिंग त्रुटी त्याचप्रमाणे लहान आहे) आणि निफ्टी टीआरआयच्या जवळ 3-वर्षाचे सीएजीआर.

7) मोतिलाल ओस्वाल निफ्टी 50 ईटीएफ

आढावा: मोतीलाल ओसवालचे निफ्टी ETF हे कमी खर्चाचे पॅसिव्ह एक्सपोजरसाठी डिझाईन केलेले आणखी एक प्रॉडक्ट आहे आणि सामान्यपणे DIY इन्व्हेस्टरद्वारे वापरले जाते.
खर्चाचा रेशिओ: 0.05%
ट्रॅकिंग त्रुटी आणि 3-वर्ष सीएजीआर: सामान्यपणे इतर मोठ्या निफ्टी ईटीएफच्या अनुरूप - स्मॉल ट्रॅकिंग त्रुटी आणि इंडेक्सच्या काही बेसिस पॉईंट्समध्ये 3-वर्ष सीएजीआर.

बहुतांश निफ्टी ईटीएफ रिटर्नमध्ये खूपच सारखे का दिसतात

कारण हे ईटीएफ निफ्टी-50 चे पूर्ण-प्रमाणीकरण वापरतात आणि अंतर्निहित इंडेक्स मोठे आणि लिक्विड आहे, प्रमुख निफ्टी ईटीएफमध्ये 3-वर्षाचे कॅगर्स कन्व्हर्ज करतात. तुम्हाला दिसणारे फरक (आणि त्याबद्दल काळजी घेणे आवश्यक आहे) आहेत: लहान खर्चाचे फरक (0.02%-0.05% p.a.), ट्रेड वेळेतील शॉर्ट-टर्म ट्रॅकिंग फरक आणि प्रासंगिक फ्रॅक्शनल कॅश होल्डिंग्स किंवा कॉर्पोरेट ॲक्शन वेळ. प्रॅक्टिसमध्ये कमी खर्चाचा रेशिओ आणि कमी 3-वर्षाची ट्रॅकिंग त्रुटी ही दीर्घकालीन इन्व्हेस्टरसाठी मुख्य निवड निकष आहेत.

निफ्टी-50 ETF निवडताना काय पाहावे

खर्चाचा रेशिओ - लहान फरक वेळेनुसार कम्पाउंड होतात. सर्वात स्वस्त फंड (उदा., 0.02%-0.03% जवळ खर्चाचे रेशिओ) buy-and-hold गुंतवणूकदारांसाठी संधी मिळवा.

ट्रॅकिंग त्रुटी - कमी चांगले आहे; 0.02%-0.04% मध्ये 3-वर्ष ट्रॅकिंग त्रुटी रेंज उत्कृष्ट प्रतिकृती सूचित करते.

लिक्विडिटी/एयूएम - उच्च एयूएम आणि टाइट बिड-आस्क स्प्रेड ट्रेडिंग खर्च कमी करतात; बिग ईटीएफ (ICICI, SBI, Nippon) सामान्यपणे येथे लीड करतात.

ऑपरेशनल घटक - निर्मिती/रिडेम्पशन प्रोसेस, मार्केट-मेकर सपोर्ट आणि ETF कॉर्पोरेट ॲक्शन कसे हाताळते हे मोठ्या सबस्क्रिप्शन किंवा इंट्राडे ट्रेडर्ससाठी महत्त्वाचे असू शकते.

निष्कर्ष - तुम्ही कोणता ETF निवडावा?

जर तुमचे प्राथमिक ध्येय सोपे असेल, भारताच्या ब्लू चिप्ससाठी कमी खर्चाचे एक्सपोजर असेल तर निफ्टी-50 ETF निवडा (a) खूपच कमी खर्चाचे रेशिओ (सर्वात कमी उपलब्ध असलेला aim), (b) सातत्याने लहान ट्रॅकिंग त्रुटी (फॅक्टशीटमध्ये 1- आणि 3-वर्षाच्या आकड्यांवर पाहा), आणि (c) पुरेसा लिक्विडिटी/AUM जेणेकरून तुमचा ट्रेड खर्च कमी असेल.

आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल, एसबीआय आणि निप्पॉन (निफ्टीबीज) विश्वसनीय, कमी खर्च आणि व्यापकपणे ट्रेड केलेली उदाहरणे आहेत; एचडीएफसी, कोटक, यूटीआय आणि मोतीलाल ओसवाल खर्च आणि ट्रॅकिंगमधील लहान फरकांसह समान इंडेक्स परिणाम प्रदान करतात. संदर्भासाठी, निफ्टी-50 टीआरआयचा ~13.9% प्रति वर्ष (3-वर्ष) नंबर तुम्हाला प्रत्येक ईटीएफच्या 3-वर्षाच्या सीएजीआरचे मूल्यांकन करण्यासाठी योग्य यार्डस्टिक देतो. इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी नेहमीच नवीनतम फॅक्टशीट तपासा - वरील नंबर ऑक्टोबर-नोव्हेंबर 2025 फॅक्टशीट आणि प्रोव्हायडर पेजमधून तयार केले जातात.