रिटर्नद्वारे भारतातील सर्वोत्तम निफ्टी 50 ETF

जर तुम्हाला भारताच्या ब्लू-चिप्समध्ये इंडेक्स सारखे एक्सपोजर हवे असेल तर निफ्टी-50 ईटीएफ सर्वात स्वस्त, सर्वात लिक्विड मार्ग आहेत. येथे सात व्यापकपणे धारित निफ्टी-50 ईटीएफ, प्रत्येकाचे शॉर्ट ओव्हरव्ह्यू आणि खर्चाचा रेशिओ, ट्रॅकिंग एरर आणि ईटीएफचे 3-वर्षाचे वार्षिक रिटर्न (सीएजीआर) यासारख्या नंबर आहेत.

भारतीय मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करा आणि 5paisa सह भविष्यातील क्षमता अनलॉक करा!

आत्ताच अकाउंट उघडा

क्विक मार्केट बेसलाईन

निफ्टी-50 (एकूण रिटर्न इंडेक्स) ने बहुतांश फंड फॅक्टशीटद्वारे वापरलेल्या कालावधीमध्ये अंदाजे ~13.9% p.a. (3-वर्षाचे सीएजीआर) डिलिव्हर केले आहे - हे बेंचमार्क बहुतांश निफ्टी ईटीएफचे उद्दीष्ट पुनरावृत्ती करणे आहे.

नंबर कसे वाचावे (शॉर्ट)

खर्चाचा गुणोत्तर = ईटीएफद्वारे आकारले जाणारे वार्षिक शुल्क (कमी सामान्यपणे चांगले).

ट्रॅकिंग त्रुटी = ईटीएफ रिटर्न आणि इंडेक्स दरम्यान फरकाची वार्षिक अस्थिरता (कमी=कठोर प्रतिकृती). फॅक्टशीट अनेकदा 1-वर्ष आणि 3-वर्षाच्या ट्रॅकिंग त्रुटीचा रिपोर्ट करतात.

3-वर्षाचे सीएजीआर = मागील 3 वर्षांमध्ये वार्षिक रिटर्न; प्रत्येक ईटीएफची निफ्टी बेंचमार्कसह तुलना करण्यासाठी याचा वापर करा. जिथे ईटीएफ जवळून इंडेक्स ट्रॅक करते, तिथे त्याचे 3-वर्षाचे सीएजीआर वर दाखवलेल्या निफ्टी टीआरआय प्रमाणेच असेल.

1) आयसीआयसीआय प्रुडेन्शिअल निफ्टी 50 ईटीएफ

ओव्हरव्ह्यू: सर्वात लिक्विड, लार्ज-एयूएम निफ्टी ईटीएफपैकी एक. हे मॅच इंडेक्ससाठी पूर्ण रिप्लिकेशन आणि दैनंदिन रिबॅलन्सिंगचा वापर करते.
खर्चाचा रेशिओ: ~0.02% p.a. (फॅक्टशीट्समध्ये दाखवलेला डायरेक्ट प्लॅन/ETF क्लास).
ट्रॅकिंग त्रुटी: ~0.02% (1-वर्ष) / 0.03% (3-वर्ष) - खूपच कमी.
3-वर्षाचे सीएजीआर: ~13.86% p.a. (ईटीएफ), बेंचमार्क ~13.90% p.a. - निअर-परफेक्ट रेप्लिकेशन.

2) निप्पोन इन्डीया ईटीएफ निफ्टी 50 बीईएस ( निफ्टी बीस )

ओव्हरव्ह्यू: भारतातील सर्वात जुने आणि सर्वात ट्रेडेड निफ्टी ईटीएफ पैकी एक; फूल-रेप्लिकेशन दृष्टीकोन आणि ब्रॉड मार्केट मेकर सपोर्ट.
खर्चाचा रेशिओ: ~0.04% p.a. (वेळेनुसार थोडेफार बदलते).
ट्रॅकिंग त्रुटी आणि 3-वर्षाचे सीएजीआर: फंडचे प्रकाशित 3-वर्षाचे सीएजीआर ~13.8% p.a आहे, निफ्टी टीआरआयच्या खूप जवळ आहे आणि त्याच्या फॅक्टशीटवरील ट्रॅकिंग मेट्रिक्स किमान विचलन दाखवतात.

3) एसबीआई निफ्टी 50 ईटीएफ

ओव्हरव्ह्यू: डीप लिक्विडिटी आणि फ्रिक्वेंट मार्केट-मेकिंगसह लार्ज-साईझ ईटीएफ; रिटेल आणि इन्स्टिट्यूशनल फ्लो दोन्हीसह लोकप्रिय.
खर्चाचा रेशिओ: 0.04% p.a.
ट्रॅकिंग त्रुटी: 1-वर्ष: 0.0167%, 3-वर्ष: 0.0301%
3-वर्षाचे सीएजीआर: ~13.83% p.a. (ईटीएफ) वर्सिज 13.90% p.a. (निफ्टी टीआरआय). एसबीआयची फॅक्टशीट ईटीएफ ट्रॅकिंग निफ्टी जवळून दाखवते.

4) एचडीएफसी निफ्टी 50 ईटीएफ

ओव्हरव्ह्यू: एच डी एफ सी चे निफ्टी ETF हे स्पष्ट फॅक्टशीट आणि ॲक्टिव्ह मार्केट-मेकर सपोर्टसह स्टँडर्ड फूल-रेप्लिकेशन प्रॉडक्ट आहे.
खर्चाचा रेशिओ: ~0.05% p.a.
ट्रॅकिंग त्रुटी आणि 3-वर्ष CAGR: एच डी एफ सी अतिशय कमी वार्षिक ट्रॅकिंग त्रुटी प्रकाशित करते (सामान्यपणे जवळपास 0.03% वार्षिक 12-महिन्याची ट्रॅकिंग त्रुटी) आणि कमी-टीन्समध्ये 3-वर्षाची CAGR (फॅक्टशीट्स अचूक कट-ऑफ तारखेनुसार ~12-13% दाखवतात).

5) कोटक निफ्टी 50 ईटीएफ

ओव्हरव्ह्यू: कमी खर्चात मार्केट रिटर्न डिलिव्हर करण्यासाठी इंडेक्स रेप्लिकेशनचा वापर करणारे आणखी एक दीर्घकालीन ईटीएफ. डायरेक्ट एक्सचेंज ट्रेडिंगसाठी लोकप्रिय.
खर्चाचा रेशिओ: ~0.03-0.04% p.a.
ट्रॅकिंग त्रुटी: सामान्यपणे जवळपास 0.03% रिपोर्ट केले जाते (फॅक्टशीट रिपोर्टिंग कन्व्हेन्शन्स तारखेनुसार बदलतात). 3-वर्षाचे रिटर्न ट्रॅक बेंचमार्क जवळून (काही बीपीएस वार्षिक आत).

6) यू टी आई निफ्टी 50 ईटीएफ

ओव्हरव्ह्यू: यूटीआयचे इंडेक्स ईटीएफ हे आणखी एक व्यापकपणे वितरित निफ्टी प्रॉडक्ट आहे जे टायट रिप्लिकेशन आणि सोप्या संरचनेवर लक्ष केंद्रित करते.
खर्चाचा रेशिओ: लहान भागांमध्ये प्रकाशित (सामान्यपणे मालिकेनुसार 0.03-0.05%).
ट्रॅकिंग त्रुटी आणि 3-वर्षाची सीएजीआर: यूटीआय फॅक्टशीट्स खूपच कमी ट्रॅकिंग त्रुटी रिपोर्ट करतात (उदाहरणार्थ फॅक्टशीटमध्ये शंभर टक्के आणि 3-वर्षाच्या ट्रॅकिंग त्रुटी सारख्याच लहान) आणि निफ्टी टीआरआयच्या जवळ 3-वर्षाची सीएजीआर.

7) मोतिलाल ओस्वाल निफ्टी 50 ईटीएफ

ओव्हरव्ह्यू: मोतीलाल ओसवालचे निफ्टी ईटीएफ हे कमी किंमतीच्या पॅसिव्ह एक्सपोजरसाठी डिझाईन केलेले आणखी एक प्रॉडक्ट आहे आणि सामान्यपणे डीआयवाय इन्व्हेस्टरद्वारे वापरले जाते.
खर्चाचा रेशिओ: 0.05%
ट्रॅकिंग त्रुटी आणि 3-वर्षाचे सीएजीआर: सामान्यपणे इतर मोठ्या निफ्टी ईटीएफच्या अनुरूप - स्मॉल ट्रॅकिंग त्रुटी आणि इंडेक्सच्या काही बेसिस पॉईंट्समध्ये 3-वर्षाचे सीएजीआर.

बहुतांश निफ्टी ईटीएफ रिटर्नमध्ये खूपच समान का दिसतात

कारण हे ईटीएफ निफ्टी-50 चे फूल-रेप्लिकेशन वापरतात आणि अंडरलाइंग इंडेक्स मोठे आणि लिक्विड आहे, प्रमुख निफ्टी ईटीएफ कन्व्हर्जमध्ये 3-वर्षाचे सीएजीआर. तुम्ही पाहू शकणारे फरक (आणि काळजी घेणे आवश्यक आहे) आहेत: लहान खर्च फरक (0.02%-0.05% p.a), ट्रेड वेळेतील शॉर्ट-टर्म ट्रॅकिंग फरक आणि प्रासंगिक फ्रॅक्शनल कॅश होल्डिंग्स किंवा कॉर्पोरेट ॲक्शन वेळ. प्रॅक्टिसमध्ये कमी खर्चाचा रेशिओ आणि कमी 3-वर्षाची ट्रॅकिंग त्रुटी ही दीर्घकालीन इन्व्हेस्टरसाठी मुख्य निवड निकष आहेत.

निफ्टी-50 ईटीएफ निवडताना काय पाहावे

खर्चाचा रेशिओ - लहान फरक वेळेनुसार कम्पाउंड. सर्वात स्वस्त फंड (उदा., 0.02%-0.03% जवळच्या खर्चाचा रेशिओ) खरेदी-आणि होल्ड इन्व्हेस्टरसाठी एज आहे.

ट्रॅकिंग त्रुटी - कमी चांगले आहे; 0.02%-0.04% श्रेणीमध्ये 3-वर्षाची ट्रॅकिंग त्रुटी उत्कृष्ट पुनरावृत्ती दर्शविते.

लिक्विडिटी/एयूएम - उच्च एयूएम आणि टाईट बिड-आस्क स्प्रेड ट्रेडिंग खर्च कमी करतात; बिग ईटीएफ (आयसीआयसीआय, एसबीआय, निप्पॉन) सामान्यपणे येथे लीड करतात.

ऑपरेशनल घटक - निर्मिती/रिडेम्पशन प्रोसेस, मार्केट-मेकर सपोर्ट आणि ईटीएफ कॉर्पोरेट कृती कशी हाताळते हे मोठ्या सबस्क्रिप्शन किंवा इंट्राडे ट्रेडर्ससाठी महत्त्वाचे असू शकते.

निष्कर्ष - तुम्ही कोणते ईटीएफ निवडावे?

जर तुमचे प्राथमिक उद्दिष्ट सोपे असेल, भारताच्या ब्लू चिप्समध्ये कमी खर्चाचे एक्सपोजर असेल तर निफ्टी-50 ईटीएफ निवडा (a) खूपच कमी खर्चाचा रेशिओ (सर्वात कमी उपलब्धतेचे ध्येय), (b) सातत्याने लहान ट्रॅकिंग त्रुटी (फॅक्टशीटमधील 1- आणि 3-वर्षाचे आकडे पाहा), आणि (c) पुरेशी लिक्विडिटी/एयूएम जेणेकरून तुमचा ट्रेड खर्च कमी असेल.

आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल, एसबीआय आणि निप्पॉन (निफ्टीबीज) हे विश्वसनीय, कमी किंमतीचे आणि व्यापकपणे ट्रेड केलेले उदाहरण आहेत; एचडीएफसी, कोटक, यूटीआय आणि मोतीलाल ओसवाल खर्च आणि ट्रॅकिंगमध्ये लहान फरकांसह समान इंडेक्स परिणाम प्रदान करतात. संदर्भासाठी, निफ्टी-50 टीआरआयचा ~13.9% पी.ए. (3-वर्ष) नंबर तुम्हाला प्रत्येक ईटीएफच्या 3-वर्षाच्या सीएजीआरचा निर्णय घेण्यासाठी योग्य यार्डस्टिक देते. इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी नेहमीच नवीनतम फॅक्टशीट तपासा - वरील नंबर ऑक्टोबर-नोव्हेंबर 2025 फॅक्टशीट आणि प्रोव्हायडर पेजवरून काढले जातात.