युनिफाई डाईनामिक ॲसेट वाटप फंड - डायरेक्ट ( जि): एनएफओ तपशील

युनिफी डायनॅमिक ॲसेट वितरण फंड - डायरेक्ट (G) फंड हा मार्च 3, 2025 रोजी सुरू केलेला ओपन-एंडेड हायब्रिड म्युच्युअल फंड आहे. निश्चित उत्पन्न साधने, इक्विटी, इक्विटी डेरिव्हेटिव्ह आणि इतर परवानगी असलेल्या साधनांच्या डायनॅमिक मिश्रणामध्ये इन्व्हेस्ट करून इन्कम आणि कॅपिटल ॲप्रिसिएशन निर्माण करण्याचे याचे उद्दीष्ट आहे. फंड रिटर्नची हमी देत नाही. नवीन फंड ऑफर (एनएफओ) ₹5000 च्या किमान सबस्क्रिप्शनसह मार्च 7, 2025 रोजी बंद होते. कोणतेही प्रवेश लोड नाही आणि होल्डिंग कालावधीवर आधारित एक्झिट लोड लागू आहे.

भारतीय मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करा आणि 5paisa सह भविष्यातील क्षमता अनलॉक करा!

आत्ताच अकाउंट उघडा

एनएफओ तपशील: युनिफाई डाईनामिक ॲसेट अलोकेशन फन्ड - डायरेक्ट ( जि )

गुंतवणूकीचा उद्देश आणि धोरण

उद्दिष्ट:

निश्चित उत्पन्न साधने, इक्विटी आणि इक्विटी डेरिव्हेटिव्ह आणि इतर परवानगीयोग्य इक्विटी/हायब्रिड साधनांच्या डायनॅमिकली मॅनेज्ड पोर्टफोलिओमध्ये इन्व्हेस्ट करून इन्कम आणि/किंवा कॅपिटल ॲप्रिसिएशन निर्माण करणे.
तथापि, इन्व्हेस्टमेंटचे उद्दीष्ट याची खात्री नाही युनिफाई डाईनामिक एसेट अलोकेशन फन्ड - डायरेक्ट ( जि ) प्राप्त होईल. स्कीम कोणत्याही रिटर्नची हमी देत नाही किंवा खात्री देत नाही.

गुंतवणूक धोरणे:

किमान अस्थिरता आणि कमी जोखीमांसह सातत्यपूर्ण रिटर्न निर्माण करण्याच्या प्रयत्नासह डेब्ट, इक्विटी आणि आर्बिट्रेज इन्स्ट्रुमेंट्सच्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये इन्व्हेस्ट करणे हे स्ट्रॅटेजी आहे. इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी स्वरुपात ॲक्टिव्ह असेल. उत्पन्न आणि भांडवली वाढीच्या संधी निर्माण करण्याच्या हेतूने कर्ज आणि इक्विटी दरम्यान वाटप गतिशीलपणे व्यवस्थापित केले जाईल.

• युनिफी डायनॅमिक ॲसेट वाटप फंड - डायरेक्ट (जी) नियतकालिक जमा होण्याचा लाभ घेण्याच्या हेतूने सरकारी सिक्युरिटीज, एएए बाँड्स ते परवानगीयोग्य इन्व्हेस्टमेंट ग्रेड पेपर्स पर्यंत डेब्ट इन्व्हेस्टमेंटमध्ये इन्व्हेस्ट करेल. रेटिंग आणि कालावधीच्या स्पेक्ट्रममध्ये वाटप सामान्यपणे मॅक्रो इंटरेस्ट रेट आऊटलुक आणि अंतर्निहित जारीकर्त्यांच्या क्रेडिट पात्रतेवर आधारित असेल. रेटिंग अपग्रेड, फंडामेंटल इव्हेंट, शॉर्ट-टर्म इंटरेस्ट रेट मूव्हमेंट इ. वर आधारित मॅच्युरिटी पर्यंत किंवा कॅपिटल गेन चेर्न/बुक करण्यासाठी टॅक्टिकल कॉलपर्यंत अशा इन्व्हेस्टमेंटचा वापर केला जाऊ शकतो. डेब्ट इन्व्हेस्टमेंट सामान्यपणे तपशीलवार क्रेडिट मूल्यांकन आणि लिक्विडिटी मूल्यांकनाच्या अधीन असेल. नियतकालिक लिक्विडिटी प्रदान करण्यासाठी डेब्ट इन्स्ट्रुमेंट्स प्रामुख्याने कॅपिटल अमॉर्टायझिंग स्ट्रक्चर असेल. लिक्विडिटी बफर सक्षम करण्यासाठी स्कीममध्ये अत्यंत विपणनयोग्य साधनांसाठी वाजवी वाटप देखील असेल.

• युनिफी डायनॅमिक ॲसेट वाटप फंड - डायरेक्ट (G) भांडवली वाढ निर्माण करण्याच्या हेतूने सर्व क्षेत्र आणि मार्केट कॅप्समध्ये इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये गुंतवणूक करू शकते. स्टॉक मूल्यांकन आणि इन्व्हेस्टमेंटचा निर्णय सामान्यपणे वाढीच्या संभाव्यतेशी संबंधित कंपनीच्या मूलभूत तत्त्वांच्या तपशीलवार आढाव्यावर आणि अंतर्निहित मूल्यांकनावर आधारित असेल. मजबूत कॅश फ्लो आणि उच्च डिव्हिडंड उत्पन्न/नियतकालिक बाय-बॅक ट्रॅक रेकॉर्ड असलेल्या कंपन्यांमध्ये धोरणात्मक वाटप केली जाईल. अस्थिरता कमी करण्यासाठी बहुतांश इक्विटी पोर्टफोलिओला हेज करण्यासाठी फंड मॅनेजर लवचिकता राखेल. ओपन ऑफर, बाय-बॅक, मर्जर, डी-मर्जर, डिलिस्टिंग, आयपीओ इ. सारख्या इक्विटी विशेष परिस्थितीत (कॉर्पोरेट ॲक्शन्स लिंक्ड इव्हेंट आर्बिट्रेज) संधीवादी इन्व्हेस्टमेंट तपशीलवार मूल्यांकनानंतर वेळोवेळी केली जाईल

• स्कीम लागू नियमांतर्गत परवानगी असलेल्या विविध डेरिव्हेटिव्ह साधनांमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकते. अशी इन्व्हेस्टमेंट वेळोवेळी निर्धारित केल्याप्रमाणे इन्व्हेस्टमेंट उद्देश आणि स्कीमच्या स्ट्रॅटेजी आणि अंतर्गत मर्यादेच्या अधीन असेल. यामध्ये फ्यूचर्स (स्टॉक आणि इंडेक्स दोन्ही) आणि ऑप्शन्स (स्टॉक आणि इंडेक्स) यांचा समावेश होतो परंतु त्यापुरते मर्यादित नाही.

• डेरिव्हेटिव्ह प्रॉडक्ट्स हे लिव्हरेज साधने आहेत आणि इन्व्हेस्टरला अनुपाती नफा तसेच अप्रमाणात नुकसान प्रदान करू शकतात. अशा संधी ओळखण्यासाठी फंड मॅनेजरच्या क्षमतेवर अवलंबून असते. फंड मॅनेजरद्वारे अनुसरण करावयाच्या धोरणांची ओळख आणि अंमलबजावणीमध्ये अनिश्चितता आणि फंड मॅनेजरचा निर्णय नेहमीच फायदेशीर असू शकत नाही. फंड मॅनेजर अशा स्ट्रॅटेजी ओळखण्यास किंवा अपहरण करण्यास सक्षम असेल याची कोणतीही हमी दिली जाऊ शकत नाही.

डेरिव्हेटिव्हच्या वापराशी संबंधित जोखीम सिक्युरिटीज आणि इतर पारंपारिक इन्व्हेस्टमेंटमध्ये थेट इन्व्हेस्टमेंटशी संबंधित रिस्कपेक्षा भिन्न आहेत किंवा शक्यतो अधिक आहेत. पोर्टफोलिओ टर्नओव्हर: स्कीम ओपन-एंडेड स्कीम असल्याने, वारंवार सबस्क्रिप्शन आणि रिडेम्पशन असण्याची अपेक्षा आहे. म्हणून, पोर्टफोलिओमध्ये संभाव्य उलाढाल अचूकतेच्या कोणत्याही वाजवी मोजमापासह अंदाज घेणे कठीण आहे. जर ट्रेडिंग वारंवार केले असेल तर ब्रोकरेज भरले इ. सारख्या ट्रान्झॅक्शन खर्चात वाढ होऊ शकते. फंड मॅनेजर लाभ जास्तीत जास्त वाढविण्यासाठी आणि त्याच्याशी संबंधित खर्च लक्षात घेऊन जोखीम कमी करण्यासाठी पोर्टफोलिओ टर्नओव्हर ऑप्टिमाईज करण्याचा प्रयत्न करेल. पोर्टफोलिओ उलाढालीशी संबंधित योजनेचे कोणतेही विशिष्ट लक्ष्य नाही.

युनिफी डाईनामिक एसेट अलोकेशन फन्ड - डायरेक्ट ( जि ) सह संबंधित रिस्क

•इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधने अस्थिर आहेत आणि दैनंदिन आधारावर किंमतीतील चढ-उतार होण्याची शक्यता आहे. युनिफी डायनॅमिक ॲसेट वाटप फंड - डायरेक्ट (G) मध्ये केलेल्या इन्व्हेस्टमेंटची लिक्विडिटी ट्रेडिंग वॉल्यूम आणि सेटलमेंट कालावधीद्वारे प्रतिबंधित केली जाऊ शकते. अनपेक्षित परिस्थितींद्वारे सेटलमेंट कालावधी लक्षणीयरित्या वाढविला जाऊ शकतो. सेटलमेंटच्या समस्यांमुळे हेतूपूर्ण सिक्युरिटीज खरेदी करण्यासाठी स्कीमची असमर्थता, काही इन्व्हेस्टमेंटच्या संधी चुकवू शकते. त्याचप्रमाणे, स्कीम पोर्टफोलिओमध्ये ठेवलेल्या सिक्युरिटीज विक्री करण्यास असमर्थतेमुळे कधीकधी स्कीमचे संभाव्य नुकसान होईल, जर स्कीम पोर्टफोलिओमध्ये असलेल्या सिक्युरिटीजच्या मूल्यात नंतरची घट असेल. तसेच, स्कीम इन्व्हेस्टमेंटचे मूल्य इंटरेस्ट रेट्स, करन्सी एक्सचेंज रेट्स, सरकारच्या कायदा/धोरणांमधील बदल, टॅक्सेशन कायदे आणि राजकीय, आर्थिक किंवा इतर घडामोडींमुळे प्रभावित होऊ शकते ज्यांचा वैयक्तिक सिक्युरिटीज, विशिष्ट सेक्टर किंवा सर्व सेक्टरवर प्रतिकूल परिणाम असू शकतो.

• इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीजमधील इन्व्हेस्टमेंटमध्ये रिस्कचा समावेश होतो आणि इन्व्हेस्टरने नुकसानीची रिस्क घेऊ शकल्याशिवाय स्कीममध्ये इन्व्हेस्ट करू नये.

• ट्रेडिंग वॉल्यूम, सेटलमेंट कालावधी आणि ट्रान्सफर प्रक्रिया स्कीमद्वारे केलेल्या इन्व्हेस्टमेंटची लिक्विडिटी प्रतिबंधित करू शकतात. भारतीय फायनान्शियल मार्केटच्या विविध सेगमेंटमध्ये वेगवेगळे सेटलमेंट कालावधी आहेत आणि अशा कालावधी अनपेक्षित परिस्थितींद्वारे लक्षणीयरित्या वाढविल्या जाऊ शकतात ज्यामुळे सिक्युरिटीजच्या विक्रीतून प्राप्तीला विलंब होऊ शकतो.

• एएमसी नियामक मर्यादेत सूचीबद्ध सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकते. तथापि, यामुळे पोर्टफोलिओची जोखीम वाढू शकते कारण ही सूचीबद्ध सिक्युरिटीज स्वाभाविकपणे अलिक्विड आहेत आणि लिस्टेड सिक्युरिटीजच्या तुलनेत किंवा इन्व्हेस्टरला इतर एक्झिट पर्याय ऑफर करणाऱ्या लिक्विडिटी रिस्क असतात.

• इंटरेस्ट-रेट रिस्क: सरकारी बाँड्स, कॉर्पोरेट बाँड्स, मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्स आणि डेरिव्हेटिव्ह सारख्या फिक्स्ड इन्कम सिक्युरिटीज प्राईस-रिस्क किंवा इंटरेस्ट-रेट रिस्क चालवतात. सामान्यपणे, जेव्हा इंटरेस्ट रेट्स वाढतात, तेव्हा विद्यमान फिक्स्ड इन्कम सिक्युरिटीजची किंमत कमी होते आणि जेव्हा इंटरेस्ट रेट्स कमी होतात, तेव्हा अशा किंमती वाढतात.

किंमतीतील घट किंवा वाढीची मर्यादा कूपन आणि सिक्युरिटीच्या मॅच्युरिटीवर अवलंबून असते. हे उत्पन्न स्तरावर देखील अवलंबून असते ज्यावर सिक्युरिटी ट्रेड केली जात आहे.

• रि-इन्व्हेस्टमेंट रिस्क: फिक्स्ड इन्कम सिक्युरिटीजमधील इन्व्हेस्टमेंटमध्ये रि-इन्व्हेस्टमेंट रिस्क असते कारण इंटरेस्ट रेट्स प्रचलित आहेत
कूपन देयक किंवा मॅच्युरिटी तारीख बाँडच्या मूळ कूपनपेक्षा भिन्न असू शकतात.

• बेसिस रिस्क: फ्लोटिंग रेट सिक्युरिटी किंवा स्वॅपचे अंतर्निहित बेंचमार्क कमी ॲक्टिव्ह होऊ शकते किंवा अस्तित्वात राहणे बंद होऊ शकते
आणि त्यामुळे अचूक इंटरेस्ट रेट मूव्हमेंट कॅप्चर करू शकत नाही, ज्यामुळे पोर्टफोलिओचे मूल्य गमावले जाऊ शकते.

• स्प्रेड रिस्क: फ्लोटिंग रेट सिक्युरिटी कूपनमध्ये बेंचमार्क रेटवर स्प्रेड किंवा मार्क-अपच्या संदर्भात व्यक्त केले जाते. ठिकाण
या स्प्रेडमुळे पोर्टफोलिओच्या मूल्याचे नुकसान होऊ शकते. अंतर्निहित उत्पन्न
बेंचमार्क बदलू शकत नाही, परंतु अंतर्निहित बेंचमार्कवर सिक्युरिटीचा प्रसार वाढू शकतो ज्यामुळे नुकसान होऊ शकते
सिक्युरिटीच्या मूल्यामध्ये.

• लिक्विडिटी रिस्क: लिक्विडिटीमध्ये बदल घडवून आणणाऱ्या मार्केट स्थितीनुसार बाँडची लिक्विडिटी बदलू शकते
बाँडच्या किंमतीशी संलग्न प्रीमियम. सिक्युरिटी विक्रीच्या वेळी, सिक्युरिटी लिक्विड होऊ शकते, ज्यामुळे
पोर्टफोलिओच्या मूल्यातील नुकसान.

• अनलिस्टेड सिक्युरिटीजच्या कारणामुळे लिक्विडिटी रिस्क: त्यांच्या होल्डिंग्समुळे स्कीमच्या इन्व्हेस्टमेंटची लिक्विडिटी आणि मूल्यांकन
जर त्यांना त्यांच्या डिव्हेस्टमेंटच्या टार्गेट तारखेपूर्वी विकले गेले असेल तर अनलिस्टेड सिक्युरिटीजवर परिणाम होऊ शकतो. अनलिस्टेड सिक्युरिटी
डिव्हेस्टमेंट तारखेपूर्वी मूल्य कमी होऊ शकते आणि डिव्हेस्टमेंट तारखेपूर्वी या सिक्युरिटीजची विक्री करू शकते
पोर्टफोलिओमधील नुकसान.

• क्रेडिट रिस्क: हे डिबेंचर/बाँड जारीकर्ता किंवा मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट डिफॉल्ट करण्याशी संबंधित रिस्क आहे
कूपन देयके किंवा मॅच्युरिटीवर प्रिन्सिपल रक्कम परत भरण्यात. जेव्हा कोणतेही डिफॉल्ट नसते, तेव्हाही सिक्युरिटीची किंमत
जारीकर्त्याच्या क्रेडिट रेटिंगमधील अपेक्षित बदलांसह बदलू शकते. येथे लक्षात घेणे आवश्यक आहे की सरकारी सुरक्षा ही
सार्वभौम सुरक्षा आणि सुरक्षित आहे. कॉर्पोरेट बाँड्समध्ये सरकारी सिक्युरिटीजपेक्षा जास्त क्रेडिट रिस्क असते.
कॉर्पोरेट बाँड्समध्ये देखील विविध स्तरांची सुरक्षा आहे आणि विशिष्ट रेटिंग एजन्सीद्वारे जास्त रेट केलेले बाँड आहे
समान रेटिंग एजन्सीद्वारे कमी रेट केलेल्या बाँडपेक्षा सुरक्षित.

• सेटलमेंट रिस्क: फिक्स्ड इन्कम सिक्युरिटीज सेटलमेंटची रिस्क चालवतात जे फंड हाऊसच्या क्षमतेवर प्रतिकूल परिणाम करू शकते
ट्रेडिंग स्ट्रॅटेजी जलदपणे अंमलात आणणे ज्यामुळे एनएव्हीमध्ये प्रतिकूल हालचाली होऊ शकतात.

युनिफी डाईनामिक ॲसेट अलोकेशन फन्ड - डायरेक्ट ( जि ) ची रिस्क मिटिगेशन स्ट्रॅटेजीज

• युनिफाई डायनॅमिक ॲसेट वाटप फंड - डायरेक्ट ( जि ) एक्सपोजरवर विहित सेबी मर्यादेचे पालन करेल. रिस्कवर देखरेख केली जाईल आणि आवश्यक कारवाई केली जाईल
आवश्यक असल्यास पोर्टफोलिओ. बेंचमार्क आणि कारणांच्या तुलनेत परफॉर्मन्स अंतर्गत किंवा त्यापेक्षा जास्त मॉनिटर करण्यासाठी ॲट्रिब्युशन विश्लेषण केले जाईल
त्यासाठी. पोर्टफोलिओची अस्थिरता आणि एकाग्रता पोर्टफोलिओची एकूण अस्थिरता स्कीमच्या उद्देशानुसार राखली जाईल. बेंचमार्कच्या संदर्भात अस्थिरतेवर देखरेख केली जाईल.

• लिक्विडिटी स्कीम प्रामुख्याने मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये इन्व्हेस्ट करेल जे सक्रियपणे ट्रेड केले जातात आणि त्याद्वारे लिक्विड केले जातात. लिक्विडिटी
देखरेख केली जाईल आणि आवश्यक असल्यास पोर्टफोलिओवर आवश्यक कारवाई केली जाईल. नियमित अंतराने स्टॉक टर्नओव्हरवर देखरेख केली जाते.

• योजनेमध्ये सामान्यपणे कमी ते मध्यम कालावधीचा पोर्टफोलिओ असेल. स्कीम मार्केट/इंटरेस्ट रेट रिस्क हेज करण्यासाठी इंटरेस्ट रेट डेरिव्हेटिव्हमध्ये पोझिशन्स घेऊ शकते. फंड प्रामुख्याने इन्व्हेस्टमेंट ग्रेड फिक्स्डमध्ये इन्व्हेस्ट करून क्रेडिट/डिफॉल्ट रिस्क कमी करण्याचा प्रयत्न करेल.

युनिफी डायनॅमिक ॲसेट अलोकेशन फंड - डायरेक्ट (G) मध्ये कोण इन्व्हेस्ट करावे?

• मध्यम ते दीर्घकालीन उत्पन्न निर्मिती आणि भांडवली वाढ.
• ॲक्टिव्ह ॲसेट वाटपाद्वारे रिस्क मॅनेज करताना डेब्ट, मनी मार्केट, इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांच्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये इन्व्हेस्टमेंट.