युनिफाई डाईनामिक ॲसेट वाटप फंड - डायरेक्ट ( जि): एनएफओ तपशील

युनिफी डायनॅमिक ॲसेट वितरण फंड - डायरेक्ट (G) फंड हा मार्च 3, 2025 रोजी सुरू केलेला ओपन-एंडेड हायब्रिड म्युच्युअल फंड आहे. निश्चित उत्पन्न साधने, इक्विटी, इक्विटी डेरिव्हेटिव्ह आणि इतर परवानगी असलेल्या साधनांच्या डायनॅमिक मिश्रणामध्ये इन्व्हेस्ट करून इन्कम आणि कॅपिटल ॲप्रिसिएशन निर्माण करण्याचे याचे उद्दीष्ट आहे. फंड रिटर्नची हमी देत नाही. नवीन फंड ऑफर (एनएफओ) ₹5000 च्या किमान सबस्क्रिप्शनसह मार्च 7, 2025 रोजी बंद होते. कोणतेही प्रवेश लोड नाही आणि होल्डिंग कालावधीवर आधारित एक्झिट लोड लागू आहे.

भारतीय मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करा आणि 5paisa सह भविष्यातील क्षमता अनलॉक करा!

आत्ताच अकाउंट उघडा

एनएफओ तपशील: युनिफाई डाईनामिक ॲसेट अलोकेशन फन्ड - डायरेक्ट ( जि )

गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट आणि धोरण

उद्देश:

फिक्स्ड इन्कम इन्स्ट्रुमेंट्स, इक्विटी आणि इक्विटी डेरिव्हेटिव्ह आणि इतर परवानगीयोग्य इक्विटी/हायब्रिड इन्स्ट्रुमेंट्सच्या डायनॅमिकली मॅनेज केलेल्या पोर्टफोलिओमध्ये इन्व्हेस्ट करून इन्कम आणि/किंवा कॅपिटल ॲप्रिसिएशन निर्माण करणे.
तथापि, इन्व्हेस्टमेंट उद्दिष्टाची खात्री नाही युनिफाई डाईनामिक एसेट अलोकेशन फन्ड - डायरेक्ट ( जि ) प्राप्त केले जाईल. स्कीम कोणत्याही रिटर्नची हमी देत नाही किंवा खात्री देत नाही.

गुंतवणूक धोरणे:

किमान अस्थिरता आणि डाउनसाईड रिस्कसह सातत्यपूर्ण रिटर्न निर्माण करण्याच्या प्रयत्नासह डेब्ट, इक्विटी आणि आर्बिट्रेज इन्स्ट्रुमेंट्सच्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये इन्व्हेस्ट करणे हे धोरण आहे. इन्व्हेस्टमेंट धोरण ॲक्टिव्ह राहील. उत्पन्न आणि भांडवली वाढीच्या संधी निर्माण करण्याच्या उद्देशाने कर्ज आणि इक्विटी दरम्यान वाटप गतिशीलपणे व्यवस्थापित केले जाईल.

• Unifi डायनॅमिक ॲसेट अलोकेशन फंड - डायरेक्ट (G) सरकारी सिक्युरिटीज, AAA बाँड्स ते परवानगी असलेल्या इन्व्हेस्टमेंट ग्रेड पेपरपर्यंत डेब्ट इन्व्हेस्टमेंटमध्ये नियतकालिक अक्रुअलचा लाभ घेण्याच्या उद्देशाने इन्व्हेस्ट करेल. रेटिंग आणि कालावधी स्पेक्ट्रममध्ये वाटप सामान्यपणे मॅक्रो इंटरेस्ट रेट आऊटलूक आणि अंतर्निहित जारीकर्त्याच्या क्रेडिट पात्रतेवर आधारित असेल. अशा गुंतवणूकीची मॅच्युरिटी होईपर्यंत ठेवली जाऊ शकते किंवा कॅपिटल गेन च्या चर्न/बुकसाठी धोरणात्मक कॉल रेटिंग अपग्रेड, मूलभूत इव्हेंट, शॉर्ट-टर्म इंटरेस्ट रेट हालचाली इ. वर आधारित असू शकतो. डेब्ट इन्व्हेस्टमेंट सामान्यपणे तपशीलवार क्रेडिट मूल्यांकन आणि लिक्विडिटी मूल्यांकनाच्या अधीन असेल. डेब्ट इन्स्ट्रुमेंट्स प्रामुख्याने नियतकालिक लिक्विडिटी प्रदान करण्यासाठी कॅपिटल अमॉर्टायझेशन संरचना असतील. लिक्विडिटी बफर सक्षम करण्यासाठी स्कीममध्ये अत्यंत विक्रीयोग्य साधनांसाठी वाजवी वाटप देखील असेल.

• Unifi डायनॅमिक ॲसेट अलोकेशन फंड - डायरेक्ट (G) कॅपिटल ॲप्रिसिएशन निर्माण करण्याच्या उद्देशाने सेक्टर आणि मार्केट कॅप्समध्ये इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकते. स्टॉक मूल्यांकन आणि इन्व्हेस्ट करण्याचा निर्णय सामान्यपणे वाढीच्या संभाव्यतेच्या संदर्भात कंपनीच्या मूलभूत गोष्टी आणि अंतर्निहित मूल्यांकनाच्या तपशीलवार रिव्ह्यूवर आधारित असेल. मजबूत कॅश फ्लो आणि उच्च लाभांश उत्पन्न / नियतकालिक बाय-बॅक ट्रॅक रेकॉर्ड असलेल्या कंपन्यांमध्ये धोरणात्मक वाटप केले जाईल. अस्थिरता कमी करण्यासाठी फंड मॅनेजर अधिकांश इक्विटी पोर्टफोलिओ हेज करण्याची लवचिकता राखून ठेवेल. ओपन ऑफर, बाय-बॅक, विलीनीकरण, डी-मर्जर, डिलिस्टिंग, आयपीओ इ. सारख्या इक्विटी विशेष परिस्थितीत (कॉर्पोरेट ॲक्शन लिंक्ड इव्हेंट आर्बिट्रेज) संधीत्मक गुंतवणूक तपशीलवार मूल्यांकनानंतर वेळोवेळी केली जाईल

• लागू असलेल्या नियमांनुसार परवानगी असलेल्या विविध डेरिव्हेटिव्ह साधनांमध्ये स्कीम गुंतवणूक करू शकते. अशी गुंतवणूक योजनेचे गुंतवणूक उद्दीष्ट आणि धोरण आणि वेळोवेळी निर्धारित केलेल्या अंतर्गत मर्यादेच्या अधीन असेल. यामध्ये फ्यूचर्स (स्टॉक आणि इंडेक्स दोन्ही) आणि ऑप्शन्स (स्टॉक आणि इंडेक्स) यांचा समावेश होतो परंतु त्यापुरते मर्यादित नाही.

• डेरिव्हेटिव्ह प्रॉडक्ट्स हे लिव्हरेज इन्स्ट्रुमेंट्स आहेत आणि इन्व्हेस्टरला अप्रमाणित लाभ तसेच अप्रमाणित नुकसान प्रदान करू शकतात. अशा धोरणांची अंमलबजावणी अशा संधी ओळखण्यासाठी फंड मॅनेजरच्या क्षमतेवर अवलंबून असते. फंड मॅनेजरद्वारे अनुसरण करावयाच्या धोरणांची ओळख आणि अंमलबजावणीमध्ये अनिश्चितता समाविष्ट आहे आणि फंड मॅनेजरचा निर्णय नेहमीच फायदेशीर असू शकत नाही. फंड मॅनेजर अशा स्ट्रॅटेजी ओळखण्यास किंवा रद्द करण्यास सक्षम असेल याची खात्री दिली जाऊ शकत नाही.

डेरिव्हेटिव्हच्या वापराशी संबंधित जोखीम सिक्युरिटीज आणि इतर पारंपारिक इन्व्हेस्टमेंटमध्ये थेट गुंतवणूक करण्याशी संबंधित जोखमींपासून भिन्न किंवा कदाचित अधिक आहेत. पोर्टफोलिओ उलाढाल: ही स्कीम ओपन-एंडेड स्कीम असल्याने, वारंवार सबस्क्रिप्शन आणि रिडेम्पशन असण्याची अपेक्षा आहे. म्हणून, पोर्टफोलिओमधील संभाव्य उलाढालीच्या अचूकतेच्या कोणत्याही वाजवी मोजमापासह अंदाज घेणे कठीण आहे. जर ट्रेडिंग वारंवार केले असेल तर ब्रोकरेज इत्यादींसारख्या ट्रान्झॅक्शन खर्चात वाढ होऊ शकते. फंड मॅनेजर जास्तीत जास्त लाभ वाढविण्यासाठी आणि त्याशी संबंधित खर्च लक्षात घेऊन जोखीम कमी करण्यासाठी पोर्टफोलिओ टर्नओव्हर ऑप्टिमाईज करण्याचा प्रयत्न करेल. पोर्टफोलिओ उलाढालीशी संबंधित योजनेचे कोणतेही विशिष्ट लक्ष्य नाही.

Unifi डायनॅमिक ॲसेट वाटप निधीशी संबंधित जोखीम - थेट (जी)

•इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित इन्स्ट्रुमेंट्स अस्थिर असतात आणि दररोज किंमतीतील चढउतार होण्याची शक्यता असते. यूएनआयएफआय डायनॅमिक ॲसेट वाटप निधीमध्ये केलेल्या गुंतवणुकीची लिक्विडिटी - डायरेक्ट (जी) ट्रेडिंग व्हॉल्यूम आणि सेटलमेंट कालावधीद्वारे प्रतिबंधित केले जाऊ शकते. अनपेक्षित परिस्थितीमुळे सेटलमेंट कालावधी लक्षणीयरित्या वाढविला जाऊ शकतो. सेटलमेंटच्या समस्यांमुळे, इच्छित सिक्युरिटीज खरेदी करण्यास योजनेची असमर्थता, योजनेमुळे काही गुंतवणूकीच्या संधी गमावल्या जाऊ शकतात. त्याचप्रमाणे, स्कीम पोर्टफोलिओमध्ये ठेवलेल्या सिक्युरिटीजची विक्री करण्यास असमर्थता, काही वेळा, स्कीमच्या संभाव्य नुकसानात, स्कीम पोर्टफोलिओमध्ये ठेवलेल्या सिक्युरिटीजच्या मूल्यात नंतरची घट झाल्यास. तसेच, स्कीम इन्व्हेस्टमेंटचे मूल्य इंटरेस्ट रेट्स, करन्सी एक्स्चेंज रेट्स, सरकारच्या कायदा/धोरणांमध्ये बदल, टॅक्स कायदे आणि राजकीय, आर्थिक किंवा इतर घडामोडींमुळे प्रभावित होऊ शकते ज्यांचा वैयक्तिक सिक्युरिटीज, विशिष्ट सेक्टर किंवा सर्व क्षेत्रांवर प्रतिकूल परिणाम होऊ शकतो.

• इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीजमधील इन्व्हेस्टमेंटमध्ये काही प्रमाणात रिस्क असते आणि जोपर्यंत त्यांना नुकसानाची रिस्क घेण्यास सक्षम नसेल तोपर्यंत इन्व्हेस्टरनी स्कीममध्ये इन्व्हेस्टमेंट करू नये.

• ट्रेडिंग वॉल्यूम, सेटलमेंट कालावधी आणि ट्रान्सफर प्रक्रिया स्कीमद्वारे केलेल्या इन्व्हेस्टमेंटची लिक्विडिटी प्रतिबंधित करू शकतात. भारतीय वित्तीय बाजाराच्या विविध विभागांमध्ये वेगवेगळ्या सेटलमेंट कालावधी आहेत आणि अशा कालावधी अनपेक्षित परिस्थितींमुळे लक्षणीयरित्या वाढविल्या जाऊ शकतात ज्यामुळे सिक्युरिटीजच्या विक्रीतून मिळणारे उत्पन्न प्राप्त होण्यास विलंब होऊ शकतो.

• AMC नियामक मर्यादेच्या आत सूचीबद्ध सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करू शकते. तथापि, हे पोर्टफोलिओची रिस्क वाढवू शकते कारण हे सूचीबद्ध सिक्युरिटीज स्वाभाविकपणे अतरल असतात आणि सूचीबद्ध सिक्युरिटीजच्या तुलनेत किंवा गुंतवणूकदारांना इतर एक्झिट ऑप्शन्स ऑफर करणाऱ्या मोठ्या लिक्विडिटी रिस्क बाळगतात.

• इंटरेस्ट-रेट रिस्क: सरकारी बाँड्स, कॉर्पोरेट बाँड्स, मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्स आणि डेरिव्हेटिव्ह सारख्या फिक्स्ड इन्कम सिक्युरिटीज प्राईस-रिस्क किंवा इंटरेस्ट-रेट रिस्क चालवतात. सामान्यपणे, जेव्हा इंटरेस्ट रेट्स वाढतात, तेव्हा विद्यमान फिक्स्ड इन्कम सिक्युरिटीजच्या किंमती कमी होतात आणि जेव्हा इंटरेस्ट रेट्स कमी होतात, तेव्हा अशा किंमती वाढतात.

किंमतीतील घट किंवा वाढ ही कूपन आणि सिक्युरिटीच्या मॅच्युरिटीवर अवलंबून असते. हे उत्पन्न पातळीवर देखील अवलंबून असते ज्यावर सिक्युरिटी ट्रेड केली जात आहे.

• रि-इन्व्हेस्टमेंट रिस्क: फिक्स्ड इन्कम सिक्युरिटीजमधील इन्व्हेस्टमेंटमध्ये इंटरेस्ट रेट्स म्हणून रि-इन्व्हेस्टमेंट रिस्क असते
कूपन पेमेंट किंवा मॅच्युरिटी तारीख बाँडच्या मूळ कूपनपेक्षा भिन्न असू शकतात.

• बेसिस रिस्क: फ्लोटिंग रेट सिक्युरिटीचा अंतर्निहित बेंचमार्क किंवा स्वॅप कमी ॲक्टिव्ह होऊ शकतो किंवा अस्तित्वात राहू शकते
आणि त्यामुळे अचूक इंटरेस्ट रेट हालचाली कॅप्चर करू शकत नाही, ज्यामुळे पोर्टफोलिओचे मूल्य कमी होते.

• स्प्रेड रिस्क: फ्लोटिंग रेट सिक्युरिटी कूपनमध्ये स्प्रेड किंवा बेंचमार्क रेटवर मार्क अपच्या संदर्भात व्यक्त केले जाते. मध्ये
या स्प्रेडच्या सिक्युरिटीचे आयुष्य प्रतिकूलपणे बदलू शकते ज्यामुळे पोर्टफोलिओच्या मूल्यात नुकसान होऊ शकते. अंतर्निहित उत्पन्न
बेंचमार्क बदलू शकत नाही, परंतु अंतर्निहित बेंचमार्कवर सिक्युरिटीचा प्रसार वाढू शकतो ज्यामुळे नुकसान होऊ शकते
सिक्युरिटीच्या मूल्यात.

• लिक्विडिटी रिस्क: मार्केट स्थितीनुसार बाँडची लिक्विडिटी बदलू शकते ज्यामुळे लिक्विडिटीमध्ये बदल होऊ शकतात
बाँडच्या किंमतीशी संलग्न प्रीमियम. सिक्युरिटी विकताना, सिक्युरिटी अतरल होऊ शकते, ज्यामुळे
पोर्टफोलिओच्या मूल्यातील नुकसान.

• अनलिस्टेड सिक्युरिटीजमुळे लिक्विडिटी रिस्क: त्यांच्या होल्डिंग्समुळे स्कीमच्या इन्व्हेस्टमेंटची लिक्विडिटी आणि मूल्यांकन
सूचीबद्ध नसलेल्या सिक्युरिटीजवर त्यांच्या विनिवेशाच्या लक्ष्यित तारखेपूर्वी विक्री करणे आवश्यक असल्यास परिणाम होऊ शकतो. अनलिस्टेड सिक्युरिटी
विभाजनाच्या तारखेपूर्वी मूल्य कमी होऊ शकते आणि विभाजनाच्या तारखेपूर्वी या सिक्युरिटीजची विक्री होऊ शकते
पोर्टफोलिओमधील नुकसान.

• क्रेडिट रिस्क: हे डिबेंचर/बँड किंवा मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंटच्या जारीकर्त्याशी संबंधित रिस्क आहे
कूपन देयके किंवा मॅच्युरिटीवर प्रिन्सिपल रक्कम परत भरण्यात. जरी डिफॉल्ट नसेल तरीही, सिक्युरिटीची किंमत
जारीकर्त्याच्या क्रेडिट रेटिंगमधील अपेक्षित बदलांसह बदलू शकते. येथे लक्षात घेणे आवश्यक आहे की सरकारी सिक्युरिटी
सार्वभौम सिक्युरिटी आणि सर्वात सुरक्षित. कॉर्पोरेट बॉण्ड्समध्ये सरकारी सिक्युरिटीजपेक्षा जास्त क्रेडिट रिस्क असते.
कॉर्पोरेट बाँड्समध्येही सुरक्षेची विविध पातळी आहे आणि विशिष्ट रेटिंग एजन्सीद्वारे उच्च रेटिंग असलेले बाँड आहेत
समान रेटिंग एजन्सीद्वारे कमी रेटिंग असलेल्या बाँडपेक्षा सुरक्षित.

• सेटलमेंट रिस्क: फिक्स्ड इन्कम सिक्युरिटीज सेटलमेंटची रिस्क चालवतात ज्यामुळे फंड हाऊसच्या क्षमतेवर प्रतिकूल परिणाम होऊ शकतो
ट्रेडिंग स्ट्रॅटेजी त्वरित अंमलात आणणे ज्यामुळे एनएव्हीमध्ये प्रतिकूल हालचाली होऊ शकतात.

यूएनआयएफआय डायनॅमिक ॲसेट वाटप निधीची रिस्क कमी करण्याची धोरणे - डायरेक्ट (जी)

• यूएनआयएफआय डायनॅमिक ॲसेट वाटप फंड - डायरेक्ट (जी) एक्सपोजरवर विहित सेबी मर्यादेचे पालन करेल. रिस्क मॉनिटर केली जाईल आणि आवश्यक कारवाई केली जाईल
आवश्यक असल्यास पोर्टफोलिओ. परफॉर्मन्स vis-a-vis बेंचमार्क आणि कारणांच्या अंतर्गत किंवा अधिक मॉनिटर करण्यासाठी ॲट्रिब्युशन विश्लेषण केले जाईल
त्यासाठी. पोर्टफोलिओ अस्थिरता आणि एकाग्रता पोर्टफोलिओची एकूण अस्थिरता या योजनेच्या उद्दिष्टानुसार राखली जाईल. अस्थिरतेची देखरेख बेंचमार्कच्या संदर्भात केली जाईल.

• लिक्विडिटी स्कीम प्रामुख्याने सक्रियपणे ट्रेड केलेल्या आणि त्याद्वारे लिक्विड असलेल्या मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये इन्व्हेस्ट करेल. लिक्विडिटी
देखरेख केली जाईल आणि आवश्यक असल्यास पोर्टफोलिओवर आवश्यक कारवाई केली जाईल. स्टॉक उलाढाल नियमित अंतराने मॉनिटर केली जाते.

• या योजनेत साधारणपणे कमी ते मध्यम मुदतीचा पोर्टफोलिओ असतो. ही स्कीम मार्केट/इंटरेस्ट रेट रिस्क हेज करण्यासाठी इंटरेस्ट रेट डेरिव्हेटिव्हमध्ये पोझिशन्स घेऊ शकते. फंड प्रामुख्याने इन्व्हेस्टमेंट ग्रेड फिक्स्डमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून क्रेडिट/डिफॉल्ट रिस्क कमी करण्याचा प्रयत्न करेल.

Unifi डायनॅमिक ॲसेट वाटप निधी - डायरेक्ट (G) मध्ये कोणी गुंतवणूक करावी?

• मध्यम ते दीर्घकालीन उत्पन्न निर्मिती आणि भांडवली वाढ.
• ॲक्टिव्ह ॲसेट वाटपाद्वारे रिस्क व्यवस्थापित करताना डेब्ट, मनी मार्केट, इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित इन्स्ट्रुमेंट्सच्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये इन्व्हेस्टमेंट.